郵政銀行內控達標年學(xué)習的開(kāi)展是為了完善郵政銀行的內控體系，規范員工們的工作作風(fēng)。郵政銀行內控達標年學(xué)習總結是小編為大家整理的，希望對大家有所幫助。
篇一：郵政銀行內控達標年學(xué)習總結
合規運營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己的切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內控與合規建設”活動(dòng)，作為一名柜員，我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線(xiàn)、各部門(mén)、覆蓋農業(yè)銀行的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況。對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就學(xué)習活動(dòng)心得體會(huì )做如下幾點(diǎn)總結：
一、要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。
嚴于守紀做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位，重要環(huán)節輪崗，異地交流制度相互制衡機制。
二、提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。
合規的貫徹執行是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化，所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行職責。
三、加強各項規章制度及手續的落實(shí)。
加強“三查”制度的落實(shí)，事前調查，結合本網(wǎng)點(diǎn)的具體情況，合理結構，優(yōu)化手續，以促進(jìn)辦理前的規范化，嚴格適中審查環(huán)節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環(huán)節不存在隱患和出現漏洞，事后整攻放在最后，關(guān)注業(yè)務(wù)的事后情況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過(guò)這次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找到了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規范了操作行為和消費風(fēng)險隱患。樹(shù)立了對農行工作的信心，增強了維護農行利益的責任心和使命感。
篇二：郵政銀行內控達標年學(xué)習總結
通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。
(1)加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。
合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
(2)提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。
合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基矗合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。
對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
(4)深入開(kāi)展內控合規教育
提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
篇三：郵政銀行內控達標年學(xué)習總結
眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統、或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(cháng)的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統。內部控制的缺失或者不完善都將對企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生不利的影響。
企業(yè)內部控制是以專(zhuān)業(yè)管理制度為基礎，以防范風(fēng)險、有效監管為目的，通過(guò)全方位建立過(guò)程控制體系、描述關(guān)鍵控制點(diǎn)和以流程形式直觀(guān)表達生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)過(guò)程而形成的管理規范。
內部控制是指作為企業(yè)風(fēng)險管理的重要手段，在維護財產(chǎn)物資的完整性、保證會(huì )計信息的準確性、保證財務(wù)信息的合法性、保證經(jīng)營(yíng)決策的貫徹執行、保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的經(jīng)濟性、效率性和效果性和保證國家法律法規的遵守執行等方面發(fā)揮著(zhù)至關(guān)重要的作用。
本學(xué)期開(kāi)設了《內部控制設計》專(zhuān)業(yè)必修課，現在課程過(guò)半，而對內部控制設計的情況，通過(guò)老師的講解以及自己平時(shí)課下的閱讀，也已經(jīng)有一些了解和認識，下面談一下自己在上了《內部控制設計》課程后的心得體會(huì )：
一、內部控制對企業(yè)有著(zhù)至關(guān)重要的意義，企業(yè)應該加強內部控制。
1.能夠保護財產(chǎn)物資的安全完整。內部控制制度對財產(chǎn)物資的保管和使用采取各種控制手段，可以防止和減少財產(chǎn)物資被損壞，杜絕浪費、貪污、盜竊、挪用和不合理使用等問(wèn)題的發(fā)生。這對于一個(gè)企業(yè)來(lái)講是極其需要控制的方面，有利于降低企業(yè)成本。
2.能夠提高會(huì )計資料的正確性和可靠性。正確可靠的會(huì )計數據是企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理者了解過(guò)去、控制目前、預測未來(lái)、做出決策的必要條件，而內部控制系統通過(guò)制定和執行業(yè)務(wù)處理程序，科學(xué)地進(jìn)行職責分工，使會(huì )計資料在相互牽制的條件下產(chǎn)業(yè)，從而有效地防止錯誤和弊端的發(fā)生，保證會(huì )計資料的正確性和可靠性。
3.能夠保證國家對企業(yè)的宏觀(guān)控制。國家制定的一系列財政紀律及法規，都要求企業(yè)通過(guò)建立內部控制制度來(lái)落實(shí)，企業(yè)通過(guò)實(shí)施內部控制制度以進(jìn)行自我約束，遵循國家的財政紀律和法規。
4.能夠保證企業(yè)高效率經(jīng)營(yíng)�？茖W(xué)的內部控制制度，能夠合理地對企業(yè)內部各個(gè)職能部門(mén)和人員進(jìn)行分工控制、協(xié)調和考核，促使企業(yè)各部門(mén)及人員履行職責、明確目標，保證企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有序、高效地進(jìn)行。
綜上內部控制的意義，可見(jiàn)良好完善的內部控制制度對于一個(gè)企業(yè)是多么的至關(guān)重要。而我們通過(guò)這門(mén)課程的學(xué)習，就是學(xué)習如何去設計一款完善嚴謹適用的企業(yè)內部控制制度。這當然一方面應該遵守內部控制設計的基本原則，比如全面性、重要性、制衡性、適應性以及成本效益原則。另外還要遵循要求的基本程序，比如首先進(jìn)行細致調查;其次按相關(guān)理論和方法的要求劃分單位內部機構;再次確定所屬信息活動(dòng)過(guò)程中的關(guān)鍵環(huán)節;最后形成內部控制的文本規定。企業(yè)應該加強內部控制設計環(huán)節，設計出完善適用于本企業(yè)的內部控制制度，這樣才能真正起到內部控制的效果，從而真正的達到內部控制的意義。
二、內部控制制度的執行與設計同等重要。
在學(xué)習這門(mén)課程中遇到了不少案例分析題，就是發(fā)現企業(yè)的內部控制出現問(wèn)題，一方面是由于本身制度建立的問(wèn)題，存在實(shí)質(zhì)性的缺陷以及漏洞，但是也發(fā)現，還有很重要的一部分原因在于執行不力。也許企業(yè)建立了較為完善和良好的內控制度，但是公司員工并未完全按照內控制度來(lái)執行，這樣也很容易導致問(wèn)題的產(chǎn)生，而建立的內控制度也僅僅是形同虛設，一紙空文了。沒(méi)有任何意義。因此，內控制度的執行也很重要，企業(yè)在建立好后，應監督其按要求規定來(lái)實(shí)施，從而真正的實(shí)現企業(yè)完善的內部控制。
三、作為學(xué)習了《內部控制設計》課程的學(xué)生，應該學(xué)以致用。
雖然我們并沒(méi)有進(jìn)入企業(yè)，也不可能真的去幫助其他企業(yè)單位設計其內控制度，但是，我們現在應該做的是，利用所學(xué)到的知識，自己去分析企業(yè)的內部控制制度，看其制度是否存在缺陷等問(wèn)題�？吹絻�(yōu)秀內部控制制度的企業(yè)的良好運用，看到因為內控制度不健全執行不力導致企業(yè)的衰退，這些都是要利用到所學(xué)知識來(lái)實(shí)踐運用的。比如，海爾集團的成功經(jīng)驗就在于內控的完善制定及執行，而巨人集團以及巴林銀行則給我們以警示，內部控制制度的缺失不健全，會(huì )嚴重影響企業(yè)的發(fā)展。
因此，內部控制對于一個(gè)企業(yè)至關(guān)重要，我們現在僅僅是學(xué)習了理論性的東西，下一步應該努力加強的方面就是提高實(shí)際運用分析能力。這一方面通過(guò)平時(shí)對案例的分析討論思考鍛煉，另外也可以通過(guò)實(shí)際去調查采訪(fǎng)企業(yè)的內部控制制度，了解真實(shí)情況�？傊�，我們不能只是單純的學(xué)習了理論性的東西就止步不前，應該繼續深入下去，否則，有一天會(huì )發(fā)現，當時(shí)學(xué)的東西，就完全不為己用了。
通過(guò)對《內部控制設計》這門(mén)課程的學(xué)習，了解到對于企業(yè)來(lái)講，內部控制的重要意義，并且也發(fā)現，制定好完善的制度僅僅是建立良好內控的第一步，還需要后續良好地實(shí)施，從而使得內部控制真正在企業(yè)運轉起來(lái)，達到真正控制的目的。另外，從一名學(xué)生的角度，學(xué)習理論知識參加考試并非長(cháng)遠意義，應該更多的是學(xué)習知識，學(xué)會(huì )運用分析，從而真正的實(shí)現為我所用，那才是真的自己的東西。而認識到這一點(diǎn)后，也會(huì )在以后的時(shí)間里，多多運用所學(xué)去分析去了解關(guān)于公司企業(yè)內部控制的信息，從而讓這門(mén)知識靈活起來(lái)，為我所用。
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