銀行工作個(gè)人自查報告（精選13篇）
辛苦的工作在不經(jīng)意間已告一段落了，回顧這一段時(shí)間存在的工作問(wèn)題，立即行動(dòng)起來(lái)寫(xiě)一份自查報告吧。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好自查報告嗎？下面是小編為大家收集的銀行工作個(gè)人自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行工作個(gè)人自查報告 1
為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設的有關(guān)安排，我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(cháng)的帶領(lǐng)下對我機構各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過(guò)大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自己，本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題歸納如下：
第一、由于長(cháng)期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求
遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及唱收唱付標準服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進(jìn)一步提高自己的服務(wù)規范化意識，嚴格要求自己從即日起按規范化服務(wù)的標準為客戶(hù)服務(wù)，爭做服務(wù)之星。
第二、創(chuàng )新意識不足
通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對營(yíng)業(yè)部整體的規劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個(gè)機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門(mén)的協(xié)調能力。特別是自己作為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門(mén)工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。
第三、思想有所松懈，學(xué)習意識不強
首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。
第四、獨立解決問(wèn)題的能力欠佳
遇到問(wèn)題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對其有個(gè)認知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的`前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現在面對的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹(shù)立榜樣，為他們解決同樣的困難，成為他們的好老師。
第五、工作積極性下降
長(cháng)期而枯燥的會(huì )計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時(shí)容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問(wèn)題。這主要是自身精神方面的主觀(guān)認識依然存在缺陷，雖然有客觀(guān)因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個(gè)人認為應該建立一種工作的節奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會(huì )勞逸結合。更應該在情緒不高的時(shí)候，主動(dòng)尋找領(lǐng)導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問(wèn)題出現的價(jià)值。
當然，我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現的問(wèn)題，更依然有尚未發(fā)現的問(wèn)題存在，這就需要我們懷著(zhù)良好的職業(yè)操守，本著(zhù)實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問(wèn)題前面不能退縮，樹(shù)立四多(多看，多想，多學(xué)，多做)精神，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過(guò)一系列類(lèi)似與此的自查、互查活動(dòng)完善自身。
我個(gè)人相信，這就好像一種人生的個(gè)貸等比還款，問(wèn)題和代價(jià)好比本金和利息，一開(kāi)始可能我需要付出足夠的本金和相應的利息，而隨著(zhù)歲月的過(guò)往，需要償還的負債會(huì )越來(lái)越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng )造動(dòng)力;及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，才能解決問(wèn)題。也許我現在還無(wú)法走在問(wèn)題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進(jìn)步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個(gè)民生人都能產(chǎn)生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來(lái)更加值得期待。
銀行工作個(gè)人自查報告 2
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來(lái)我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒(méi)有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務(wù)，業(yè)余攬儲179萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)基金150萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)國債110萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)保險5萬(wàn)元，營(yíng)銷(xiāo)外匯理財產(chǎn)品——匯財通22萬(wàn)元。營(yíng)銷(xiāo)理財金帳戶(hù)25個(gè)。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。
一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)
一年來(lái)，我能夠認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財中心做客戶(hù)經(jīng)理后，多問(wèn)、多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習"優(yōu)質(zhì)客戶(hù)識別引導流程"能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。如：10月21日，王先生來(lái)我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶(hù)，每天都要來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議他開(kāi)理財金帳戶(hù)，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話(huà)。我查詢(xún)了他的存款在80萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話(huà)約他來(lái)我行開(kāi)了理財金帳戶(hù)。
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我作為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。
二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職
一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。作為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。
在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的`經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)
只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，擴展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶(hù)，但公司帳戶(hù)卻開(kāi)在建行，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來(lái)，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶(hù)專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì )計處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶(hù)，說(shuō)等資金一到位就辦理理財金帳戶(hù)，以后慢慢把資金轉到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴大宣傳力度，我通過(guò)電話(huà)發(fā)短消息聯(lián)絡(luò )客戶(hù)，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門(mén)送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會(huì )，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢(xún)問(wèn)匯財通利率情況，有個(gè)客戶(hù)來(lái)我行購買(mǎi)了幾千元美圓的匯財通。
在工作中，我是忠于職守，盡力而為的，領(lǐng)導和同事們也給了我很大的幫助和鼓勵，在大家的共同努力下，客戶(hù)們都認為xxx分理處的服務(wù)比其他銀行的好，都愿意來(lái)這里開(kāi)立賬戶(hù)和辦理業(yè)務(wù)，去年開(kāi)立的會(huì )計賬戶(hù)有200多個(gè)，會(huì )計業(yè)務(wù)筆數去年更是從年初的日均xxx多筆上升到xxx多筆，人均筆數列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，銀行屬于服務(wù)行業(yè)，工作使我每天要面對眾多的客戶(hù)，為此，危常提醒自己"善待別人，便是善待自己"，在繁忙的工作中，我仍然堅持做好"三聲服務(wù)"、"站立服務(wù)"和"微笑服務(wù)"，耐心細致的解答客戶(hù)的問(wèn)題，遇到蠻不講理的客戶(hù)，我也試著(zhù)去包容和理解他，最終也得到了客戶(hù)的理解和尊重。
回顧檢查自身存在的問(wèn)題，我認為：
一是學(xué)習不夠。當前，以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學(xué)習的緊迫感和自覺(jué)性。理論基礎、專(zhuān)業(yè)知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。
二是在工作較累的時(shí)候，有過(guò)松弛思想，這是自己政治素質(zhì)不高，也是世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)解決不好的表現。
針對以上問(wèn)題，今后的努力方向是：
一是加強理論學(xué)習，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)。對前臺金融業(yè)務(wù)的熟悉，不能取代對提高個(gè)人素養更高層次的追求，必須通過(guò)對鄧小平理論、市場(chǎng)經(jīng)濟理論、國家法律、法規以及金融業(yè)務(wù)知識、相關(guān)政策的學(xué)習，增強分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。
二是增強大局觀(guān)念，轉變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導同事們把工作做得更好。
銀行工作個(gè)人自查報告 3
時(shí)間飛逝，光陰如梭。在忙碌而充實(shí)的工作中我們度過(guò)了意義非凡的20xx年�；仡櫼荒甑乃泄ぷ髁钊诵老�。在支行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)和分理處主任的指導及同事間共同努力下，我們積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識，增加各項業(yè)務(wù)技能水平，認真履行工作職責，時(shí)刻謹記內控制度，圓滿(mǎn)完成了全年各項工作指標，在思想覺(jué)悟、業(yè)務(wù)素質(zhì)、操作技能、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面都有了較好提高。
一、主要工作內容及職責
本人于20xx年6月入職，從事綜合柜員一職。平日工作主要有柜面對私業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、代發(fā)工資、信息補錄等�？此坪�(jiǎn)單的操作，卻需要平日多積累多學(xué)習操作流程，日益更新，專(zhuān)注、仔細、耐心對待每一筆業(yè)務(wù)的發(fā)生與審核，尤其是對公業(yè)務(wù)。一個(gè)月的支票處理量相對較大，為了減少退票率，也為了提高自己處理對公業(yè)務(wù)水平，我堅持對每一張票據各個(gè)要素進(jìn)行認真審核，高標準嚴格要求自己及客戶(hù)填寫(xiě)規范。伴隨著(zhù)每筆業(yè)務(wù)發(fā)生的同時(shí)，也將內部控制制度銘記于心，七步服務(wù)流程做到大方得體，將各項政策落到實(shí)處。
二、我的收獲與成長(cháng)
我很慶幸自己能夠加入農商行，成為其中的一員，工作近一年的時(shí)間里，我的價(jià)值觀(guān)和人生觀(guān)都有個(gè)較大的改變，她讓我相信人生一切皆有可能，只要自己肯努力創(chuàng )造。當然也只有能為企業(yè)做出奉獻，才能實(shí)現自己的價(jià)值。首先，在一個(gè)工作團體里，大家要團結一致，互助進(jìn)取，因為團結是取得互利共贏(yíng)的前提；其次，做好自己的本職工作是基本要求，作為一個(gè)柜員應該懂得自己該做什么，什么不能做，有主見(jiàn)有膽識；另外，客戶(hù)是我們發(fā)展的主體，服務(wù)好客戶(hù)是我們的職責，研究客戶(hù)，通過(guò)對客戶(hù)的研究從而達到了解客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，力爭使每一位客戶(hù)滿(mǎn)意，通過(guò)自身的努力來(lái)維護好每一位客戶(hù)；當然，通過(guò)對業(yè)務(wù)的熟悉和對企業(yè)內部控制的了解之后，能為企業(yè)的一些潛在的漏洞或發(fā)展提出建設性的意見(jiàn)是我們份內之事，也是為企業(yè)能做的較好的貢獻。
在市場(chǎng)競爭日趨激烈的今天，在具有熱情的服務(wù)態(tài)度，嫻熟的業(yè)務(wù)能力的同時(shí)，還必須要不斷的學(xué)習，提高自己各方面的能力水平，才能向客戶(hù)提供更高效率、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我行舉辦的各類(lèi)培訓和技能考核為我盡快提高業(yè)務(wù)技能提供了有力的保障。我始終積極參加各類(lèi)培訓，堅持認真聽(tīng)課，結合平時(shí)學(xué)習的規章制度和法律法規，努力提高著(zhù)自己的業(yè)務(wù)能力水平。通過(guò)一段時(shí)間的工作，我深刻體會(huì )到銀行是一個(gè)高風(fēng)險的'行業(yè)，辦理每一筆業(yè)務(wù)都要注意到每一個(gè)小細節和要素，它可以是一個(gè)復核、一個(gè)簽章、一個(gè)客簽名、一個(gè)手印、一個(gè)登記、一個(gè)交易碼。一筆業(yè)務(wù)可能涉及到很多個(gè)細節問(wèn)題，如果因為粗心大意，不用心想，漏掉一個(gè)沒(méi)有做到，都有可能存在風(fēng)險，就比如放貸款。細節不是兒戲，需要我們嚴肅對待。嚴格把守每一個(gè)關(guān)口，是對我行風(fēng)險的控制，更是對自己的負責。
三、存在的不足和努力方向
回顧20xx年的工作，雖然各項工作都能比較順利的開(kāi)展，但深知自身依然存在不足，需要進(jìn)一步改善。其一，學(xué)習力度不夠。以信息技術(shù)為基礎的新經(jīng)濟時(shí)代，新情況新問(wèn)題層出不窮，新知識新科學(xué)不斷問(wèn)世，面對嚴峻的挑戰，加快學(xué)習的步伐迫在眉睫，不容遲緩。我始終相信機會(huì )是留給有準備的人，所以，在工作之余，我還在為考取基金銷(xiāo)售資格、中級會(huì )計職稱(chēng)等證書(shū)做準備。其二，個(gè)人情緒控制不佳。針對以上問(wèn)題，今后的努力方向是：其一，加強理論學(xué)習，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)；其二，轉變工作作風(fēng)，努力克服自己的消極情緒，用飽滿(mǎn)的工作狀態(tài)，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導和同事們把工作做得更好。
四、新一年的展望
屈原有句名言：“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”。在金融業(yè)的道路還很漫長(cháng)，我堅信源于我對金融事業(yè)的熱愛(ài)和所學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識，將個(gè)人理想與企業(yè)的發(fā)展緊密結合，充分發(fā)揮自己的工作積極性、創(chuàng )造性和主動(dòng)性，我終會(huì )實(shí)現自己的人身價(jià)值，與我們重慶農商行共同走向更好的明天。
銀行工作個(gè)人自查報告 4
根據《x分行20xx年一季度會(huì )計檢查意見(jiàn)書(shū)》要求，我行由財會(huì )部部牽頭，組織x分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現將相關(guān)情況匯報如下：
一、組織工作
2月中旬財會(huì )部總經(jīng)理組織召開(kāi)了2月份會(huì )計主管例會(huì )，x營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì )計主管及財會(huì )部檢輔人員參加了會(huì )議，會(huì )議對整改工作進(jìn)行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發(fā)現問(wèn)題整改完畢，提交整改報告向財會(huì )部匯報整改措施及整改結果。財會(huì )部在一季度會(huì )計檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。
二、整改措施及整改完成情況
�。ㄒ唬┘訌姇�(huì )計業(yè)務(wù)培訓，提高會(huì )計人員風(fēng)險意識針對“會(huì )計人員風(fēng)險意識淡薄”“查詢(xún)查復不規范�！钡那闆r，我行加強了會(huì )計人員風(fēng)險意識、合規意識培訓，利用晨會(huì )、營(yíng)業(yè)結束后組織集中培訓。會(huì )計管理部門(mén)根據實(shí)際需要不定期地對會(huì )計人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，更新知識，及時(shí)掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì )計核算質(zhì)量。
財會(huì )部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì )計操作規程》和《票據業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習，參加人員為各級會(huì )計管理人員、
x行營(yíng)業(yè)部主任和票據崗專(zhuān)管員。對票據簽發(fā)、解付、查詢(xún)查復、質(zhì)押、貼現業(yè)務(wù)逐項對照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強了票據業(yè)務(wù)的操作和管理。各機構定期向財會(huì )部報告《問(wèn)題庫》等制度規章的學(xué)習情況，財會(huì )部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監督傳票質(zhì)量、會(huì )計檢查等，落實(shí)學(xué)習效果。
�。ǘ┘訌姇�(huì )計隊伍建設，做好會(huì )計人員的梯隊培養針對“會(huì )計人員不足，存在風(fēng)險隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì )計人員調整，充實(shí)一線(xiàn)會(huì )計員工隊伍，加強后備會(huì )計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會(huì )計主管。zx調回x分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會(huì )計主管在對公柜臺擔任會(huì )計經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現金柜臺臨柜學(xué)習，將現金區工作滿(mǎn)3年的老柜員逐步安排到對公區進(jìn)行崗位輪換。此次人員調整是為了充實(shí)x營(yíng)業(yè)部會(huì )計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶(hù)管理。另外財會(huì )部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會(huì )計管理人員會(huì )增加充實(shí)。
�。ㄈ┙⒔∪珝徫回熑沃�，明晰會(huì )計崗位職責
“會(huì )計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患”的問(wèn)題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì )計崗位責任制。會(huì )計人員要按照崗位標準對所做的每項業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)解決。具體為：各機構會(huì )計主管梳理本機構會(huì )計人員崗位，結合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協(xié)調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì )計后臺業(yè)務(wù)做明細劃分，避免一人兼職過(guò)多，無(wú)法履職的情況。會(huì )計主管將新一版的崗位職責表報送財會(huì )部，財會(huì )部對職責表進(jìn)行把關(guān)，提出意見(jiàn)建議，并照此分工進(jìn)行會(huì )計監督檢查。
�。ㄋ模﹥�(yōu)化改革柜面流程，強化各項制度實(shí)施細則的.建設
目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問(wèn)題我行采取的措施是，根據《興業(yè)銀行會(huì )計內控要點(diǎn)》、《必知必會(huì )》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規程》等的要求來(lái)確定。制定會(huì )計管理制度實(shí)施細則，本著(zhù)保證會(huì )計工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會(huì )計工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細則和操作流程，會(huì )計工作才能避免出現紕漏和風(fēng)險。
近期財會(huì )部下發(fā)了《關(guān)于加強會(huì )計管理工作的通知》對風(fēng)險監測信息回復要求、會(huì )計管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現金管理實(shí)施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規范。
�。ㄎ澹┨岣邥�(huì )計管理人員素質(zhì)，加強會(huì )計業(yè)務(wù)檢查監督針對“檢查問(wèn)題整改不到位”“屢查屢犯問(wèn)題嚴重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規范”等問(wèn)題，我行分析了存在問(wèn)題的原因。主要是由于會(huì )計管理人員沒(méi)有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會(huì )計管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴格執行：對于問(wèn)題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。各級會(huì )計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。
�。┱耐瓿汕闆r本次檢查中發(fā)現的大多數問(wèn)題都已按要求整改完畢，一戶(hù)專(zhuān)用賬戶(hù)由于需要客戶(hù)配合重開(kāi)財政五聯(lián)單，正在積極整改中。對于“對20xx年11月起開(kāi)立的結算賬戶(hù)進(jìn)行機構信用代碼證的核對并留存復印件�！钡那闆r，已對11月份以來(lái)開(kāi)戶(hù)的單位逐個(gè)打電話(huà)聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有提供機構信用代碼證。
三、處罰情況
x分行給予相關(guān)人員處罰如下：各罰款100元。
銀行工作個(gè)人自查報告 5
近年來(lái)，銀行業(yè)務(wù)的競爭日益激烈，客戶(hù)經(jīng)理作為銀行與客戶(hù)之間的重要紐帶和形象代表，承擔著(zhù)引導和服務(wù)客戶(hù)的重要責任。為了不斷提高自身的工作能力和服務(wù)水平，我特編寫(xiě)了本《銀行客戶(hù)經(jīng)理自查報告》。
一、業(yè)務(wù)能力篇
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我深知業(yè)務(wù)能力的重要性。在日常工作中，我始終保持學(xué)習的姿態(tài)，關(guān)注銀行業(yè)務(wù)的最新動(dòng)態(tài)，并主動(dòng)參與培訓和學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)不斷學(xué)習和積累，我的業(yè)務(wù)能力得到了有效提升。然而，在此次自查中，我發(fā)現自己仍存在以下問(wèn)題：
1.專(zhuān)業(yè)知識不夠扎實(shí)：由于金融行業(yè)的產(chǎn)品和政策更新較快，我在一些新型金融產(chǎn)品和政策方面了解不夠深入。為了解決這個(gè)問(wèn)題，我計劃在每周空閑時(shí)間繼續學(xué)習相關(guān)知識，或者主動(dòng)向同事請教，爭取做到專(zhuān)業(yè)知識的全面掌握。
2.業(yè)務(wù)操作不夠熟練：在某些復雜的操作環(huán)節上，我還存在一定的不熟練。為了提高操作能力，我計劃密切關(guān)注該業(yè)務(wù)操作規范，在業(yè)余時(shí)間多加練習，盡可能地做到熟練并達到提高效率的目標。
二、服務(wù)質(zhì)量篇
客戶(hù)的滿(mǎn)意度是評價(jià)一名客戶(hù)經(jīng)理工作質(zhì)量的重要指標。為了提高服務(wù)質(zhì)量，我梳理了自己的`服務(wù)過(guò)程和服務(wù)要點(diǎn)，總結了以下問(wèn)題：
1.溝通能力有待提高：有時(shí)候，我在與客戶(hù)溝通時(shí)可能會(huì )表達不清楚，導致客戶(hù)對某些服務(wù)或產(chǎn)品產(chǎn)生疑惑。為了提高溝通能力，我計劃加強與客戶(hù)的日常交流，盡可能了解他們的需求，提供更合適的解決方案。
2.響應速度不夠快捷：一些客戶(hù)可能會(huì )有急迫的需求，而我在處理一些繁瑣的事務(wù)時(shí)，反應速度不夠快。為了提高響應速度，我計劃在接到客戶(hù)需求后，合理安排自己的時(shí)間，優(yōu)先處理重要事務(wù)，提高工作效率。
三、責任意識篇
作為客戶(hù)經(jīng)理，我要時(shí)刻保持高度的責任意識，將客戶(hù)的利益放在首位。在自查中，我發(fā)現自己存在以下問(wèn)題：
1.對客戶(hù)的跟進(jìn)不夠及時(shí)：有時(shí)客戶(hù)咨詢(xún)或投訴后，由于工作繁忙或其他原因，我沒(méi)有及時(shí)跟進(jìn)處理，導致客戶(hù)的問(wèn)題得不到及時(shí)解決。為了改進(jìn)這個(gè)問(wèn)題，我計劃建立一個(gè)系統的跟進(jìn)機制，設定合理的處理期限，確保及時(shí)解決客戶(hù)問(wèn)題。
2.對業(yè)務(wù)風(fēng)險的評估不夠細致：在某些業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，我可能沒(méi)有對客戶(hù)的財務(wù)狀況和風(fēng)險承受能力進(jìn)行全面的評估和分析，可能會(huì )給客戶(hù)帶來(lái)潛在的風(fēng)險。為了加強風(fēng)險評估，我計劃在每次業(yè)務(wù)辦理前，充分了解客戶(hù)的具體情況，根據客戶(hù)的實(shí)際需求和風(fēng)險承受能力，提供合適的產(chǎn)品和服務(wù)。
以上是我在自查中發(fā)現的問(wèn)題和改進(jìn)措施，我會(huì )切實(shí)執行并不斷完善自己。通過(guò)這次自查，我對自己工作中存在的問(wèn)題有了更清晰的認識，并制定了相應的解決方案。相信只有不斷地自我反思和提高，才能更好地為客戶(hù)服務(wù)，實(shí)現共贏(yíng)的目標。作為一名銀行客戶(hù)經(jīng)理，我深感責任的重大以及自我提高的必要性，我將始終努力做到更好，以推動(dòng)銀行客戶(hù)服務(wù)工作的改進(jìn)與發(fā)展。讓我們攜手共同努力，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗！
銀行工作個(gè)人自查報告 6
在總行紀檢監察部的安排下，為進(jìn)一步推動(dòng)行業(yè)反腐倡廉建設，促進(jìn)領(lǐng)導干部廉潔從業(yè)，我對照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)假設干規定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政假設干準則》認真自查，本人進(jìn)行認真的總結，現將自查情況匯報如下：
一、加強學(xué)習，提高廉潔自律意識。
按照《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)假設干規定》、《中國共產(chǎn)黨員領(lǐng)導干部廉潔從政假設干準則》，我高度重視，開(kāi)展專(zhuān)題學(xué)習，并利用時(shí)機反復學(xué)習，加強自我的思想教育，提高反腐倡廉自覺(jué)性，提高廉潔自律的意識，使我體會(huì )到該《假設干規定》、《假設干準則》是構建懲治和預防腐敗體系建設的重要性，是新形勢下加強國有企業(yè)反腐倡廉建設和標準國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)行為的一項重要制度和指導性文件。我認真學(xué)習《假設干規定》、《假設干準則》、法律法規和企業(yè)規章制度，老實(shí)守信、維護企業(yè)利益和職工合法權益，要求我必須勤政廉潔，積極工作，團結同事，不辜負黨和人民賦于的權力。
二、正確樹(shù)立廉潔從業(yè)觀(guān)。
在認真學(xué)習的根底上，徹實(shí)落實(shí)好《假設干規定》、《假設干準則》，加強自身黨風(fēng)建設和反腐倡廉工作，以學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)整改階段為契機，對近年來(lái)工作進(jìn)行認真分析查找自身在廉潔從業(yè)方面的薄弱環(huán)節，并按照自治區紀委、國資委和監察部的部署，認真開(kāi)展“五查五看〞自查自糾的工作，同時(shí)按照《假設干規定》、《假設干準則》的要求，結合我行業(yè)務(wù)實(shí)際，按照我行制定的《信貸崗位工作人員行為標準“十不準〞》從工作紀律、財務(wù)紀律、保密紀律、操作紀律等多個(gè)方面明確自己的行為標準，并結合《假設干規定》、《假設干準則》仔細對照自查如下：
(一)維護國家和出資人利益。
1、無(wú)違反決策原則和程序決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的重大決策、重要人事任免、重大工程安排及大額度資金運作事項;
2、無(wú)違反規定辦理企業(yè)改制、兼并、重組、破產(chǎn)、資產(chǎn)評估、產(chǎn)權交易等事項;
3、無(wú)違反規定投資、融資、擔保、拆借資金、委托理財、為他人代開(kāi)信用證、購銷(xiāo)商品和效勞、招標投標等;
4、無(wú)未經(jīng)批準或者經(jīng)批準后未辦理保全國有資產(chǎn)的法律手續，以個(gè)人或者其他名義用企業(yè)資產(chǎn)在國(境)外注冊公司、投資入股、購置金融產(chǎn)品、購置不動(dòng)產(chǎn)或者進(jìn)行其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng);
5、無(wú)授意、指使、強令財會(huì )人員進(jìn)行違反國家財經(jīng)紀律、企業(yè)財務(wù)制度的活動(dòng);
6、無(wú)未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構和人事主管部門(mén)批準，決定本級領(lǐng)導人員的薪酬和住房補貼等福利待遇;
7、無(wú)未經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究，決定捐贈、贊助事項，或者雖經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導班子集體研究但未經(jīng)履行國有資產(chǎn)出資人職責的機構批準，決定大額捐贈、贊助事項;
8、無(wú)其他濫用職權、損害國有資產(chǎn)權益的行為。
(二)忠實(shí)履行職責。
1、個(gè)人未從事?tīng)I利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和有償中介活動(dòng)，或者在本企業(yè)的同類(lèi)經(jīng)營(yíng)企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè)和與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的`企業(yè)投資入股;
2、無(wú)在職或者離職后接受、索取本企業(yè)的關(guān)聯(lián)企業(yè)、與本企業(yè)有業(yè)務(wù)關(guān)系的企業(yè)，以及管理和效勞對象提供的物質(zhì)性利益;
3、沒(méi)有明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格向請托人購置或者以明顯高于市場(chǎng)的價(jià)格向請托人出售房屋、汽車(chē)等物品，以及以其他交易形式非法收受請托人財物;
4、沒(méi)有委托他人投資證券、期貨或者以其他委托理財名義，未實(shí)際出資而獲取收益，或者雖然實(shí)際出資，但獲取收益明顯高于出資應得收益;
5、沒(méi)有利用企業(yè)上市或者上市公司并購、重組、定向增發(fā)等過(guò)程中的內幕消息、商業(yè)秘密以及企業(yè)的知識產(chǎn)權、業(yè)務(wù)渠道等無(wú)形資產(chǎn)或者資源，為本人或者配偶、子女及其他特定關(guān)系人謀取利益;
銀行工作個(gè)人自查報告 7
為了標準我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作。根據文件要求，我行召開(kāi)相關(guān)會(huì )議并組織人員學(xué)習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶(hù)及支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：
一、自查情況
〔一〕賬戶(hù)檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶(hù)471戶(hù)，自查時(shí)間范圍內我行開(kāi)立12個(gè)單位銀行結算賬戶(hù)，并且均為根本戶(hù)，自查期間未開(kāi)立其他類(lèi)型單位賬戶(hù)。
〔二〕內部管理及控制方面
建立了銀行結算賬戶(hù)管理崗位責任制，由會(huì )計經(jīng)辦、復核負責審核開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負責開(kāi)戶(hù)資料的復審及保管。
執行制度，并設立了小組，對大額交易設置專(zhuān)簿分類(lèi)進(jìn)行登記備案。
在存款人開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)便與其簽訂了銀行結算賬戶(hù)管理協(xié)議。
〔三〕銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間及使用
由于新開(kāi)根本賬戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)需要資料比擬多，審核確認比擬復雜繁瑣，所以客戶(hù)等待時(shí)間緊比擬長(cháng)，一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶(hù)手中，根本戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)均通過(guò)人行核準并領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)許可證，確保唯一性，并約束其在開(kāi)戶(hù)許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶(hù)交易。
我行還開(kāi)立了局部臨時(shí)工程類(lèi)賬戶(hù)，由于工程比擬復雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時(shí)間，所以這類(lèi)賬戶(hù)一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶(hù)才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶(hù)管理制度要求標準其賬戶(hù)。
我行開(kāi)立的一般賬戶(hù)根本能在三個(gè)工作日內通知其根本開(kāi)戶(hù)銀行，少數一般戶(hù)通過(guò)電話(huà)和傳真方式告知。除因貸款開(kāi)立一般戶(hù)外，其他一般存款賬戶(hù)根本上能在開(kāi)立結算賬戶(hù)3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒(méi)有一般戶(hù)未經(jīng)批準的專(zhuān)用戶(hù)辦理取現業(yè)務(wù)情況發(fā)生。
開(kāi)立一般戶(hù)、非預算單位專(zhuān)戶(hù)5個(gè)工作日內向人民銀行備案，根本戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶(hù)變更后能于變更后2個(gè)工作日內向人民銀行報告。
二、自查發(fā)現的問(wèn)題
自查中發(fā)現，一般企業(yè)開(kāi)戶(hù)用時(shí)較長(cháng)，歸結主要以下幾個(gè)原因：
〔一〕客戶(hù)對開(kāi)戶(hù)流程不熟悉
受地域及客戶(hù)群體素質(zhì)限制，來(lái)我行開(kāi)立對公賬戶(hù)單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒(méi)有雇傭專(zhuān)業(yè)會(huì )計人員管理對公賬戶(hù)，到銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶(hù)缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開(kāi)立哪一類(lèi)單位賬戶(hù)，而且局部客戶(hù)相關(guān)手續不能一次準備齊全，并且盡管有專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)人員指導其填寫(xiě)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，仍然需要很長(cháng)時(shí)間能正確填寫(xiě)出一份資料。
〔二〕單位賬戶(hù)程序比擬復雜
新建立的對公賬戶(hù)需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后在我行核心系統中錄入單位相關(guān)根本信息再進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，并在電子驗印系統留存相應的印章及印模，并且需要專(zhuān)門(mén)的.復核，客戶(hù)蓋章予以確認。系統產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶(hù)管理系統，新開(kāi)立的根本存款賬戶(hù)另外需要錄入機構信用代碼證系統。
因為非核準類(lèi)賬戶(hù)手續相對簡(jiǎn)單，用時(shí)相對較短，而核準類(lèi)賬戶(hù)需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶(hù)關(guān)系相關(guān)要求上級人行進(jìn)行審核、制作開(kāi)戶(hù)許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶(hù)，并要求其在開(kāi)戶(hù)許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶(hù)。如果開(kāi)立臨時(shí)存款類(lèi)賬戶(hù)，尤其是我行有局部臨時(shí)工程類(lèi)存款賬戶(hù)，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(cháng)，所以用時(shí)較長(cháng)。
三、改良方案
針對我行對企業(yè)開(kāi)戶(hù)效勞中存在的問(wèn)題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開(kāi)戶(hù)時(shí)間讓客戶(hù)滿(mǎn)意。
首先，加強內部管理。開(kāi)展對《人民幣賬戶(hù)管理條例》的學(xué)習，每一名經(jīng)辦人員熟悉開(kāi)戶(hù)操作流程，熟知條例規定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時(shí)取送賬戶(hù)，最大時(shí)間節省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。
其次，定期組織外部宣傳學(xué)習。開(kāi)展效勞城鄉、走進(jìn)社區等相關(guān)活動(dòng)，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶(hù)相關(guān)知識，讓大家了解單位結算賬戶(hù)的意義。
最后，作為效勞業(yè)機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時(shí)掌握賬戶(hù)相關(guān)規定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。
銀行工作個(gè)人自查報告 8
近年來(lái)，隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展和金融科技的高度應用，銀行成為了現代社會(huì )人們日常生活中不可或缺的一部分。與此同時(shí)，銀行安全問(wèn)題也引起了廣泛的關(guān)注。為了確保銀行安全生產(chǎn)，銀行部門(mén)進(jìn)行了一次全面的自查，并向上級機構遞交了相關(guān)報告。
銀行安全自查報告首先對銀行的基礎設施和物理安全進(jìn)行了全面的檢查。報告指出，銀行的基礎設施存在一定程度的老化和疏忽，針對這些問(wèn)題，銀行部門(mén)已經(jīng)啟動(dòng)了相關(guān)維修和升級工作，以確保銀行設施的.正常運轉和客戶(hù)的安全。同時(shí)，報告還提到了關(guān)于銀行物理安全的問(wèn)題，如入口門(mén)的監控防護設施不完善、保安力量不足等。為了改善這些問(wèn)題，銀行計劃加大投入，增加監控設備的數量和提高保安人員的配備，以確保銀行內外安全環(huán)境的有效監控和管理。
銀行安全自查報告對信息安全問(wèn)題進(jìn)行了詳細檢查。報告明確指出，銀行內部信息保護機制存在不足，且未能有效抵御惡意攻擊和數據泄露等威脅。針對這一問(wèn)題，銀行已經(jīng)制定了一系列的信息安全管理規定，并進(jìn)行了內部培訓，提高員工的信息安全意識和技能。銀行還加強了網(wǎng)絡(luò )安全監控和防御系統，確�？蛻�(hù)的賬戶(hù)和交易信息安全可靠。報告還提到，銀行在外部合作伙伴的選擇上也更加慎重，確保其信息系統的安全性，以防范第三方惡意攻擊的風(fēng)險。
再次，銀行安全自查報告還關(guān)注了人員安全問(wèn)題。報告指出，銀行人員存在一些安全隱患，如對客戶(hù)身份核驗不夠嚴格、員工素質(zhì)不夠高等。針對這一問(wèn)題，銀行已經(jīng)加大了員工培訓力度，特別是對信貸、柜面等操作人員進(jìn)行了嚴格的業(yè)務(wù)培訓和規范管理，以提高其工作能力和業(yè)務(wù)水平。銀行還強調了員工安全意識的培養，組織定期的安全知識培訓，提高員工對銀行安全工作的重視程度，并建立了責任追究制度，對違反安全規定的人員進(jìn)行相應的處罰。
銀行安全自查報告還審視了災害應急和風(fēng)險防范問(wèn)題。報告指出，銀行在應急預案和設施建設方面存在一定的不足，無(wú)法應對各種災害和突發(fā)事件的發(fā)生。為此，銀行制定了更加完善的應急預案，并進(jìn)行了演練和模擬演練，以提高員工的應急處理能力和適應能力。同時(shí)，銀行還加強了對風(fēng)險的評估和防范，建立了完善的風(fēng)險管理制度，及時(shí)對風(fēng)險進(jìn)行識別和處理，以保證銀行的資產(chǎn)和客戶(hù)利益的安全。
銀行安全自查報告對銀行的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了全面細致的檢查，提出了解決問(wèn)題的措施和建議。透過(guò)該報告，看到了銀行加強安全生產(chǎn)的決心和努力，相信在各方合力下，銀行安全生產(chǎn)的水平將不斷提升，為客戶(hù)提供更加安全可靠的金融服務(wù)。
銀行工作個(gè)人自查報告 9
我支行行風(fēng)建設工作堅持按照鎮黨委鎮政府行風(fēng)工作的統一安排和布署，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，以規范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標，以群眾滿(mǎn)意為標準，從解決群眾關(guān)心的熱點(diǎn)和難點(diǎn)問(wèn)題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。
一、認識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開(kāi)支行員工會(huì )議，圍繞本支行行風(fēng)建設工作進(jìn)行了專(zhuān)題部署。并安排我支行營(yíng)業(yè)主管為行風(fēng)監督員，認真制定了一系列措施，確立了誰(shuí)主管、誰(shuí)負責的工作目標，將目標任務(wù)進(jìn)行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動(dòng)，創(chuàng )先爭優(yōu)，整體互動(dòng)的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實(shí)，加強服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺(jué)性，我們緊緊圍繞轉變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個(gè)主題，結合治理服務(wù)水平專(zhuān)項工作，在全行深入開(kāi)展了思想教育和樹(shù)立金融行業(yè)新風(fēng)尚教育，全行層層動(dòng)員，上下宣傳，利用晨會(huì )、周例會(huì )強化服務(wù)教育，使全行工作者樹(shù)立了愛(ài)崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。
1、深入開(kāi)展行風(fēng)評議，完善行風(fēng)監督機制。以客戶(hù)意見(jiàn)薄為基礎接受社會(huì )和客戶(hù)的意見(jiàn)和建議，召開(kāi)行風(fēng)監督征求意見(jiàn)座談會(huì )，多層面、廣范圍的開(kāi)展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見(jiàn)和建議梳理歸類(lèi)，限時(shí)整改。通過(guò)行風(fēng)評議活動(dòng)，促進(jìn)了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實(shí)便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿(mǎn)意不滿(mǎn)意作為衡量工作實(shí)效的標準，一切為了客戶(hù)，一切方便客戶(hù)，保障客戶(hù)利益，收到了良好的社會(huì )效益。我們在全系統全面推行首問(wèn)負責制，誰(shuí)的客戶(hù)誰(shuí)接待誰(shuí)負責，在第一時(shí)間段內給客戶(hù)以滿(mǎn)意明確的答復。大堂設置了咨詢(xún)服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實(shí)了人性化服務(wù)內容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會(huì )監督渠道。推行行務(wù)公開(kāi)制度，并在營(yíng)業(yè)廳顯著(zhù)位置公示“為民服務(wù)創(chuàng )先爭優(yōu)服務(wù)監督牌”并公示舉報電話(huà)、等接受群眾監督。通過(guò)不斷深化公開(kāi)內容，豐富公開(kāi)形式，提高公開(kāi)質(zhì)量，增強公開(kāi)實(shí)效，拓寬社會(huì )監督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風(fēng)建設、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實(shí)也取得了一定的成績(jì)，但仍存在一些突出問(wèn)題，根據我們層層自查和客戶(hù)意見(jiàn)薄登記結果的.反饋，主要表現在：
�。�1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位現象；
�。�2）工作管理方面，存在一些流程落實(shí)不到位現象，辦業(yè)務(wù)程序方面不清晰，客戶(hù)盲目辦業(yè)務(wù)；
�。�3）存在溝通、告知不到位現象；四是安全保衛宣傳工作有待加強。
針對存在的問(wèn)題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動(dòng)、不熱情、不到位問(wèn)題
�。�1）加強職業(yè)素質(zhì)教育和培訓。培訓內容重點(diǎn)是愛(ài)崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶(hù)溝通；培訓重點(diǎn)人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
�。�2）創(chuàng )新機制，開(kāi)展特色服務(wù)。我行以確�？蛻�(hù)資金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿(mǎn)足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
�。�3）加強大堂服務(wù)，分流等待客戶(hù)。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應及時(shí)與柜臺溝通，增加窗口，教會(huì )客戶(hù)使用自助取款機及時(shí)分流客戶(hù)。
2、加強員工工作管理問(wèn)題
�。�1）嚴格執行以崗位責任制為中心內容的各項規章制度，認真履行各級各類(lèi)人員崗位職責，嚴格執行各種操作規程。
�。�2）加強制度管理，層層落實(shí)責任。支行長(cháng)，營(yíng)業(yè)主管具體負責本行員工的考核，進(jìn)一步加強層級管理，做到工作到位，責任到人。改善營(yíng)業(yè)廳環(huán)境問(wèn)題；加大巡查力度；加強對保潔工作人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛生整潔。
3、溝通告知不到位問(wèn)題要充分告知，即客戶(hù)在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中的需要了解和知道的各種事情都要進(jìn)行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時(shí)受理和處理客戶(hù)投訴，定期收集客戶(hù)對服務(wù)中的意見(jiàn)，及時(shí)改進(jìn)。嚴格落實(shí)服務(wù)質(zhì)量和與安全責任制和責任追究制。
4、安保宣傳工作需加強問(wèn)題一是對客戶(hù)加強安全告知，多說(shuō)一句話(huà)提醒客戶(hù)注意個(gè)人資產(chǎn)安全；二是加強巡視，盡量避免危險事故現象發(fā)生；三是加強與鎮派出所的溝通聯(lián)系，共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風(fēng)工作長(cháng)效機制，對行風(fēng)工作長(cháng)抓不懈，防止行風(fēng)問(wèn)題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風(fēng)評議帶來(lái)的效果，推進(jìn)郵儲銀行辛安鎮支行行風(fēng)建設上一個(gè)新臺階。
銀行工作個(gè)人自查報告 10
根據xx函[xx]257號關(guān)于認真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：
(一)思想道德方面：
1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;
2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;
3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為;
4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為;
(二)日常生活行為方面：
1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè )場(chǎng)所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;
2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;
3、未有長(cháng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;
4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷，與社會(huì )不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;
5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。
(三)業(yè)務(wù)管理方面：
1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;
2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;
3、未有對違紀違規行為或業(yè)務(wù)事故不按規定及時(shí)制止、報告和處理的情況;
4、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;
5、未有財會(huì )部門(mén)主管、主管行長(cháng)、行長(cháng)不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;
6、未有不按規定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。
(四)業(yè)務(wù)操作方面：
1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;
2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;
3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴格執行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;
4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報出納長(cháng)款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶(hù)取款現象;
5、未有允許單位和個(gè)人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;
6、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的現象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;
7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實(shí)資信情況，提供虛假的'貸前調查報告行為;
8、未有超越職權和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;
9、未有私自將押運路線(xiàn)透露給他人的行為;
10、無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;
11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。
農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個(gè)方面：
1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì )出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會(huì )形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀(guān)調控目標的實(shí)現，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著(zhù)我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。
2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對基層農發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀(guān)點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內部工作協(xié)調及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。
3、對保密工作重視不夠。從現實(shí)狀況來(lái)看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開(kāi)展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)(兼)職保密人員，既使配備了專(zhuān)(兼)職工員也僅是應付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導少，崗位工作職責不到位。
銀行工作個(gè)人自查報告 11
今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步標準經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快開(kāi)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查催促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)開(kāi)展奠定根底。
二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度方法和金融職業(yè)道德標準、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對根本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用鼓勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。
三、強化根底管理，崗位責任制落實(shí)到位
加強根底管理，標準臨柜操作，是提高工作效率、減少過(guò)失、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區局部營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重缺乏、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、效勞對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執行，監督檢查到位
重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和標準了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全鞏固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地標準了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的'發(fā)生。
五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位
我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲辦違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不管檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的根底上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處分、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次〔含分社、儲蓄所〕，經(jīng)濟處分人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康開(kāi)展。
銀行工作個(gè)人自查報告 12
8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點(diǎn)，明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為xx銀行，同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。
我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化，提高銀行運作效率，實(shí)現成本節約與規模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步，并全面提升銀行的.核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在成立了內審合規部門(mén)，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展，我行將進(jìn)一步完善組織架構。
二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。
我行成立內審合規部門(mén)，建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計，但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開(kāi)展內外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下，我行未發(fā)生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。
四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。
我行董事會(huì )能夠根據本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒(méi)有結合本行特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統，不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。
銀行工作個(gè)人自查報告 13
開(kāi)展全省煤礦機電運輸設備專(zhuān)項檢查的通知》（晉煤科發(fā)[20xx]632號）（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《專(zhuān)項檢查通知》）文件要求，我礦按文件要求組織開(kāi)展了煤礦部分機電設備安全專(zhuān)項檢查，現將此次專(zhuān)項檢查情況匯報如下。
一、檢查活動(dòng)組織發(fā)動(dòng)情況
為認真貫徹《專(zhuān)項檢查通知》要求，我礦接文件后進(jìn)行了認真部署，制定了《全礦煤礦機電設備安全專(zhuān)項檢查方案》，明確了我礦和礦安監部門(mén)的責任。我礦和礦安監部門(mén)對此次專(zhuān)項檢查十分重視，及時(shí)督促各部門(mén)進(jìn)行自查整改。
二、煤礦部分機電設備安全檢查總體情況
我礦組織開(kāi)展了全礦安全設施設備重點(diǎn)檢查，對檢查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了整改，為推動(dòng)我礦安全設施設備的完善和促進(jìn)隱患整改起到積極作用。
根據《專(zhuān)項檢查通知》文件要求，此次專(zhuān)項檢查重點(diǎn)圍繞以下幾方面內容開(kāi)展檢查，一是重點(diǎn)對煤礦機電運輸設備基礎管理進(jìn)行檢查；二是重點(diǎn)對煤礦供電“兩票”執行情況進(jìn)行檢查；三是重點(diǎn)對煤礦大型固定設備進(jìn)行檢查；四是重點(diǎn)對煤礦主提升帶式輸送機進(jìn)行檢查；五是重點(diǎn)對煤礦主要采掘設備進(jìn)行檢查；六是重點(diǎn)對煤礦架空乘人裝置進(jìn)行檢查。
三、存在的.主要問(wèn)題
1、空壓機房衛生差；
2、空壓機檢驗報告即將到期；
3、單軌吊有一對驅動(dòng)輪磨損嚴重；
4、主水泵房1號吸水井有雜物；
5、35KV變電站兩票填寫(xiě)不規范；
6、160米皮帶機尾有浮煤；
7、2103運輸順槽皮帶跑偏；
四、采取的工作措施
為進(jìn)一步落實(shí)上級有關(guān)會(huì )議和文件精神，繼續深入開(kāi)展“安全生產(chǎn)年”活動(dòng)，深化安全生產(chǎn)“三項行動(dòng)”，以督促我礦完善安全裝備條件為抓手，加大我礦機電安全生產(chǎn)隱患的整治力度，提高礦井安全生產(chǎn)保障水平，我礦安監部門(mén)就此次專(zhuān)項檢查下發(fā)了檢查通報，對以上主要問(wèn)題和事故隱患提出了具體整改的要求，要求做到落實(shí)措施、責任、資金、時(shí)限和預案“五落實(shí)”。
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