西方失業(yè)保險理論：評述與啟示
摘要：20世紀70年代以來(lái)，失業(yè)保險制度受到西方經(jīng)濟界的極大關(guān)注，大量理論和實(shí)證研究文獻應運而生。毋庸置疑，失業(yè)保險發(fā)揮著(zhù)保障失業(yè)者基本生活水平和幫助其再就業(yè)的作用；然而，不少觀(guān)點(diǎn)卻認為失業(yè)保險會(huì )扭曲勞動(dòng)力市場(chǎng)運行機制，可能引發(fā)更多的失業(yè)現象。因此，系統總結和梳理經(jīng)濟學(xué)家們有關(guān)失業(yè)保險制度對勞動(dòng)力供給、勞動(dòng)力需求和福利三個(gè)方面影響的經(jīng)典文獻，有助于我們在失業(yè)保險制度改革中，將失業(yè)保險金與失業(yè)之前的工資收入聯(lián)系起來(lái)，成為工資收入的一定比率，以保障不同層次失業(yè)者的生活需求；同時(shí)政府應當根據企業(yè)的解雇經(jīng)歷和潛在的失業(yè)風(fēng)險，制定有個(gè)體等級差別的費率制度。
關(guān)鍵詞：失業(yè)保險制度；勞動(dòng)供給；勞動(dòng)需求；福利
中圖分類(lèi)號：Ｆ840．61文獻標識碼：Ａ文章編號：1008－2972（20xx）02－0035－07
一、引言
自法國1905年建立世界上最早的失業(yè)保險制度以來(lái)，失業(yè)保險制度在西方國家經(jīng)過(guò)了百余年的發(fā)展，已經(jīng)形成了一整套較為完整和功能強大的體系。然而，失業(yè)保險制度受到經(jīng)濟學(xué)理論上的青睞和重視卻是從20世紀70年代開(kāi)始。眾多經(jīng)濟學(xué)家驚奇地發(fā)現：只占據國民經(jīng)濟極小份額的失業(yè)保險，①會(huì )直接作用于經(jīng)濟中的每一個(gè)微觀(guān)個(gè)體；它的每一項內容②變化都會(huì )直接改變人們的行為決策，進(jìn)而對宏觀(guān)經(jīng)濟產(chǎn)生巨大影響。
大量細致的理論研究圍繞著(zhù)失業(yè)保險制度展開(kāi)。研究的領(lǐng)域涉及勞動(dòng)經(jīng)濟學(xué)、公共經(jīng)濟學(xué)和福利經(jīng)濟學(xué)；研究的方法也逐漸從建立理論模型轉向更多的實(shí)證計量分析。具體而言，研究工作大體集中在三個(gè)方面：
�。�1）失業(yè)保險制度對個(gè)人勞動(dòng)供給影響的研究，這是吸引眾多經(jīng)濟學(xué)家目光的起始點(diǎn)；它引發(fā)了對失業(yè)保險制度的全面討論。
�。�2）失業(yè)保險制度對企業(yè)勞動(dòng)需求影響的研究。失業(yè)保險基金主要來(lái)源于企業(yè)繳納的失業(yè)保險稅，探討失業(yè)保險稅收政策對企業(yè)勞動(dòng)需求的影響也是重要內容之一。
�。�3）失業(yè)保險制度對福利影響的研究。失業(yè)保險究竟如何以及能在多大程度上發(fā)揮增進(jìn)個(gè)人和社會(huì )福利的作用值得仔細思考。
本文擬按照這三個(gè)方面，回顧20世紀70年代以來(lái)經(jīng)濟學(xué)家們對失業(yè)保險制度的探討和爭論，并對相關(guān)理論研究成果作出評述，同時(shí)也指出了這些理論對建立和完善我國的失業(yè)保險制度是非常有益的。
二、失業(yè)保險制度對個(gè)人勞動(dòng)供給影響的研究
研究失業(yè)保險制度對個(gè)人勞動(dòng)供給的影響興起于20世紀70年代。當時(shí)西方國家的失業(yè)率一直徘徊在較高的水平上，人們開(kāi)始懷疑這一現象是否與失業(yè)保險政策有關(guān)，③并開(kāi)始重新審視和評價(jià)失業(yè)保險制度的作用。同時(shí)出于財政問(wèn)題的考慮，一些國家的政府開(kāi)始著(zhù)手對包括失業(yè)保險在內的福利制度實(shí)行改革。對現實(shí)的思考激發(fā)出大量的理論和實(shí)證研究成果，相關(guān)文獻也如雨后春筍般涌現。
�。ㄒ唬┦I(yè)保險制度對個(gè)人勞動(dòng)供給影響的理論探討
在研究失業(yè)保險制度對個(gè)人勞動(dòng)供給影響的理論中，使用最廣泛的是搜尋理論（search theory）。該理論思考這樣一個(gè)問(wèn)題：勞動(dòng)者能夠理性地選擇放棄可以得到的某些工作機會(huì )并保持失業(yè)狀態(tài)，等待在未來(lái)出現更好的工作。那么，是什么因素決定勞動(dòng)者放棄或接受新工作提議呢？搜尋理論認為，勞動(dòng)力市場(chǎng)上關(guān)于工資發(fā)布等信息是不完全的，失業(yè)者搜尋和獲得工作必須付出成本。失業(yè)者會(huì )根據勞動(dòng)力市場(chǎng)上的各種信息，大致估計搜尋工作的.成本和收益，以決定出去工作的心理底價(jià)或可接受的最低工資水平，即保留工資水平。除此之外，勞動(dòng)者的效用是工資收入和享受閑暇的函數。搜尋工作行為可以帶來(lái)未來(lái)工資收入，增進(jìn)勞動(dòng)者的效用水平，但這實(shí)際上也是放棄了閑暇機會(huì )，勞動(dòng)者的效用水平受到損害。任何一個(gè)理性的勞動(dòng)者都會(huì )以滿(mǎn)足效用最大化為目的，選擇適當的工作搜尋努力程度。因此，保留工資水平和工作搜尋努力程度是直接決定人們勞動(dòng)供給行為的兩個(gè)關(guān)鍵因素：保留工資水平越低，搜尋工作越努力，失業(yè)者結束失業(yè)狀態(tài)的概率較大；反之，失業(yè)者就業(yè)機會(huì )較小。失業(yè)保險正是通過(guò)改變它們，進(jìn)而影響人們的失業(yè)時(shí)間和就業(yè)狀態(tài)。
1、失業(yè)保險對個(gè)人勞動(dòng)供給產(chǎn)生負面影響。Feldstein（1976）和Topel（1983）等人認為，搜尋工作的勞動(dòng)者會(huì )根據勞動(dòng)力市場(chǎng)提供的信息，估算找到新工作機會(huì )的概率、成本和收益，形成搜尋工作的預期邊際收益與預期邊際成本。失業(yè)者的搜尋行為將一直持續到兩者相等的時(shí)候為止，此時(shí)的工資水平恰好等于保留工資，失業(yè)者接受工作提議。勞動(dòng)者的儲蓄、借款和失業(yè)保險金等非勞動(dòng)收入會(huì )改變搜尋工作的預期邊際收益，進(jìn)而影響失業(yè)者的保留工資水平。當失業(yè)者獲得較豐厚的失業(yè)保險金時(shí)，其搜尋工作的預期收益以及保留工資會(huì )相應提高；失業(yè)者不僅變得更加“挑剔”工作，而且也會(huì )降低尋找工作的熱情和減少尋找工作的時(shí)間，進(jìn)而延長(cháng)失業(yè)時(shí)間，經(jīng)濟中的整體失業(yè)率也隨之上升。[1—2]
2、失業(yè)保險對個(gè)人勞動(dòng)供給的影響是不確定的。Feldstein等人的分析暗含著(zhù)這樣一個(gè)假設：只要處在失業(yè)狀態(tài)，勞動(dòng)者就可以無(wú)限期獲得失業(yè)保險金。然而現實(shí)情況是，失業(yè)者享受失業(yè)保險必須具備相應資格以及享受失業(yè)保險的時(shí)間受到嚴格限制�？紤]到這些制度特征，一味指責失業(yè)保險會(huì )增加失業(yè)的結論便具有片面性。
將失業(yè)保險的制度特征引入理論模型的開(kāi)創(chuàng )性工作是由Mortensen（1977）作出的。他贊同Feldstein等人的理論并進(jìn)一步指出，失業(yè)保險還具有激勵和促進(jìn)人們積極尋找工作的“資格效應（entitlement effect）”，故對個(gè)人勞動(dòng)供給的綜合效應是不確定的。這表現在，經(jīng)濟中總是有勞動(dòng)者因為各種原因沒(méi)有失業(yè)保險享受資格，失業(yè)保險會(huì )增加其成為資格享受者的吸引力。另外，對于失業(yè)保險享受期限快要結束的失業(yè)者，即將喪失的失業(yè)保險會(huì )直接導致其保留工資水平迅速下降，從而激勵他們努力尋找工作。對于這些失業(yè)者，失業(yè)保險的資格效應往往占主導地位，他們的失業(yè)時(shí)間會(huì )因此而縮短。[3]Meryer（1990）延續Mortensen的研究也證明了這一觀(guān)點(diǎn)：在失業(yè)保險期限之內，較高的失業(yè)保險金的確會(huì )延長(cháng)人們的失業(yè)時(shí)間；而在接近該期限結束時(shí)，失業(yè)者結束失業(yè)狀態(tài)的概率會(huì )極大提高。因而，失業(yè)保險對個(gè)人勞動(dòng)供給行為產(chǎn)生的影響并不能一概而論。[4]
3、失業(yè)保險對個(gè)人勞動(dòng)供給產(chǎn)生積極影響。如果將失業(yè)保險放在更廣范疇或更長(cháng)時(shí)間內來(lái)考察，會(huì )得到失業(yè)保險對個(gè)人勞動(dòng)供給產(chǎn)生積極影響的結論。首先，失業(yè)保險產(chǎn)生影響的范疇并不僅僅限于勞動(dòng)者。Hamermesh（1982）認為，失業(yè)保險會(huì )增強人們參與勞動(dòng)力市場(chǎng)的積極性。因為參加工作之后，即使被解雇也能得到失業(yè)保險金，這比不參加工作、沒(méi)有任何收入要好得多，所以失業(yè)保險會(huì )提高勞動(dòng)力市場(chǎng)的總體勞動(dòng)參與率。[5]其次，按照失業(yè)保險金替代率計算失業(yè)保險金的方法，意味著(zhù)失業(yè)之前的工資收入越高，失業(yè)者獲得的失業(yè)保險金也就越多。在失業(yè)風(fēng)險無(wú)處不在的情況下，這種聯(lián)系會(huì )促使就業(yè)者愿意增加勞動(dòng)供給來(lái)獲得更高的工資收入（Yaniv，1982）。[6]最后，失業(yè)保險金能夠影響工作搜尋類(lèi)型，幫助失業(yè)者盡快就業(yè)。Kahan和Low（1991）按照失業(yè)者搜尋工作的方式，將其劃分為兩類(lèi)：一類(lèi)是系統搜尋，即失業(yè)者根據自身條件和興趣，有針對性地收集某一類(lèi)工作信息；另一類(lèi)是隨機搜尋，即失業(yè)者毫無(wú)目的地廣泛搜尋市場(chǎng)上的各種信息。這兩種類(lèi)型的搜尋方式比較起來(lái)，系統搜尋雖然更花費時(shí)間和金錢(qián)，風(fēng)險也較大，但是其目的性較強，失業(yè)者能夠容易并快速地找到合適的工作。[7]失業(yè)保險提供的現金與時(shí)間補償能夠支持失業(yè)者選擇系統搜尋的方式去獲取相關(guān)的工作信息，并在較短的時(shí)間里找到滿(mǎn)意的工作。
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