金融述職報告
東流逝水，葉落紛紛，荏苒的時(shí)光就這樣悄悄地，慢慢地消逝了，在這段時(shí)間的工作中我們通過(guò)努力，也有了一點(diǎn)收獲，該是好好寫(xiě)述職報告了。你還在為寫(xiě)述職報告而苦惱嗎？以下是小編收集整理的金融述職報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
金融述職報告1
20xx年，我擔任xx證券部副總經(jīng)理職務(wù)，主抓前臺工作，具體負責的是市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，做好華北地區的5家營(yíng)業(yè)部的資源整合和全面工作。
下面，我就20xx年的工作情況向大家做匯報：
一、一年來(lái)重點(diǎn)工作回顧
第一，為了加強管理部的凝聚力和戰斗力，繼續推進(jìn)華北地區兩家營(yíng)業(yè)部的整合工作，并取得了較好的成效。在國債客戶(hù)的轉化和各類(lèi)基金的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，在新業(yè)務(wù)的共同學(xué)習和培訓中，兩家營(yíng)業(yè)部的全體員工達到了步調一致，齊心協(xié)力，形成了既相互合作，又相互競爭的良好勢頭，尤其是在新業(yè)務(wù)上出現的攀比競賽現象，說(shuō)明管理部前臺隊伍的活力正在逐步激發(fā)。在這里，我所做的就是鼓勵和引導大家，向著(zhù)既定的目標邁進(jìn)。以共同的事業(yè)來(lái)凝聚人心，這是我最大的工作感悟。
第二，加強客戶(hù)的轉化工作，盤(pán)活國債和基金客戶(hù)以及呆滯客戶(hù)，逐步加強基金的銷(xiāo)售。20xx年國債的旺銷(xiāo)，使我部沉淀了大量的國債客戶(hù)，國債存量達到了近500億元，20xx年交易所國債市場(chǎng)的大幅上揚，讓國債客戶(hù)獲利頗豐。如何引導客戶(hù)獲利了結，轉向貨幣基金和中短期債券基金投資，針對這個(gè)問(wèn)題，我多次組織前臺人員，進(jìn)行比較和研究，拿出可行方案，上半年重點(diǎn)放在了短期國債客戶(hù)的轉化上，通過(guò)投資理財報告會(huì )、報紙宣傳和電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)等多種方式，對國債的客戶(hù)進(jìn)行了積極的游說(shuō)，其中大部分轉化為了貨幣基金客戶(hù)，下半年重點(diǎn)轉化貨幣基金和國債客戶(hù)投資中短期債券基金客戶(hù)。通過(guò)這些工作，既提高了我部國債交易量和基金的保有量，也加強了與客戶(hù)的溝通和客戶(hù)忠誠度，為今后新業(yè)務(wù)的開(kāi)展積累了豐富的經(jīng)驗。
第三，推進(jìn)學(xué)習型隊伍的'建設，積極開(kāi)展新業(yè)務(wù)、新知識培訓，增強員工的業(yè)務(wù)技能。每個(gè)周三，是我們管理部的學(xué)習日，貨幣基金、短期債券基金、權證等等各種新業(yè)務(wù)都是在這些學(xué)習日里，從陌生走向熟悉。交易方法培訓和反復學(xué)習，使廣大員工掌握了一套簡(jiǎn)單實(shí)用的營(yíng)銷(xiāo)手段，為股票客戶(hù)的服務(wù)及開(kāi)發(fā)，奠定了基礎。另外，利用學(xué)習日的機會(huì )，請專(zhuān)業(yè)保險人士，給大家一些有關(guān)保險方面的知識，拓展員工們的金融知識。讓學(xué)習培訓走向制度化，是我部在推進(jìn)學(xué)習型隊伍建設的關(guān)鍵一步。在學(xué)習培訓中，看到員工們不斷地進(jìn)步，我感到非常的欣慰。
第四，探索建立有效的激勵機制，積極推動(dòng)轉型。激勵機制的不完善，一直以來(lái)，制約著(zhù)員工的工作積極性，也不利于經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉型工作。因此，管理部領(lǐng)導班子通過(guò)研究，制定了獎勵員工發(fā)展客戶(hù)的辦法，鼓勵員工在弱市環(huán)境中，走出去，積極開(kāi)發(fā)增量客戶(hù)。同時(shí)，為建立經(jīng)紀人隊伍的建設做了一系列準備工作。激勵機制也是多層次的，讓大家快樂(lè )工作，是我們的共同目標，為員工購買(mǎi)的“游泳卡”僅僅多層次激勵機制的一個(gè)部分。通過(guò)以上措施，使員工的工作積極性有了提高，員工開(kāi)發(fā)的增量客戶(hù)也在穩步增長(cháng)。
二、20xx年取得的成績(jì)
20xx年，通過(guò)保持黨員先進(jìn)性教育的學(xué)習培訓，使我在思想上、政治上更加成熟，理論水平也得到了很大提高。與去年相比，管理部領(lǐng)導班子在工作方面配合更加默契，下轄5家營(yíng)業(yè)部的工作也在穩步推進(jìn)之中。全年實(shí)現交易量?jì)|，同比增長(cháng)；其中網(wǎng)上交易5000億，同比增長(cháng)600%；全年完成收入3000萬(wàn)元。股票客戶(hù)穩中有增，新開(kāi)（股票、基金、國債）1萬(wàn)戶(hù)，核心客戶(hù)基本穩定。其他產(chǎn)品銷(xiāo)售增長(cháng)迅速，國債保有量達到了個(gè)億，國債客戶(hù)開(kāi)戶(hù)數達到了5000戶(hù)�；鸨Ｓ辛�10000萬(wàn)，開(kāi)戶(hù)數4000戶(hù)，較去年有較大增長(cháng)，客服和營(yíng)銷(xiāo)隊伍在鍛煉中不斷成長(cháng)，員工培訓走向制度化、規范化。
三、20xx年工作中存在的不足
第一、激勵制度的不完善，制約了員工的積極性，進(jìn)一步限制了管理部業(yè)務(wù)的拓展，在這方面工作，還需要加強。
第二、業(yè)務(wù)轉型抓的不夠，基金銷(xiāo)售雖然取得了很大進(jìn)步，但是仍有很多地方做的不到位，員工的思想轉型需要加強，向真正的理財顧問(wèn)轉變還需一定時(shí)間。
第三、成本控制方面，營(yíng)業(yè)面積還需要進(jìn)一步壓縮，費用支出業(yè)將會(huì )得到一定控制。
四、20xx年工作計劃
如果20xx年我還繼續分管營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，我有如下打算。
一、堅持合規經(jīng)營(yíng)的原則，繼續保持無(wú)重大違法違規業(yè)務(wù)記錄。
二、續完善激勵機制，充分調動(dòng)員工的積極性。
三、加快經(jīng)紀人隊伍建設。
四、推進(jìn)員工角色轉型，通過(guò)培訓，逐步向理財顧問(wèn)轉變，掌握多種業(yè)務(wù)技能。
20xx年，資本市場(chǎng)迎來(lái)了新的一年，我相信，在全體同仁的共同努力下，20xx年會(huì )取得更大的成績(jì)。
謝謝大家！
金融述職報告2
尊敬的公司領(lǐng)導：
回顧走過(guò)的20xx年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來(lái)取得了部分成績(jì)，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調整，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開(kāi)始嘗試向中高端客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化個(gè)人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調整到理財室從事個(gè)人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是，在分行個(gè)金部理財中心的指導下、支行領(lǐng)導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營(yíng)銷(xiāo)工作。
以下是20xx年度金融銷(xiāo)售個(gè)人工作總結報告：
一、20xx年具體工作總結：
客戶(hù)維系、挖掘、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷(xiāo)售工作：
1、抓基礎工作，做好銷(xiāo)售工作計劃，挖掘理財客戶(hù)群；通過(guò)前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶(hù)，新增vip貴賓客戶(hù)；
2、進(jìn)一步收集完善客戶(hù)基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶(hù)關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶(hù)信息。在了解客戶(hù)基本信息對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)維系的同時(shí)。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷(xiāo)售，積極營(yíng)銷(xiāo)取得了一些成效；
3、加強了宣傳，通過(guò)報社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；
4、結合市場(chǎng)客戶(hù)投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財等、以及貴金屬的銷(xiāo)售。
自身培訓與學(xué)習情況：
在省分行的高度重視下，今年三月份通過(guò)全省對個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理經(jīng)過(guò)選拔和內部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學(xué)習下，今年7月通過(guò)了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書(shū)；通過(guò)afp系統規范培訓，經(jīng)過(guò)本階段的學(xué)習后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶(hù)做投資理財方案時(shí)，根據不同的客戶(hù)，適當地配置各種金融產(chǎn)品，把為客戶(hù)創(chuàng )造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學(xué)知識轉化為服務(wù)客戶(hù)的能力，結合我行實(shí)際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財業(yè)務(wù)開(kāi)展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問(wèn)題。目前，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒(méi)完全推廣開(kāi)（受營(yíng)銷(xiāo)人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專(zhuān)業(yè)性理財。
不足處：
1、基礎理財客戶(hù)群（中、高端客戶(hù)）較少，對客戶(hù)信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛(ài)好）缺少對客戶(hù)的維護；
2、營(yíng)銷(xiāo)力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營(yíng)銷(xiāo)，沒(méi)有充分發(fā)揮個(gè)人能力；
3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶(hù)信息；
三、來(lái)年工作打算
1、在鞏固已取得的成績(jì)基礎上，了解掌握個(gè)人理財業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)。
2、不斷加強素質(zhì)培養，作好自學(xué)及參加培訓；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3、加大營(yíng)銷(xiāo)力度推進(jìn)各項目標工作，有效的重點(diǎn)放在客戶(hù)量的增長(cháng)。
4、結合我行工作實(shí)際加強學(xué)習，做好it藍圖新系統上線(xiàn)工作，做好20xx年個(gè)人工作計劃。
謝謝大家！
金融述職報告3
這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環(huán)境整體萎縮，我們公司在20xx年的經(jīng)營(yíng)中也是舉步維艱，但是在董事長(cháng)的正確領(lǐng)導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風(fēng)險最小化，緊緊圍繞業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標，堅持依法合規審慎經(jīng)營(yíng)，適度信貸規模，嚴控信貸風(fēng)險，進(jìn)一步優(yōu)化信貸資產(chǎn)質(zhì)量、促進(jìn)了信貸業(yè)務(wù)較好的發(fā)展�，F將我一年來(lái)的工作總結如下，不妥之處懇請董事長(cháng)批評指正：
一、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)完成情況
公司到目前實(shí)現總收入xx萬(wàn)元，其中貸款利息收入xx萬(wàn)元。
二、工作措施及開(kāi)展情況
1、以發(fā)展為宗旨，不斷優(yōu)化信貸質(zhì)量。
我公司在堅持穩中發(fā)展的同時(shí)提高服務(wù)態(tài)度，立足主動(dòng)熱情，實(shí)現客戶(hù)滿(mǎn)意度不斷提高。為了對貸款實(shí)行專(zhuān)業(yè)化管理，信貸部制定了：貸款發(fā)放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時(shí)，公司堅持邊工作邊學(xué)習的原則，堅持周五下午學(xué)習專(zhuān)業(yè)知識，周一早晨例會(huì )，對一周的工作進(jìn)行總結。
2、以“規范”為前提，全面提升貸款管理水平
創(chuàng )建農戶(hù)小額貸款管理示范點(diǎn)。公司為做好小額農貸發(fā)放的試點(diǎn)，對惠民縣農戶(hù)重點(diǎn)扶持。為了防范信貸風(fēng)險，今年信貸部對信貸
檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息，嚴格進(jìn)行考評考核，保證到期貸款按時(shí)收回。
3、以“控險”為核心，全方位化解信貸風(fēng)險
根據董事長(cháng)的有關(guān)要求，我們不斷在工作中化解風(fēng)險，結合我公司實(shí)際情況，對貸款建立風(fēng)險預警機制，每月末對下一月的貸款戶(hù)，逐筆建立預警催收臺賬，做到按時(shí)、定時(shí)催收貸款本息。一是要求信貸員對發(fā)放的貸款進(jìn)行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發(fā)生。二是嚴格執行貸款五級分類(lèi)，實(shí)現風(fēng)險管理。按照“按月分類(lèi)、實(shí)時(shí)調整”的原則開(kāi)展風(fēng)險分類(lèi)工作。三是及時(shí)做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發(fā)現不良貸款信號時(shí)及時(shí)采取措施并向董事長(cháng)反饋信息，定期發(fā)給客戶(hù)到期貸款通知。
三、存在的問(wèn)題
回顧一年來(lái)的工作，我們雖然做出來(lái)較大的努力，但與董事長(cháng)的要求還有很大的差距，主要表現在：
一是信貸人員素質(zhì)還有待進(jìn)一步提高，思想方面認識還不夠；
二是信貸資產(chǎn)質(zhì)量還有待提高；
三是貸后管理還有待加強。
四、下一步工作計劃
1、認清形勢，及早謀劃。
由于受到國內整體金融環(huán)境的影響，預計20xx年金融業(yè)將面臨更大的壓力，對信貸運營(yíng)勢必帶來(lái)影響。因此，要精心組織，確�！叭缫豢臁�，圓滿(mǎn)完成工作目標。
一是及早研究。要充分認識同業(yè)強勁的發(fā)展勢頭和市場(chǎng)競爭異常激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場(chǎng)走勢；
二是及早謀劃。要進(jìn)一步發(fā)揮連續作戰精神，把握工作主動(dòng)權，組織員工認真學(xué)習銀監會(huì )文件精神；
三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有壓力、有信心；
四是行動(dòng)要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀律渙散、行動(dòng)緩慢的現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開(kāi)展。
2、科學(xué)發(fā)展、統籌兼顧，進(jìn)一步加大信貸營(yíng)銷(xiāo)力度。
一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務(wù)意識，積極推廣農戶(hù)聯(lián)保貸款、小額信用貸款、切實(shí)解決農民貸款難，緊緊扎根農村，努力擴大小額信貸零售業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額。
二是加大對優(yōu)良客戶(hù)的培植，保證信貸額度。
在今年的基礎上，根據企業(yè)的行業(yè)、性質(zhì)及產(chǎn)品的市場(chǎng)前景、技改投入等實(shí)際情況，對明年的企業(yè)信貸額度，貸款結構進(jìn)行合理的調整，確保企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。對貸款的發(fā)放，在保證無(wú)風(fēng)險和合法審查的前提下，減少環(huán)節，提高辦事效率。
3、落實(shí)制度，強化問(wèn)責機制，全方位化解信貸風(fēng)險。
一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業(yè)要杜絕形成的不良貸款。
二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風(fēng)險企業(yè)和個(gè)人投放貸款，同時(shí)要杜絕重放輕收的思想觀(guān)念，加大貸后檢查力度，及時(shí)發(fā)現貸款風(fēng)險趨勢，杜絕不良貸款發(fā)生。
4、結合貸款五級分類(lèi)，強化信貸業(yè)務(wù)培訓。
一是每月進(jìn)行一次全面的貸款五級分類(lèi)。以經(jīng)理為首，帶領(lǐng)信貸員對貸款客戶(hù)共同調查、分析，使信貸人員在實(shí)際工作中不斷充實(shí)自己的業(yè)務(wù)知識水平。
二是執行信貸人員例會(huì )制度。加強對信貸人員政治覺(jué)悟及業(yè)務(wù)素質(zhì)的培訓，不斷強化合規經(jīng)營(yíng)和盡職意識，不斷學(xué)習先進(jìn)管理經(jīng)驗，找出存在的差距，糾正不足。
總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產(chǎn)風(fēng)險，促使公司信貸工作邁上新臺階。
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