工作總結與計劃是相輔相成的，要以工作計劃為依據，訂計劃總是在總結經(jīng)驗的基礎上進(jìn)行的。下面是YJBYS小編為大家整理的保險公司業(yè)務(wù)經(jīng)理5月工作總結，希望對大家有幫助!

　　XX年是中國**保險股份有限公司改制后的第一年，我公司在xx市分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導以及公司全體員工的共同努力下，同舟共濟，深化內部改革，克服各種不利因素，全體員工轉變觀(guān)念，努力拓寬服務(wù)領(lǐng)域，提前兩個(gè)月完成了市公司下達的各項指標任務(wù)，現將五月度我公司各項工作總結匯報如下：

　　一、五月業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況

　　1、業(yè)務(wù)發(fā)展情況。全年實(shí)現保險費收入1473.6萬(wàn)元(去年423.7萬(wàn)元)，同比上升44.4%，(已賺凈保費1044.3萬(wàn)元)。其中：機動(dòng)車(chē)輛險保費收入1244萬(wàn)元，企業(yè)財產(chǎn)險保費收入44.4萬(wàn)元，學(xué)生、幼兒意外傷害險保費收入64萬(wàn)元，其它各類(lèi)責任險保費44.3萬(wàn)元。2、賠款支出等情況。全年共支付各項賠款747.6萬(wàn)元，綜合賠付率為43.44%。其中：車(chē)輛險賠款737萬(wàn)元，賠付率為47.17%，企業(yè)財產(chǎn)險賠款 12.4萬(wàn)元，家財險賠款1.4萬(wàn)元，各類(lèi)責任險賠款6萬(wàn)元。3、到目前為止，全年共繳納地方稅金43.3萬(wàn)元。

　　二、五月的幾項主要工作：

　　(一)求真務(wù)實(shí)，周密部署。

　　各項工作抓前抓早，擯棄前松后緊的不良工作作風(fēng)，對全年工作早計劃早安排。在省、市全保會(huì )議未召開(kāi)前，保費任務(wù)尚未分配的情況下，公司自我加壓，于xx年底就提前分配xx年度1-2月份個(gè)人保費任務(wù)計劃，開(kāi)展小指標勞動(dòng)競賽，實(shí)行人人頭上有指標，并制定了嚴格的獎罰制度，對完不成任務(wù)者實(shí)行待崗處理，只發(fā)基本生活費，完成任務(wù)后重新上崗。由于措施得力，首季保費收入同比上升?﹪，實(shí)現了“開(kāi)門(mén)紅”，為全年目標任務(wù)的順利完成打下了基礎。

　　(二)提高認識，統一思想。

　　今年是人保財險公司股改重組上市后的第一年，各項工作是否取得預期效果，是對公司經(jīng)營(yíng)管理水平的重大考驗，對公司未來(lái)發(fā)展也將產(chǎn)生深遠的影響。為此，公司班子和全體員工充分認識到全面完成今年各項指標任務(wù)的重要性，全保會(huì )議后，公司及時(shí)研究貫徹落實(shí)會(huì )議精神的具體措施，提出了“強化車(chē)險管理、提高盈利能力和提高優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)占比、注重實(shí)現優(yōu)化業(yè)務(wù)結構為重點(diǎn)”的工作方針，努力提升公司創(chuàng )造最大價(jià)值的能力。

　　(三)認真做好車(chē)險經(jīng)營(yíng)管理和車(chē)貸逾期清收工作

　　加強車(chē)險業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理，做好車(chē)貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業(yè)務(wù)工作。車(chē)險業(yè)務(wù)一直以來(lái)是整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續加快發(fā)展車(chē)險業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車(chē)險業(yè)務(wù)結構，嚴格控制高風(fēng)險、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一件賠案、每一個(gè)環(huán)節抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車(chē)險業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理水平，增強盈利能力，使車(chē)險真正成為增收保費和創(chuàng )造利潤的骨干險種。今年的車(chē)貸逾期清收工作，公司領(lǐng)導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實(shí)處，公司成立了汽車(chē)消貸清欠工作領(lǐng)導小組，指定專(zhuān)人負責，制定了《汽車(chē)消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據上級公司下達任務(wù)的完成情況，對責任人實(shí)行獎罰。經(jīng)辦人員按照市公司統一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規范催欠清收的工作流程，積極主動(dòng)、認真扎實(shí)地做好這項工作，千方百計地采取了各種方法和措施，圓滿(mǎn)地完成了市公司下達的各期清欠任務(wù)，把車(chē)貸逾期給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)造成的風(fēng)險和損失降到最低限度

　　(四)、加強黨建及黨風(fēng)廉政工作

　　一年來(lái)，公司以“三個(gè)代表”重要思想為指導，緊緊圍繞經(jīng)濟建設這個(gè)中心，不斷加強黨風(fēng)廉政建設、組織建設、作風(fēng)建設，充分發(fā)揮黨支部在業(yè)務(wù)工作中的政治核心作用、基層黨組織的戰斗堡壘作用和黨員先鋒模范作用，有力地保證了公司各項工作的順利開(kāi)展，今年7月1日，公司發(fā)展了兩名新黨員，確定了一名黨員發(fā)展對象，公司黨支部還組織新老黨員赴定遠縣藕塘烈士紀念館重溫宣誓儀式，開(kāi)展革命傳統教育。公司還開(kāi)展了向任長(cháng)霞同志學(xué)習的活動(dòng)，號召廣大員工恪守職業(yè)道德，敬崗敬業(yè)。堅持周六下午學(xué)習制度，堅持學(xué)習政治理論和階段業(yè)務(wù)匯報同步進(jìn)行，制定了相應的學(xué)習計劃。建立健全了一整套適應本公司實(shí)際的制約機制，先后推出《黨風(fēng)廉政建設責任規定》、《領(lǐng)導干部廉潔自律規定》等廉政制度。班子成員都能?chē)酪月杉�，以身作則，廉潔奉公。使公司班子形成一個(gè)團結拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰斗集體。公司還通過(guò)開(kāi)展警世教育，先后認真學(xué)習了由省保監局和省公司轉發(fā)關(guān)于保險業(yè)發(fā)生貪污受賄和挪用犯罪案件的情況通報，樹(shù)立員工超前防范意識，把防范違法犯罪的關(guān)口前移，有效地遏制違法犯罪活動(dòng)。

　　(五)加強公司內部管理

　　1、進(jìn)一步修訂完善了公司內部控制制度，特別是經(jīng)濟責任制考核及獎懲辦法。繼續進(jìn)行三項制度的改革，我司堅持人員能進(jìn)能出，職位能上能下，收入能高能低，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤，徹底清除人浮于事的消極現象。做到一人干保險全家干保險，堅持以貢獻排名次，以業(yè)績(jì)論英雄，實(shí)現了萬(wàn)元保費工資制。讓經(jīng)濟杠桿起作用，變職工要我干為我要干，拉開(kāi)了分配檔次，增強了工作的積極和主動(dòng)性。公司在管理上建立了一套行之有效的制度，做到以制度來(lái)管人、管事，做到有章可循、違章必究。避免了人情、感情關(guān)，增加了職工遵紀的自覺(jué)性。2、規范經(jīng)營(yíng)管理 嚴格遵守總公司頒發(fā)的“六條禁令”。嚴肅經(jīng)營(yíng)紀律，增強依法合規意識，嚴把承保“進(jìn)口”關(guān)。為堅持有效發(fā)展的原則，公司針對各類(lèi)車(chē)型、車(chē)輛使用性質(zhì)及賠付率較高的車(chē)型、企業(yè)，重新設置了承保條件。4、強化理賠管理 理賠工作的好壞，是提高經(jīng)營(yíng)效益的關(guān)鍵所在。為此，公司領(lǐng)導從思想上、組織上充分重視防災防災減災工作。同時(shí)，為了加大理賠管理力度，制訂了各項理賠管理制度，對理賠人員從嚴要求。4、做好數據質(zhì)量整理工作 今年是“數據質(zhì)量年”，數據質(zhì)量建設是公司提高市場(chǎng)競爭力的基礎工程，數據質(zhì)量的高低直接影響公司經(jīng)營(yíng)管理水平，是重大決策的關(guān)鍵依據。我公司根據市公司的要求，對各項業(yè)務(wù)數據規范性、完整性、準確性等進(jìn)行了多次清理檢查，清理人員包括財務(wù)人員、承保人員和理賠人員，他們全部利用休息時(shí)間加班加點(diǎn)逐單逐案的清查，使公司業(yè)務(wù)數據質(zhì)量得到進(jìn)一步的改善。

　　(六)人保形象，搞好優(yōu)質(zhì)服務(wù)

　　公司根據保險服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓文明創(chuàng )建入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著(zhù)效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標準，明確了服務(wù)內容，規范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶(hù)，回訪(fǎng)“黃金客戶(hù)”，積極征求意見(jiàn)，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。二是加強營(yíng)業(yè)室窗口的建設。嚴格掛牌上崗，文明服務(wù)，全體員工使用文明用語(yǔ)。三是執行雙休日值班制度。

　　三、工作中存在的主要問(wèn)題及今后的努力方向

　　回顧以往的工作，公司各項工作雖然取得了一定的成績(jì)，完成了市公司下達的各項指標任務(wù)，各項基礎管理工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著(zhù)一些問(wèn)題，如：非車(chē)險亟待發(fā)展。非車(chē)險業(yè)務(wù)規模占總保費比重還很小，沒(méi)有形成規模效益。我公司將認真分析非車(chē)險發(fā)慌緩慢的原因，積極尋求對策，加強各類(lèi)新險種的宣傳，積極開(kāi)展有效的促銷(xiāo)活動(dòng)，進(jìn)一步拓展個(gè)人代理營(yíng)銷(xiāo)、兼業(yè)代理營(yíng)銷(xiāo)，制定相應的激勵政策，促進(jìn)非車(chē)險業(yè)務(wù)的發(fā)展。此外，要充分發(fā)揮公司領(lǐng)導班子成員率先垂范的作用，要求職工做到的班子成員要首先做到，嚴格執行逐級負責的行政原則;要狠抓全體員工的求真務(wù)實(shí)工作作風(fēng)，要求所有業(yè)務(wù)工作責任到人，努力提高工作的辦事效率;繼續執行萬(wàn)元保費工資制度，實(shí)行人人頭上有指標，嚴格控制各項費用支出。 xx年，公司的工作任務(wù)仍然將十分艱巨，面對激烈的市場(chǎng)競爭，決定以發(fā)展為主題，以服務(wù)為主線(xiàn)，以提高公司業(yè)績(jì)以及全體職工收入為根本出發(fā)點(diǎn)，弘揚求實(shí)、誠信、拼搏、創(chuàng )新的企業(yè)精神，使來(lái)安公司的各項工作再上一個(gè)臺階。

　　保險公司經(jīng)理上半年工作總結

　　回顧**年上半年個(gè)險業(yè)務(wù)工作，我們主要開(kāi)展了以下幾方面工作：

　　一、認真做好業(yè)務(wù)企劃，有效推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　**年以來(lái)，按照省公司業(yè)務(wù)發(fā)展的指導思想，在歷次業(yè)務(wù)競賽活動(dòng)中突出銷(xiāo)售人員創(chuàng )富主題，圍繞這一主題分季度策劃了2次全市范圍內的大型業(yè)務(wù)企劃工作：

　　一季度，為了實(shí)現09年首季，特別是首月業(yè)務(wù)開(kāi)門(mén)紅，我們于**年12月11-13日在**窯洞賓館以**年攜手創(chuàng )富幫扶團總結表彰大會(huì )的召開(kāi)為契機，邀請田芳老師為全市200余名銷(xiāo)售精英和營(yíng)銷(xiāo)主管進(jìn)行了開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)的啟動(dòng)培訓工作，統一全員開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)思想。借助培訓班的東風(fēng)，我們于**年12月14日，在**窯洞賓館隆重組織召開(kāi)了**年一季度“紅牛精耕春滿(mǎn)神州”業(yè)務(wù)競賽啟動(dòng)大會(huì )，會(huì )上出臺了個(gè)人業(yè)務(wù)競賽方案。明確了各單位的任務(wù)目標及一季度各階段的實(shí)施步驟和實(shí)施目標，提出了分段經(jīng)營(yíng)、分段考核的辦法來(lái)推動(dòng)階段業(yè)務(wù)的發(fā)展。通過(guò)前期半個(gè)多月的運作和積累，**年1月1日首賣(mài)日當天全市實(shí)現個(gè)險10年期保費收入574.20萬(wàn)元，一舉走在全省的前列。實(shí)現了首賣(mài)日業(yè)務(wù)的開(kāi)門(mén)紅。截止3月31日，通過(guò)全市各級銷(xiāo)售人員的共同努力，我市共實(shí)現個(gè)險期交保費收入1883.39萬(wàn)元，圓滿(mǎn)完成了省公司下達的開(kāi)門(mén)紅個(gè)險業(yè)務(wù)工作目標。。

　　二季度根據省公司提出的“時(shí)間過(guò)半、任務(wù)過(guò)六五”的目標以及我市加快發(fā)展個(gè)險10年期及以上期交業(yè)務(wù)的發(fā)展思路，我們制定了二季度“紅牛精耕創(chuàng )富增效”個(gè)人業(yè)務(wù)競賽企劃方案。為了確保方案目標的實(shí)現，期間根據省公司有關(guān)培訓會(huì )議精神，我們又制定下發(fā)了《中國人壽**分公司“魅力國壽攜手創(chuàng )富”活動(dòng)企劃方案》，通過(guò)在全市銷(xiāo)售人員中廣泛開(kāi)展銷(xiāo)售技能大練兵活動(dòng)和“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”活動(dòng)來(lái)營(yíng)造個(gè)險業(yè)務(wù)發(fā)展的競賽氛圍，提高銷(xiāo)售人員展業(yè)的水平和技能，鞏固和發(fā)展銷(xiāo)售隊伍。

　　通過(guò)努力，我們于6月15日，以10年期保費2150.11萬(wàn)元的收入，圓滿(mǎn)完成了省公司下達的半年10年期過(guò)六五目標任務(wù)，在全省贏(yíng)得了榮譽(yù)。

　　二、組織召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì )，有效形成思想合力，確保階段目標達成。

　　前半年以來(lái)，圍繞每個(gè)業(yè)務(wù)企劃方案的出臺，我們都策劃并組織召開(kāi)業(yè)務(wù)啟動(dòng)會(huì )，進(jìn)一步統一思想，凝聚力量，確保各階段目標任務(wù)的達成。期間先后策劃組織了一季度“紅牛精耕春滿(mǎn)神州”開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)啟動(dòng)大會(huì )，采取單位之間對抗的辦法營(yíng)造競賽的氛圍;2月份春節過(guò)后，在**交際賓館借助省公司王新生總經(jīng)理致?tīng)I銷(xiāo)主管和廣大營(yíng)銷(xiāo)員的一封信的有利時(shí)機，以進(jìn)一步增強主管自主經(jīng)營(yíng)意識為目的，及時(shí)組織召開(kāi)了春節過(guò)后的個(gè)險業(yè)務(wù)工作;3月份在全市兼職組訓選拔培訓班結束之際啟動(dòng)了全市為期一個(gè)月的兼職組訓“攜手創(chuàng )富”幫扶活動(dòng)，通過(guò)幫扶活動(dòng)在實(shí)踐中檢驗兼職組訓的基本技能。二季度4月1日在全市系統啟動(dòng)了“紅牛精耕創(chuàng )富增效”二季度個(gè)險業(yè)務(wù)工作，通過(guò)強化舉績(jì)率和創(chuàng )富達標率來(lái)進(jìn)一步夯實(shí)基礎，盤(pán)活低績(jì)效人力。并借助精英高峰會(huì )分配名額來(lái)激發(fā)銷(xiāo)售人員的展業(yè)積極性，增強其精英榮譽(yù)感，統一思想，凝心聚力。

　　三、加強對銷(xiāo)售人員培訓，提升銷(xiāo)售人員展業(yè)技能

　　2月份春節過(guò)后，為了盡快使銷(xiāo)售人員回歸到正常的業(yè)務(wù)工作中來(lái)，增強團隊主管的自我精英意識，我們在**交際賓館舉辦了全市系統200余名主管和部分精英人員參加的營(yíng)銷(xiāo)主管培訓班，培訓班邀請到了全省銷(xiāo)售精英、優(yōu)秀主管甄國麗從實(shí)戰的角度和我市主管進(jìn)行溝通和交流。同時(shí)省公司教育培訓部也給我們大力支持，選派講師擔任部分課程的授課，讓主管們再次明確了自己的工作職責和角色定位。培訓班上我們對所有主管進(jìn)行了基本法的通關(guān)，讓其再次明確自己的利益，從基本法的角度激發(fā)主管們從業(yè)的意愿和從業(yè)的自主性。會(huì )上配合主管自主經(jīng)營(yíng)意識的提升，宣導了分公司的標準化團隊創(chuàng )建方案，并將各主管**年底的職級架構進(jìn)行了通報，分析職級維持不住的原因等，通過(guò)本次培訓拉開(kāi)了全市標準化營(yíng)銷(xiāo)團隊建設和增強團隊主管自主經(jīng)營(yíng)的序幕。

　　圍繞標準化團隊建設，我們每個(gè)月都和教育培訓部一起組織一次新人崗前培訓班，培訓班采取半軍事化的管理模式，力求從一開(kāi)始就鍛煉所有參訓人員吃苦耐勞的精神，磨練意志。通過(guò)培訓使所有的人員了解和掌握最基本的產(chǎn)品銷(xiāo)售流程和職業(yè)道德，為以后長(cháng)期從事這項工作奠定了基礎。截止6月底，我們已經(jīng)累計舉辦了四期新人半軍事化崗前培訓班，參訓人數達到277人。每期新人培訓班后，我們都出臺新人回歸團隊后為期一個(gè)月的業(yè)務(wù)推動(dòng)方案，并安排專(zhuān)人進(jìn)行追蹤，通過(guò)這些工作的實(shí)施，使這部分新人在一季度和二季度的業(yè)務(wù)沖刺中發(fā)揮了積極作用。

　　四、抓增員、有效提升銷(xiāo)售隊伍規模。

　　自**年1月份以來(lái)，在歷次業(yè)務(wù)活動(dòng)中我們都將增員工作作為一項常態(tài)事項來(lái)抓，突出增員的長(cháng)期性。2月份，圍繞增強各級主管的自主經(jīng)營(yíng)意識，以基本法為抓手，在營(yíng)銷(xiāo)團隊中打造“標準化營(yíng)銷(xiāo)組、營(yíng)銷(xiāo)分處、營(yíng)銷(xiāo)處”活動(dòng)，為使此項活動(dòng)用制度的形式確定下來(lái)，我部制定下發(fā)了《中國人壽**分公司“攜手創(chuàng )天下”標準化營(yíng)銷(xiāo)團隊創(chuàng )建方案》，并在2月中旬舉辦的全是主管培訓班上專(zhuān)門(mén)進(jìn)行了培訓宣導，力求讓每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)主管都明白分公司推出這一方案的背景、目的和意義，尤其是各級主管達標后的激勵措施，讓人人都參與到標準化營(yíng)銷(xiāo)團隊創(chuàng )建中來(lái)。按照創(chuàng )建方案的要求，我們每個(gè)季度末對各級主管現有組織架構情況進(jìn)行一次大考核，以此決定獲得團隊達標獎勵的資格，然后在下個(gè)季度每個(gè)月以人力是否達標決定發(fā)放的次數。一季度末我市有138個(gè)主管獲得達標獎勵資格。二季度5月15日人開(kāi)始，我們積極響應省公司“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”增員活動(dòng)方案的安排，制定下發(fā)了《中國人壽**分公司“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”增員活動(dòng)方案》，每三天分單位單獨下發(fā)一次增員活動(dòng)追蹤情況，總結分析上階段工作，安排部署下階段工作。截止6月30日，活動(dòng)開(kāi)展46天來(lái)，全市新進(jìn)AMIS系統人力196人，其中有91人10年期業(yè)績(jì)達到3000元標準以上�？v觀(guān)前半年的增員工作，我們共舉辦了4期新人培訓班，累計培訓新人達到227人次，充實(shí)了銷(xiāo)售隊伍，同時(shí)全市個(gè)險銷(xiāo)售隊伍規模經(jīng)過(guò)不斷的考核淘汰和堅持不斷的增員，達到了1732人，銷(xiāo)售隊伍較年初穩中有升，基本達到了省公司下達我市的個(gè)險人力發(fā)展計劃，從而為后半年個(gè)險業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了人力資源的保證。

　　五、狠抓農村標準化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設

　　在**年農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部標準化建設的基礎上，今年以來(lái)，結合我市實(shí)際情況，農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設繼續以“兩實(shí)一大”為目標，突出一個(gè)“實(shí)”字，即隊伍實(shí)、業(yè)績(jì)實(shí)。為此，我們在充分調研的基礎上結合《中國人壽保險股份有限公司**分公司農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設**--**三年規劃》，制定下發(fā)了《中國人壽保險股份有限公司**分公司**年農村標準化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部創(chuàng )建方案》，進(jìn)一步明確了**年各單位、各個(gè)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的人力發(fā)展目標和10年期業(yè)務(wù)發(fā)展目標。為了使今年農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設工作得到快速的提升。3月底4月初在興和大酒店隆重召開(kāi)了中國人壽**分公司**年農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部創(chuàng )建工作會(huì )議。一方面由各單位對本單位農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部**年工作情況進(jìn)行了匯報，另一方面，分公司對在**年農村網(wǎng)點(diǎn)工作中取得優(yōu)異成績(jì)的單位進(jìn)行了隆重獎勵。宣導了**年創(chuàng )建方案。同時(shí)，組織所有農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負責人專(zhuān)門(mén)赴商洛進(jìn)行觀(guān)摩學(xué)習和經(jīng)驗交流。截止6月底，農村網(wǎng)點(diǎn)實(shí)有人力735人，實(shí)現期交保費收入550.15萬(wàn)元，其中10年期保費收入536.23萬(wàn)元，在全市業(yè)務(wù)發(fā)展中的占比逐步顯現。

　　期間，我們不定期的制作農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部旬報及工作開(kāi)展簡(jiǎn)報，在一定程度上起到了發(fā)展評比和信息交流的作用。

　　六、加強組訓隊伍建設，提高組訓工作積極性。

　　(一)組織召開(kāi)組訓例會(huì )，發(fā)揮組訓作用

　　根據業(yè)務(wù)發(fā)展和團隊建設的要求，為了更好的突出組訓人員的作用和優(yōu)勢，我們先后組織了四次組訓例會(huì )，分享了組訓人員的工作經(jīng)驗，透明了組訓人員的收入情況，安排部署了每個(gè)階段的工作。

　　(二)建設兼職組訓隊伍，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展

　　為了進(jìn)一步調動(dòng)現有主管的工作積極性，按照**分公司兼職組訓管理辦法，我們在3月份舉辦了全市系統首次兼職組訓選拔培訓班，并利用三月份一個(gè)月時(shí)間，對參加選拔的人員進(jìn)行了實(shí)踐幫扶考核，最終確定出了第一批20名優(yōu)秀銷(xiāo)售人員入圍分公司兼職組訓隊伍;同時(shí)，為了今后我市業(yè)務(wù)發(fā)展，給更多的選拔人員入選的機會(huì )，我們在二季度有給未入選者一定的延長(cháng)考核期，將在7月份對再對準兼職組訓人員進(jìn)行最后考核，壯大兼職組訓隊伍，更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　(三)我部組訓管理崗人員在每個(gè)節假日和業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，都積極收集一些有針對性的專(zhuān)題和最新資訊下發(fā)各單位組訓，增加各單位組訓人員日常晨會(huì )和工作的素材，增強現有組訓人員的知識積累，滿(mǎn)足組訓人員專(zhuān)業(yè)知識缺乏的需要。

　　七、配合財務(wù)部門(mén)全面推動(dòng)非現金收付費工作

　　在四月份，為了緊跟分公司步伐，配合財務(wù)部門(mén)做好非現金收付費工作，我部在第一時(shí)間先在組訓例會(huì )上對所有組訓及主管個(gè)險副經(jīng)理進(jìn)行了非現金收付費的宣導工作，緊接著(zhù)制定下發(fā)了非現金收付費營(yíng)銷(xiāo)員宣導膠片和中國人壽**分公司非現金收付費操作指南，并印制成冊，下發(fā)給每個(gè)銷(xiāo)售人員，對全市系統非現金收付費順利進(jìn)行奠定了堅實(shí)的基礎。

　　八、常態(tài)性工作。

　　(一)組織代理人資格考試工作

　　按照保監局提出的代理人百分百持證上崗的要求，為了提高我市代理人持證率，我們組織了兩次代理人資格考試。由于今年全部實(shí)行機考，大部分人員缺乏電腦知識，加之前期復習備考不充分，導致通過(guò)率不是很理想，總計過(guò)關(guān)人數91人。鑒于此，我們決定在下半年每個(gè)月組織最少二次代理人資格考試，并要求各單位必須對參考人員進(jìn)行前期的考試輔導培訓。對考試輔導不扎實(shí)的單位推后報名考試，確保年底持證率上一個(gè)新臺階。

　　(二)完成了個(gè)險銷(xiāo)售部的AMIS系統升級維護及保監局營(yíng)銷(xiāo)員監管系統的上線(xiàn)、銷(xiāo)售人員基本信息的錄入工作和系統運行等日常工作。

　　(三)在每個(gè)階段結束，及時(shí)進(jìn)行業(yè)務(wù)數據的核實(shí)，確保了業(yè)務(wù)獎勵對象工作的準確性。

　　(四)完成了日常新人工號的錄入和分紅權限的授予，及時(shí)為一線(xiàn)服務(wù)。

　　(五)根據省公司個(gè)險部不同階段對銷(xiāo)售人員業(yè)務(wù)的預警，在第一時(shí)間將連續3個(gè)月、6個(gè)月未出單人員情況分類(lèi)下發(fā)各單位，要求利用晨會(huì )時(shí)間進(jìn)行追蹤，張榜公布，個(gè)險部進(jìn)行追蹤。同時(shí)，制作溫馨提示卡，不斷提醒聯(lián)系60天和連續90天未出單人力快速出單，有效提升了銷(xiāo)售人員舉績(jì)率。

　　通過(guò)認真總結回顧上半年工作，我們發(fā)現在個(gè)險業(yè)務(wù)發(fā)展中還存在以下幾方面的問(wèn)題：

　　一、基礎管理薄弱

　　營(yíng)銷(xiāo)隊伍的經(jīng)營(yíng)就是會(huì )議經(jīng)營(yíng)，營(yíng)銷(xiāo)團隊經(jīng)營(yíng)的三大法寶“早會(huì )經(jīng)營(yíng)、活動(dòng)量管理、制度經(jīng)營(yíng)”都要通過(guò)會(huì )議來(lái)實(shí)現。經(jīng)過(guò)**年上半年的不斷努力，各單位在以上幾方面都有了不同程度的加強和提高，但由于長(cháng)期以來(lái)形成的一些不良習慣或管理層對會(huì )議經(jīng)營(yíng)的認識不夠，加之全市組訓人員的工作技能整體水平和能力較差，導致個(gè)別單位基礎管理仍然不夠，粗放式經(jīng)營(yíng)，基礎差。

　　二、業(yè)務(wù)發(fā)展前松后緊，沒(méi)有實(shí)現均衡發(fā)展。

　　業(yè)務(wù)發(fā)展前松后緊不均衡現象在今年上半年仍然沒(méi)有得到改變，導致我們一季度和二季度業(yè)務(wù)沖刺時(shí)壓力較大�？梢哉f(shuō)，一季度我們是用一個(gè)半月的時(shí)間在做業(yè)務(wù);二季度我們真正利用起來(lái)的時(shí)間尚不足一個(gè)月。而在大量的時(shí)間內我們的業(yè)務(wù)發(fā)展相當緩慢，這一點(diǎn)我們通過(guò)前半年各月份的保費絕對量就可以印證。

　　三、重業(yè)績(jì)輕隊伍發(fā)展，增員進(jìn)度不明顯

　　由于省公司業(yè)務(wù)發(fā)展考核的要求，全系統普遍存在任務(wù)壓力大的客觀(guān)情況。雖然都能認識銷(xiāo)售隊伍人力發(fā)展對個(gè)險業(yè)務(wù)發(fā)展所起的意義和作用，但在業(yè)務(wù)壓力大的情況下，往往就減弱了增員的工作力度，更多的時(shí)間和精力放在了發(fā)展業(yè)務(wù)上，顧此失彼。很難做到業(yè)績(jì)和增員兩手抓、兩手硬。前半年，經(jīng)過(guò)我們不斷的努力，在考核淘汰部分人力的前提下，全市銷(xiāo)售人員總人力基本和年初持平，后半年我們要達成年初下達的人力規模指標，壓力依然很大。

　　四、城區市場(chǎng)競爭激烈，市場(chǎng)占有率受到挑戰。

　　雖然，分公司從去年以來(lái)在城區市場(chǎng)發(fā)展上提出了“兩強一大”發(fā)展策略，在隊伍建設政策上也在城區給予了大力支持，但是，我市城區業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢、隊伍規模不大的問(wèn)題仍然突出。而城區市場(chǎng)競爭較前些年更加激勵，無(wú)論是在人力規模方面，還是在新單期交方面，我們在城區的市場(chǎng)占有率都出現了下滑。說(shuō)明在同業(yè)競爭過(guò)程中，我們的手腕還不硬，還缺乏強有力的措施，導致城鄉不能統籌兼顧。和兄弟公司相比，特別是關(guān)中地區我們的差距還很大;公司內部南北兩片差距較大，導致在業(yè)務(wù)沖刺階段壓力較大。

　　五、代理人持證率明顯偏低

　　今年以來(lái)，由于我省全部實(shí)行資格證電腦考試，加大了資格證考試的難度。加之，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與組織資格證考試的兼顧關(guān)系，截止目前，全市的資格證持證率偏低，全市僅為18.19%，有待**年后半年通過(guò)增加參考的次數和強化考前輔導來(lái)提升。

　　結合上半年的工作情況以及存在的問(wèn)題，為了保證全年計劃任務(wù)順利實(shí)現，我們將做好以下幾方面的工作：

　　一、業(yè)務(wù)發(fā)展方面

　　1、加快業(yè)務(wù)發(fā)展節奏，確保全年業(yè)務(wù)指標提前達標。

　　根據二季度末我市10年期業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)度的實(shí)際情況，結合前期我們在業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的一些不足，要求我們在后半年必須加快10年期業(yè)務(wù)發(fā)展的步伐。對此，我們將業(yè)務(wù)發(fā)展的節奏調整為：三季度10年期業(yè)務(wù)完成全年目標任務(wù)的90%、期交業(yè)務(wù)完成全年目標任務(wù)的80%;四季度10月底全面達成10年期目標任務(wù)(雙十計劃：從7月份開(kāi)始每個(gè)月達成目標任務(wù)的10%，到10月底完成10年期目標任務(wù)。);11月底達成期交目標。為改變業(yè)務(wù)發(fā)展前松后緊現象，三季度，我們要求各單位10年期目標任務(wù)必須在9月25日前達標，將完成目標任務(wù)的時(shí)間點(diǎn)前移掌握業(yè)務(wù)發(fā)展的主動(dòng)權。一方面，增強各單位業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感;另一方面，為我們后期業(yè)務(wù)調整贏(yíng)得時(shí)間方面的保證。

　　2、繼續以成功創(chuàng )富為出發(fā)點(diǎn)，通過(guò)采取不同的措施，幫助銷(xiāo)售人員實(shí)現成功創(chuàng )富目標。

　　一方面，要在不同的時(shí)間段內制定銷(xiāo)售人員的創(chuàng )富目標，并進(jìn)行目標達成的追蹤;另一方面，我們要加大銷(xiāo)售人員業(yè)績(jì)預警，嚴格執行連續60天未出單暫扣續期傭金、連續90未出單堅決扣發(fā)續期傭金的制度，通過(guò)開(kāi)展單位內部的攜手幫扶和分公司、縣公司兩級的強勢追蹤，提高長(cháng)期不出單人員的舉績(jì)率，盤(pán)活低績(jì)效人力，穩定銷(xiāo)售隊伍。提升出單率和件均保費。

　　3、繼續推進(jìn)創(chuàng )富目標量化經(jīng)營(yíng)

　　按照省公司“攜手創(chuàng )富”業(yè)務(wù)發(fā)展目標的要求，結合前半年我市城區和農村營(yíng)銷(xiāo)員實(shí)際達成創(chuàng )富目標的情況，確定我市三季度城區創(chuàng )富目標為10年期保費1萬(wàn)元;農村創(chuàng )富目標為10年期保費8千元;四季度城區創(chuàng )富目標10年期保費1萬(wàn)元;農村創(chuàng )富目標為10年期保費7千元。分公司通過(guò)不定期的下發(fā)創(chuàng )富目標的達成情況追蹤表來(lái)督促人人達標。始終堅持在創(chuàng )富的道路上不落下一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，每個(gè)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部不落下任何一個(gè)營(yíng)銷(xiāo)員。

　　4、抓舉績(jì)、促達標。從七月份開(kāi)始，我們在后半年將以銷(xiāo)售人員舉績(jì)率和萬(wàn)元創(chuàng )富達標率作為工作和追蹤的出發(fā)點(diǎn)，確保盤(pán)活低績(jì)效人力，使更多的銷(xiāo)售人員達到創(chuàng )富目標。通過(guò)舉績(jì)率和達標率兩項指標的帶動(dòng)，促進(jìn)個(gè)險期交業(yè)務(wù)的穩步增長(cháng)。

　　二、隊伍建設方面

　　(一)營(yíng)銷(xiāo)員隊伍建設

　　通過(guò)嚴格標準化營(yíng)銷(xiāo)團隊的考核，加強常態(tài)化的增員;同時(shí)，結合“百天百人萬(wàn)人萬(wàn)元”增員活動(dòng)的開(kāi)展，計劃在年底實(shí)現有效增員500人，使全市銷(xiāo)售隊伍規模達到2200人以上。在農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部隊伍建設方面，按照規定，在七月份將對農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部實(shí)有人力進(jìn)行考核，對于人力考核達不到相應標準的農村網(wǎng)點(diǎn)最低人力指標要求的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，分公司將降低其現有級別。后半年，我們計劃每個(gè)月舉辦一期新人崗前培訓班，滿(mǎn)足新進(jìn)人力對保險銷(xiāo)售基礎知識掌握的需要。

　　(二)組訓隊伍建設

　　計劃7月份進(jìn)行全市系統見(jiàn)習組訓的考核;8中旬組織一次組訓人員基本功大賽;進(jìn)一步加強組訓月例會(huì )制度，通過(guò)召開(kāi)月例會(huì )，將公司的最新工作意圖和要求進(jìn)行傳達，同時(shí)，起到工作經(jīng)驗交流的目的，提高組訓工作的素材，增強組訓工作的方法。

　　(三)強勢管理、強化主管自主管理經(jīng)營(yíng)團隊的意識和能力。

　　1、繼續堅持每月對團隊人力及AMIS系統考核業(yè)績(jì)進(jìn)行預警通報制度，每季度末嚴格按照考核結果執行，該晉級的晉級、該降級的降級。

　　2、利用好省公司個(gè)險銷(xiāo)售團隊“異動(dòng)管理辦法”，對綜合素質(zhì)差的主管，對不履行團隊管理職責、缺乏對團隊責任感的主管堅決進(jìn)行異動(dòng)處理，徹底改變過(guò)去主管隊伍職責不明確、管理不到位、責任心不強的局面。

　　3、繼續加強對團隊出勤率、舉績(jì)率、達標率和增員率的考核力度。按照年初確定的各單位團隊月出勤率要達到80%以上、團隊月舉績(jì)率要達到50%以上、創(chuàng )富達標率要達到60%以上、增員率要達到15%以上的考核要求。三季度我們營(yíng)銷(xiāo)團隊的工作重心就是提高各個(gè)營(yíng)銷(xiāo)團隊的舉績(jì)率和萬(wàn)元創(chuàng )富達標率。對此，我們提出的要求是三季度營(yíng)銷(xiāo)團隊的舉績(jì)率不得低于80%，團隊萬(wàn)元創(chuàng )富達標率不低于60%。對按時(shí)達標的我們予以一定的獎勵，對到期達不到最低考核要求的將予以處罰。通過(guò)全員上下的努力，力爭三季度我市舉績(jì)率和達標率有一個(gè)明顯的提升。然后，在四季度11月底前鞏固成果，為來(lái)年開(kāi)門(mén)紅積蓄力量。

　　4、各級主管要以“三個(gè)確保、三化銷(xiāo)售”為主要工作目標，每個(gè)月確保團隊有效增員1人、每個(gè)月自己確保有2000元以上的10年期新單、通過(guò)努力，每個(gè)月確保轉化本團隊1名低績(jì)效人力。

　　(四)加強營(yíng)銷(xiāo)員資格考試輔導，提高營(yíng)銷(xiāo)員持證率。

　　后半年每個(gè)月計劃組織召開(kāi)2次代資考，并要求各單位必須對參考人員進(jìn)行前期的考試輔導培訓。各單位主管個(gè)險副經(jīng)理和組訓人員是代資考試的直接責任人，具體負責前期的輔導和組織工作。對考試輔導不扎實(shí)的單位推后報名考試時(shí)間。年終考核對持證率達不到80%要求的單位，追究主管個(gè)險副經(jīng)理和組訓責任，確保年底持證率上一個(gè)新臺階。

　　三、農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設

　　繼續以《中國人壽保險股份有限公司**分公司**-**年農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設三年規劃》和《中國人壽**分公司農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部管理辦法(修訂)》等做為工作的出發(fā)點(diǎn)開(kāi)展工作，努力實(shí)現農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的“兩實(shí)一大”。

　　1、在已有人力的基礎上，繼續抓好農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的增員工作。7月份赴基層完成對各縣**年前半年農村網(wǎng)點(diǎn)工作的檢查和驗收，特別是考核現有人力是否達標，評選先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，使農村網(wǎng)點(diǎn)負責人進(jìn)一步明確后工作的思路和目標。通過(guò)此項工作督促營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負責人重視本營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部的人力增長(cháng)，在人力做實(shí)的基礎上實(shí)現突破。

　　2、積極做好農村小額保險試點(diǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作，通過(guò)小額保險的銷(xiāo)售東風(fēng)，有效打開(kāi)農村市場(chǎng)，建立公司在廣大農村和農民心中的良好形象，為后期農村業(yè)務(wù)的拓展打好基礎。

　　3、嚴格執行每個(gè)季度期交保費規模達不到2萬(wàn)元的營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部，停發(fā)網(wǎng)點(diǎn)負責人的責任津貼制度。

　　4、根據當前農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部建設的實(shí)際，7月底，組織對現有農村營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部負責人進(jìn)行培訓，滿(mǎn)足農村網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展和管理的需要。

　　四、基礎管理方面

　　1、嚴格AMIS系統考核管理，嚴格新人的入司程序管理和離司程序管理。嚴格按照系統考核結果進(jìn)行升降級處理。

　　2、繼續做好攜手創(chuàng )富工作。每旬做好對基層公司低業(yè)績(jì)人員的通報和考核，盤(pán)活低績(jì)效人員，確保系統有效人力的提升。

　　3、繼續加強對銷(xiāo)售人員依法合規經(jīng)營(yíng)和誠信教育，提高銷(xiāo)售人員的職業(yè)道德，切實(shí)防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。

　　4、按照全年工作計劃，做好個(gè)險銷(xiāo)售部?jì)炔咳粘Ｊ聞?wù)性工作。