建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結范文（精選15篇）

　　不經(jīng)意間，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結束了，回顧這段時(shí)間的工作，理論知識和業(yè)務(wù)水平都得到了很大提高，將過(guò)去的成績(jì)匯集成一份工作總結吧。那么寫(xiě)工作總結真的很難嗎？下面是小編整理的建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結范文，希望能夠幫助到大家。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 1

　　隨著(zhù)銀行體系主體多元化競爭格局的構成和資本市場(chǎng)功能的完善，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的爭奪成為同業(yè)競爭的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶(hù)需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，既為銀行業(yè)創(chuàng )造了機遇又提出了挑戰。

　　要應對激烈的競爭，為客戶(hù)帶給更高層次的、全方位的服務(wù)，提升自身效益，就務(wù)必建立一支反應迅速、綜合素質(zhì)高、服務(wù)意識強的營(yíng)銷(xiāo)隊伍客戶(hù)經(jīng)理隊伍。

　　但是否客戶(hù)經(jīng)理隊伍的成員具有較強的業(yè)務(wù)潛力和服務(wù)意識，是否真正認知客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責所在，我認為還需進(jìn)一步探討，在那里我僅從自我在學(xué)習中所學(xué)到的如何做一名合格客戶(hù)經(jīng)理，談?wù)剛�(gè)人的一點(diǎn)想法：

　　一、客戶(hù)經(jīng)理務(wù)必具備應有的素質(zhì)

　　客戶(hù)經(jīng)理既是銀行與客戶(hù)關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表，不僅僅需要全面了解客戶(hù)需求并向其營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品與業(yè)務(wù)，還要協(xié)調和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機構為客戶(hù)帶給全方位的金融服務(wù)，這就要求務(wù)必要有良好的職業(yè)道德與綜合潛力。在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，把客戶(hù)的事情當成自我的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。

　　1、要有高度的職責感、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的職責心和事業(yè)心，在兼顧銀行利益的同時(shí)，滿(mǎn)足客戶(hù)的`服務(wù)或要求。嚴守銀行與客戶(hù)的秘密。

　　2、應具備較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知識、金融產(chǎn)品，通過(guò)在職崗位培訓、輪崗培訓、內部培訓等方式，不斷增強業(yè)務(wù)素質(zhì)，以適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

　　3、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現問(wèn)題。有必須的營(yíng)銷(xiāo)技能與分析、籌劃潛力。

　　4、熱情、開(kāi)朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調潛力。善于表達自我的觀(guān)點(diǎn)和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層持續良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。

　　5、承受力強，具有較強地克服困難的勇氣。能夠做到吃千辛萬(wàn)苦，走千家萬(wàn)戶(hù)。

　　二、客戶(hù)經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息，及時(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求

　　作為一名客戶(hù)經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

　　要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )、媒體等手段，了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，調查客戶(hù)，了解客戶(hù)的資金運作規律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。

　　及時(shí)了解各家商業(yè)銀行與客戶(hù)業(yè)務(wù)往來(lái)狀況及在我行所占的比重；同時(shí)堅持以客戶(hù)為中心，明確客戶(hù)的現狀及發(fā)展規劃，客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)數量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等狀況，鎖定目標客戶(hù)，建立起良好的合作關(guān)系。

　　三、客戶(hù)經(jīng)理應做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)與客戶(hù)維護工作

　　客戶(hù)經(jīng)理作為全權代表銀行與客戶(hù)聯(lián)系的“大使”，應積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)持續聯(lián)系，發(fā)現客戶(hù)的需求，引導客戶(hù)的需求，并及時(shí)給予滿(mǎn)足，為客戶(hù)帶給“一站式”服務(wù)。

　　對現有的客戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理要與之持續經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶(hù)，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭實(shí)現“雙贏(yíng)”。根據銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計劃和對客戶(hù)經(jīng)理的工作要求，通過(guò)對市場(chǎng)的深入研究，提出自我的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標和作業(yè)計劃。

　　首先要本著(zhù)“銀企雙贏(yíng)”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶(hù)算好賬，為客戶(hù)設計最適宜的金融產(chǎn)品組合；其次是細分客戶(hù)，確立目標市場(chǎng)和潛在客戶(hù)，對客戶(hù)進(jìn)行各方面的分析與評價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調動(dòng)客戶(hù)的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略持續與客戶(hù)的關(guān)系，對客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪(fǎng)與觀(guān)察。

　　第三，在與客戶(hù)的交往中，客戶(hù)經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶(hù)主動(dòng)推薦和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報告，積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強風(fēng)險管理，有效監測和控制客戶(hù)風(fēng)險。密切注意客戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節的變化狀況和大額資金流動(dòng)狀況，無(wú)論出現什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)思考，及時(shí)采取措施。

　　按照規定建立健全客戶(hù)檔案和監測臺賬，及時(shí)搜集整理、分析資料，實(shí)時(shí)監測客戶(hù)信用狀況；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金；必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財務(wù)管理，盡最大限度減少資金損失。

　　四、客戶(hù)經(jīng)理應不斷地注重金融創(chuàng )新，加大優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭實(shí)現“雙贏(yíng)”

　　思維決定行動(dòng)，行動(dòng)決定結果�？蛻�(hù)經(jīng)理務(wù)必具有較強的開(kāi)拓創(chuàng )新意識，主要體此刻客戶(hù)市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)的開(kāi)拓。優(yōu)質(zhì)服務(wù)體此刻全新的客戶(hù)服務(wù)理念、全方位的客戶(hù)服務(wù)資料以及現代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現客戶(hù)第一的觀(guān)念。

　　客戶(hù)經(jīng)理在接觸客戶(hù)的過(guò)程中，要牢記“客戶(hù)的需求就是客戶(hù)經(jīng)理的工作”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性的開(kāi)展工作，用真誠的心，把兄弟情、朋友義注入工作中，要為客戶(hù)所想、知客戶(hù)所愁，排客戶(hù)所憂(yōu)、做客戶(hù)所需、情系客戶(hù)心。用情去包容客戶(hù)，積極去體諒客戶(hù)，用愛(ài)去感動(dòng)客戶(hù)，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶(hù)。

　　針對不一樣客戶(hù)，采取不一樣的工作方式，努力為客戶(hù)帶給最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。當客戶(hù)過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花，必須會(huì )在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶(hù)煩惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的信息趣言，也必須會(huì )把不快暫時(shí)拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶(hù)不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動(dòng)……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但必須會(huì )贏(yíng)得客戶(hù)的支持與理解，促進(jìn)彼此之間的感情。

　　我認為要做一名合格的客戶(hù)經(jīng)理，應以風(fēng)險防范為中心，始終貫穿以客戶(hù)為中心，創(chuàng )自身的品牌這一理念來(lái)培養我們的忠誠客戶(hù)，樹(shù)立信用社自己的形象，做出信用社自已品牌，從而最終實(shí)現我們的利潤最大化。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 2

　　時(shí)光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔任xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx如下：

　　20xx年，在支行行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的`欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。

　　工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來(lái)儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計完成存款xx多萬(wàn)元，完成全年日均xx余萬(wàn)元，代發(fā)工資、PS商戶(hù)、存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

　　擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。

　　熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款xx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　一是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

　　二是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　三是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 3

　　20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導的關(guān)心下，在同事們的幫忙中，通過(guò)自我的努力工作，取得了必須的工作業(yè)績(jì)，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)潛力也得到極大提高。

　　首先，工作業(yè)績(jì)方面，我在支行領(lǐng)導指導下，努力營(yíng)銷(xiāo)對公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對公存款8000多萬(wàn)元，利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。

　　個(gè)人管戶(hù)企業(yè)成功申報為總行級重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導積極營(yíng)銷(xiāo)一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)。年末新增對私存款160萬(wàn)元。在對公客戶(hù)經(jīng)理小指標考核方面，我的成績(jì)排在全分行前5位。

　　其次，通過(guò)向領(lǐng)導學(xué)習、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習、向書(shū)本學(xué)習，我較全面的`掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據客戶(hù)財務(wù)狀況、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

　　此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫(xiě)《構建深入人心的商業(yè)銀行合規文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

　　最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認真學(xué)習、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)潛力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自我的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自我能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng )造條件滿(mǎn)足。

　　個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)潛力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(cháng)，力爭講客戶(hù)感興趣的話(huà)題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 4

　　過(guò)去的一年對于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jì)的取得與支行領(lǐng)導的關(guān)心、指導、鞭策是分不開(kāi)的。當然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。

　　20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現授信額度的創(chuàng )利最大化。

　　其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭取得成績(jì)。第三是發(fā)掘存量結算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶(hù)。第五是加強交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。

　　20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習，爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。

　　一、加強學(xué)習，提高自身素質(zhì)。

　　作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我認為不但要善于學(xué)習，還要勤于思考。11月我做為客戶(hù)對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪(fǎng)，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶(hù)經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的.人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶(hù)設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來(lái)后制訂了系統的學(xué)習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶(hù)又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。

　　二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

　　一年來(lái)，我先后從事儲蓄員，客戶(hù)經(jīng)理等不同的崗位，無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶(hù)經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息記錄表90多份。做為客戶(hù)經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶(hù)著(zhù)想，向客戶(hù)宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù)，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內衛生。營(yíng)業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶(hù)不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿(mǎn)意而歸。所里經(jīng)常會(huì )有外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條都不會(huì )填寫(xiě)，每次我都會(huì )十會(huì )細致的為他們講解填寫(xiě)的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會(huì )為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì )不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲蓄工作中的經(jīng)驗來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要問(wèn)我，我都會(huì )細心的予以解答。當我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì )十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規定的要求:三人行必有我師，要千方百計的把自己不會(huì )的學(xué)會(huì )。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

　　三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(cháng)點(diǎn)。

　　新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶(hù)經(jīng)理我計劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。

　　一、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛(ài)。

　　二、心理方面�？蛻�(hù)經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神。同時(shí)，還要有較強的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責。

　　三、業(yè)務(wù)方面�？蛻�(hù)經(jīng)理要有系統、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

　　四、營(yíng)銷(xiāo)方面�？蛻�(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識，又要身體力行，積極參與實(shí)踐。掌握推銷(xiāo)自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶(hù)溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 5

　　20xx年我作為客戶(hù)經(jīng)理，主要負責xx高速公路項目的貸款管理和信貸營(yíng)銷(xiāo)，回顧這已過(guò)去的一年，為實(shí)現早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷(xiāo)目標，我總是積極發(fā)揮自己的主觀(guān)能動(dòng)性，始終講究一個(gè)“勤”字，像一棵小草在自己的工作崗位上默默無(wú)聞，踏踏實(shí)實(shí)地工作著(zhù)。經(jīng)過(guò)我們的不懈努力，xx高速公路項目自xx年11月份開(kāi)工以來(lái)，截止今年11月底，公司在我行項目貸款余額為xx元，比年初凈增900xx元，存款余額為181xx元(日均存款達487xx元)，實(shí)現了項目營(yíng)銷(xiāo)的初步勝利，具體工作總結

　　一、積極努力搞營(yíng)銷(xiāo)，堅持不懈抓存款

　　xx高速公路項目是各家銀行貸款營(yíng)銷(xiāo)的重點(diǎn)，由于該貸款的營(yíng)銷(xiāo)，有利于穩定并增加銀行存款，實(shí)現銀企雙贏(yíng);有利于提高銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量、優(yōu)化信貸結構、加快發(fā)展步伐;也有利于提高銀行整體競爭實(shí)力。因此，各家銀行十分重視，通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)方式，積極與xx公司聯(lián)系，要求增加xx公司貸款投入。我部在xx年取得xx元貸款營(yíng)銷(xiāo)后，今年根據xx項目進(jìn)展情況和公司資金使用計劃，及時(shí)抓住鍥機，積極與xx公司聯(lián)系，通過(guò)不懈的努力工作，在激烈競爭的情況下，向xx公司發(fā)放項目貸款xx元，既滿(mǎn)足了公司資金需求，又實(shí)現了我行貸款早投入，早見(jiàn)效的雙贏(yíng)目標，也為我行實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，提高經(jīng)營(yíng)效益打下了堅實(shí)的基礎。主要表現為：

　　1、行長(cháng)掛帥，全面出擊。為抓住營(yíng)銷(xiāo)機遇，實(shí)現及時(shí)投入，行長(cháng)親自?huà)鞄洸⒌絰x公司進(jìn)行公關(guān)，采用多種方式與業(yè)主商榷、座談，用我們的誠心和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏(yíng)得xx公司的理解與支持。

　　2、客戶(hù)經(jīng)理全身心投入，全方位服務(wù)。我經(jīng)常深入企業(yè)，了解并掌握xx項目的工程進(jìn)展情況、資本金到位情況及公司的資金需求情況，及時(shí)與xx公司溝通，根據我行貸款申報審批要求上報貸款核準審批材料，適時(shí)進(jìn)行貸款投入。

　　3、留住存款，就是留住效益。xx公司目前尚在建設期，無(wú)營(yíng)運收入，公司存款主要是項目資本金和銀行貸款形成，為了能夠更多的'爭取存款，我們在xx縣無(wú)工行營(yíng)業(yè)機構的不利情況下，經(jīng)常放棄休息時(shí)間，經(jīng)過(guò)無(wú)數次的同xx公司協(xié)商，公司多次從其他銀行轉入我行資金共計860xx萬(wàn)元。同時(shí)，為了能夠穩住存款，在xx公司每次支付工程款時(shí)，盡量要求公司先從其他行支付，以限度的保留我行存款。

　　二、積極收集資料，搞好貸后管理

　　xx高速公路項目是我行信貸營(yíng)銷(xiāo)大戶(hù)，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全，我對貸后管理非常重視，并積極加強對貸款進(jìn)行管理。具體為：

　　1、根據貸款管理要求，積極收集資料，完善貸款手續。目前，我已收集到項目科研報告、初步設計、項目批復、環(huán)保批復及開(kāi)工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障。

　　2、督促企業(yè)按借款用途專(zhuān)款專(zhuān)用，將借款資金用于xx高速公路建設。目前，我部已建立xx公司貸款資金使用臺帳，對每筆資金使用情況進(jìn)行登記，并同xx公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統內封閉使用。

　　3、經(jīng)常深入施工現場(chǎng)了解施工進(jìn)度，根據施工進(jìn)度用款，保證資金按計劃、按進(jìn)度用在工程項目上。

　　4、及時(shí)做好貸后檢查工作，并對貸后資料及時(shí)入檔管理。開(kāi)工一年來(lái)，我多次深入施工現場(chǎng)進(jìn)行檢查，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份，大戶(hù)分析材料4份，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領(lǐng)導決策提供了依據。

　　三、關(guān)注招投標，開(kāi)立結算戶(hù)

　　xx高速公路項目一期土建項目招投標結束后，xx標段中，僅xx縣就有xx，由于我行在xx縣無(wú)營(yíng)業(yè)機構網(wǎng)點(diǎn)，施工單位無(wú)法在我行進(jìn)行業(yè)務(wù)結算。為了能夠限度的留住存款，我們對在我行開(kāi)戶(hù)的標段及其施工單位的資金實(shí)行封閉式管理，并將項目公司監理單位的所有帳戶(hù)開(kāi)立到我行。目前，xx項目在我行共開(kāi)立結算帳戶(hù)xx，是我行對公存款和利潤的又一增長(cháng)點(diǎn)。

　　四、搞好服務(wù)，加強聯(lián)系，積極推行電子銀行，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面發(fā)展

　　電子金融業(yè)務(wù)是工商銀行發(fā)展的后動(dòng)力，為了充分運用先進(jìn)的結算工具，作為xx高速公路的客戶(hù)經(jīng)理，我充分發(fā)揮我行結算系統優(yōu)勢，重點(diǎn)抓好網(wǎng)上銀行、金融e通道、匯款直通車(chē)、手機銀行、電話(huà)銀行等電子銀行業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的推介、營(yíng)銷(xiāo)，增強電子銀行服務(wù)功能，并與湖北xx高速公路經(jīng)營(yíng)有限公司及xx高速公路中鐵大橋局項經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關(guān)系，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬戶(hù)管理服務(wù)，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議，不僅方便了企業(yè)，對我行業(yè)務(wù)發(fā)展也起到積極的促進(jìn)作用。

　　五、積極做好其他項目營(yíng)銷(xiāo)和存款工作

　　在搞好項目工作的同時(shí)，我也積極做好其他項目的營(yíng)銷(xiāo)和存款工作。xx市奧昌工貿公司是一家民營(yíng)企業(yè)，年銷(xiāo)售收入xx元，每月現金流量達xx萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)做工作，該單位將基本帳戶(hù)開(kāi)到我行，目前，我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話(huà)銀行，下一步，我將為其營(yíng)銷(xiāo)一定的貸款，如此之類(lèi)的企業(yè)，我今年開(kāi)立帳戶(hù)xx。同時(shí)，我通過(guò)朋友關(guān)系，組織儲蓄存款達xx元。

　　六、今后工作

　　過(guò)去的一年，各項工作雖然取得了一定成績(jì)，但為了實(shí)現我行貸款早投入、早見(jiàn)效的營(yíng)銷(xiāo)目標，打好二次營(yíng)銷(xiāo)的攻堅戰等仍需要做大量的工作。故而，在今后應做好以下幾方面工作：

　　1、加大同xx公司的聯(lián)系和公關(guān)力度，消除前期xx事件的不良影響，盡早建立更加良好的關(guān)系。因為，貸款進(jìn)入時(shí)間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點(diǎn)，營(yíng)銷(xiāo)手段不斷變化，從工作到人情，都要做到面面俱到。

　　2、加強貸后管理工作，積極關(guān)注xxx高速公路項目進(jìn)展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時(shí)收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全。

　　3、全行整體聯(lián)動(dòng)，加強對xxx公司的全方位服務(wù)。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 6

　　新年的鐘聲帶來(lái)了一種快樂(lè )的氣氛，在這個(gè)活潑的冬天，我們也可以利用節日的氣氛好好休息。但在此之前，我想反思和回顧過(guò)去一年的工作，總結我在工作中獲得的經(jīng)驗，糾正我的問(wèn)題，防止我在工作中再次犯同樣的錯誤！

　　回顧過(guò)去的一年，我感嘆自己在工作中往往沒(méi)有發(fā)揮出更好的`優(yōu)勢，但在領(lǐng)導和同事的幫助下，我也在不斷成長(cháng)，提高能力，提高效率，為客戶(hù)帶來(lái)更好的服務(wù)。

　　在這里，我將自己過(guò)去一年的工作總結如下，希望在今后的工作中能有更多的收獲。

　　一、是提高思想是關(guān)鍵

　　作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我在工作中不僅要考慮如何向客戶(hù)推薦銀行和業(yè)務(wù)，還要從長(cháng)遠和客戶(hù)的角度出發(fā)。讓客戶(hù)了解我們的產(chǎn)品，體驗我們產(chǎn)品的優(yōu)秀一面。為此，我必須在思想上提高自己，從思想上確定自己的崗位定位，以便更好地提供服務(wù)。

　　為此，在過(guò)去的工作中，我嚴格要求自己，提高思想，嚴格學(xué)習銀行的服務(wù)理念和發(fā)展方向，不斷反思和糾正自己的思想，提高自己的服務(wù)能力。此外，我還了解國家政策，及時(shí)更新自己，提高自己，努力更成功地提高自己。

　　二、不斷記憶，知識的積累是基礎

　　在這項工作中，有太多的事情需要我們寫(xiě)下產(chǎn)品信息、產(chǎn)品優(yōu)勢和銷(xiāo)售亮點(diǎn)。到客戶(hù)，不僅客戶(hù)的詳細信息是否是重要客戶(hù)，還有客戶(hù)的熟悉程度……工作與客戶(hù)密切相關(guān)。我不僅要努力提高自己，還要努力加強與客戶(hù)的關(guān)系。

　　一開(kāi)始，我很擔心這種工作關(guān)系，但在領(lǐng)導的幫助下，我逐漸意識到我應該如何面對它。在不斷的鍛煉中，我也更清楚如何做好這項工作。

　　三、個(gè)人不足

　　在去年的工作中，我錯過(guò)了很多會(huì )議，因為我的疏忽。最大的原因是我對我們的產(chǎn)品沒(méi)有更深入的了解。我不能只看我們xx在銀行的產(chǎn)品上，我想從遠處看，仔細看！看看別人的產(chǎn)品有什么優(yōu)勢，為什么有這些優(yōu)勢，我不能只看自己的產(chǎn)品，但不知道別人的產(chǎn)品，這是非常不令人信服的。

　　總之，在下一年的工作中，我也會(huì )努力提升自己，讓自己在工作中做出貢獻，不斷提升自己。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 7

　　20xx年，對于處于改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)，有很多值得回味的東西，尤其是在客戶(hù)經(jīng)理崗位上工作的同志。在年初的競爭中，用自己的話(huà)來(lái)說(shuō)，“這是多年來(lái)第一次正式走上講臺，爭取一份工作�！倍�且，出乎意料的是，幾乎失敗了。競爭讓我從一開(kāi)始就感到壓力，也就是說(shuō)，從那時(shí)起，我在心里與自己競爭，必須努力工作，履行我的使命，他這么認為，也這樣做。在過(guò)去的一年里，我跟上了分公司領(lǐng)導的步伐，圍繞分公司的工作重點(diǎn)，出色地完成了各項任務(wù)，以智慧和汗水，以行動(dòng)和效果反映了奉獻精神和無(wú)私奉獻精神。

　　截至目前，我已完成新存款任務(wù)2415萬(wàn)元，完成計劃241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元，完成個(gè)人存款61萬(wàn)元，同時(shí)完成基金銷(xiāo)售、信用卡、信用卡營(yíng)銷(xiāo)等工作。

　　客戶(hù)第一，存款為中心。

　　在工作中，我始終樹(shù)立客戶(hù)的第一思想，把客戶(hù)的事情當成自己的事情去做。我總是在工作方法上“三勤”，勤動(dòng)腿，勤動(dòng)手，勤動(dòng)腦，贏(yíng)得客戶(hù)對我們業(yè)務(wù)的支持。我可以在工作中成為一個(gè)感興趣的人。他從一家公司的財務(wù)人員那些微不足道的話(huà)中捕捉到了信息，并及時(shí)反饋和跟蹤。最后，年初到達近2700萬(wàn)元，實(shí)現了“良好的開(kāi)端”，為全行存款工作奠定了良好的基礎。

　　在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中，我認真關(guān)注兄弟情誼和朋友，使簡(jiǎn)單無(wú)聊的.服務(wù)工作豐富多樣，真正反映了客戶(hù)第一的概念。當顧客在生日那天收到他送來(lái)的花時(shí)，他會(huì )被驚喜所感動(dòng)；如果顧客在擔心時(shí)收到他的短信，他會(huì )暫時(shí)把不快拋在腦后，表示感謝；當顧客不幸躺在病床上時(shí)，他會(huì )看到他在樓上和樓下跑來(lái)跑去……雖然事情很平常，很簡(jiǎn)單，但是像陳剛這樣細致的人并不多。

　　“客戶(hù)的需求是我的工作”

　　我在銀行從事信貸和存款十多年，具有全面的獨立工作能力。隨著(zhù)銀行改革的需要，我的工作能力和綜合質(zhì)量得到了很大程度的提高，隨著(zhù)建設銀行各階段的改革，我的業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也得到了更新和提高。為了履行使命，完成上級分配的任務(wù)，作為負責多個(gè)關(guān)鍵客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對行業(yè)競爭加劇的困難，在分行領(lǐng)導和部門(mén)同事的幫助下，大膽探索思想，建立客戶(hù)第一思想，征求不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最好的金融服務(wù)，他對工作的理解是“客戶(hù)需求是我的工作”。

　　開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng )新，創(chuàng )造性地開(kāi)展工作。

　　隨著(zhù)我國經(jīng)濟體制改革和金融體制改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢形成，銀行間競爭日激烈。在業(yè)務(wù)發(fā)展方面，我有你，你有我，在競爭中生存和發(fā)展，如何為關(guān)鍵客戶(hù)服務(wù)，在我們的業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著(zhù)關(guān)鍵作用。

　　我認為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，始終關(guān)注市場(chǎng)研究，關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀(guān)環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)客戶(hù)研究了解客戶(hù)資本運營(yíng)規則，努力跟蹤客戶(hù)下游資金，實(shí)現資本來(lái)源的“壟斷控制”，實(shí)現資本內部循環(huán)，鞏固我們的資本實(shí)力。今年，在他負責的客戶(hù)中，資本流量很大。為了實(shí)現資金的內部循環(huán)，他從一點(diǎn)一點(diǎn)開(kāi)始，以高質(zhì)量的服務(wù)贏(yíng)得了單位的信任，并逐漸了解了單位的下游單位。通過(guò)多次挨家挨戶(hù)的聯(lián)系，該單位分配的基礎設施資金在我行開(kāi)立了賬戶(hù)。此外，今年7月，當市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶(hù)和資金轉入商業(yè)銀行時(shí)，他積極上門(mén)聯(lián)系，成功留住客戶(hù)在我行開(kāi)戶(hù)。

　　另一個(gè)例子是以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線(xiàn)索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球和羽毛球活動(dòng)，不僅深化了與客戶(hù)的溝通，而且打破了傳統的公共關(guān)系模式，在工作中取得了很好的效果。今年9月，在與一家房地產(chǎn)公司的相關(guān)人員進(jìn)行友好交流的同時(shí)，他得知客戶(hù)想要拍賣(mài)他的一些房地產(chǎn)。他積極工作，拍賣(mài)500萬(wàn)元，成功轉入我們的銀行。

　　我對工作有很強的奉獻精神和責任感。我努力工作，積極工作。我從不挑三揀四，避重就輕。我可以盡力按時(shí)、保質(zhì)地完成每一項工作。在日常工作中，他始終堅持自己的高標準、嚴格要求、全局、得失，為了完成任務(wù)，犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄周末和假期，利用一切時(shí)間和機會(huì )為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交朋友，我通過(guò)不懈的努力，xx在年的工作中，我給自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 8

　　在全體銀行員工同努力下，領(lǐng)導的指點(diǎn)，不然我們哪能在工作的時(shí)候找到一條適合自己的道路呢�；厥兹�年的客戶(hù)服務(wù)工作，我覺(jué)得自己在這個(gè)崗位上已經(jīng)漸漸地承擔起了自己應盡的職責，工作業(yè)績(jì)相比去年得到了不小的提升，趁著(zhù)新年來(lái)臨前夕，我特將一年的工作情況總結如下：

　　提供、推薦不同的服務(wù)。這一年下來(lái)，我前后為一千多名客戶(hù)提供了專(zhuān)業(yè)的服務(wù)，其中包括存儲方面的介紹、基金的購買(mǎi)以及防詐騙方面的知識，現在大家對于錢(qián)其實(shí)都挺看重的，但是如何合理地把錢(qián)給安全合理地運轉起來(lái)依然還是一個(gè)難題，所以我身上的責任還是比較重的，要是能把這一方面的工作給做到位的話(huà)，那么我的個(gè)人業(yè)績(jì)一定能得到巨大的提升。

　　這一年里，我嚴格按照銀行的規章制度辦事，遵守各項要求，在工作中從未發(fā)生過(guò)重大失誤事件，我把大部分的精力都放在了發(fā)展客戶(hù)這一塊，我不僅加強了對銀行老客戶(hù)的聯(lián)系，還對發(fā)展了不少有潛力的客戶(hù)，通過(guò)我的努力，我成功讓更多的人選擇了思想這一塊的磨練。由于我在工作的時(shí)候較為盡職盡責，所以全年我都沒(méi)有收到客戶(hù)們對我的投訴，這在往年中是很難看到的，或許這也證明了我的'工作的確有了不小的改進(jìn)。

　　在新的一年里，我會(huì )繼續保持好目前的工作狀態(tài)，將更多的心思投入到服務(wù)民眾之中，爭取讓更多的人選擇思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步�，F將20xx工作情況匯報如下：

　　一、取得的業(yè)績(jì)

　　20xx，在xx行長(cháng)和各位領(lǐng)導同時(shí)的關(guān)心指導下，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學(xué)習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學(xué)習活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口勤動(dòng)手勤動(dòng)腦”去爭取客戶(hù)對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶(hù)數量，在較短的時(shí)間內通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx、xx心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，二職責和使命。

　　擔任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì )和感觸到該崗位的職責和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著(zhù)我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪(fǎng)客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)機關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著(zhù)我行對客戶(hù)的一種想念。熱情耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對客戶(hù)，快速清晰地向客戶(hù)傳達他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏(yíng)得客戶(hù)對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中，認真做好貸前調查貸后檢查跟蹤調查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。20xx，累計發(fā)放貸款xx余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款xx萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現個(gè)人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　二、存在的問(wèn)題

　　在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jì)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　1、是學(xué)習不夠，面對金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。

　　2、是對挖掘現有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　3、是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章新的業(yè)務(wù)新的知識的學(xué)習專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎，朝著(zhù)更高更遠的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 9

　　20xx年對于我來(lái)說(shuō)，應當是勞碌、學(xué)習、領(lǐng)悟和慶幸的一年。

　　這一年來(lái)，幾乎每天都處于緊急和勞碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，許多客戶(hù)實(shí)行保守、觀(guān)望的態(tài)度，需要調整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規劃，盡量選擇較為保守的品種，比方貨幣基金、債券等；然后春節前后，宏觀(guān)經(jīng)濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶(hù)又有些按捺不住，要連續進(jìn)展股票和權證的短線(xiàn)操作，在對市場(chǎng)進(jìn)展了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進(jìn)展了比照，建議這些客戶(hù)可以選擇一些防備類(lèi)行業(yè)的股票或者資源類(lèi)的上市公司，盡量回避權證類(lèi)的高風(fēng)險品種，對于保守的客戶(hù)，也建議可以適當嘗試etf產(chǎn)品的二級市場(chǎng)投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤(pán)上漲的幅度，收益較為穩妥，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦，既要參考許多資料和數據，反復討論，又要向客戶(hù)急躁的介紹各品種的特點(diǎn)，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)潔技巧和留意事項并隨時(shí)與客戶(hù)進(jìn)展溝通，溝通彼此對市場(chǎng)的看法；接著(zhù)是“創(chuàng )業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時(shí)間的工作特別緊急和繁重，而且讓我在一次陷入沖突之中：“創(chuàng )業(yè)板”開(kāi)通手續，公司是下達了任務(wù)指標的，實(shí)行了許多聯(lián)系和通知客戶(hù)的措施，而通過(guò)對學(xué)習各國創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的資料，特殊是參與了天津地區持證人連續教育活動(dòng)，聽(tīng)了教師對風(fēng)險投資和創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的.分析后，覺(jué)得大多數客戶(hù)特別不適合參加創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng )業(yè)板股票的資料進(jìn)展了特別深入的分析并準時(shí)傳達各客戶(hù)；第四季度，市場(chǎng)通脹預期愈演愈烈，大盤(pán)也已漸漸顯示了上漲乏力的跡象，但個(gè)股依舊活潑，新入市的客戶(hù)依舊滿(mǎn)倉操作，并們有準時(shí)地調整倉位，一旦大盤(pán)調整會(huì )有風(fēng)險很大，建議客戶(hù)要掌握好倉位，保存較大比例的帳戶(hù)資金，等待時(shí)機。以上這些行為包含著(zhù)大量的查閱資料，分析比照，思索總結和溝通溝通的工作，怎一個(gè)“忙”字了得？

　　也正是由于這一年來(lái)不同以往的勞碌，積存了更多的閱歷，催促自己去學(xué)習更多的學(xué)問(wèn)，了解更多類(lèi)型的投資品種和市場(chǎng)，提升了自己適應更多不同變化的力量。

　　通過(guò)在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來(lái)，慢慢領(lǐng)悟出許多教師和前輩們經(jīng)常教悔的道理：

　　1：只有保持虛心的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習到更多的東西，使自己的學(xué)問(wèn)和意念�！靶隆�。

　　2：對各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要仔細討論和分析，對不同客戶(hù)也要有更多的了解，才能給他們供應更加適合的投資建議。

　　3：面對公司任務(wù)和客戶(hù)利益，要積極對待，既不能躲避也不能推脫，盡量運用自己的學(xué)問(wèn)和閱歷查找二者的平衡點(diǎn)，只要肯花心思，是可以做到“雙贏(yíng)”的。

　　4：無(wú)論如何，只用誠意誠意為客戶(hù)著(zhù)想，站在客戶(hù)的角度，作出的投資規劃才是正真適合客戶(hù)本身的，也才是最能讓他們承受和認可的。

　　長(cháng)期以來(lái)我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正由于如此，與許多客戶(hù)成為了知心朋友，今年的市場(chǎng)變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參與了金融理財師的培訓和學(xué)習，較早的對國際金融市場(chǎng)有了些了解，在進(jìn)展分析和規劃時(shí)等到了充分的運用，被客戶(hù)特別認可和贊同，使他們對這一年來(lái)的投資成績(jì)特別滿(mǎn)足，我們之間的友情加深了，對我也更加信任，因此，讓我特別感謝，信任自己應當有力量為更多的人供應更好的效勞！

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 10

　　回顧過(guò)去一年的工作，這三百多天是在緊張，忙碌中度過(guò)的。一年來(lái)，我實(shí)踐了自己初回集團客戶(hù)部時(shí)的諾言，那就是：努力完成每月的任務(wù)，與同事同甘共苦，共同進(jìn)步。在移動(dòng)和電信咄咄逼人的態(tài)勢下，我們的寬帶和二G 三G 業(yè)務(wù)仍呈良好的上趨態(tài)勢。

　　客戶(hù)經(jīng)理是集團客戶(hù)和個(gè)人大客戶(hù)服務(wù)的主要提供者，也是聯(lián)通公司對外展示員工形象和工作風(fēng)貌的重要載體，客戶(hù)經(jīng)理的職業(yè)形象和職業(yè)素質(zhì)一直是公司領(lǐng)導和客戶(hù)關(guān)注的焦點(diǎn)。在20xx年的日常工作中,我們著(zhù)重系統培訓客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)與業(yè)務(wù)雙領(lǐng)先全面優(yōu)化營(yíng)銷(xiāo)體系，實(shí)現客戶(hù)經(jīng)理規模最優(yōu)化。大力推進(jìn)新業(yè)務(wù)的規模發(fā)展，加快改進(jìn)服務(wù)的步伐,全面優(yōu)化營(yíng)銷(xiāo)體系，推動(dòng)中心完成全年的營(yíng)銷(xiāo)指標.。

　　20xx年，我們仍然應該以客戶(hù)需求為中心，緊抓客戶(hù)現實(shí)需求，挖掘潛在需求，樹(shù)立合作雙贏(yíng)和拓展營(yíng)銷(xiāo)的理念，提升客戶(hù)價(jià)值，為大客戶(hù)提供個(gè)性化差異化服務(wù)以及定制化方案。加強業(yè)務(wù)知識的培訓，全面提升大客戶(hù)服務(wù)水平。提高大客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠度，努力保持句容大客戶(hù)持續穩定發(fā)展態(tài)勢。業(yè)務(wù)收入方面：要盡力控制因競爭性因素造成的客戶(hù)流失，要通過(guò)組合營(yíng)銷(xiāo)保存量，發(fā)展新業(yè)務(wù)促增量，

　　反搶對方業(yè)務(wù)量，有針對性實(shí)施組合營(yíng)銷(xiāo)，合作困綁，增量?jì)?yōu)惠等多種營(yíng)銷(xiāo)策略。營(yíng)銷(xiāo)工作方面：我們要大力發(fā)展寬帶業(yè)務(wù)，要抓行業(yè)龍頭，通過(guò)黨政軍行業(yè)和政務(wù)網(wǎng)，和煙草連鎖，道路監控和金融保險證券業(yè)的銀行網(wǎng)絡(luò )升級，備份提速來(lái)做好寬帶的營(yíng)銷(xiāo)工作，同時(shí)關(guān)注拆遷的新建企業(yè)及樓盤(pán)。隊伍建設和基礎工作方面：要著(zhù)重做好員工隊伍素質(zhì)的提升工作，加強培訓和考試，要加快提高客戶(hù)經(jīng)理應對市場(chǎng)競爭的水平和能力，要加強團隊建設，調動(dòng)每一位員工的積極性，經(jīng)常為客戶(hù)經(jīng)理提供學(xué)習交流溝通的平臺，要加強績(jì)效管理考核工作，加強對業(yè)務(wù)收入，保有率，流失率及用戶(hù)滿(mǎn)意度的`考核，不斷完善績(jì)效考核辦法，并加強與員工的溝通，要加強渠道建設，進(jìn)行有針對性的派單式營(yíng)銷(xiāo)，并進(jìn)行詳細的分析的效果評估。

　　20xx年即將到來(lái)，雖然我們面臨著(zhù)更加嚴竣的挑戰，但我將在公司領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，堅定信念，團結拼搏，開(kāi)拓創(chuàng )新，為創(chuàng )造新聯(lián)通的輝煌業(yè)績(jì)貢獻自己的力量。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 11

　　轉眼間到西塘區域工作已經(jīng)四個(gè)月了，感受頗多，收獲頗多。新環(huán)境，新領(lǐng)導，新崗位，對我來(lái)說(shuō)是一個(gè)良好的發(fā)展機遇，也是一個(gè)很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機會(huì )。

　　剛到西塘工作時(shí)，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進(jìn)取，暖如春風(fēng)的工作氛圍。感覺(jué)到了同事們的熱情、執著(zhù)和敬業(yè)。正是在他們的啟發(fā)和感染下,我開(kāi)始認真學(xué)習客戶(hù)經(jīng)理業(yè)務(wù)知識，扎扎實(shí)實(shí)地苦練服務(wù)技巧，業(yè)務(wù)一點(diǎn)一滴的學(xué)習，心靈一分一分的融入，工作一點(diǎn)一點(diǎn)的進(jìn)步。我不斷堅持著(zhù)自己的信仰和追求在此，首先特別感謝領(lǐng)導和同事們給予我的大力

　　支持、關(guān)心和幫助.，使我能夠很快地適應新崗位的管理與運作程序。

　　剛接手大舜片區的時(shí)候看到100多家在網(wǎng)單位覺(jué)得這是一個(gè)比較有挑戰的片區，我清楚的明白大部分集團規模都不大，但是量多，按照漁夫撒網(wǎng)的經(jīng)驗我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團建立人脈，由于大舜片區門(mén)牌及街道比較錯綜復雜，此項工作的開(kāi)展并不易，通過(guò)百度地圖及各種詢(xún)問(wèn)我踏上了拜訪(fǎng)之路。在拜訪(fǎng)期間通過(guò)對集團關(guān)鍵人物進(jìn)行優(yōu)惠政策營(yíng)銷(xiāo)捆綁及服務(wù)中得到了客戶(hù)的肯定及認可，在與客戶(hù)建立初步良好關(guān)系的基礎下再對客戶(hù)單位進(jìn)行集團成員收集及集團產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)工作。

　　然而對于目前的工作，我只是踏入了門(mén)檻，還有很多不足之處，還有很多要學(xué)習的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強服務(wù)意識與水平還要更加繼續注意學(xué)習業(yè)務(wù)知識，實(shí)踐和積累，刻苦練習服務(wù)技巧，同時(shí)認真聽(tīng)取各種意見(jiàn)及建議，不斷地把自己所學(xué)的知識應用到實(shí)踐中僅是機械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過(guò)自己的奮斗和努力，向客戶(hù)和同事們展示自己開(kāi)朗，熱情，自信，堅毅的一面。

　　在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實(shí)現自我的價(jià)值，在進(jìn)取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶(hù)希冀面來(lái)，滿(mǎn)意而去的表情，喜歡看到客戶(hù)在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業(yè)務(wù)知識還不深廣和經(jīng)驗不足解決不到的問(wèn)題而產(chǎn)生遺憾，也不得不接受客戶(hù)沒(méi)有達到目的時(shí)不滿(mǎn)的宣泄可是，以真誠服務(wù)換客戶(hù)的真情和信賴(lài)，讓我感到工作多彩而充實(shí)，還提升了自身的綜合素質(zhì)。 通過(guò)四個(gè)多月的.客戶(hù)經(jīng)理工作，我簡(jiǎn)單的總結了兩點(diǎn)：

　　一、自覺(jué)加強理論學(xué)習，提高個(gè)人素質(zhì)。

　　在業(yè)務(wù)學(xué)習方面，我不斷的總結經(jīng)驗，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進(jìn)入角色，擔負起自己的職責。同時(shí)，我還自覺(jué)學(xué)習客戶(hù)經(jīng)理培訓教材等業(yè)務(wù)書(shū)籍，并通過(guò)網(wǎng)絡(luò )來(lái)吸取自己所需要的知識，達到不斷積累自己的業(yè)務(wù)知識儲備。

　　二、腳踏實(shí)地，努力完成好各項業(yè)務(wù)工作

　　從今年三月份開(kāi)始我擔任個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理職務(wù)，通過(guò)對客戶(hù)的一一回訪(fǎng)溝通，了解每位客戶(hù)的真實(shí)基本信息，讓客戶(hù)加深對我的印象。主動(dòng)了解客戶(hù)的需求、建議、意見(jiàn)或投訴，及時(shí)解決客戶(hù)困難，并建立客戶(hù)記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎；認真的服務(wù)個(gè)人客戶(hù)，做好個(gè)人客戶(hù)感情維系工作。在節慶日期間、客戶(hù)過(guò)生日時(shí)為其發(fā)送短信送去溫馨的節日祝福，讓客戶(hù)感覺(jué)有專(zhuān)門(mén)的人員為他一個(gè)人服務(wù)，以提高客戶(hù)的感知度；上門(mén)走訪(fǎng)調查，了解客戶(hù)的通信需求。定期對個(gè)人客戶(hù)進(jìn)行上門(mén)走訪(fǎng)，通過(guò)與客戶(hù)面對面的交流真正從客戶(hù)的利益出發(fā)，想客戶(hù)所想，急客戶(hù)所急，為客戶(hù)提供各類(lèi)通信服務(wù)以及使用移動(dòng)業(yè)務(wù)所遇到的問(wèn)題，盡心盡力為客戶(hù)做到最好，并根據走訪(fǎng)調查表內客戶(hù)需求有針對性地為客戶(hù)提供專(zhuān)項服務(wù)；特色服務(wù)，有針對性的為不同的客戶(hù)定時(shí)發(fā)送溫馨短信提醒，讓客戶(hù)針對其感興趣的增值業(yè)務(wù)進(jìn)行主動(dòng)訂購，針對操作步驟進(jìn)行一對一宣傳；整理客戶(hù)檔案，客戶(hù)資料是了解客戶(hù)第一手段，在每次走訪(fǎng)后都會(huì )將客戶(hù)資料表裝訂成冊，錄入歸檔。通過(guò)以上的方方面面，并結合“服務(wù)與業(yè)務(wù)領(lǐng)先”的戰略目標，不斷增強自我的危機感、緊迫感、使命感、責任感從而全面提高為客戶(hù)服務(wù)的質(zhì)量。

　　在接下來(lái)的工作日子里，我會(huì )加強學(xué)習業(yè)務(wù)知識及業(yè)務(wù)操作規范，我堅信：業(yè)精于勤，我將本著(zhù)對自己負責的原則，把工作做好、做細、做精！

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 12

　　20xx年對于我來(lái)說(shuō)，應當是勞碌、學(xué)習、領(lǐng)悟和慶幸的一年。

　　這一年來(lái)，幾乎每天都處于緊急和勞碌之中，先是年初由于經(jīng)濟危機的影響，許多客戶(hù)實(shí)行保守、觀(guān)望的態(tài)度，需要調整投資產(chǎn)品配置，選擇與之匹配的投資產(chǎn)品，重新分析制定規劃，盡量選擇較為保守的品種，比方貨幣基金、債券等；然后春節前后，宏觀(guān)經(jīng)濟略有回暖跡象，一些以往操作頻繁的客戶(hù)又有些按捺不住，要連續進(jìn)展股票和權證的短線(xiàn)操作，在對市場(chǎng)進(jìn)展了綜合分析后，對各種股票板塊和證券品種進(jìn)展了比照，建議這些客戶(hù)可以選擇一些防備類(lèi)行業(yè)的股票或者資源類(lèi)的上市公司，盡量回避權證類(lèi)的高風(fēng)險品種，對于保守的客戶(hù)，也建議可以適當嘗試etf產(chǎn)品的二級市場(chǎng)投資，這樣可以在保證資本安全的前提下，把握打盤(pán)上漲的幅度，收益較為穩妥，這段時(shí)間的工作既繁重有辛苦，既要參考許多資料和數據，反復討論，又要向客戶(hù)急躁的介紹各品種的特點(diǎn)，得出的結論的理由，以及一些品種在操作上的簡(jiǎn)潔技巧和留意事項并隨時(shí)與客戶(hù)進(jìn)展溝通，溝通彼此對市場(chǎng)的看法；接著(zhù)是“創(chuàng )業(yè)板”的上市，身處證券行業(yè)，這段時(shí)間的工作特別緊急和繁重，而且讓我在一次陷入沖突之中：“創(chuàng )業(yè)板”開(kāi)通手續，公司是下達了任務(wù)指標的，實(shí)行了許多聯(lián)系和通知客戶(hù)的措施，而通過(guò)對學(xué)習各國創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的資料，特殊是參與了天津地區持證人連續教育活動(dòng)，聽(tīng)了教師對風(fēng)險投資和創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的分析后，覺(jué)得大多數客戶(hù)特別不適合參加創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)的投資，因此對前幾批發(fā)行的創(chuàng )業(yè)板股票的資料進(jìn)展了特別深入的分析并準時(shí)傳達各客戶(hù)；第四季度，市場(chǎng)通脹預期愈演愈烈，大盤(pán)也已漸漸顯示了上漲乏力的跡象，但個(gè)股依舊活潑，新入市的客戶(hù)依舊滿(mǎn)倉操作，并們有準時(shí)地調整倉位，一旦大盤(pán)調整會(huì )有風(fēng)險很大，建議客戶(hù)要掌握好倉位，保存較大比例的帳戶(hù)資金，等待時(shí)機。以上這些行為包含著(zhù)大量的查閱資料，分析比照，思索總結和溝通溝通的工作，怎一個(gè)“忙”字了得？

　　也正是由于這一年來(lái)不同以往的勞碌，積存了更多的閱歷，催促自己去學(xué)習更多的學(xué)問(wèn)，了解更多類(lèi)型的投資品種和市場(chǎng)，提升了自己適應更多不同變化的`力量。

　　通過(guò)在證券行業(yè)十幾年的工作，考取了cfp資格兩年多以來(lái)，慢慢領(lǐng)悟出許多教師和前輩們經(jīng)常教悔的道理：

　　1：只有保持虛心的態(tài)度，才能讓自己學(xué)習到更多的東西，使自己的學(xué)問(wèn)和意念�！靶隆�。

　　2：對各種產(chǎn)品和市場(chǎng)要仔細討論和分析，對不同客戶(hù)也要有更多的了解，才能給他們供應更加適合的投資建議。

　　3：面對公司任務(wù)和客戶(hù)利益，要積極對待，既不能躲避也不能推脫，盡量運用自己的學(xué)問(wèn)和閱歷查找二者的平衡點(diǎn)，只要肯花心思，是可以做到“雙贏(yíng)”的。

　　4：無(wú)論如何，只用誠意誠意為客戶(hù)著(zhù)想，站在客戶(hù)的角度，作出的投資規劃才是正真適合客戶(hù)本身的，也才是最能讓他們承受和認可的。

　　長(cháng)期以來(lái)我都是以這樣的態(tài)度在工作，也正由于如此，與許多客戶(hù)成為了知心朋友，今年的市場(chǎng)變化更為豐富，很慶幸自己幾年前就參與了金融理財師的培訓和學(xué)習，較早的對國際金融市場(chǎng)有了些了解，在進(jìn)展分析和規劃時(shí)等到了充分的運用，被客戶(hù)特別認可和贊同，使他們對這一年來(lái)的投資成績(jì)特別滿(mǎn)足，我們之間的友情加深了，對我也更加信任，因此，讓我特別感謝，信任自己應當有力量為更多的人供應更好的效勞！

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 13

　　一、工作內容概述

　　過(guò)去一年，作為建行客戶(hù)經(jīng)理，我主要負責維護客戶(hù)關(guān)系、拓展新客戶(hù)、推廣金融產(chǎn)品以及協(xié)助客戶(hù)辦理各類(lèi)銀行業(yè)務(wù)。我所服務(wù)的客戶(hù)群體涵蓋了個(gè)人客戶(hù)和企業(yè)客戶(hù)，業(yè)務(wù)范圍涉及儲蓄、貸款、信用卡、理財等多個(gè)領(lǐng)域。

　　二、業(yè)績(jì)成果

　　1. 客戶(hù)拓展與維護

　　成功拓展新客戶(hù)X名，其中個(gè)人高端客戶(hù)X名，企業(yè)客戶(hù)X家。通過(guò)定期回訪(fǎng)、舉辦客戶(hù)活動(dòng)等方式，客戶(hù)滿(mǎn)意度達到了X%，客戶(hù)流失率控制在X%以?xún)取?/p>

　　針對存量?jì)?yōu)質(zhì)客戶(hù)，制定了個(gè)性化的服務(wù)方案。例如，為具體企業(yè)客戶(hù)名稱(chēng)優(yōu)化了資金管理方案，幫助其提高資金使用效率，降低財務(wù)成本X%，得到了客戶(hù)的高度認可，并因此增加了與我行的業(yè)務(wù)合作深度。

　　2. 金融產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

　　積極推廣建行各類(lèi)金融產(chǎn)品，個(gè)人儲蓄存款新增X萬(wàn)元，完成年度目標的X%。成功營(yíng)銷(xiāo)信用卡X張，其中白金卡X張，信用卡活躍率達到X%。

　　在理財業(yè)務(wù)方面，為客戶(hù)配置理財產(chǎn)品金額累計達到X萬(wàn)元，為客戶(hù)實(shí)現理財收益X萬(wàn)元。同時(shí)，積極向客戶(hù)普及理財知識，舉辦了X場(chǎng)理財講座，參與客戶(hù)人數超過(guò)X人。

　　在貸款業(yè)務(wù)上，發(fā)放個(gè)人住房貸款X筆，貸款金額總計X萬(wàn)元；發(fā)放中小企業(yè)貸款X筆，貸款金額X萬(wàn)元，有力地支持了當地居民的購房需求和企業(yè)的發(fā)展，且所有貸款均保持良好的還款狀態(tài)。

　　三、工作中的問(wèn)題與挑戰

　　1. 市場(chǎng)競爭壓力

　　隨著(zhù)金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，各大銀行之間的競爭日益激烈。在拓展新客戶(hù)過(guò)程中，經(jīng)常遇到客戶(hù)被其他銀行低價(jià)策略吸引的情況。這需要我更加深入地了解客戶(hù)需求，突出我行產(chǎn)品和服務(wù)的特色優(yōu)勢，如優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)體驗、多樣化的理財選擇等。

　　2. 客戶(hù)風(fēng)險評估難度

　　在貸款業(yè)務(wù)中，準確評估客戶(hù)的信用風(fēng)險是一個(gè)挑戰。部分中小企業(yè)財務(wù)信息不透明，增加了風(fēng)險評估的難度。我通過(guò)加強與企業(yè)財務(wù)人員溝通、實(shí)地考察企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況等方式，盡量全面地收集信息，但仍需進(jìn)一步提高風(fēng)險識別能力，以確保貸款業(yè)務(wù)的安全性。

　　四、解決方案與學(xué)習成長(cháng)

　　1. 提升專(zhuān)業(yè)素養

　　為應對市場(chǎng)競爭和風(fēng)險評估問(wèn)題，我積極參加了行內組織的各類(lèi)培訓課程，包括金融產(chǎn)品知識更新、風(fēng)險管理培訓等。同時(shí)，自主學(xué)習了最新的金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和行業(yè)分析報告，不斷拓寬自己的知識面和視野，以便更好地為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)建議。

　　2. 優(yōu)化營(yíng)銷(xiāo)策略

　　根據不同客戶(hù)群體的特點(diǎn)，制定了差異化的'營(yíng)銷(xiāo)策略。對于價(jià)格敏感型客戶(hù)，重點(diǎn)介紹我行特色增值服務(wù)；對于注重安全穩定的客戶(hù)，強調建行的品牌信譽(yù)和風(fēng)險防控能力。通過(guò)這些措施，提高了客戶(hù)對我行產(chǎn)品的認可度和接受度。

　　五、未來(lái)工作計劃

　　1. 持續拓展新客戶(hù)，尤其是高凈值個(gè)人客戶(hù)和優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)客戶(hù)，計劃新拓展客戶(hù)數量增長(cháng)X%。

　　2. 進(jìn)一步加強客戶(hù)關(guān)系管理，將客戶(hù)滿(mǎn)意度提升至X%以上，通過(guò)精細化服務(wù)挖掘客戶(hù)的潛在需求，增加客戶(hù)在我行的業(yè)務(wù)種類(lèi)和業(yè)務(wù)量。

　　3. 不斷學(xué)習和掌握新的金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)知識，提升自己在資產(chǎn)配置、風(fēng)險管理等方面的專(zhuān)業(yè)能力，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)、全面的金融服務(wù)。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 14

　　一、工作回顧

　　在過(guò)去的一年里，我作為建設銀行的客戶(hù)經(jīng)理，始終以客戶(hù)為中心，致力于為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。我的工作涉及到客戶(hù)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)關(guān)系維護、金融產(chǎn)品銷(xiāo)售以及風(fēng)險控制等多個(gè)重要環(huán)節。

　　二、業(yè)務(wù)成績(jì)

　　1. 客戶(hù)管理

　　精心維護現有客戶(hù)關(guān)系，通過(guò)電話(huà)溝通、上門(mén)拜訪(fǎng)、節日問(wèn)候等多種方式與客戶(hù)保持密切聯(lián)系，全年累計聯(lián)系客戶(hù)X人次。成功挽留了X名有流失風(fēng)險的客戶(hù)，使客戶(hù)流失率同比降低了X%。

　　在新客戶(hù)拓展方面，利用我行的各種營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)和客戶(hù)推薦，新增個(gè)人客戶(hù)X名，企業(yè)客戶(hù)X家。其中，通過(guò)與當地商會(huì )合作，成功舉辦了企業(yè)金融服務(wù)對接會(huì )，吸引了X家新企業(yè)客戶(hù)與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系。

　　2. 產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)

　　在儲蓄業(yè)務(wù)方面，積極推廣特色儲蓄產(chǎn)品，個(gè)人儲蓄存款余額較年初增長(cháng)X萬(wàn)元，增長(cháng)率達到X%。同時(shí)，為客戶(hù)提供個(gè)性化的儲蓄規劃建議，幫助X名客戶(hù)實(shí)現了儲蓄目標。

　　信用卡營(yíng)銷(xiāo)成果顯著(zhù)，通過(guò)與商家聯(lián)合開(kāi)展促銷(xiāo)活動(dòng)，共發(fā)行信用卡X張，其中年輕客群信用卡發(fā)行量同比增長(cháng)X%。此外，通過(guò)加強信用卡激活和使用引導，信用卡交易額較去年增長(cháng)X%。

　　理財業(yè)務(wù)上，根據客戶(hù)的風(fēng)險承受能力和投資目標，為X名客戶(hù)量身定制理財方案，累計銷(xiāo)售理財產(chǎn)品金額X萬(wàn)元，為客戶(hù)創(chuàng )造收益X萬(wàn)元。同時(shí)，通過(guò)持續的市場(chǎng)分析和產(chǎn)品推薦，理財客戶(hù)的平均收益率較市場(chǎng)平均水平高出X%。

　　在貸款業(yè)務(wù)中，積極響應國家政策，助力實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展。發(fā)放個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款X筆，金額X萬(wàn)元，支持了X名個(gè)體工商戶(hù)擴大經(jīng)營(yíng)規模；發(fā)放住房貸款X筆，金額X萬(wàn)元，幫助居民實(shí)現購房夢(mèng)想。企業(yè)貸款方面，為X家企業(yè)提供了融資支持，貸款金額總計X萬(wàn)元，有效緩解了企業(yè)的資金壓力。

　　三、挑戰與應對

　　1. 復雜的客戶(hù)需求

　　不同客戶(hù)有著(zhù)各異的金融需求和風(fēng)險偏好，這對準確把握客戶(hù)需求提出了很高要求。為了更好地滿(mǎn)足客戶(hù)，我加強了與客戶(hù)的溝通深度，詳細了解他們的財務(wù)狀況、家庭情況和未來(lái)規劃。同時(shí)，利用我行的客戶(hù)關(guān)系管理系統，對客戶(hù)信息進(jìn)行全面分析，以便為客戶(hù)提供更精準的`服務(wù)。

　　2. 金融產(chǎn)品創(chuàng )新與競爭

　　金融市場(chǎng)產(chǎn)品不斷創(chuàng )新，競爭激烈。我密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，積極參加行內的新產(chǎn)品培訓，確保及時(shí)掌握最新產(chǎn)品信息和特點(diǎn)。在向客戶(hù)推薦產(chǎn)品時(shí)，注重對比分析我行產(chǎn)品與競爭對手產(chǎn)品的優(yōu)劣，突出我行產(chǎn)品的獨特價(jià)值，如更優(yōu)惠的利率、更便捷的服務(wù)流程等。

　　四、自我提升與發(fā)展

　　1. 專(zhuān)業(yè)知識與技能提升

　　參加了多次金融行業(yè)研討會(huì )和培訓課程，包括宏觀(guān)經(jīng)濟分析、金融風(fēng)險管理、新金融產(chǎn)品解讀等。通過(guò)這些學(xué)習活動(dòng)，不斷更新自己的知識體系，提升專(zhuān)業(yè)技能，更好地應對復雜多變的市場(chǎng)環(huán)境。

　　2. 溝通與團隊協(xié)作能力增強

　　在日常工作中，注重與同事、上級領(lǐng)導以及其他部門(mén)的溝通協(xié)作。積極參與團隊討論和項目合作，分享客戶(hù)信息和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，共同解決工作中遇到的問(wèn)題。通過(guò)與不同部門(mén)的協(xié)作，提高了工作效率和服務(wù)質(zhì)量。

　　五、下一年度規劃

　　1. 加大客戶(hù)開(kāi)發(fā)力度，尤其是針對高潛力的中小企業(yè)客戶(hù)和富裕階層個(gè)人客戶(hù)，制定專(zhuān)項營(yíng)銷(xiāo)計劃，提高市場(chǎng)占有率。

　　2. 進(jìn)一步優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)流程，提升客戶(hù)體驗。通過(guò)數字化手段，為客戶(hù)提供更便捷的線(xiàn)上金融服務(wù)，同時(shí)加強線(xiàn)下服務(wù)的個(gè)性化和專(zhuān)業(yè)化。

　　3. 持續關(guān)注金融市場(chǎng)變化，加強風(fēng)險管理。確保在拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，將不良貸款率控制在合理范圍內，保障銀行資產(chǎn)安全。

　　建行客戶(hù)經(jīng)理年度工作總結 15

　　一、工作情況簡(jiǎn)述

　　本年度我作為建行客戶(hù)經(jīng)理，全面履行工作職責，在客戶(hù)服務(wù)、業(yè)務(wù)拓展、風(fēng)險管理等領(lǐng)域積極開(kāi)展工作。通過(guò)努力，在維護現有客戶(hù)基礎上，積極拓展新客戶(hù)，推動(dòng)各項金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，助力建行在當地金融市場(chǎng)的競爭地位提升。

　　二、工作成果展示

　　1. 客戶(hù)服務(wù)與維護

　　建立了完善的客戶(hù)檔案管理系統，對X名個(gè)人客戶(hù)和X家企業(yè)客戶(hù)的信息進(jìn)行了詳細梳理和分類(lèi)。根據客戶(hù)特點(diǎn)和需求，提供了個(gè)性化的服務(wù)方案，客戶(hù)服務(wù)響應時(shí)間縮短了X%，有效提高了客戶(hù)滿(mǎn)意度。

　　全年共組織了X次客戶(hù)答謝活動(dòng)，包括高端客戶(hù)理財沙龍、企業(yè)客戶(hù)聯(lián)誼會(huì )等，參與客戶(hù)人數達到X人。通過(guò)這些活動(dòng)，加強了與客戶(hù)的情感溝通，鞏固了客戶(hù)關(guān)系，客戶(hù)忠誠度提升了X%。

　　2. 業(yè)務(wù)拓展與業(yè)績(jì)

　　在個(gè)人金融業(yè)務(wù)方面，個(gè)人儲蓄存款新增額達到X萬(wàn)元，提前完成年度目標的X%。通過(guò)與當地社區合作開(kāi)展金融知識普及活動(dòng)，吸引了大量新客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，新增個(gè)人客戶(hù)X名，其中優(yōu)質(zhì)客戶(hù)占比達到X%。

　　信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展良好，成功營(yíng)銷(xiāo)信用卡X張，完成年度任務(wù)的X%。通過(guò)優(yōu)化信用卡申請流程和加強后續服務(wù)，信用卡激活率提高到X%，逾期率控制在X%以?xún)取?/p>

　　理財業(yè)務(wù)取得新突破，為客戶(hù)配置理財產(chǎn)品規模達到X萬(wàn)元，同比增長(cháng)X%。通過(guò)深入分析市場(chǎng)趨勢，為客戶(hù)提供精準的理財建議，客戶(hù)理財資產(chǎn)平均收益率達到X%，為客戶(hù)創(chuàng )造了可觀(guān)的收益。

　　在對公業(yè)務(wù)領(lǐng)域，積極拓展企業(yè)客戶(hù)，新增企業(yè)開(kāi)戶(hù)X家。為企業(yè)客戶(hù)提供了綜合金融服務(wù)方案，包括結算、融資、理財等。成功發(fā)放企業(yè)貸款X筆，金額總計X萬(wàn)元，幫助企業(yè)解決了資金周轉問(wèn)題，同時(shí)實(shí)現了我行對公業(yè)務(wù)的增長(cháng)。

　　3. 風(fēng)險管理與合規

　　在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，嚴格遵守建行的風(fēng)險管理和合規要求。對每一筆貸款業(yè)務(wù)都進(jìn)行了嚴格的風(fēng)險評估，包括企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)前景、信用記錄等方面的審查。通過(guò)完善的風(fēng)險防控措施，不良貸款率控制在X%以?xún)�，低于行業(yè)平均水平。

　　積極參與行內的合規培訓和檢查工作，確保自身業(yè)務(wù)操作符合法律法規和銀行內部規定。同時(shí)，向客戶(hù)普及金融風(fēng)險防范知識，提高客戶(hù)的風(fēng)險意識。

　　三、工作困難與解決措施

　　1. 市場(chǎng)波動(dòng)影響

　　金融市場(chǎng)的波動(dòng)對理財業(yè)務(wù)和貸款業(yè)務(wù)都帶來(lái)了一定的挑戰。在理財業(yè)務(wù)中，市場(chǎng)波動(dòng)導致部分理財產(chǎn)品收益不穩定。我通過(guò)加強對市場(chǎng)的監測和分析，及時(shí)調整客戶(hù)的理財配置方案，增加了低風(fēng)險、穩定收益產(chǎn)品的'比例。對于貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)濟形勢變化可能影響企業(yè)的還款能力。我加強了對貸款企業(yè)的貸后管理，定期回訪(fǎng)企業(yè)，及時(shí)掌握企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)采取措施，如調整還款計劃等。

　　2. 客戶(hù)信息安全問(wèn)題

　　隨著(zhù)數字化業(yè)務(wù)的發(fā)展，客戶(hù)信息安全面臨更大的挑戰。我嚴格遵守銀行的信息安全制度，加強對客戶(hù)信息的保護。在與客戶(hù)溝通和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，確保信息傳輸的安全，防止客戶(hù)信息泄露。同時(shí)，向客戶(hù)宣傳信息安全知識，提高客戶(hù)的防范意識。

　　四、自我提升與發(fā)展

　　1. 知識與技能提升

　　參加了各類(lèi)專(zhuān)業(yè)培訓課程，包括金融科技應用、高級理財規劃、企業(yè)信用分析等。通過(guò)學(xué)習，不斷提升自己在金融領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識和技能水平，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)、專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。

　　2. 服務(wù)創(chuàng )新能力培養

　　關(guān)注金融行業(yè)的創(chuàng )新趨勢，積極探索新的客戶(hù)服務(wù)模式。如引入數字化服務(wù)工具，為客戶(hù)提供線(xiàn)上線(xiàn)下融合的金融服務(wù)體驗。通過(guò)創(chuàng )新服務(wù)，提高了客戶(hù)對我行服務(wù)的滿(mǎn)意度和忠誠度。

　　五、未來(lái)展望

　　1. 繼續加強客戶(hù)關(guān)系管理，通過(guò)大數據分析等手段深入挖掘客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供更具針對性的金融服務(wù)，進(jìn)一步提升客戶(hù)滿(mǎn)意度和忠誠度。

　　2. 加大對新興金融業(yè)務(wù)的推廣力度，如金融科技產(chǎn)品、綠色金融業(yè)務(wù)等，以適應市場(chǎng)變化和客戶(hù)需求的發(fā)展趨勢。

　　3. 持續優(yōu)化風(fēng)險管理流程，提高風(fēng)險識別和防控能力，確保業(yè)務(wù)健康穩定發(fā)展。

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