[優(yōu)秀]銀行自查報告

　　在日常生活和工作中，報告的使用頻率呈上升趨勢，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要避免篇幅過(guò)長(cháng)。相信很多朋友都對寫(xiě)報告感到非�？鄲腊�，以下是小編精心整理的銀行自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

銀行自查報告1

　　xx支行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)自查報告 為了規范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規范發(fā)展，特根據總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開(kāi)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專(zhuān)人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎管理進(jìn)行全面自查。檢查內容包括客戶(hù)簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面，現將自查情況報告如下：

　　一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)簽約啟用 戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)加掛解掛 戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置 戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀銷(xiāo)戶(hù) 戶(hù)。個(gè)人客戶(hù)簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內容填寫(xiě)完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個(gè)人網(wǎng)銀賬戶(hù)的加掛解掛、證書(shū)的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規定規范操作；個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務(wù)均由客戶(hù)本人提提交申請，且早請表內容填寫(xiě)正確，完整。

　　二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫(xiě)內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門(mén)審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統中相關(guān)的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶(hù)申請表中申請的內容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規定保管，網(wǎng)銀授權操作是否執行雙人操作等。

　　自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶(hù)，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)登陸密碼重置戶(hù)。其中資料存在問(wèn)題的共戶(hù)。主要問(wèn)題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共戶(hù)，已整改 戶(hù)，仍有 戶(hù)尚待整改。

　　2、無(wú)法人簽字共戶(hù)，全部為未接到總行通知前簽約的客戶(hù)。此部分客戶(hù)，經(jīng)支行協(xié)調，全部由客戶(hù)經(jīng)理負責聯(lián)系客戶(hù)補簽字，目前已整改的.戶(hù)，仍有戶(hù)尚待整改，客戶(hù)經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

　　3、資料填寫(xiě)不完整，共戶(hù)，主要是無(wú)客戶(hù)登陸名，無(wú)登陸名的共 戶(hù)已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶(hù)補填。

　　三、日常維護和資料保管

　　檢查內容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理，處理流程是否符合規定，企業(yè)客戶(hù)的回意單是否及時(shí)打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專(zhuān)人保管，期裝訂等。

　　自開(kāi)辦網(wǎng)銀以來(lái)我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專(zhuān)人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專(zhuān)人保管并定期裝訂。

　　經(jīng)過(guò)本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規范的展提供了保證。

　　xxxx

　　20xx年xx月xx日

銀行自查報告2

　　為切實(shí)有效地做好我單位保密管理工作,確保黨和國家秘密的安全,確保政令暢通,按照市委辦公室、市政府辦公室《關(guān)于在全市組織開(kāi)展專(zhuān)項保密檢查的通知》的要求，我單位立即行動(dòng)，認真按照規定對保密工作進(jìn)行了專(zhuān)項檢查，并將自查情況報告如下：

　　一、強化領(lǐng)導，全面落實(shí)保密工作責任。

　　為加強對保密工作的領(lǐng)導，我單位根據實(shí)際情況，明確了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人。由保密工作直接負責人負責涉密文件的接收、整理、歸檔和銷(xiāo)毀等工作。為確保各項措施落實(shí)到位，我們將保密工作列入了個(gè)人的崗位目標責任制考核范圍，作為年終評先獎優(yōu)的重要內容，極大地增強了全體工作人員的保密責任感。

　　二、多措并舉，全力確保涉密信息安全。

　　一是加強計算機管理工作。

　　指定專(zhuān)人從事計算機保密管理工作，所有計算機都設置了開(kāi)機密碼，并能作到定期更換，同時(shí)明確非涉密單機不得處理涉密信息。對于計算機磁介質(zhì)（軟盤(pán)、U盤(pán)、移動(dòng)硬盤(pán)等）的管理，采取專(zhuān)人保管、涉密文件單獨存放，嚴禁攜帶存有涉密內容的'磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。

　　二是落實(shí)保密制度，嚴格規范管理。

　　認真貫徹執行上級保密部門(mén)的有關(guān)規定和要求，全面執行《保密法》、《國家秘密載體保密管理規定》及其它的規章制度，涉密文件在收發(fā)、傳閱、使用、保管和清退等各個(gè)環(huán)節做到登記明確、手續清楚，不擅自擴大知悉范圍。對文件及保密廢資料回收銷(xiāo)毀工作做了具體要求，嚴格落實(shí)涉密信息廢資料的登記銷(xiāo)毀程序。嚴格涉密信息流轉的規范性，對上網(wǎng)信息嚴格審查、嚴格控制、嚴格把關(guān)，做到“上網(wǎng)信息不涉密、涉密信息不上網(wǎng)”。

　　三是加大督促檢查力度，堵塞管理漏洞。

　　了對計算機及其網(wǎng)絡(luò )保密工作的督促檢查，采取自查與抽查相結合，常規檢查與重點(diǎn)檢查相結合等方式，對計算機及其網(wǎng)絡(luò )管理制度的落實(shí)情況、涉密網(wǎng)絡(luò )的建設和使用情況以及涉密計算機、涉密網(wǎng)絡(luò )采取的管理和防范措施的落實(shí)情況進(jìn)行檢查，確保不出失密、泄密等問(wèn)題。

　　四是狠抓保密工作人員的培訓和學(xué)習。

　　及時(shí)傳達學(xué)習上級關(guān)于加強保密工作的文件精神，積極組織參加各類(lèi)培訓，通過(guò)多種途徑來(lái)學(xué)習、宣傳《保密法》、《中國共產(chǎn)黨機關(guān)公文處理條例》、《國家行政機關(guān)公文處理辦法》等保密法律法規，運用典型事例開(kāi)展保密教育，使全體人員的保密意識明顯提高，極大地推動(dòng)了保密工作的順利開(kāi)展。

　　三、以檢查為契機，建立保密工作長(cháng)效機制。

　　經(jīng)過(guò)專(zhuān)項檢查，我單位落實(shí)了保密工作分管領(lǐng)導和直接責任人，涉密信息和涉密網(wǎng)絡(luò )都由專(zhuān)人負責，不存在移動(dòng)存儲介質(zhì)留有涉密內容的情況，全體人員能夠按照相關(guān)制度要求做好保密工作。我們將以這次專(zhuān)項檢查為契機，進(jìn)一步加強保密工作管理措施，盡快建立保密工作規章制度。

銀行自查報告3

　　為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：

　　第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

　　截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額20xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額1X萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。

第二，客戶(hù)管理系統方面

　　根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的'運用相關(guān)的功能模塊。

　　第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面

　　由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面

　　我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。

　　第五，個(gè)人理財及貴金屬方面

　　在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

　　通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

　　XXXX支行

銀行自查報告4

　　20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

　　一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點(diǎn)，明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。

　　我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。

　　我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。

　　我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化，提高銀行運作效率，實(shí)現成本節約與規模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步，并全面提升銀行的'核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內

　　部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門(mén)，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構。

　　二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。

　　我行20xx年成立內審合規部門(mén)，建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計，但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開(kāi)展內外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下，20xx年我行未發(fā)生案件。

　　三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　　四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。

　　我行董事會(huì )能夠根據本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒(méi)有結合本行特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統，不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。

銀行自查報告5

　　根據貴局《關(guān)于對轄內銀行業(yè)金融機構服務(wù)收費情況進(jìn)行現場(chǎng)檢查的通知》的相關(guān)要求，我行認真開(kāi)展了自查工作�，F將自查情況匯報如下：

　　一、對各項收費項目進(jìn)行梳理。

　　根據中國銀監會(huì )、中國人民銀行、國家發(fā)改委聯(lián)合下發(fā)的《關(guān)于銀行業(yè)金融機構免除部分服務(wù)收費的通知》的要求，我行積極響應，結合我行現有的`各項中間業(yè)務(wù)收費項目進(jìn)行認真梳理，對照《通知》要求免除的11類(lèi)34項服務(wù)收費項目逐項清理，我行涉及到收費的只有第七類(lèi)已簽約開(kāi)立的工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫保賬戶(hù)、失業(yè)保險賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費和賬戶(hù)管理費（含小額賬戶(hù)管理費）。

　　二、進(jìn)行系統改造保障業(yè)務(wù)平穩運行。

　　20xx年xx月xx日，技術(shù)部門(mén)針對取消工資帳戶(hù)年費和小額帳戶(hù)管理費進(jìn)行了系統改造。程序已于20xx年7月1日更新到生產(chǎn)系統，從系統中硬控制正式開(kāi)始免收已簽約開(kāi)立的工資賬戶(hù)、退休金賬戶(hù)、低保賬戶(hù)、醫保賬戶(hù)、失業(yè)保險賬戶(hù)、住房公積金賬戶(hù)的年費和賬戶(hù)管理費（含小額賬戶(hù)管理費）費用。

　　三、下發(fā)相關(guān)文件。

　　已經(jīng)將相關(guān)通知、文件下發(fā)到各支行、網(wǎng)點(diǎn)。

　　四、自查情況及發(fā)現的問(wèn)題。

　　生產(chǎn)系統上線(xiàn)后，我部抽查了部份網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行電話(huà)訪(fǎng)談，網(wǎng)點(diǎn)人員未反映減免的賬戶(hù)有收費情況，同時(shí)在行內環(huán)境的模擬系統中進(jìn)行相關(guān)操作測試，在操作中未發(fā)現相關(guān)收費情況。

　　關(guān)于密碼掛失費問(wèn)題�！锻ㄖ�》第四條要求對“密碼修改手續費和密碼重置手續費”實(shí)行免收費。鑒于之前對“密碼重置和密碼掛失的關(guān)系”存在理解上的歧義，因此誤認為“密碼掛失費”不在免收費范圍內，所以自查之日前仍在收取。

　　五、下一步整改措施。

　　我行將按照相關(guān)流程通過(guò)中間業(yè)務(wù)委員會(huì )申請“取消密碼掛失費”，盡快通過(guò)系統改造取消這一收費項目。

　　截止目前，本行涉及到《通知》要求免除的服務(wù)收費項目已基本免除。我行將根據此次自查情況，盡快落實(shí)整改措施，認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。

　　按聯(lián)社要求，我社對未公示收費項目進(jìn)行了自查，除按省聯(lián)社公示的服務(wù)收費項目以外，我社主要有三種收費項目未公示，具體如下：

　　1.購買(mǎi)支票，按湖北省農村信用合作聯(lián)社綜合業(yè)務(wù)系統設定的程序收取工本費，按每張支票0.20元，每本5元進(jìn)行收費，費款自動(dòng)入賬。

　　2.發(fā)放貸款收取工本費按聯(lián)社文件通知要求收�。盒☆~農貸8元/筆，一般貸款15元/筆收取，對公貸款30元/筆，由臨柜人員填制內部戶(hù)傳票通過(guò)聯(lián)機記賬入手續費收入科目。

　　3、發(fā)放貸款收取保險費：按聯(lián)社文件要求，每筆貸款按發(fā)放金額的30元/萬(wàn)收取，保費通過(guò)設定程序自動(dòng)入賬。

　　另外，安裝轉帳電話(huà)客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)交易按湖北省農村信用合作社轉帳電話(huà)管理辦法中交易收費率進(jìn)行收費，對每位安裝客戶(hù)發(fā)放了收費手冊以及簽訂了收費協(xié)議。

　　通過(guò)自查，我所無(wú)違規向客戶(hù)收費事件發(fā)生。

銀行自查報告6

　　根據《中國人民銀行XX分行轉發(fā)總行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx】40號）、《關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發(fā)【20xx】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專(zhuān)班，認真組織實(shí)施

　　為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，農商行副行長(cháng)XXX為組長(cháng)，財務(wù)、信貸、資金運營(yíng)部門(mén)負責人為成員的工作小組，并召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過(guò)學(xué)習提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點(diǎn)內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統計工作自查情況

　�。ㄒ唬�檢查整改情況

　　20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問(wèn)題：20xx年7月，我行按照貴

　　行X銀檢意字（20xx）第02—6號，關(guān)于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見(jiàn)書(shū)，我行對照意見(jiàn)書(shū)提出的問(wèn)題，逐項予以整改落實(shí)。針對行業(yè)分類(lèi)、企業(yè)規模分類(lèi)不準的問(wèn)題，我行首先組織信貸員學(xué)習大中小企業(yè)最新版分類(lèi)標準、行業(yè)分類(lèi)標準，其次根據貴行要求對信貸風(fēng)險系統進(jìn)行數據清理。經(jīng)貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實(shí)人民銀行統計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關(guān)管理規定，

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的`金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、我行依法執行房地產(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析，統計人員具備良好的職業(yè)道德，具有必要的統計專(zhuān)業(yè)基礎知識和一定的計

　　算機操作技能，統計人員實(shí)行崗位培訓，未經(jīng)崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。

　　5、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，認真開(kāi)展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。。通過(guò)對歷年來(lái)現場(chǎng)檢查統計數據的情況，上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。

　　6、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。

　　三、主要業(yè)務(wù)自查情況

　�。ㄒ唬┐�、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。

　　截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364 萬(wàn)元，存款總額中，單位存款214925萬(wàn)元，個(gè)人存款678989 萬(wàn)元，應解匯款及保證金13450萬(wàn)元，各項貸款余額為448264萬(wàn)元，其中正常類(lèi)貸款為438502萬(wàn)元，關(guān)注類(lèi)貸款為1144萬(wàn)元，次級類(lèi)貸款為1746萬(wàn)元，可疑類(lèi)貸款為6835萬(wàn)元，損失類(lèi)貸款為37萬(wàn)元。我行各項金融統計數據主要來(lái)源于綜合業(yè)務(wù)系統，分別通過(guò)信貸臺賬系統和業(yè)務(wù)報表系統等自動(dòng)取數，保障了金融統計數據的真實(shí)性和準確性。我行在自查期間

　　通過(guò)對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類(lèi)報表中存貸款統計數據進(jìn)行了認真核對，認為上報數據及時(shí)、真實(shí)、完整，提交接收程序合規，未發(fā)現重要錯報和遺漏情況，也沒(méi)有發(fā)現統計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統計數據的準確性。我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒(méi)有將數據混入其他統計科目填報。

　　2、未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關(guān)的其他原始資料行為。無(wú)虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。

　　3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類(lèi)。

　�。ǘ�）與信托、證券、保險等金融機構往來(lái)情況。我行只涉及保險代理業(yè)務(wù)。其中：人保、中華聯(lián)合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理財險發(fā)生額64。9萬(wàn)元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業(yè)務(wù)，20xx年度代理意外險發(fā)生額167。8萬(wàn)元，我行與上述保險機構無(wú)其他資金往來(lái)。

　�。ㄈ�）回購、投資業(yè)務(wù)統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額262792萬(wàn)元，其中國債5000萬(wàn)元；央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為122084萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115708萬(wàn)元；20xx年2月持有至到期投資余額254765萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119083萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115682萬(wàn)元；20xx年3月持有至到期投資余額254734萬(wàn)元，其中央行票據余額為20000萬(wàn)元，政策性銀行債券余額為119080萬(wàn)元，企業(yè)債券余額為115654萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。二是存放同業(yè)款項 。存放興業(yè)銀行應急賬戶(hù)2萬(wàn)元（除3月份季度結息外無(wú)其他發(fā)生額）。三是回購業(yè)務(wù)。質(zhì)押式逆回購業(yè)務(wù)，交易對手方均為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，在買(mǎi)入返售資產(chǎn)科目反映，1至3月余額分別為20000萬(wàn)元，40000萬(wàn)元，69220萬(wàn)元。自查核對無(wú)誤。質(zhì)押式正回購業(yè)務(wù)，2月份有余額15200萬(wàn)元，在賣(mài)出回購金融資產(chǎn)款科目反映，對手方為境內銀行業(yè)存款類(lèi)金融機構，自查核對無(wú)誤。

　�。ㄋ模┓康禺a(chǎn)、保障性安居工程、大中小企業(yè)、地方融資平臺、中長(cháng)期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產(chǎn)貸款余額65404萬(wàn)元，無(wú)保障性安居工程貸款，大中小微企業(yè)貸款余額分別為9000萬(wàn)元、110493萬(wàn)元、142257萬(wàn)元、2950萬(wàn)元，地方政府融資平臺貸款9660萬(wàn)元，涉農貸款354575萬(wàn)元。目前，我行信貸風(fēng)險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門(mén)等要求的報送口徑，經(jīng)過(guò)改進(jìn)和完善，基本能系統生成監管部門(mén)要求的數據。另一方面，出于保證專(zhuān)項統計數據質(zhì)量，在我行多次信貸培訓會(huì )議上，信貸系統培訓負責人專(zhuān)門(mén)針對系統基礎數據輸入進(jìn)行了培訓和強調，并下發(fā)了相關(guān)通知。因此，通過(guò)自查，上述報送的數據符合實(shí)際情況。

銀行自查報告7

　　為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：

　　第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

　　截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額 20xx萬(wàn)元(包括不良貸款余額1X萬(wàn)元)。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行 XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元。

　　“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)(2011562號)》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。

　　第二，客戶(hù)管理系統方面

　　根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、

　　培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

　　第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面

　　由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的`客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面

　　我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。

　　第五，個(gè)人理財及貴金屬方面

　　在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

　　通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜

　　絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

　　XXXX支行

銀行自查報告8

　　關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規范服務(wù)的自查報告根據貴州省銀行業(yè)協(xié)會(huì )《關(guān)于對中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約等文件貫徹落實(shí)情況開(kāi)展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號）、《關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)文明規范服務(wù)自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務(wù)形象”的主題，通過(guò)開(kāi)展培訓學(xué)習、宣傳教育和實(shí)踐活動(dòng)，進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《服務(wù)公約》）及其實(shí)施細則。爭取在較短時(shí)間內提高全員對提升服務(wù)重要意義的認識，鞏固以客戶(hù)為中心的服務(wù)理念，現將活動(dòng)開(kāi)展自查情況報告如下：

　　一、加強組織，深入學(xué)習。我分理處結合近期開(kāi)展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責，在各級領(lǐng)導小組的領(lǐng)導和推動(dòng)下，所有人員認真學(xué)習支行轉發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )文件》（銀協(xié)發(fā)20xx41號）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細則、《中國銀行業(yè)文明規范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習和業(yè)務(wù)操作技能訓練，強化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養，從細節著(zhù)手，立足長(cháng)遠，從上到下規范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過(guò)軟環(huán)境的改善，樹(shù)立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

　　二、檢查中發(fā)現的主要問(wèn)題。

　　1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開(kāi)展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認真學(xué)習相關(guān)制度規定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進(jìn)一步提高。

　　2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過(guò)于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節過(guò)多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶(hù)等待時(shí)間長(cháng)，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

　　3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強。為客戶(hù)的.大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛生整潔。

　　三、下一步工作打算及措施一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎，突出服務(wù)規范，提高服務(wù)水平。

　　對三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機具擺放、便民設施投放情況進(jìn)行加強監督。引導員工更加自覺(jué)把服務(wù)規范要求運用到客戶(hù)服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶(hù)、服務(wù)客戶(hù)，進(jìn)一步樹(shù)立農合行的服務(wù)形象。二是繼續大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng )造效益，做到“快樂(lè )服務(wù)”。柜員用心發(fā)現客戶(hù)信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶(hù)被挖掘出來(lái)，通過(guò)想客戶(hù)所想，讓客戶(hù)得到了超過(guò)期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì )到為銀行為個(gè)人創(chuàng )造價(jià)值的快樂(lè )。三是繼續加大培訓和檢查力度。通過(guò)神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評、專(zhuān)題交流、樹(shù)立標桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

銀行自查報告9

　　我行在收到《中國銀監會(huì )蕪湖監管分局轉發(fā)關(guān)于加強影子銀行風(fēng)險防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現將風(fēng)險排查情況匯報如下：

　　一、風(fēng)險排查情況

　　未發(fā)現我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，與我行合作的.xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù)，且我行無(wú)理財業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的風(fēng)險隱患。

　　二、風(fēng)險自查情況

　　我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險自查工作，未發(fā)現我行員工有參與社會(huì )融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規行為。

　　三、下一步工作要求

　　我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)，以確保符合監管規定要求和有效防控風(fēng)險；改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統，嚴格執行既定風(fēng)險限額和政策，杜絕自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險轉移等；規范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和最高額擔保限額管理制度；同時(shí)我行將不定時(shí)的對我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險排查，對違法違規行為予以嚴厲打擊。

銀行自查報告10

　　為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識，培育良好的'合規文化，20xx年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期，開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

　　一、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。

　　郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開(kāi)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：

　　一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。

　　二是不合規的現象較為嚴重。無(wú)數案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現于工作人員責任意識、風(fēng)險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

　　三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒(méi)有很好地執行落實(shí)制度和規定，出現差錯和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現象重復發(fā)生；業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。

　　四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的管控上，出現了一些真空現象。

　　針對這些差距應該采取積極的對策和措施：

　　一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應的措施和辦法。

　　二是建立“三條線(xiàn)”的合規防控體系：第一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責任體系；第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善。

　　三是加大對合規風(fēng)險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監會(huì )提出“賠罰、走人、移送”的原則，實(shí)行業(yè)務(wù)線(xiàn)、管理線(xiàn)“雙線(xiàn)”問(wèn)責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照出國留學(xué)家有關(guān)法規，誰(shuí)受益誰(shuí)擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實(shí)稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會(huì )逐步走上規范化的.軌道。

　　二、建章立制，構建金融合規制度體系。

　　銀行號稱(chēng)三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應該是這樣。

　　1、建立健全各項制度。必須對無(wú)章可循或雖有規章但已不適應當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理情況的，相關(guān)部門(mén)應進(jìn)行專(zhuān)門(mén)研究，及時(shí)制訂或修訂；對于基層行和有關(guān)部門(mén)就規章制度建設提出的問(wèn)題，要認真研究，及時(shí)解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。

　　2、認真執行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行檢查，落實(shí)檢查要求。就網(wǎng)點(diǎn)負責人而言，要按照要求和頻次加強現場(chǎng)和非現場(chǎng)的監控，定期和不定期地進(jìn)行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線(xiàn)核算、雙人復核；支票印鑒分管、錢(qián)賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤(pán)制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點(diǎn)“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執行情況。做到相互制約，相互監督。

　　3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線(xiàn)，誰(shuí)踩了這根線(xiàn)，誰(shuí)就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”（涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個(gè)人負債嚴重的人員、無(wú)故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員）進(jìn)行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問(wèn)責制，建立對違規違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。

銀行自查報告11

xxxx：

　　根據xxxxx關(guān)于對征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實(shí)改進(jìn)征信系統服務(wù)質(zhì)量，現結合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現對自查做以下匯報：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢(xún)帳號嚴格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢(xún)過(guò)程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢(xún)者，由被查詢(xún)者當面簽訂查詢(xún)授權書(shū)，按照被查詢(xún)者的授權的查詢(xún)原因，進(jìn)行授權內查詢(xún)，未發(fā)現并做到無(wú)無(wú)權查詢(xún)和越權查詢(xún)。并且對每一筆查詢(xún)結果，做到保密制度，切實(shí)維護被查詢(xún)者的個(gè)人隱私。

　　三、對每一筆查詢(xún)者，在查詢(xún)之前，做好查詢(xún)登記制度，登記被查詢(xún)者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢(xún)原因、查詢(xún)日期進(jìn)行詳細登記，對每筆查詢(xún)記錄逐筆登記，并對登記簿進(jìn)行保存。

　　四、現我行被查詢(xún)者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查

　　詢(xún)者，查詢(xún)報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶(hù)，我行對其查詢(xún)報告進(jìn)行專(zhuān)夾保管，查詢(xún)者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢(xún)信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。

　　五、對其查詢(xún)的個(gè)人與單位征信，本著(zhù)全面、客觀(guān)、合理的原則對客戶(hù)進(jìn)行綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統，合規開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個(gè)人貸款戶(hù)進(jìn)行貸款后管理查詢(xún)，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢(xún)，按照先登記授權，后查詢(xún)的`原則辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)。

　　七、自查中未發(fā)現有存在無(wú)客戶(hù)授權委托書(shū)查詢(xún)客戶(hù)信用報告的現象，以“貸后管理”為由查詢(xún)已結清或銷(xiāo)戶(hù)的客戶(hù)信用報告的現象。未發(fā)現在非工作時(shí)間查詢(xún)客戶(hù)信用報告的現象。建立征信查詢(xún)工作制度。建立查詢(xún)登記簿，相關(guān)領(lǐng)導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢(xún)一筆”。根據《關(guān)于秦農銀行開(kāi)業(yè)前后征信系統運行的有關(guān)通知》中征信查詢(xún)委托書(shū)進(jìn)行查詢(xún)，貸款征信查詢(xún)基本能夠做到一份授權委托對應一筆征信查詢(xún)書(shū)，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢(xún)和后期貸后管理中用的是一份查詢(xún)書(shū)。查詢(xún)用戶(hù)密碼使用規范，專(zhuān)人查詢(xún)。

銀行自查報告12

XX分行：

　　為加強支行安全保衛工作，及時(shí)發(fā)現和消除安全隱患，支行安全保衛工作領(lǐng)導小組對支行的安全保衛工作、安全保衛制度執行情況、安防設施基本情況、消防知識培訓及演練、自助設備、自助銀行安全措施、計算機安全管理等方面的工作開(kāi)展了全面自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、高度重視，確保工作落實(shí)到位

　　支行成立了安全保衛、案防工作、消防安全、計算機系統安全、突發(fā)事件應急工作領(lǐng)導小組等，以加強支行的安保工作領(lǐng)導。各領(lǐng)導小組由支行行長(cháng)擔任組長(cháng)，副行長(cháng)擔任副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為小組成員，領(lǐng)導小組下設辦公室（與綜合管理部合署辦公），行長(cháng)為安全保衛工作的第一責任人，并明確了副行長(cháng)為分管行領(lǐng)導，綜合部經(jīng)理為兼職保衛干部。

　　二、認真開(kāi)展自查工作

　　1、簽訂目標責任書(shū)。

　　為切實(shí)落實(shí)安全保衛工作的目標責任，支行逐級簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責任書(shū)》，即行長(cháng)與各部門(mén)負責人簽訂責任書(shū)，各部門(mén)負責人與本部門(mén)員工簽訂責任書(shū)，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。支行嚴格執行“一票否決制”，并將安全保衛工作納入績(jì)效考核。

　　2、加強教育培訓，強防范意識。

　　支行每月組織全行員工、駐勤保安開(kāi)展消防、安全、警示教育學(xué)習，并結合支行年初制定的安全學(xué)習計劃進(jìn)行安全防范、規章制度、職業(yè)道德等知識的培訓，20xx年共開(kāi)展了四次應急演練（一季度消防演練及應急預案知識問(wèn)答；二季度自助設備區域防搶?xiě)�急演練；三季度營(yíng)業(yè)部門(mén)前群眾性騷亂應急演練；四季度防搶?xiě)�急演練）�?0xx年一季度開(kāi)展了消防逃生應急演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規章制度、基本防范技能、正確的操作規范和程序，以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng)，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的能力。

　　3、嚴格遵守規章制度。

　　營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門(mén)能夠按照規定即開(kāi)即鎖；自衛器具放于隨手可取的隱蔽處；現金出納柜臺按要求按照了防彈玻璃及防護板；無(wú)超負荷用電現象，UPS電源能自動(dòng)切換供電；監控設備能24小時(shí)正常運行，且錄像能保持90天以上；自助設備區域檢查一日三查制度，其監控設備能清晰的看到客戶(hù)的面部及出鈔口；員工能夠熟練使用消防設施、器材；能夠堅持在下班前進(jìn)行安全檢查，下班時(shí)關(guān)閉營(yíng)業(yè)廳電源；嚴格執行非臨柜人員進(jìn)出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、上門(mén)收款、早晚接送庫、資金解繳均能堅持雙人交接，款箱均置于監控下完成，交接登記完整、清楚；設立了獨立的網(wǎng)絡(luò )設備間，并安裝了防盜安全門(mén)，鑰匙由支行綜合管理部負責管理，進(jìn)入機房均進(jìn)行了登記。

　　4、加大案件防控工作力度。

　　支行根據總行和分行的部署，認真開(kāi)展案件防控工作。一是認真開(kāi)展案件風(fēng)險滾動(dòng)式排查，各部門(mén)定期對本部門(mén)的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，將檢查出的.問(wèn)題形成臺賬并落實(shí)責任人進(jìn)行限期整改，并將自查情況形成報告交支行綜合管理部。二是積極參加分行組織的“學(xué)制度、強執行、查漏洞、除風(fēng)險”的專(zhuān)項活動(dòng)。專(zhuān)項活動(dòng)從學(xué)習開(kāi)始，采取平時(shí)自學(xué)、定期集中學(xué)習的方法進(jìn)行學(xué)習、培訓，并對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行了逐一排查，將自查的情況形成了報告上報XX分行，接受并通過(guò)了上級的專(zhuān)項檢查。

銀行自查報告13

　　根據《衡水市商業(yè)銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1—6月份金融統計數據質(zhì)量的自查工作照金融統計檢查內容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識

　　為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，統一員工的思想認識，提高對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統計自查情況

　�。ㄒ唬�、確定檢查時(shí)間及范圍

　　本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1—6月份數據源、非現場(chǎng)監管統計報表、大額風(fēng)險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

　�。ǘ�）、自查結果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、

　　《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。

　�。ㄈ�）、20xx年金融統計工作中存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬┙y計資料整理歸檔工作不夠規范。

　�。ǘ�）、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。

　�。ㄈ�）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時(shí)造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　�。ㄒ唬┘訌娊y計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

　�。ǘ�）、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。

　�。ㄈ�）、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的'統計報送工作。

　�。ㄋ模�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。

　�。ㄎ澹�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。

　�。�六）、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。

銀行自查報告14

　　根據國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的`精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開(kāi)展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作，根據要求對照考核內容及評分標準進(jìn)行自查，現匯報如下：

　　我支行執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我支行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

　　1、業(yè)務(wù)合規方面：

　　我支行辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)執行個(gè)人結售匯管理辦法。

　　2、數據質(zhì)量方面：

　　我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；

　　3、內控制度方面：

　　我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

銀行自查報告15

　　根據分行下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展工會(huì )財務(wù)會(huì )計管理檢查工作的通知》文件要求，我行高度重視此項工作，堅持貫徹落實(shí)區分行轉發(fā)總行《關(guān)于印發(fā)<銀行公會(huì )財務(wù)管理辦法(xxx年修訂)>和<銀行公會(huì )會(huì )計核算辦法(xxx年修訂)的通知>》有關(guān)要求，結合我行實(shí)際情況，現將自查結果匯報如下：

　　一、 基本情況

　　(一)xxx年工會(huì )經(jīng)費共計收入32610.28元。其中撥 繳經(jīng)費收入30220.48元;會(huì )費收入2389.80元。

　　(二)各項經(jīng)費支出44170元。其中職工活動(dòng)經(jīng)費支出 32174元;維權支出5000元;上繳經(jīng)費支出6996元。

　　(三)收支軋差本年度經(jīng)費結余11559.72元，上年度累 計結余15459.56元，截止12月31日累計結余3899.84元。

　　二、自查情況

　　(一)預算管理

　　我行預算管理嚴格根據有關(guān)政策法規和上級工會(huì )要求，按照“量入為出、收支平衡”的原則和本年度工會(huì )工作計劃的要求編制，期末滾存經(jīng)費節余不得出現赤字。經(jīng)核對，總、分類(lèi)賬、報表數據一致。其中：銀行存款3899.84元與賬戶(hù)記載一致。

　　在充分考慮本年度各項變動(dòng)因素，依法、真實(shí)、完整、合理的前提下，按照“真實(shí)合法、精細高效”的原則和收入來(lái)源進(jìn)行預算收入的編制。

　　在預算支出的編制完全按照“統籌兼顧、保證重點(diǎn)”的原則，堅持做到勤儉節約，體現工會(huì )的工作特點(diǎn)，把資金使用的重點(diǎn)安排在維護職工權益、為職工服務(wù)和工會(huì )活動(dòng)方面，盡量?jì)?yōu)化經(jīng)費支出結構。

　　(二)收入管理

　　經(jīng)過(guò)自查，我行工會(huì )按照會(huì )員上年月平均基本工資收入 0.5%收繳會(huì )費，各種獎金、津貼、稿費收入等均不計入繳納會(huì )費基數。會(huì )員繳納的會(huì )費按照規定用途自行開(kāi)支，保留會(huì )籍的退休人員不繳納會(huì )費。

　　在收到本行撥交的工會(huì )經(jīng)費時(shí)，按照要求開(kāi)具《工會(huì )經(jīng)費收入專(zhuān)用收據》，并按照重要空白憑證的有關(guān)管理辦法進(jìn)行保管和使用。

　　(三)支出管理

　　經(jīng)過(guò)自查，我行經(jīng)費列支較規范，單獨開(kāi)設銀行專(zhuān)用存款賬戶(hù)，專(zhuān)戶(hù)管理、專(zhuān)款專(zhuān)用，賬務(wù)核算符合要求，支出全部用于工會(huì )活動(dòng)的開(kāi)支，并且堅持工會(huì )負責人“一支筆”審批制度，大額費用開(kāi)支須集體討論決定，定期公布支出項目，接受會(huì )員監督和經(jīng)費審查委員會(huì )審查。

　　(四)資產(chǎn)管理

　　根據文件精神，我行加強對銀行存款的管理，定期與開(kāi)戶(hù)行核對賬目，確保銀行存款的安全;按照國家有關(guān)現金管理的.規定存取和使用現金。建立《工會(huì )固定資產(chǎn)卡片》和《工會(huì )固定資產(chǎn)明細賬》，指定了專(zhuān)人負責辦理固定資產(chǎn)和其他物品的登記、領(lǐng)用、保管、清點(diǎn)等工作，確保工會(huì )資產(chǎn)的安全完整。

　　三、 工作措施

　　(一)加強工會(huì )經(jīng)費收支管理，合理編制經(jīng)費預算，收好管好用好工會(huì )經(jīng)費和工會(huì )資產(chǎn)，努力提高工會(huì )經(jīng)費的使用效益。

　　(二)如實(shí)反映工會(huì )財務(wù)狀況，對工會(huì )經(jīng)費進(jìn)行有效控制和監督，保證和促進(jìn)工會(huì )各項事業(yè)的發(fā)展。

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