銀行卡業(yè)務(wù)自查報告4篇

　　隨著(zhù)社會(huì )不斷地進(jìn)步，大家逐漸認識到報告的重要性，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意邏輯的合理性。一聽(tīng)到寫(xiě)報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？下面是小編整理的銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報告1

　　為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導重視，認識到位

　　接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長(cháng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

　　二、分工明確，責任到人

　　聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè )卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會(huì )計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM業(yè)務(wù)情況的自查。并根據各部門(mén)的自查結果形成書(shū)面報告：

　　一、基本情況

　　經(jīng)陜西省銀監局批準，20xx年11月5日，陜西省農村信用社第一個(gè)銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開(kāi)始正式發(fā)行。通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。

　　二、銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)展情況

　�。ㄒ唬┎扇∮行Т胧�，加大富秦卡推廣力度

　　1、實(shí)行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶(hù)用卡手續費，吸取客戶(hù)開(kāi)卡，提高客戶(hù)用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客戶(hù)開(kāi)卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開(kāi)卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)多，鼓勵客戶(hù)使用富秦卡辦理省內資金結算業(yè)務(wù)，讓客戶(hù)真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來(lái)的好處。

　　2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調整富秦卡業(yè)務(wù)收費標準，嚴禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無(wú)

　　戶(hù)外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開(kāi)展各種宣傳活動(dòng)。聯(lián)社也將通過(guò)廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶(hù)外大型廣告一幅，進(jìn)一步營(yíng)銷(xiāo)“陜西信合富秦卡”品牌。

　�。ㄈ�）加快自助設備投放建設

　　在全縣農村信用社安裝ATM機5臺，彌補柜面營(yíng)業(yè)終了客戶(hù)無(wú)法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務(wù)滿(mǎn)意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時(shí)，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。

　　三、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險 為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長(cháng)足發(fā)展，必須著(zhù)眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實(shí)際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實(shí)現富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。

　�。ㄒ唬�強化內部管理，規范操作流程

　　隨著(zhù)銀行卡業(yè)務(wù)的'不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類(lèi)不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個(gè)環(huán)節的工作責任，確保轄內銀行卡業(yè)務(wù)穩健開(kāi)展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，規范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個(gè)人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開(kāi)展。

　　秦卡開(kāi)戶(hù)申請表》，公開(kāi)告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，并按規定進(jìn)行認真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴格執行相關(guān)操作規程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認，不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。

　　2、培養全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，強化業(yè)務(wù)操作技能，提高臨柜人員對富秦卡真偽識別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護信用社和客戶(hù)利益不受損失。

　　3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內部管理工作，作為常規稽核和專(zhuān)項稽核的重要內容。不定期地檢查全縣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項規章制度的執行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題和隱患，糾正不規范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。

　　四、自查結果

　　經(jīng)自查，自開(kāi)辦卡業(yè)務(wù)以來(lái)，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視此項業(yè)務(wù)，成立了專(zhuān)門(mén)管理機構，及時(shí)建立、健全了相關(guān)制度，各網(wǎng)點(diǎn)均能夠嚴格按照業(yè)務(wù)操作規程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。

　　五、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議

　�。ㄒ唬┐嬖趩�(wèn)題

　　經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問(wèn)題：

　　一是個(gè)別柜員防范意識不強，對銀行卡違法犯罪認識不足。

　　二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。

　　三是加大自助設備布改進(jìn)建議：

　�。ǘ�）改進(jìn)建議

　　今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓、制度的學(xué)習，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報告2

　　關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)檢查情況自查報告 省聯(lián)社漢中辦事處：

　　為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發(fā)展，根據陜農信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導重視，認識到位

　　接到省聯(lián)社對全省農村合作金融機構銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問(wèn)題開(kāi)展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的'順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組，組長(cháng)由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長(cháng)由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務(wù)部，負責對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時(shí)要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

　　二、分工明確，責任到人

　　聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組對各部室組織開(kāi)展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負責對銀行卡業(yè)務(wù)規章制度落實(shí)、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶(hù)管理、家樂(lè )卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會(huì )計部負責對卡片管理情況的自查。信息部負責對POS設備的管理、ATM

　　業(yè)務(wù)情況的自查。并根據各部門(mén)的自查結果形成書(shū)面報告。

銀行卡業(yè)務(wù)自查報告3

　　為貫徹落實(shí)朔州市銀監辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開(kāi)展制度執行年自查自糾的通知精神以及行內對“制度執行年”內部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門(mén)聯(lián)合營(yíng)業(yè)部、事后監督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現將有關(guān)情況報告如下：

　　一、自查工作的開(kāi)展情況

　　根據我部門(mén)針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開(kāi)展了為期一個(gè)月的自查工作，通過(guò)對銀行卡相關(guān)規章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問(wèn)題臺賬，通過(guò)自查尋找問(wèn)題，發(fā)現問(wèn)題，解決問(wèn)題。

　　二、規章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況

　　因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統，所以我部門(mén)在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎上，結合我行實(shí)際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學(xué)習，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據，操作有規范，風(fēng)險能控制。

　　三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況

　　至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。（1）針對銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補卡等風(fēng)險類(lèi)交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過(guò)檢查掛失登記臺賬、客戶(hù)辦卡留存賬戶(hù)資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中基本按照我行規定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶(hù)信息填寫(xiě)不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷(xiāo)卡過(guò)程中，按照相關(guān)規定做出入出境庫登記手續，嚴格落實(shí)銀行卡賬戶(hù)實(shí)名制，廢卡專(zhuān)人保管、登記，統一銷(xiāo)毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)的安全用卡。（4）持卡人合法權益方面，在營(yíng)業(yè)前臺、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險提示，提醒客戶(hù)不要將密碼泄露，不要設置太簡(jiǎn)單的密碼，提醒客戶(hù)妥善保管銀行卡等。要求客戶(hù)在辦理前閱讀開(kāi)卡協(xié)議書(shū)，如實(shí)填寫(xiě)開(kāi)卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的'自查。我行業(yè)務(wù)系統不支持同一客戶(hù)超過(guò)3張銀行卡。因我行規定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì )計主管審批，所以前臺柜員按照此規定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴格按照本地化管理、確保機構的真實(shí)性，并通過(guò)對現有收單業(yè)務(wù)的商戶(hù)進(jìn)行一一核查和抽查賬戶(hù)流水等途徑，加強交易監測，發(fā)現兩戶(hù)經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現象，對該商戶(hù)進(jìn)行資料的完善并將機具收回。

　　三、存在問(wèn)題及改進(jìn)建議

　　經(jīng)自查，我行還存在以下問(wèn)題

　�。�1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；

　�。�2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；

　�。�3）加大自助設備的安全風(fēng)險檢查力度。

　　改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓、制度的學(xué)習，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調發(fā)展。

　　xxxxx銀行

　　20xx年3月

銀行卡業(yè)務(wù)自查報告4

　　根據省聯(lián)社農信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現將有關(guān)情況報告如下:

　　一、銀行卡業(yè)務(wù)規章制度建立及執行

　　我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來(lái)，嚴格執行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結合我縣實(shí)際情況，制定了《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規程（暫行）》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法(暫行)》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內部安全管理制度(暫行)》、《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《XXX農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時(shí)將其下發(fā)至轄內各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要求職工認真學(xué)習并貫徹執行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照XXX農村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執行。

　　二、銀行卡卡片管理

　　為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

　　我縣聯(lián)社委托XXX農村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )系統中有關(guān)重要空白憑證規定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會(huì )計部專(zhuān)人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷(xiāo)毀等登記管理制度進(jìn)行管理。

　　三、銀行卡跨行差錯處理

　　我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時(shí)有效處理銀行卡交易中出現的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開(kāi)展,依據《XXX農村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專(zhuān)項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銀行卡差錯核實(shí)工作，并根據銀行卡差錯核實(shí)情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實(shí)行首問(wèn)負責制，一般問(wèn)題響應時(shí)效三個(gè)工作日，最長(cháng)不超過(guò)五個(gè)工作日，緊急問(wèn)題即時(shí)響應，差錯處理報告單實(shí)行專(zhuān)管專(zhuān)夾專(zhuān)人管理。

　　四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規范性

　　為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)嚴格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實(shí)行專(zhuān)人專(zhuān)夾保管。

　　五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)

　　發(fā)行富秦卡就是為了解決長(cháng)期制約信用社發(fā)展的'結算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內所有網(wǎng)點(diǎn)能享受到無(wú)差別、無(wú)障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時(shí)客戶(hù)服務(wù)電話(huà)10106262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話(huà)0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個(gè)人的處罰力度。

　　富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開(kāi)展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來(lái)我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區川道，重要路口刊登廣告，宣傳專(zhuān)版（專(zhuān)題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過(guò)在縣城內投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語(yǔ)標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉串戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)宣傳，通過(guò)各基層網(wǎng)點(diǎn)柜面進(jìn)行實(shí)地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點(diǎn)分布咨詢(xún)電話(huà)，方便群眾咨詢(xún)。積極利用相關(guān)文化活動(dòng)，擴大富秦卡在當地的知名度和影響力。

　　六、檢查中發(fā)現的不足及今后工作要求

　　我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規章制度開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如有少數經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，組織轄內操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓，指導各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)加強內部管理，規范業(yè)務(wù)操作規

　　程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會(huì )計、稽核部門(mén)相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規章制度執行情況進(jìn)行監督,嚴格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過(guò)程是否符合操作程序,是否合規合法。及時(shí)糾正會(huì )計核算和業(yè)務(wù)過(guò)程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據合法有效，處理結果真實(shí)可靠，資金收付正確安全，及時(shí)揭露違章、違紀、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程中汲取教訓，總結經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

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