銀行自查報告（精選35篇）

　　在現在社會(huì )，越來(lái)越多人會(huì )去使用報告，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好報告嗎？下面是小編整理的銀行自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。

　　銀行自查報告 篇1

　　根據省行銀監局辦公室《關(guān)于開(kāi)展轄內銀行業(yè)全面聲譽(yù)風(fēng)險自查的通知》及省、市行通知要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識到聲譽(yù)風(fēng)險自查工作的必要性、重要性與緊迫性，并按照自查文件要求，結合我行實(shí)際情況，積極做好聲譽(yù)風(fēng)險自查工作，并將此工作做實(shí)、做細、做全，以確保此次風(fēng)險自查工作取得實(shí)實(shí)在在的效果�，F將自查情況報告如下：

　　一、落實(shí)相關(guān)制度情況

　　經(jīng)自查我行嚴格按照總、省市行要求，結合我行實(shí)際制定了各項聲譽(yù)風(fēng)險管理規章制度，突發(fā)事件應急預案及重大聲譽(yù)事件報告制度，發(fā)生事件嚴格執行，逐級及時(shí)上報，確保風(fēng)險事件影響降到最低，在制度執行中積極收集了全員的意見(jiàn)建議，并對各項管理規章制度進(jìn)行逐步完善改進(jìn)。建立了聲譽(yù)風(fēng)險責任及獎懲機制促進(jìn)聲譽(yù)風(fēng)險防控工作有效開(kāi)展，確保各項規章制度落到實(shí)處。

　　二、組織領(lǐng)導建設情況

　　我行成立聲譽(yù)風(fēng)險管理領(lǐng)導小組，以支行責任人為組長(cháng)，分管領(lǐng)導為副組長(cháng)、各部室主要負責人為成員的聲譽(yù)風(fēng)險工作領(lǐng)導小組，形成了主要領(lǐng)導親自抓、分管領(lǐng)導具體抓，層層抓落實(shí)的工作機制。

　　三、輿情管理工作情況

　　落實(shí)輿情“零報告”制度，定期不定期的對我行在當地社會(huì )各方面輿論如網(wǎng)站、論壇、博客、微信圈網(wǎng)絡(luò )信息進(jìn)行監測、分析聲譽(yù)風(fēng)險輿情，有效防控聲譽(yù)風(fēng)險。我行高度重視客戶(hù)投訴，聲譽(yù)風(fēng)險防控領(lǐng)導小組定期對客戶(hù)投訴的共性問(wèn)題進(jìn)行分析梳理，嚴格按照處罰制度處理我行有責任的相關(guān)人員，并督促被投訴人員及部門(mén)限期整改，定期對整改情況進(jìn)行檢查。

　　四、聲譽(yù)事件分析情況

　　我行對20xx年以來(lái)我行發(fā)生的聲譽(yù)風(fēng)險事件進(jìn)行了全面梳理和根據近幾年各類(lèi)銀行案件發(fā)生情況顯示，金融機構內部犯罪情況時(shí)有發(fā)生，內部風(fēng)險事件印發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險也必須引起高度重視，內部風(fēng)險防控對聲譽(yù)風(fēng)險防控至關(guān)重要，我行要求各部嚴格遵守各項操作規程及管理制度外，還定期不定期對前臺業(yè)務(wù)區進(jìn)行檢查，對信貸部門(mén)貸款資料及貸后管理進(jìn)行審核抽查，發(fā)現風(fēng)險及時(shí)提醒預警，發(fā)現違規操作嚴肅追究相關(guān)責任人責任，最大限度確保我行內部穩健運行。

　　通過(guò)此次自查我行會(huì )在今后的工作中更加嚴格的執行各項規章制度，并特別加強對重點(diǎn)崗位和特殊情況的制度檢查，加大對聲譽(yù)風(fēng)險易發(fā)或存在聲譽(yù)風(fēng)險隱患的檢查力度，從而促進(jìn)我行健康穩定的發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇2

　　根據總行農發(fā)銀計【20xx】22號《關(guān)于開(kāi)展中國農業(yè)發(fā)展銀行20xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對照統計檢查內容進(jìn)行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識，周密安排部署

　　為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，組織全行員工認真學(xué)習了《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行統計工作管理制度》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容。通過(guò)學(xué)習，統一了員工的思想認識，提高了對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、統計工作檢查情況

　�。ㄒ唬┞鋵�(shí)整改

　　20xx年金融執法檢查中發(fā)現問(wèn)題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會(huì )、總行統計執法檢查中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了逐一檢查，未發(fā)現重復問(wèn)題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質(zhì)量。

　�。ǘ�）落實(shí)人民銀行統計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關(guān)的法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類(lèi)報表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報送。

　　4、各類(lèi)統計報表、統計數據能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

　　5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　�。ㄈ�）落實(shí)銀監會(huì )非現場(chǎng)監管報表制度的情況

　　1、認真貫徹執行《中國農業(yè)發(fā)展銀行非現場(chǎng)監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場(chǎng)監管報表。

　　2、認真開(kāi)展非現場(chǎng)監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場(chǎng)監管統計工作保質(zhì)保量，及時(shí)完成數據統計、上報工作。

　　3、通過(guò)對歷年非現場(chǎng)統計數據的自我檢查，認為上報數據真實(shí)完整，未利用常規的業(yè)務(wù)操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場(chǎng)監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時(shí)性、準確性、完整性。

　�。ㄋ模┙y計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發(fā)的專(zhuān)用計算機，專(zhuān)機專(zhuān)用，內外網(wǎng)隔離，使用合理，系統運行正常，做到專(zhuān)人負責使用。統計人員業(yè)務(wù)規范，操作熟練，各司其職，能按時(shí)、準確上報各類(lèi)統計報表、撰寫(xiě)統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過(guò)檢查，我行加強了對統計工作的領(lǐng)導，統計報表質(zhì)量和統計人員執行統計法規的自覺(jué)性有了一定提高。

　　三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)措施

　　檢查發(fā)現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡(jiǎn)單的分析，不能對全行業(yè)務(wù)的全面發(fā)展提出合理的建議，沒(méi)有較好的發(fā)揮統計分析的實(shí)效性。根據存在的問(wèn)題，我行提出了整改措施。一是進(jìn)一步提高統計人員素質(zhì)，加強對統計制度、規定的學(xué)習，特別是對統計業(yè)務(wù)的學(xué)習，努力提高統計水平和統計質(zhì)量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進(jìn)行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無(wú)損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發(fā)揮統計分析的作用，為行領(lǐng)導決策提供有力依據。

　　銀行自查報告 篇3

　　根據龍礦集團公司黨發(fā)【20xx】123號文《龍礦集團關(guān)于開(kāi)展管理提升工程活動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》文件精神，我公司進(jìn)行了自查。自查情況如下：

　　一、基本情況

　　管理提升工程活動(dòng)堅持立足自我與博采眾長(cháng)相結合、重點(diǎn)突破與全面提升相結合、從嚴治企與管理創(chuàng )新相結合，積極穩妥推進(jìn)，取得了如期的效果。通過(guò)該活動(dòng)，基礎管理明顯加強，管控能力明顯提升，管理創(chuàng )新機制日趨完善，綜合績(jì)效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應的提升，價(jià)值創(chuàng )造能力得到一定的加強，員工的履職能力上了一個(gè)新臺階，風(fēng)險防控能力得以強化，精細化管理能力得到了加強，最終提升了公司的軟實(shí)力。

　　二、體系建設和基礎管理情況

　　1、體系建設情況

　　公司實(shí)行領(lǐng)導班子分工負責制，每人對分管部門(mén)的工作負總責，班子成員每天早晨召開(kāi)碰頭會(huì )，對前一日的工作進(jìn)行總結與分析，對當天的各項工作進(jìn)行分工與溝通；班子成員再對各部門(mén)的負責人進(jìn)行當天的工作布置，對各部門(mén)責任人進(jìn)行考核。

　　2、制度建設情況

　　公司今年以來(lái)，先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如：《經(jīng)營(yíng)單位負責人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門(mén)負責人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機關(guān)職能部門(mén)及參照機關(guān)管理單位人員工作績(jì)效考核辦法》、《機電維修廠(chǎng)管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟效益掛鉤辦法》、《市場(chǎng)化運作管理辦法》、《車(chē)輛市場(chǎng)運作辦法》等。這些制度構建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的考核管理體系。

　　3、考核執行情況

　　公司成立了考核領(lǐng)導小組：總經(jīng)理任組長(cháng)，黨總支書(shū)記任副組長(cháng)，班子其他領(lǐng)導和各部門(mén)負責人任成員，下設辦公室，設在經(jīng)管科，經(jīng)管科負責人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會(huì )議，分管領(lǐng)導和各部門(mén)負責人對上周的工作安排和本周工作計劃進(jìn)行匯報，常規工作和重點(diǎn)工作的結果全部納入績(jì)效考核，考核結果每周一通報，每月一匯總，每季一兌現，考核結果與績(jì)效工資掛鉤，連續三次考核不合格者予以撤職。

　　三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

　　1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會(huì )議組，規定每月23日召開(kāi)月度總經(jīng)理辦公會(huì )，由各部門(mén)匯報生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)指標完成情況；公布相關(guān)財務(wù)數據，通知公司其他相關(guān)事宜。

　　2、成立了生產(chǎn)計劃溝通會(huì )組成成員，規定每月26日召開(kāi)月度生產(chǎn)計劃溝通會(huì )，討論、評審、確定次月生產(chǎn)計劃和銷(xiāo)售計劃情況。

　　3、20xx年3月中旬，公司進(jìn)行了質(zhì)量管理體系內審和管理評審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問(wèn)題和不足，并制定了整改措施。

　　4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會(huì )，加強了公司安全管理工作。

　　5、20xx年5月成立了公司績(jì)效考核管理機構，加強公司人力資源的細化管理，并與五個(gè)承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對公司目前人力資源管理工作進(jìn)行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績(jì)考核管理辦法等有關(guān)制度。

　　6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動(dòng)力，加大對銷(xiāo)售管理工作的調整，加強對銷(xiāo)售的考核力度，加強對應收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強銷(xiāo)售毛利率和應收賬款控制，建立明確的市場(chǎng)分工和銷(xiāo)售績(jì)效考核體系，加強銷(xiāo)售毛利率和應收賬款管理，將應收賬款與銷(xiāo)售及管理人員的績(jì)效掛鉤，引導和激勵業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷(xiāo)售的利潤狀況，根據產(chǎn)品的毛利率狀況自覺(jué)調整產(chǎn)品結構和客戶(hù)結構，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶(hù)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)毛利率較高的客戶(hù)，提升高毛利產(chǎn)品的銷(xiāo)售比重。定期考核外欠款數額和利息并按季度兌現考核結果，對于部分外欠款采用法律手段強制執行，降低了公司的運營(yíng)風(fēng)險。

　　7、20xx年7-8月期間，加強部門(mén)之間內部核算管理，實(shí)行分灶吃飯的精細化管理，實(shí)現開(kāi)源節流，努力降低各項成本費用，向管理要效益。在廠(chǎng)區內實(shí)行全面統計核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運，從庫存產(chǎn)品到采購過(guò)程，從實(shí)驗到生產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節均實(shí)行內部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節的流程，建立全員成本意識，有效控制生產(chǎn)運營(yíng)成本。

　　四、管理提升帶來(lái)的變化

　　自管理提升工程開(kāi)展以來(lái)，公司建立了與現代企業(yè)制度相適應的企業(yè)管理機制，機構與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現代企業(yè)管理轉變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機、活力與市場(chǎng)競爭力顯著(zhù)增強。

　　五、存在的問(wèn)題

　　1、公司專(zhuān)業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

　　2、受銷(xiāo)售市場(chǎng)影響，產(chǎn)品單價(jià)定額波動(dòng)較大。

　　3、生產(chǎn)設備老化現象嚴重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

　　4、生產(chǎn)管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

　　5、有的崗位存在使用臨時(shí)工現象，存在一定的管理難度。

　　六、下一步工作打算

　　管理提升是一項長(cháng)期的工程，我公司將繼續深化改革，鞏固成果，不折不扣的執行集團公司的各項規定，進(jìn)一步增加市場(chǎng)觀(guān)念、競爭觀(guān)念和創(chuàng )新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對于存在的問(wèn)題，采取以下措施解決：

　　1、挖掘內部潛力，積極組織人員參與各類(lèi)培訓。

　　2、加強市場(chǎng)調研，學(xué)會(huì )掌握并預判市場(chǎng)變化。

　　3、大力推行各類(lèi)技術(shù)改造和技術(shù)比武活動(dòng)。

　　4、鼓勵基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門(mén)組織的各類(lèi)專(zhuān)業(yè)培訓，考取相應的資質(zhì)證書(shū)。

　　5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時(shí)工使用范圍和數量。

　　銀行自查報告 篇4

　　根據《衡水市商業(yè)銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領(lǐng)導小組對20xx年1—6月份金融統計數據質(zhì)量的自查工作照金融統計檢查內容進(jìn)行了自查，本次自查中我支行堅持實(shí)事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，統一思想認識

　　為認真開(kāi)展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導，成立了自查工作領(lǐng)導小組，召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，統一員工的思想認識，提高對開(kāi)展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點(diǎn)，確定了檢查人員，落實(shí)檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統計自查情況

　�。ㄒ唬�、確定檢查時(shí)間及范圍

　　本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1—6月份數據源、非現場(chǎng)監管統計報表、大額風(fēng)險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

　�。ǘ�）、自查結果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發(fā)現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、

　　《金融統計管理規定》等有關(guān)法律、法規和規章制度，未發(fā)現有統計違法行為發(fā)生。統計數據與綜合業(yè)務(wù)系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關(guān)的其他資料核對基本一致。

　�。ㄈ�）、20xx年金融統計工作中存在的問(wèn)題

　�。ㄒ唬┙y計資料整理歸檔工作不夠規范。

　�。ǘ�）、統計人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統計人員對統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫(xiě)不規范。

　�。ㄈ�）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時(shí)造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　�。ㄒ唬┘訌娊y計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

　�。ǘ�）、組織相關(guān)人員認真學(xué)習有關(guān)金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實(shí)、準確。

　�。ㄈ�）、部門(mén)的統計工作實(shí)行崗位責任制和AB崗制度，每個(gè)報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時(shí)防止出現特殊情況時(shí)，影響報表的統計報送工作。

　�。ㄋ模�、對各種統計報表實(shí)行復核審批制度，做好各種數據的審核把關(guān)工作。每張報表必須先經(jīng)復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。

　�。ㄎ澹�、在統計數據時(shí)，加強與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)調、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門(mén)間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時(shí)和準確性。

　�。�六）、定期對部門(mén)統計基礎工作和統計制度執行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現統計工作存在的問(wèn)題，落實(shí)整改。

　　銀行自查報告 篇5

　　我行在收到《中國銀監會(huì )蕪湖監管分局轉發(fā)關(guān)于加強影子銀行風(fēng)險防控的通知》文件后立即組織相關(guān)人員對我行進(jìn)行了影子銀行風(fēng)險排查，并安排部署了我行員工的自查工作，現將風(fēng)險排查情況匯報如下：

　　一、風(fēng)險排查情況

　　未發(fā)現我行與影子銀行有任何業(yè)務(wù)往來(lái)，與我行合作的xxx融資擔保有限公司、xxxx擔保有限公司、xxxx融資擔保（集團）有限公司在我行無(wú)貸款業(yè)務(wù)，且我行無(wú)理財業(yè)務(wù)及信托業(yè)務(wù)，目前不存在影子銀行的風(fēng)險隱患。

　　二、風(fēng)險自查情況

　　我行組織全行所有員工進(jìn)行影子銀行風(fēng)險自查工作，未發(fā)現我行員工有參與社會(huì )融資、資金中介、私售產(chǎn)品等違法違規行為。

　　三、下一步工作要求

　　我行按有關(guān)要求不與影子銀行發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)，以確保符合監管規定要求和有效防控風(fēng)險；改進(jìn)相關(guān)業(yè)務(wù)系統，嚴格執行既定風(fēng)險限額和政策，杜絕自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)之間的利益讓渡和風(fēng)險轉移等；規范對小額貸款公司和融資性擔保公司的準入合作和最高額擔保限額管理制度；同時(shí)我行將不定時(shí)的對我行業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險排查，對違法違規行為予以嚴厲打擊。

　　銀行自查報告 篇6

　　20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮銀行“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內審合規部自查要點(diǎn)為“內部控制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

　　一、我行內控體系較為健全，組織結構設置符合自身特點(diǎn)，明確了內部控制和相關(guān)職能部門(mén)的責任、權限和信息報告路線(xiàn)。我行主要發(fā)起行為xx銀行，同時(shí)吸收當地優(yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實(shí)的股權基礎。

　　我行按照現代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì )一層”即股東會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )及高級管理層為主體的`治理結構并設立風(fēng)險管理委員會(huì )、提名委員會(huì )、薪酬委員會(huì )、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、信息科技管理委員會(huì )和資產(chǎn)負債管理委員會(huì )六個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )。但尚未建立獨立董事制度。

　　我行各個(gè)治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會(huì )議事規則、董事會(huì )議事規則、監事會(huì )議事規則和高級管理層議事規則五項規范的議事規則，但各項議事規則有待進(jìn)一步完善。

　　我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營(yíng)集中化，提高銀行運作效率，實(shí)現成本節約與規模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng )造與績(jì)效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門(mén)，隨著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構。

　　二、各部門(mén)、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測評及意見(jiàn)反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，并向監管當局按季度上報人員、安防非現場(chǎng)監管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門(mén)之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮銀行內部控制評價(jià)試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進(jìn)行評價(jià)，但評價(jià)效果有待提高。

　　我行20xx年成立內審合規部門(mén)，建立了內部審計及合規管理的相關(guān)規章制度，并定期聘請發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構進(jìn)行審計，但審計結果未及時(shí)上報監管部門(mén)。我行的內部控制缺陷被發(fā)現和被報告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監管機構發(fā)現的內部控制方面的問(wèn)題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開(kāi)展內外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導下，20xx年我行未發(fā)生案件。

　　三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會(huì )計、重要空白憑證等管理制度和崗位規范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農戶(hù)貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類(lèi)管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門(mén)設置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規章制度開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　　四、我行的風(fēng)險管理能夠對信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行較為持續的監控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專(zhuān)門(mén)設立了履行內部控制、風(fēng)險管理和審計職能的部門(mén)和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。

　　我行董事會(huì )能夠根據本行的情況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒(méi)有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒(méi)有結合本行特點(diǎn)，開(kāi)發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統，不能對對各類(lèi)風(fēng)險進(jìn)行準確的計量和管理。

　　銀行自查報告 篇7

　　近日，我行開(kāi)展了擔保公司相關(guān)業(yè)務(wù)自查工作。因這些非銀行金融機構雖有部分銀行功能，但不受監管或少受監管，所以，風(fēng)險防范更不能松懈。為加強融資性擔保公司管理，有效防范小企業(yè)貸款風(fēng)險隱患，我行對有業(yè)務(wù)合作關(guān)系的擔保機構及相關(guān)小企業(yè)貸款風(fēng)險狀況進(jìn)行全面排查。

　　針對以上文件要求，我行積極組織實(shí)施自查工作。認真的學(xué)習融資性擔保公司及小企業(yè)貸款風(fēng)險排查的相關(guān)文件。了解我行擔保公司的基本情況、存在的問(wèn)題，排查的內容及方法等。各個(gè)客戶(hù)經(jīng)理依照分管客戶(hù)的名單對相應的擔保公司及小企業(yè)進(jìn)行逐一風(fēng)險排查。

　　本次自查主要涉及以下兩部分：

　　一、融資性擔保公司的風(fēng)險排查情況

　　我行目前合作的融資性擔保公司為XXXX。該企業(yè)是XXXX共同發(fā)起設立的融資性擔保機構。通過(guò)本次自查，我行查詢(xún)了XX的申報材料。

　　在申報材料中，我行真實(shí)、完整地披露了擔保公司的相關(guān)信息，包括公司治理狀況、風(fēng)險管理水平、財務(wù)狀況資本金到位情況、經(jīng)營(yíng)狀況、與他行業(yè)務(wù)合作情況、資信情況等。在合作的過(guò)程中，XX均能及時(shí)存入相應的保證金，

　　對擔保方式進(jìn)行了分類(lèi)。針對由擔保公司擔保的授信業(yè)務(wù)，我行客戶(hù)經(jīng)理查詢(xún)檔案，對所涉的客戶(hù)基本信息、擔保方式、貸款支付、貿易背景等方面的真實(shí)性進(jìn)行審查，重點(diǎn)關(guān)注信貸準入政策是否得到執行、信用評級是否準確、授信條件是否嚴格落實(shí)、信貸資金監管是否到位等方面。其三，客戶(hù)經(jīng)理對相關(guān)信貸客戶(hù)進(jìn)行貸后回訪(fǎng)，了解企業(yè)真實(shí)貸款用途，還款能力及方式，與擔保公司的合作情況。同時(shí)，走訪(fǎng)擔保公司，了解擔保公司資格的合規性、擔保能力的充足性、不良情況等，確保風(fēng)險的充分揭示。其四，客戶(hù)經(jīng)理查詢(xún)客戶(hù)銀行流水及憑證，了解客戶(hù)的還款來(lái)源。嚴密監視客戶(hù)還貸來(lái)源是否涉及小貸公司、典當行、高利息的貸款等。一旦發(fā)生融資還貸行為將立即采取措施，對偶爾發(fā)生且經(jīng)營(yíng)運轉正常的客戶(hù)將給予風(fēng)險警示，對頻繁融資還貸的客戶(hù)采取壓降授信額度、縮減貸款甚至保全退出等措施，避免信貸資金受損。

　　本次自查主要涉及以下兩部分：

　　二、與非銀行融資機構的業(yè)務(wù)往來(lái)

　　從擔保公司我行主辦的擔保機構共XX戶(hù)，為XX。XX是經(jīng)XX市政府批準，由XX共同發(fā)起成立的擔保公司。該公司注冊資金為XX萬(wàn)元，其中國有企業(yè)出資XX萬(wàn)元，占股XX%。依據通知要求，我行對XX擔保公司進(jìn)行了自查，情況如下：

　�。�1）擔保人信息真實(shí)，擔保機構準入規范，評級為XX，真實(shí)反映客戶(hù)情況，等級評定準確，資本金也已全部到位。

　�。�2）在開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)合作前，與xx銀行簽署擔保合作協(xié)議，其中涵蓋了雙方的權利義務(wù)、擔保對象、擔保的業(yè)務(wù)范圍、擔保的額度、擔保風(fēng)險保證金及其管理、相關(guān)業(yè)務(wù)操作程序等相關(guān)約定。

　�。�3）XX擔保公司的擔保放大倍數未超過(guò)最高擔保放大倍數，符合規定。

　�。�4）XX擔保公司的保證限額為XX億，擔保余額為XX萬(wàn)元；其擔保的xx銀行債權本息未超過(guò)保證限額。我行按季對擔保機構代償率進(jìn)行監測。

　�。�5）XX擔保公司在我行開(kāi)立了保證金賬戶(hù)并簽署了《保證金質(zhì)押合同》，繳存了相應的風(fēng)險保證金。單筆業(yè)務(wù)保證金繳存比例未低于10%的要求。

　　從對擔保公司作為擔保人的授信業(yè)務(wù)角度分析，我行非銀行融資機構的授信業(yè)務(wù)僅包含擔保公司作為擔保人的授信業(yè)務(wù)，無(wú)信貸客戶(hù)與非銀行融資機構的資金往來(lái)的現象發(fā)生。截至XX月XX日，我行由擔保公司作為擔保人的授信業(yè)務(wù)共涉及XX戶(hù)，占比XX，XX筆，金額總額為XX萬(wàn)元，其中XX擔保公司共擔保XX戶(hù)，XX筆，其他均由其他擔保公司作為擔保人。業(yè)務(wù)總體風(fēng)險狀況為正常。

　　通過(guò)自查，我行暫未發(fā)現任何不合規之處，以后我行將繼續對按季對影子銀行相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行監測，堅持“隔離風(fēng)險”、“疏堵結合”，切實(shí)防控風(fēng)險。

　　銀行自查報告 篇8

　　做客戶(hù)經(jīng)理有半年時(shí)間,認真反思和檢察自己的問(wèn)題和不足,自查剖析存在的問(wèn)題的根源,認真面對,謹慎對待,深刻檢察,提出改正自己的措施,為下步徹底改正自己的不足提供思路,我將自己按照以下措施改正自己,提高自己。

　　一、思想有時(shí)有所松懈，學(xué)習意識不強。

　　自入行以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、合規文化培訓了解了行內合規文化的必要性；經(jīng)案防實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。但有時(shí)工作一忙就對業(yè)務(wù)學(xué)習有所放松，自覺(jué)性不高，不能真正的做到在工作中學(xué)習，在學(xué)習中進(jìn)步。今后要更深入學(xué)習并認真執行有關(guān)的規章制度和操作規程，提高意識，多思考，善總結以使自己得到提示。

　　二、工作積極性偶有下降。

　　長(cháng)期枯燥的會(huì )計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會(huì )嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問(wèn)題時(shí)嘗試解決問(wèn)題，同時(shí)應學(xué)會(huì )掌控工作節奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

　　三、創(chuàng )新意識不足。

　　通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對營(yíng)業(yè)部的整體規劃及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠缺。作為一名老員工，在今后工作中不僅要做好自己的本職工作，還要考慮到要有能組織整個(gè)機構條理工作的能力，以及本機構和其他部門(mén)的協(xié)調能力，在工作中要起到模范帶頭作用。

　　四、工作積極性偶有下降。

　　長(cháng)期枯燥的會(huì )計工作使得自己工作積極性偶有下降。在今后工作中，我會(huì )嘗試克服這方面的影響，清醒把握尺寸，出現問(wèn)題時(shí)嘗試解決問(wèn)題，同時(shí)應學(xué)會(huì )掌控工作節奏，在工作狀態(tài)好壞的不同情況下，處理不同的工作。

　　五、風(fēng)險意識有待提高。

　　對于相關(guān)規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性，應當積極組織全行員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問(wèn)題發(fā)表各自意見(jiàn)，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

　　總之，這次個(gè)人工作自查在改進(jìn)工作不足之余對我來(lái)說(shuō)是一種進(jìn)步。在今后的工作中我們仍需懷著(zhù)良好的職業(yè)操守，本著(zhù)實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在問(wèn)題面前不要害怕，要學(xué)會(huì )多看、多學(xué)、多想、多做，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷完善自身業(yè)務(wù)水平。

　　銀行自查報告 篇9

　　根據集團公司工會(huì )《關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作的通知》要求，結合公司實(shí)際，積極全面開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作，現將工會(huì )財務(wù)大檢查自查自糾情況報告如下。

　　一、高度重視、成立領(lǐng)導小組

　　接到集團通知后，公司及時(shí)下發(fā)《工會(huì )財務(wù)大檢查實(shí)施方案》，并成立財務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組。公司財務(wù)部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會(huì )規定的檢查內容、范圍、時(shí)限和要求，立即開(kāi)展自查自糾工作。

　　二、自查自糾基本情況

　　經(jīng)過(guò)自查自糾發(fā)現，心得體會(huì )公司工會(huì )單獨設立銀行賬戶(hù)x個(gè)，有x名兼職工會(huì )會(huì )計人員。

　　在工會(huì )經(jīng)費收入方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會(huì )要求及時(shí)、足額上繳工會(huì )經(jīng)費；與財政、稅務(wù)及時(shí)對賬、入賬。

　　在工會(huì )經(jīng)費支出方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關(guān)厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開(kāi)支、轉嫁或攤派相關(guān)費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買(mǎi)服務(wù)或貨物未按規定招投標和執行集中采購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專(zhuān)款專(zhuān)用，未改變資金用途；工會(huì )憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。

　　在工會(huì )經(jīng)費預算方面，xx公司工會(huì )每年均按時(shí)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)預算編制工作，不存在超預算開(kāi)支、無(wú)預算開(kāi)支的情況；追加、調整預算程序合法合規；重大開(kāi)項目均經(jīng)過(guò)本級工會(huì )領(lǐng)導集體研究決定。

　　三、鞏固自查自糾工作成果

　　公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會(huì )抽檢，以財務(wù)大檢查為契機，進(jìn)一步完善內部控制機制，防范和杜絕違法違規行為發(fā)生，確保工會(huì )資產(chǎn)、資金安全有效運行。同時(shí)全面總結財務(wù)大檢查工作，針對財務(wù)大檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題，認真分析研究，找出原因不足，并根據集團公司工會(huì )有關(guān)規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實(shí)，確保此次財務(wù)大檢查工作卓有成效。

　　銀行自查報告 篇10

　　為全面、客觀(guān)地反映金融機構安全防范情況，根據《關(guān)于銀行業(yè)金融機構安全評估工作實(shí)施方案的通知》的要求，我行及時(shí)組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結合實(shí)際情況，對網(wǎng)點(diǎn)安全設施及環(huán)境等各方面進(jìn)行了全面的自查，現將自查情況匯報如下：

　　安全檢查小組：組長(cháng)：XXX副組長(cháng)：XXX成員：XXXXXX

　　XXX安全檢查辦公室設在行長(cháng)辦，定期對營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)庫、自助設備、運鈔、消防、計算機

　　一、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所：

　�。ㄒ唬┪锓涝O施

　　1、二層以下窗戶(hù)已安裝金屬防護欄或相應防護措施。

　　2、網(wǎng)點(diǎn)與外界相通的出入口均已安裝防護門(mén)或防盜安全門(mén)，且符合相關(guān)的安全標準。

　　3、網(wǎng)點(diǎn)現金業(yè)務(wù)出入口均已安裝金屬防護門(mén)，且能正常使用。

　　4、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外有圍墻且有防止攀爬的障礙物。

　　5、現金業(yè)務(wù)區出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門(mén)，能正常使用。

　　6、現金出納柜臺已采用磚石或鋼筋混凝土結構，柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。

　　7、現金出納柜臺上方安裝了透明防護板。

　　8、現金出納柜臺上方安裝的透明防護板有檢測合格報告，安裝形式符號標準，且長(cháng)、寬、高、面積及其上部封頂符合標準。

　　9、現金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設置和收銀槽長(cháng)寬高符合要求。

　　10、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所均已配備衛生設施。

　　11、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已配備應急照明設備且安好可用。

　　12、網(wǎng)點(diǎn)已配備自衛器材。

　�。ǘ�）技防設施

　　1、監控設備

　�。�1）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所與外界相通的出入口安裝了視頻監控裝置。

　�。�2）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所現金業(yè)務(wù)區、非現金業(yè)務(wù)區等均已安裝視頻監控裝置，且實(shí)時(shí)監控各區域人員活動(dòng)情況及現金區域的現金支付交易全過(guò)程。

　�。�3）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出入口視頻監控系統的回放錄像能清晰分辨出入大門(mén)人員體貌特征。

　�。�4）網(wǎng)點(diǎn)錄像資料保存期均在30天以上。

　　2、報警及其他技防設施網(wǎng)點(diǎn)具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置。

　　二、業(yè)務(wù)庫安全

　�。ㄒ唬�實(shí)體防范

　　1、庫區照明系統總閘裝置有保護措施且置于有效監控范圍。

　　2、出入庫房門(mén)的通道為單一設置。

　　3、庫房結構墻體已達到相應級別建筑標準。

　　4、金庫門(mén)和庫門(mén)鎖具符合標準。

　　5、三類(lèi)以上庫房通往金庫門(mén)的唯一通道已設置防控隔離門(mén)，且防護等級符合要求。

　�。ǘ�）技術(shù)防范

　　1、入侵報警系統能準確探測報警區域內門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位入侵事件。

　　2、報警控制主機和線(xiàn)路未裸露，具有防破壞報警功能。

　　3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所已采用2種以上向外報警傳輸方式。

　　4、報警裝置有備用電源，能保證在斷電后系統供電時(shí)間

　　5、報警系統布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時(shí)間均在30天以上。

　　6、庫房?jì)纫曨l安防監控系統回放錄像能清晰顯示人員在庫內活動(dòng)的全過(guò)程及庫內所存放物品。

　　7、庫房外的回放錄像能清晰顯示出入庫人員活動(dòng)情況及面部特征。

　　8、啟動(dòng)緊急警報裝置時(shí)能同時(shí)啟動(dòng)現場(chǎng)聲、光報警裝置。

　　9、守庫室的回放錄像能清晰顯示守庫人員活動(dòng)情況。

　　10、清分整點(diǎn)場(chǎng)地在每個(gè)清分臺安裝了攝像機進(jìn)行獨立監控和錄像，回放錄像能清晰顯示交接、清點(diǎn)、打捆等操作全過(guò)程。

　　11、裝卸區及出入庫交接場(chǎng)地的回放錄像能清晰顯示運鈔車(chē)停放、護衛及提款箱交接等進(jìn)出庫區全過(guò)程。

　　12、視頻監控資料保存時(shí)間均在30天以上。

　　13、實(shí)行遠程監控的業(yè)務(wù)庫房隔離門(mén)出入口控制裝置具有接受遠程控制和實(shí)時(shí)授權功能。

　　14、聲音資料保存時(shí)間均在30天以上。

　　15、實(shí)行異地值守的業(yè)務(wù)庫具備全方位防護，且將入侵報警、視頻安防監控及出入口控制、廣播對講等各子系統接入業(yè)務(wù)庫報警監控聯(lián)網(wǎng)中心，能實(shí)施遠程管理、控制。

　　16、業(yè)務(wù)庫報警監控聯(lián)網(wǎng)中心功能較為齊備。

　�。ㄈ�）本地守庫室防范

　　1、本地守庫室設置有衛生設施。

　　2、守庫室外安裝有照明燈，配備應急照明設備及自衛器材。

　　3、守庫室配備有對外聯(lián)絡(luò )的通訊設備，已安裝緊急報警按鈕。

　　三、自助設備安全

　�。ㄒ唬┳灾�設備安全

　　1、已安裝報警裝置，且能對撬盜和破壞事件進(jìn)行探測報警。

　　2、視頻監控裝置能對交易時(shí)客戶(hù)的正面圖像、進(jìn)/出鈔過(guò)程、現金裝填過(guò)程的圖像進(jìn)行實(shí)時(shí)錄像。

　　3、回放錄像能清晰辨別客戶(hù)的面部特征、進(jìn)/出鈔過(guò)程、現金裝填過(guò)程操作人員活動(dòng)情況。

　　4、已加裝具有防窺視功能裝置，已設置相對獨立的用戶(hù)操作區域。

　　5、能通過(guò)顯示屏顯示必要地安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。

　�。ǘ�）自助銀行安全

　　1、獨立的裝填現金區安裝了入侵報警探測裝置，具備入侵報警聯(lián)動(dòng)功能。

　　2、安裝了視頻監控裝置對進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監視、記錄，回放圖像能清晰顯示進(jìn)出人員體貌特征。

　　四、運鈔安全

　　1、使用專(zhuān)用運鈔車(chē)運鈔及雙人以上武裝押運。

　　2、已制定押運途中突發(fā)事件處置預案。

　　3、押運員熟悉突發(fā)事件押運處置預案、責任分工明確。

　　4、押運員押運操作行為規范，警惕性較高。

　　5、運鈔登記手續齊全。

　　6、押運員押運過(guò)程中穿防彈衣、戴頭盔。

　　7、押運員站位能全方位警戒。

　　8、運鈔車(chē)交接款�？课恢煤侠�。

　　9、運鈔�？考敖唤涌钸^(guò)程能夠全程錄像。

　　10、運鈔車(chē)內有通訊、報警、消防設備。

　　11、押運過(guò)程中不曾有司機下車(chē)及車(chē)輛熄火現象。

　　五、消防安全

　　1、建立了領(lǐng)導負責的逐級防火責任制。

　　2、已明確逐級防火負責人職責、已明確崗位防火責任人。

　　3、已為本單位的消防安全提供必要的經(jīng)費和組織保障。

　　4、職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責。

　　5、設立兼職的防火安全人員。

　　6、建立健全了各項消防安全制度。

　　7、按照國家有關(guān)消防法律法規及消防技術(shù)標準設置消防設施。

　　8、能保證消防設施、滅火器材完好有效。

　　9、能保證消防疏散通道暢通。

　　10、有消防安全檢查、巡查，和消防安全就礙于培訓記錄。

　　11、對火災能及時(shí)發(fā)現且發(fā)現后及時(shí)消除。

　　12、一年內組織開(kāi)展消防安全宣傳教育和培訓在2次以上。

　　13、制定了滅火和應急疏散預案并定期組織演練。

　　14、建立健全了消防檔案。

　　15、對建筑消防設施進(jìn)行定期的消防檢測。

　　六、計算機安全

　�。ㄒ唬�營(yíng)業(yè)場(chǎng)所計算機安全

　　1、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所計算機室安裝了防盜安全門(mén)并且與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區域內門(mén)、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。

　�。ǘ�）數據交換中心和數據處理中心安全

　　1、數據交換和處理中心計算機機房在建筑物內設置為獨立區域。

　　2、獨立設置的計算機中心進(jìn)行封閉式管理且設置周界報警探測裝置。

　　3、有專(zhuān)人值守、記錄出入人員情況。

　　4、防水、防盜、監控、報警設施健全。

　　5、有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。

　　6、設立兼職計算機信息系統安全管理人員。

　　7、機房工作人員熟悉滅火、防水等相關(guān)操作。

　　8、有專(zhuān)門(mén)的設備檔案備查資料。

　　9、能及時(shí)更換計算機的口令或密鑰。

　　10、有防雷接地等必要防護。

　　11、機房有專(zhuān)用滅火設施。

　　12、成立了計算機信息系統安全保護領(lǐng)導小組切制定了計算機信息系統突發(fā)事件處置預案。

　　七、案件防范

　　1、一年內對員工進(jìn)行法律法規教育以及業(yè)務(wù)規范學(xué)習在2次以上。

　　2、兩年內我行無(wú)內部人員違法犯罪。

　　3、兩年內發(fā)生的我行無(wú)盜搶案件。

　　4、兩年內我行無(wú)重特大盜搶案件。

　　5、兩年內我行無(wú)因瀆職或違規操作等引發(fā)詐騙案件。

　　6、我行嚴格執行身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度。

　　7、我行有防范案件預案。

　　8、我行嚴格執行相關(guān)案件報告制度規定。

　　9、我行及時(shí)向員工開(kāi)展案例警示教育。

　　10、我行嚴格執行有關(guān)業(yè)務(wù)操作安全的各項規章制度，嚴格執行各項業(yè)務(wù)操作程序。

　　九、安全保衛基礎工作

　　1、單位負責人定期召開(kāi)會(huì )議研究安全保衛工作，查找安全防范工作隱患并研究解決問(wèn)題；保衛工作有領(lǐng)導班子成員分管。

　　2、我行設立了專(zhuān)職保衛機構。

　　3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所配置了專(zhuān)職保衛人員。

　　4、我行安全防范設施建設資金不存在重大缺口。

　　5、我行建立了保衛工作考核、評比和獎懲機制。

　　6、我行開(kāi)展了安全檢查、考核、評比工作，且獎懲分明。

　　7、對公安機關(guān)、銀監部門(mén)和上級單位安全檢查中發(fā)現的問(wèn)題，我行作出及時(shí)整改。

　　8、我行不斷完善和健全安全防范規章制度，及處置突發(fā)事件預案。

　　9、我行按時(shí)簽訂各級治安保衛責任書(shū)。

　　10、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所有日常安全檢查記錄。

　　11、業(yè)務(wù)庫門(mén)鑰匙和密碼執行單線(xiàn)交換、分別保管。

　　12、我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消防器材，了解安全防范制度，熟悉本崗位應急預案處置方法。通過(guò)此次安全評估自查，使我行員工進(jìn)一步提高了相關(guān)的安全防范意識，從而將安保工作責任到人、落實(shí)到位。今后我行將加大對安全教育的學(xué)習力度，做到警鐘長(cháng)鳴、防患于未然，為我行的健康發(fā)展提供有力的安全保障，確保我行各項生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)持續、安全的運行。

　　銀行自查報告 篇11

　　為配合人民銀行綜合執法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內容，同時(shí)也加強國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩定、持續運行，根據要求對我行20xx年度及20xx年度的外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報如下：

　　1、總體情況介紹

　　我分行自開(kāi)展國際業(yè)務(wù)以來(lái)執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設置上我行設有記賬、復核、授權三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準確性以及合規性。

　　1、業(yè)務(wù)合規方面：我行嚴格按照相關(guān)規定合理合規的辦理業(yè)務(wù)。

　　2、數據質(zhì)量方面：我行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；

　　3、內控制度方面：我行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

　　2、自查相關(guān)內容

　　我行于20xx年4月28日對20xx年1月1日—20xx年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

　　1、出口收匯業(yè)務(wù)：在20xx年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿易項下的款項，我行已按規定出具出口收匯核銷(xiāo)專(zhuān)用聯(lián)4筆，客戶(hù)已全部簽收。20xx年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

　　2、結售匯業(yè)務(wù)：20xx年結匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：20xx年未發(fā)生結匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結匯業(yè)務(wù)全部是貿易項下出口收匯結匯，無(wú)其他項下結匯業(yè)務(wù)。結售匯業(yè)務(wù)嚴格執行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴格按照外管及我行外匯操作規程和操作流程辦理，手續齊全。

　　3、境外匯款業(yè)務(wù)：20xx年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，20xx年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴格按照我行業(yè)務(wù)操作規范進(jìn)行賬務(wù)處理。

　　4、對外付款/承兌通知書(shū)業(yè)務(wù)：20xx年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，20xx年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項下付款，款項根據我行要求申報，申報內容正確手續齊全。

　　3、落實(shí)整改情況

　　本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強外匯管理政策的梳理和培訓，規范各項業(yè)務(wù)的操作和制度執行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規、有序的發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇12

　　為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。

　　二、自查工作情況

　�。ㄒ唬�《ATM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

　�。ㄈ�）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。

　�。�六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。

　�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。

　�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。

　�。ň牛�機具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　�。ㄊ�）加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

　�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

　�。ㄈ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。

　　以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作，建立起切實(shí)有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩定地運行。

　　根據中國銀監會(huì )辦公廳印發(fā)的《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)金融機構自助設備專(zhuān)項檢查的通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學(xué)習了該通知精神，并在會(huì )后對照自身工作情況進(jìn)行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　�。ㄒ唬┗�礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時(shí)正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進(jìn)行備案，按要求進(jìn)行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業(yè)務(wù)管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶(hù)操作區有隔斷擋板及一米線(xiàn)，使廣大儲戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無(wú)可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　�。ǘ�）安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶(hù)正面圖像及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程的實(shí)時(shí)錄像；回放錄像客戶(hù)面部特征及進(jìn)、出鈔口現金裝填過(guò)程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶(hù)密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時(shí)間和日期信息，數據儲存時(shí)間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時(shí)服務(wù)電話(huà)。

　　6、視頻監控系統時(shí)間與自助設備時(shí)間保持同步。

　　7、有獨立的用戶(hù)操作區域，已設置一米線(xiàn)、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實(shí)體磚。

　　今后，我社區支行將進(jìn)一步組織員工學(xué)習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風(fēng)險防控能力，嚴格按照總部要求及相關(guān)制度規范操作，確保我社區支行自助設備業(yè)務(wù)安全運行，穩健發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇13

　　為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專(zhuān)項治理工作，黃河信用社認真學(xué)習和領(lǐng)會(huì )了《關(guān)于落實(shí)案件專(zhuān)項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農村信用社案件專(zhuān)項治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì )《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專(zhuān)項治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件。通過(guò)學(xué)習討論，充分了解了本次專(zhuān)項治理工作的重要意義，明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、牢固思想防線(xiàn)

　　能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)

　　1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅決不說(shuō)不利于全局的話(huà)，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個(gè)人得失，當個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無(wú)條件地服從。四是能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

　　2、恪守規章制度。

　　一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時(shí)調撥和上解現金。

　　二是能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時(shí)編制各種現金報表、調撥計劃。

　　三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)、短款，發(fā)現差錯能及時(shí)匯報。

　　四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標準；遵守錢(qián)帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。

　　五是能夠嚴格按照甘肅省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實(shí)“三防一�！�；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

　　二、嚴謹工作、生活作風(fēng)

　　在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：

　　一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無(wú)中生有；匯報工作敢說(shuō)真話(huà)實(shí)話(huà)，不夸夸其談，弄虛作假，做到說(shuō)話(huà)讓人相信，辦事讓人放心。

　　二是牢記一個(gè)“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無(wú)疏漏。

　　三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。

　　四是做到一個(gè)“嚴”。嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護單位利益。

　　生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)。反對拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

　　三、存在問(wèn)題

　　一是學(xué)習不夠深入，如政治理論學(xué)習只側重單位里組織的學(xué)習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。

　　二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動(dòng)插手。

　　三是工作缺乏創(chuàng )新，按部就班；許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀(guān)。四是內控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

　　四、今后的努力方向

　　一是始終堅持抓學(xué)習，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種腐敗思想的侵蝕。

　　二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。

　　三是要進(jìn)一步深化對甘肅省農村信用社工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處

　　銀行自查報告 篇14

　　安全工作，重于泰山，為切實(shí)學(xué)校安全工作，維護正常教育教學(xué)秩序，我校召開(kāi)專(zhuān)門(mén)的會(huì )議，對安全防火工作做了認真、細致的部署，明確分工，落實(shí)了責任。同時(shí)結合學(xué)校安全防火工作的具體情況，對學(xué)校全面進(jìn)行安全工作檢查，現將檢查工作報告如下：

　　一、全面開(kāi)展工作

　　1、加強領(lǐng)導，健全組織機構

　　學(xué)校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強學(xué)校治安安全工作領(lǐng)導，成立了學(xué)校安全防火自查工作領(lǐng)導小組：

　　組長(cháng)：xxx

　　副組長(cháng)：xxx

　　2、明確要害，確定目標，責任到人

　　學(xué)校安全自查工作領(lǐng)導小組，會(huì )同各器材室、專(zhuān)用教室負責人及各班主任，通過(guò)認真分析研究，確定學(xué)校大門(mén)、教學(xué)樓、低年級教室、為學(xué)校安全檢查的重點(diǎn)目標；確定教學(xué)樓的樓道及鋼門(mén)窗、校大門(mén)前道路為治安保衛要害部位。對重點(diǎn)目標，要害部位，全面進(jìn)行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發(fā)生。

　　為確保安全自查工作具體落實(shí)，將學(xué)校安全自查工作落實(shí)到人。依明江買(mǎi)買(mǎi)提負責教學(xué)樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、專(zhuān)用教室負責人進(jìn)行檢查，校大門(mén)口及門(mén)口道路由莫明江依米爾負責。

　　3、廣泛開(kāi)展冬季安全宣傳教育，增強安全防范意識

　　學(xué)校十分重視對師生進(jìn)行冬季安全宣傳，組織教師學(xué)習《安全生產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規，組織學(xué)生觀(guān)看"防火、交通安全教育光碟"。還利用一切宣傳工具，如在板報中出示防火安全知識，在各班班會(huì )對學(xué)生進(jìn)行冬季安全知識宣傳，并做好甲流的防控工作，營(yíng)造冬季安全防范氛圍。由于宣傳教育開(kāi)展地深入、到位，全校師生的冬季安全防范意識明顯得到加強。

　　二、檢查結果匯報：

　　1.扎實(shí)有效地開(kāi)展學(xué)校安全自查工作：

　　兩查一打工作落實(shí)情況。為貫徹落實(shí)"查薄弱、查隱患、打團伙"專(zhuān)項行動(dòng)的部署，近日，學(xué)校領(lǐng)導小組對《維護穩定重點(diǎn)工作責任分解方案》落實(shí)情況進(jìn)行督查，對我校"兩查一打"工作進(jìn)行再研究、再部署。

　　結合學(xué)校實(shí)際，校領(lǐng)導小組以加強內部管理和嚴格落實(shí)值班制度為側重點(diǎn)，全面推進(jìn)黨的十八大安保維穩工作。通過(guò)排查化解各類(lèi)矛盾糾紛和影響安全穩定的隱患，進(jìn)一步增強責任意識、憂(yōu)患意識、防范意識，周密部署安全防范工作。

　　2.火災隱患防范措施的落實(shí)情況。學(xué)校對校內消防器材進(jìn)行全面檢修，發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)解決。組織人員檢修了教學(xué)樓及實(shí)驗室的滅火器，發(fā)現無(wú)損壞情況。

　　3.安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口的情況。校領(lǐng)導小組還檢查了學(xué)校各處的安全疏散通道,疏散指示標志,應急照明和安全出口等以保證避免因這些設備沒(méi)有落實(shí)而導致學(xué)生安全問(wèn)題的發(fā)生。

　　4.用火,用電無(wú)違章情況。我校領(lǐng)導小組檢查了學(xué)校教學(xué)樓的樓道、鋼門(mén)窗。冬季來(lái)臨，用電量增加，容易引起火災，學(xué)校對線(xiàn)路、插座、開(kāi)關(guān)及各種用電器材進(jìn)行了檢修，以免線(xiàn)路及用電器由于老化引起火災。

　　5.學(xué)校領(lǐng)導小組還檢查了學(xué)校易燃易爆危險物品和場(chǎng)所防火防爆措施以及其他重要物資的防火安全情況以防突發(fā)事件的發(fā)生,保證是師生們的生命安全。

　　6.校領(lǐng)導小組對校大門(mén)及門(mén)口道路進(jìn)行了檢查。學(xué)校還組織專(zhuān)人對倉庫進(jìn)行了安全隱患排查工作并安排值班子來(lái)負責當天的安全工作。后勤部要求門(mén)衛對平時(shí)來(lái)客來(lái)訪(fǎng)嚴格執行來(lái)客登記制度。經(jīng)檢查統計發(fā)現，學(xué)校無(wú)一例治安、刑事案件發(fā)生，無(wú)一起火災、爆炸等災害性事故發(fā)生。

　　2、通過(guò)自查發(fā)現的問(wèn)題：

　�、艑W(xué)校教學(xué)樓暖氣設備出障，因而師生們的取暖問(wèn)題沒(méi)有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。

　�、菩ｉT(mén)口無(wú)交通警示牌，存在交通安全隱患。

　�、菍W(xué)校教學(xué)樓的樓道狹窄，容易造成學(xué)生擁擠。學(xué)校加強學(xué)生行為規范教育，上下樓輕聲慢行，進(jìn)出教學(xué)樓要有序，以免發(fā)生擁擠。

　　銀行自查報告 篇15

　　今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì )各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對這些問(wèn)題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務(wù)環(huán)境。

　　近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機、自動(dòng)存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動(dòng)存款機、兩臺離行式自動(dòng)柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著(zhù)改善。

　　開(kāi)展三項活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。

　　一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值；

　　二是繼續在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規范操作。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線(xiàn)員工堅持統一著(zhù)裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項規范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

　　堅持信貸創(chuàng )新，加大貸款力度。

　　我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng )新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開(kāi)具的確認函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò )循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)

　　經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng )業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。

　　信貸工作的創(chuàng )新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

　　縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶(hù)對我行行風(fēng)建設提出寶貴意見(jiàn)是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動(dòng)為契機，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會(huì )責任，為我市經(jīng)濟社會(huì )的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。

　　銀行自查報告 篇16

　　為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設的有關(guān)安排，我們分行營(yíng)業(yè)部在行長(cháng)的帶領(lǐng)下對我機構各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過(guò)大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題歸納如下：

　　第一，由于長(cháng)期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標準化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標準服務(wù)用語(yǔ)的使用都做的不夠。通過(guò)自查，我決定從提高自己的思想認識入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規范化意識，嚴格要求自己從即日起按規范化服務(wù)的標準為客戶(hù)服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

　　第二，創(chuàng )新意識不足。通過(guò)自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺(jué)到自己在平日的工作中只專(zhuān)注于自身工作，而對營(yíng)業(yè)部整體的規劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個(gè)機構條理工作的能力，以及做好本機構與其他部門(mén)的協(xié)調能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導工作中的好助手、部門(mén)工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

　　第三，思想有所松懈，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致近來(lái)自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。

　　第四，獨立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對其有個(gè)認知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現在面對的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財富。更可以以自身的轉變?yōu)樾聠T工樹(shù)立榜樣，為他們解決同樣的困難。

　　第五，工作積極性下降。長(cháng)期而枯燥的會(huì )計工作導致自己工作積極性的下降。對于工作中的壓力，有時(shí)容易產(chǎn)生抱怨心理，而不能很好的想辦法解決問(wèn)題。這主要是自身精神方面的主觀(guān)認識依然存在缺陷，雖然有客觀(guān)因素的存在，但作為一名合格的員工，應在自己出現此種狀況的情形下，清醒把握尺寸。我個(gè)人認為應該建立一種工作的節奏和安排，在狀態(tài)好壞的不同中，處理不同的工作，學(xué)會(huì )勞逸結合。更應該在情緒不高的時(shí)候，主動(dòng)尋找領(lǐng)導交流，接受精神上的教育和洗禮，拓寬自己的眼界和思路，明白問(wèn)題出現的價(jià)值。

　　當然，我們依然值得改進(jìn)目前業(yè)已出現的問(wèn)題，更依然有尚未發(fā)現的問(wèn)題存在，這就需要我們懷著(zhù)良好的職業(yè)操守，本著(zhù)實(shí)事求是的職業(yè)作風(fēng)，在困難面前不要害怕，在問(wèn)題前面不能退縮，樹(shù)立“四多”（多看，多想，多學(xué)，多做）精神，扎實(shí)自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力通過(guò)一系列類(lèi)似與此的自查、互查活動(dòng)完善自身。我個(gè)人相信，這就好像一種人生的個(gè)貸等比還款，問(wèn)題和代價(jià)好比本金和利息，一開(kāi)始可能我需要付出足夠的“本金”和相應的“利息”，而隨著(zhù)歲月的過(guò)往，需要償還的“負債”會(huì )越來(lái)越少。是的，適當給自己一些壓力，才能創(chuàng )造動(dòng)力；及時(shí)發(fā)現問(wèn)題，才能解決問(wèn)題。也許我現在還無(wú)法走在問(wèn)題的前面，可我已經(jīng)產(chǎn)生這種意識，這就是一種進(jìn)步，相信這也是此次自查的目的所在。如果每個(gè)民生人都能產(chǎn)生這種轉變的意識，原本強大的我們便在未來(lái)更加值得期待。

　　銀行自查報告 篇17

　　人行太湖縣支行根據市中心支行辦公室轉發(fā)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）的要求，結合工作實(shí)際，認真組織實(shí)施，扎扎實(shí)實(shí)地完成了保密人員分類(lèi)確定和保密審查工作。

　　一、精心組織，領(lǐng)會(huì )精神。

　　支行及時(shí)召開(kāi)保密委工作會(huì )議，會(huì )中全文學(xué)習了《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作的通知》精神，會(huì )議研究，要認真落實(shí)《通知》精神，規范確定涉密人員，認定涉密崗位，嚴格涉密人員審查，加強涉密人員保密教育培訓，強化涉密人員日常監督。

　　二、確定標準，定崗定人。

　　支行根據和結合《通知》、《中國人民銀行安慶市中心支行保密委員會(huì )確定保密要害部門(mén)部位的通知》中所規定的涉密崗位和涉密人員標準定崗定人，填寫(xiě)《涉密崗位登記表》、《涉密人員保密審查表》，對涉密人員的國籍、政治立場(chǎng)、個(gè)人品行、學(xué)習和工作經(jīng)歷以及現實(shí)表現、主要社會(huì )關(guān)系等進(jìn)行了仔細的審查，完善涉密人員臺賬，建立長(cháng)效機制。按要求上報了《涉密人員備案匯總表》及報告材料。

　　三、開(kāi)展教育，提升素質(zhì)。

　　一是落實(shí)領(lǐng)導學(xué)法制度。黨組中心組專(zhuān)題學(xué)習《保密法》、《保密法實(shí)施條例》及人民銀行有關(guān)保密工作的規章等;二是對涉密崗位工作的人員進(jìn)行保密常識教育，確保其熟悉保密法律法規，掌握履行崗位職責所需的保密知識技能;三是及時(shí)對新入行員工進(jìn)行保密知識教育。使新行員盡快熟悉保密知識，向他們發(fā)放保密書(shū)籍，開(kāi)展保密知識技能培訓，切實(shí)提高新員工的保密意識，增強做好保密工作的責任感和使命感;四是組織保密知識測試。結合“七五”保密普法宣傳教育，組織全行員工進(jìn)行《保密法》及中國人民銀行保密法規知識測試。

　　四、強化領(lǐng)導，完善制度。

　　一是調整組織成員。鑒于人員變動(dòng)，為有效加強保密工作的組織領(lǐng)導，領(lǐng)導干部履行《中國人民銀行領(lǐng)導干部履行保密工作職責規定》，結合工作實(shí)際需要，調整支行保密委員會(huì )組成人員，進(jìn)一步明確領(lǐng)導責任;

　　二是重新簽訂保密責任書(shū)。結合內設機構的整合，為使保密管理制度落到實(shí)處，進(jìn)一步完善保密防護措施，有效地預防失泄密事件的發(fā)生，支行各部室與保密委重新簽訂保密工作責任書(shū)，進(jìn)一步明確保密工作責任;

　　三是簽訂保密承諾書(shū)。為使新員工認真遵守國家保密法律法規和人民銀行保密規定，承擔保密義務(wù)和法律責任，對新入行員工及聘用人員簽訂保密承諾書(shū)。

　　五、落實(shí)制度，監督檢查。

　　支行以開(kāi)展涉密人員分類(lèi)確定和保密審查工作為契機，一是開(kāi)展對信息發(fā)布審批程序的審查。嚴把信息發(fā)布范圍，切實(shí)做好政務(wù)公開(kāi)、新聞發(fā)布、課題調研等對外公布信息的保密審查工作，在實(shí)際工作中，支行遵循“誰(shuí)公開(kāi)誰(shuí)審查、誰(shuí)審查誰(shuí)負責、先審查后公開(kāi)”和“一事一審”的原則，信息公開(kāi)前均由發(fā)布部門(mén)填寫(xiě)《政務(wù)公開(kāi)預審表》提交相關(guān)部門(mén)進(jìn)行嚴格審查，確保了涉密信息不公開(kāi)、公開(kāi)信息不涉密;

　　二是對涉密文件檢查。涉密文件的收發(fā)、傳閱、保管?chē)栏癜幢Ｃ苤贫群凸ぷ髁鞒桃幏恫僮?

　　三是對計算機安全檢查。按照《信息系統和信息設備使用保密管理規定》及《涉密計算機保密管理規定》要求，對全行的內網(wǎng)計算機詳細登記造冊，管理責任具體到人。計算機都分別設置涉密和非涉密標志，涉密計算機實(shí)行臺賬管理，嚴禁非法外聯(lián)，非涉密計算機禁止處理涉密信息，內外網(wǎng)機實(shí)行物理隔離。

　　銀行自查報告 篇18

　　今年以來(lái)，市區聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個(gè)環(huán)節，以制度執行年活動(dòng)為載體，從全面構建合規風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規經(jīng)營(yíng)、合規操作監督檢查和整改工作，進(jìn)一步規范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導到位

　　自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(cháng)為組長(cháng)，紀委書(shū)記、監事長(cháng)為副組長(cháng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導小組，負責整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動(dòng)和合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負責制，聯(lián)社監事長(cháng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經(jīng)營(yíng)、合規操作自查自糾工作責任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門(mén)負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎。

　　二、抓合規意識教育，培訓學(xué)習到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實(shí)施的原則，年內聯(lián)社共組織培訓學(xué)習班期，參訓人員達人，其中一線(xiàn)員工的學(xué)習面達90%以上，使大家真正認識到內控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點(diǎn)，主動(dòng)預防和發(fā)現風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習《業(yè)務(wù)流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯(lián)社監察部門(mén)隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習的針對性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習筆記和心得體會(huì )，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習考試，考試成績(jì)與員工目標責任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎管理，崗位責任制落實(shí)到位

　　加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實(shí)。聯(lián)社一是本著(zhù)精簡(jiǎn)、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，二是面向社會(huì )，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專(zhuān)畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過(guò)崗前培訓，全部充實(shí)到一線(xiàn)崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規風(fēng)險管理指引》的要求，設置合規風(fēng)險管理部門(mén)或合規風(fēng)險管理崗，制定合規風(fēng)險部門(mén)職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門(mén)通力配合，重新制定了會(huì )計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項制度、一個(gè)崗位一套規定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規操作，切實(shí)做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執行，監督檢查到位

　　重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點(diǎn)人員的監控，對超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話(huà)詢(xún)查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著(zhù)安全堅固、經(jīng)濟實(shí)用的原則，對頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機構的安全防護設施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類(lèi)檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內控重點(diǎn)管理，有效地規范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問(wèn)責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規問(wèn)責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書(shū)，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問(wèn)則、有責必究。不論檢查發(fā)現的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎上，符合立案標準和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問(wèn)責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1—10月，受誡勉談話(huà)的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇19

　　根據xx函[XX]257號關(guān)于認真貫徹落實(shí)《xx支行員工不良行為排查實(shí)施方案》的通知進(jìn)行自查，自查情況如下：

　�。ㄒ唬┧枷氲赖路矫妫�

　　1、在日常工作中，未出現差錯較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責任心不強、作風(fēng)不扎實(shí)的行為;

　　2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀律和情緒低落、工作消極的行為;

　　3、未有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習、業(yè)務(wù)學(xué)習等集體活動(dòng)的行為;

　　4、未有利用工作便利收受客戶(hù)紅包、手續費，索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷(xiāo)各種費用、謀取個(gè)人私利的行為;

　�。ǘ�）日常生活行為方面：

　　1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂(lè )場(chǎng)所等，消費與正當收入嚴重不符的行為;

　　2、未有經(jīng)常以錢(qián)物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒(méi)有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

　　3、未有長(cháng)期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢(qián)的行為;

　　4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒(méi)有上班時(shí)間傳呼、電話(huà)不斷，與社會(huì )不良人員交往的行為;沒(méi)有經(jīng)常在上班時(shí)間買(mǎi)賣(mài)股票、期貨或參與傳銷(xiāo)的行為;

　　5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動(dòng)較大的行為;沒(méi)有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

　�。ㄈ�）業(yè)務(wù)管理方面：

　　1、未有對金融規章制度及上級的精神不認真傳達學(xué)習和貫徹落實(shí)的情況，明確本單位或本部門(mén)各業(yè)務(wù)操作崗位職責;

　　2、未有對業(yè)務(wù)工作中存在的漏洞不及時(shí)采取有效措施解決的情況，及時(shí)解決網(wǎng)點(diǎn)需要解決問(wèn)題;

　　3、未有對違紀違規行為或業(yè)務(wù)事故不按規定及時(shí)制止、報告和處理的情況;

　　4、未有辦理業(yè)務(wù)越權行事的行為，未有網(wǎng)點(diǎn)、部門(mén)負責人違法違規辦理業(yè)務(wù)的情況;

　　5、未有財會(huì )部門(mén)主管、主管行長(cháng)、行長(cháng)不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現金進(jìn)行清點(diǎn)的情況;

　　6、未有不按規定安排對重要崗位進(jìn)行輪崗的情況。

　�。ㄋ模�業(yè)務(wù)操作方面：

　　1、未有不按規定對賬而出現賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況;未有未經(jīng)會(huì )計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

　　2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷(xiāo)毀會(huì )計憑證的現象;

　　3、無(wú)單人上門(mén)收款、送款違反規定程序辦理上門(mén)收款業(yè)務(wù)和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務(wù)的情況;無(wú)不嚴格執行每天營(yíng)業(yè)終了雙人清點(diǎn)尾箱現金或清點(diǎn)后不登記、不簽名的情況;

　　4、未有擅自動(dòng)用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無(wú)收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報出納長(cháng)款的現象;未有擅自保管客戶(hù)存折（單）、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶(hù)取款現象;

　　5、未有允許單位和個(gè)人超額提現或對大額提現不按規定報告、報批的情況;未有開(kāi)戶(hù)審查不嚴、違反個(gè)人存款實(shí)名制規定辦理個(gè)人儲蓄開(kāi)戶(hù)手續辦理公款私存的行為;

　　6、未有未按規定私自為客戶(hù)辦理掛失手續，盜取客戶(hù)資金的現象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為;

　　7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的`真實(shí)資信情況，提供虛假的貸前調查報告行為;

　　8、未有超越職權和范圍用印行為，無(wú)未經(jīng)審批或審批手續不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

　　9、未有私自將押運路線(xiàn)透露給他人的行為;

　　10、無(wú)不按規定辦理業(yè)務(wù)授權的情況;不存在混崗操作現象;

　　11、無(wú)故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險苗頭和不安全因素存在。

　　農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分，按照wto規劃和中國金融對外開(kāi)放步伐的加快，其業(yè)務(wù)范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現。農發(fā)行業(yè)務(wù)具有“雙重性”，即政策性和經(jīng)營(yíng)性，這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求�，F階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患，主要表現在以下幾個(gè)方面：

　　1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務(wù)工作的重要組成部分，作為政策性銀行必須確保執行政策的嚴肅性和時(shí)效性，保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則，將會(huì )出現政策執行不到位現象，其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會(huì )形象，可能惡化黨群干部關(guān)系;從大的方面講就有可能損害農民的利益，有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀(guān)調控目標的實(shí)現，甚至關(guān)系到員工生命和財產(chǎn)安全，因此，保密工作時(shí)刻伴隨著(zhù)我們，要像安保工作一樣警鐘常常敲。

　　2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數人認為保密工作就是保密部門(mén)和工作人員及領(lǐng)導們的事，與自己沒(méi)有太大的關(guān)系;保密只不過(guò)對涉及國家機密的文件等按規定的范圍和時(shí)間進(jìn)行公布，對基層農發(fā)行及員工來(lái)說(shuō)沒(méi)有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關(guān)信息，與自己有業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)部門(mén)及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀(guān)點(diǎn)都具有片面性，上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡(jiǎn)單的介紹，實(shí)際上我們每個(gè)人的工作都涉及到保密問(wèn)題，每個(gè)員工都有保密職責，凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務(wù)開(kāi)展和內部工作協(xié)調及其它部門(mén)、企業(yè)工作帶來(lái)不利影響的信息都屬于保密的范圍。

　　3、對保密工作重視不夠。從現實(shí)狀況來(lái)看，基層農發(fā)行保密工作做的怎樣，似乎對各方面工作開(kāi)展影響不大，對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒(méi)有配備專(zhuān)（兼）職保密人員，既使配備了專(zhuān)（兼）職工員也僅是應付檢查等，沒(méi)有切實(shí)有效地開(kāi)展工作;四是對保密工作說(shuō)起來(lái)重要，實(shí)際檢查指導少，崗位工作職責不到位。

　　銀行自查報告 篇20

　　為規范我行人民幣支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作，根據《中國人民銀行XX中心支行關(guān)于開(kāi)展結算執法檢查的通知》的文件要求，我行立刻召開(kāi)相關(guān)會(huì )議組織人員學(xué)習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我支行所有存量賬戶(hù)及支付結算、票據業(yè)務(wù)、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行了一次全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　根據文件要求，自查時(shí)間范圍內我支行共開(kāi)立單位銀行結算賬戶(hù)63戶(hù)，其中，基本賬戶(hù)20個(gè)、一般賬戶(hù)35個(gè)、專(zhuān)用賬戶(hù)5個(gè)、臨時(shí)賬戶(hù)3個(gè)，共計銷(xiāo)戶(hù)34戶(hù)。自2012年1月1日至今，我行共受理銀行承兌匯票217筆，共計2145萬(wàn)元。轉賬支票售出22000張，現金支票5500張。

　　對私方面，自2012年1月1日至今，共計開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù)合計2033戶(hù)。

　　二、具體情況

　�。ㄒ唬﹩挝汇y行結算賬戶(hù)的的管理和開(kāi)立情況

　　1、我行銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤消，確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專(zhuān)人負責。

　　2、新開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專(zhuān)卷專(zhuān)夾保管，開(kāi)戶(hù)資料完整。

　　3、開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)，均經(jīng)過(guò)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)登記證或開(kāi)戶(hù)核準通知書(shū)以及機構信用代碼正。

　�。ǘ�）單位銀行結算賬戶(hù)的使用情況

　　1、銀行結算賬戶(hù)資金使用管理符合要求，無(wú)收購資金轉入個(gè)人銀行卡、個(gè)人結算賬戶(hù)的現象。

　　2、嚴格審核客戶(hù)身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立業(yè)務(wù)的，審查其授權書(shū)，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統對其身份進(jìn)行核查。

　　3、基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)、預算單位專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立嚴格執行核準制度，并通過(guò)人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統申請核準或報備。專(zhuān)用存款賬戶(hù)的開(kāi)立具有合法依據。

　　4、嚴格一般存款戶(hù)取現管理，一般存款賬戶(hù)在綜合業(yè)務(wù)系統中均設置為不可取現，無(wú)違規支取現金的行為。

　　5、及時(shí)準確向賬戶(hù)系統報備信息。新開(kāi)立的單位銀行結算賬戶(hù)，自開(kāi)立之日起3日后方可輸付款業(yè)務(wù)。單位從銀行結算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的款項，單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

　　6、按照規定辦理銀行結算賬戶(hù)的變更。對相關(guān)文件的真實(shí)性、完整性、合規性進(jìn)行審查，及時(shí)辦理變更手續。

　�。ㄈ�）票據業(yè)務(wù)自查情況

　　1、嚴密審核、受理支票業(yè)務(wù)，同城票據的提出、提入及退票均按照相關(guān)規定辦理。

　　2、我行結算收費、中間業(yè)務(wù)收費標準均參照總、分行相關(guān)收費標準。

　　3、辦理銀行承兌匯票承兌時(shí)，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經(jīng)辦行初查，市分行復查的雙線(xiàn)查驗制度。

　�。ㄋ模┲Ц断到y自查情況

　　1、大額往賬業(yè)務(wù)均由主管在行內系統授權后及時(shí)在人行前置機上授權，處理時(shí)間控制在五分鐘之內。

　　2、及時(shí)接收當日他行來(lái)賬業(yè)務(wù)及查詢(xún)業(yè)務(wù)，查詢(xún)業(yè)務(wù)當日進(jìn)行回復。

　　3、小額定期借記業(yè)務(wù)均進(jìn)行及時(shí)回執，無(wú)借記業(yè)務(wù)包處于“已超期”的現象。

　�。ㄎ澹┿y行卡業(yè)務(wù)

　　1、發(fā)卡業(yè)務(wù)。發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等規定辦理，嚴格審核開(kāi)戶(hù)資料。

　　2、交易監測與使用管理情況。定時(shí)查看報表管理平臺上的發(fā)卡數、已發(fā)卡賬戶(hù)總存款金額和平均余額。

　　3、受理市場(chǎng)特約商戶(hù)沒(méi)有辦理，正在積極推廣。

　　4、終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

　　5、收單服務(wù)外包機構管理發(fā)面，每天在報表中查詢(xún)和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。

　　6、受理市場(chǎng)秩序維護情況良好。

　�。�六）支付信息報送情況

　　支行在支付業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)報表方面能夠做到及時(shí)準確，信息分析報告能夠按照相關(guān)要求及時(shí)準確的報送。

　　三、今后工作方向

　　通過(guò)本次自查，使我行的銀行結算賬戶(hù)管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開(kāi)立賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，確保金融業(yè)務(wù)的穩健運行。今后支行將繼續努力，持續貫徹落實(shí)人行文件要求，將支付結算類(lèi)管理工作做好。

　　銀行自查報告 篇21

　　為了規范網(wǎng)銀業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規范發(fā)展，特根據總行下發(fā)的《xx銀行關(guān)于開(kāi)展網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于2010年4月26日至28日組織專(zhuān)人對我支行2009年至2010年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作及基礎管理進(jìn)行全面自查。檢查內容包括客戶(hù)簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務(wù)相關(guān)資料的保管等三個(gè)方面，現將自查情況報告如下：

　　一、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　自20xx年開(kāi)辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)簽約啟用xx戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀帳戶(hù)加掛解掛xx戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀密碼重置戶(hù)，個(gè)人網(wǎng)銀銷(xiāo)戶(hù)xxx戶(hù)。個(gè)人客戶(hù)簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內容填寫(xiě)完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個(gè)人網(wǎng)銀賬戶(hù)的加掛解掛、證書(shū)的相關(guān)操作、網(wǎng)銀的銷(xiāo)戶(hù)等業(yè)務(wù)均按照相關(guān)規定規范操作；個(gè)人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務(wù)均由客戶(hù)本人提提交申請，且早請表內容填寫(xiě)正確，完整。

　　二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)

　　企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫(xiě)內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門(mén)審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統中相關(guān)的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶(hù)申請表中申請的內容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關(guān)的規定保管，網(wǎng)銀授權操作是否執行雙人操作等。

　　自2009年開(kāi)辦網(wǎng)銀至2010年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶(hù)，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)登陸密碼重置戶(hù)。其中資料存在問(wèn)題的共戶(hù)。主要問(wèn)題有以下幾種：

　　1、簽章不全，共戶(hù)，已整改xxx戶(hù)，仍有xxx戶(hù)尚待整改。

　　2、無(wú)法人簽字共戶(hù)，全部為未接到總行通知前簽約的客戶(hù)。此部分客戶(hù)，經(jīng)支行協(xié)調，全部由客戶(hù)經(jīng)理負責聯(lián)系客戶(hù)補簽字，目前已整改的戶(hù)，仍有戶(hù)尚待整改，客戶(hù)經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

　　3、資料填寫(xiě)不完整，共戶(hù)，主要是無(wú)客戶(hù)登陸名，無(wú)登陸名的共xxx戶(hù)已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶(hù)補填。

　　三、日常維護和資料保管

　　檢查內容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務(wù)是否及時(shí)處理，處理流程是否符合規定，企業(yè)客戶(hù)的回意單是否及時(shí)打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專(zhuān)人保管，期裝訂等。

　　自開(kāi)辦網(wǎng)銀以來(lái)我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專(zhuān)人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務(wù)及落地業(yè)務(wù)的處理，并于2010年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書(shū)領(lǐng)用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專(zhuān)人保管并定期裝訂。

　　經(jīng)過(guò)本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風(fēng)險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務(wù)得到進(jìn)一步規范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務(wù)健康、快速、規范的展提供了保證。

　　銀行自查報告 篇22

　　為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對xxxx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。

　　鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。

　　二、銷(xiāo)售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽字。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。

　　銀行自查報告 篇23

　　人民銀行滁州市中心支行以加強組織領(lǐng)導、制度建設、監督檢查、培訓宣傳、隊伍建設五個(gè)方面為重點(diǎn)，努力提升基層行保密工作水平。

　　一、加強組織領(lǐng)導，層層落實(shí)責任。

　　中心支行行領(lǐng)導高度重視保密工作，通過(guò)聽(tīng)取匯報、會(huì )議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會(huì )定期召開(kāi)會(huì )議，研究保密工作措施。保密辦切實(shí)履行各項職責，科學(xué)規劃保密工作計劃，推進(jìn)落實(shí)工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績(jì)考核，強化保密管理約束力，檢查、評價(jià)保密管理責任落實(shí)進(jìn)度和效果。

　　二、加強制度建設，嚴密制度體系。

　　20xx年，滁州市中心支行依據上級行規定，對機要保密管理制度進(jìn)行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設備管理、網(wǎng)絡(luò )信息安全等制度進(jìn)行了修訂，新制定了《涉密會(huì )議管理規定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權責明確、流程明晰、運作規范的制度體系，力求過(guò)程全控制、銜接不斷檔、管理無(wú)死角。

　　三、加強監督檢查，狠抓整改提高。

　　一是定期核查密碼設備，確保管理臺賬齊全、登記規范、內容完整，設備在位完好。

　　二是開(kāi)展專(zhuān)項檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò )保密管理等工作織專(zhuān)項檢查，及時(shí)分析問(wèn)題成因，嚴格落實(shí)整改。

　　三是要害部門(mén)（部位）定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實(shí)到位。

　　四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區管理，更換防盜門(mén)窗、門(mén)禁系統，進(jìn)一步嚴密了人防、物防和技防相結合的防范體系。

　　四、加強宣傳培訓，增強保密技能。

　　一是開(kāi)展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時(shí)刊載國家和上級行保密規章制度，結合基層行保密實(shí)務(wù)，宣傳普及保密常識。

　　二是開(kāi)展專(zhuān)題教育。20xx年，在全轄組織開(kāi)展“保密制度學(xué)習規范月”、“保密制度學(xué)習宣講培訓”等活動(dòng)，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節、六載體”作為重點(diǎn)內容，開(kāi)展學(xué)習、自查、檢查、座談等活動(dòng)。

　　三是開(kāi)展以會(huì )代訓。召開(kāi)保密委（擴大）會(huì )議，集中學(xué)習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

　　五、加強隊伍建設，提升業(yè)務(wù)水平。

　　一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò )員為重點(diǎn)，加強保密隊伍的思想建設、作風(fēng)建設和業(yè)務(wù)技能培養，引導涉密人員加強保密知識學(xué)習，增強工作責任感。另一方面，積極開(kāi)展調查研究，及時(shí)總結保密工作經(jīng)驗與不足，通過(guò)“動(dòng)腦、動(dòng)手、動(dòng)筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調能力，今年，撰寫(xiě)的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門(mén)采用。

　　銀行自查報告 篇24

　　為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強廉政風(fēng)險防控的力度，聯(lián)社開(kāi)展了這次個(gè)人工作自查。本人對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結及反思。

　　一、思想道德方面

　　本人能夠自覺(jué)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。自入社以來(lái)通過(guò)深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程、廉政文化培訓了解了廉政風(fēng)險防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習，以典型案件為反面教材也充分認識到案件的嚴重危害性。

　　二、崗位職責方面

　　能夠服從領(lǐng)導工作安排，認真執行各項規章制度和操作規程，對待工作有責任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認真履行自己的崗位職責、努力工作，自覺(jué)杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺(jué)努力學(xué)習，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認真履行自己的責任和義務(wù)。

　　三、業(yè)務(wù)流程方面

　　在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅持當時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規定進(jìn)行查詢(xún)操作；對領(lǐng)取大額現金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規定，認真執行；實(shí)行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。

　　四、制度機制方面

　　能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，即使調撥和上解現金；能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)短款，發(fā)現差錯及時(shí)匯報；嚴格按照廣東省農村信用社綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規�?/p>

　　五、廉政風(fēng)險防控措施

　　加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識，定期參加培訓。加強制度基礎建設，完善會(huì )計內控制度�；鶎有袘�根據總行的規章制度，在深入調查的基礎上，結合各自實(shí)際情況對現有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎上，建立統一的、標準的柜員崗位責任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項業(yè)務(wù)的每一個(gè)步驟和環(huán)節都進(jìn)行標準化設計，并通過(guò)授權和制約機制在操作上落實(shí)。例如，加強不同崗位、不同部門(mén)、不同機構間的人員交換與交流。對同一個(gè)客戶(hù)的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長(cháng)期由固定人員經(jīng)辦。

　　銀行自查報告 篇25

　　今年以來(lái)，在柳州分行黨委的正確領(lǐng)導下，xx支行的黨風(fēng)廉政建設工作堅持以鄧小平理論和黨的基本路線(xiàn)為指導，根據《中國農業(yè)銀行黨風(fēng)廉政建設責任制實(shí)施辦法》和柳州分行的工作部署，以從源頭上預防為主線(xiàn)，從xx支行實(shí)際出發(fā)，狠抓各項制度的落實(shí)，促進(jìn)了各項工作的正常運轉。根據《柳州分行“學(xué)規定、強素質(zhì)、做表率”學(xué)習教育活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，xx支行對20xx年度黨風(fēng)廉政建設工作開(kāi)展情況進(jìn)行了自查，現匯報如下：

　　一、加強領(lǐng)導，突出責任制落實(shí)。

　　一是組織領(lǐng)導堅強。為深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，嚴格執行黨風(fēng)廉政建設責任制，切實(shí)加強黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作的領(lǐng)導。上半年，xx支行把黨風(fēng)廉政建設列入重要的議事日程，做到同業(yè)務(wù)工作一起部署、一起檢查、一起考核，按照“橫向到邊、縱向到底”的要求，建立健全責任網(wǎng)絡(luò )，在年初工作會(huì )議上及時(shí)傳達上級行相關(guān)會(huì )議精神，部署了黨風(fēng)廉政建設和反腐敗工作，建立健全了支行黨風(fēng)廉政建設工作領(lǐng)導小組明確了主要工作職責和相關(guān)要求。

　　二是目標任務(wù)明確。根據柳州分行有關(guān)黨風(fēng)廉政建設工作的要求和部署，xx支行下發(fā)了《xx支行“案防制度落實(shí)年”實(shí)施方案》、《xx支行開(kāi)展民主評議行風(fēng)活動(dòng)工作方案》、《xx支行關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)實(shí)施方案》等活動(dòng)實(shí)施方案，工作的內容、目標、任務(wù)、要求清晰具體，為開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設工作奠定了堅實(shí)的基礎。

　　三是工作責任具體。為切實(shí)抓好職責范圍內的黨風(fēng)廉政建設工作，xx支行明確了班子成員分工，實(shí)行“一把手”負總責，分管領(lǐng)導各負其責的工作機制。為認真履行“一崗雙責”，加強對分管科室、掛鉤網(wǎng)點(diǎn)黨風(fēng)廉政建設責任制工作的督促、檢查、指導，黨總支書(shū)記、行長(cháng)、班子成員和各部門(mén)網(wǎng)點(diǎn)負責人、員工簽訂了黨風(fēng)廉政建設責任書(shū)和案件防控責任書(shū)，細化了目標任務(wù)，使整個(gè)工作有分管領(lǐng)導、有業(yè)務(wù)人員、有目標、有標準，人人肩上有擔子，個(gè)個(gè)身上有責任，營(yíng)造了齊抓共管的工作環(huán)境，確保了黨風(fēng)廉政建設工作順利開(kāi)展。

　　二、加強思想教育，增強廉潔自律意識

　　教育是開(kāi)展好黨風(fēng)廉政建設工作的基礎，影響黨風(fēng)廉政建設工作的總體成效。xx支行按照加強黨風(fēng)廉政建設的新要求，從強化廉政教育入手，加強干部職工的思想政治建設，引導干部職工樹(shù)立正確的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，夯實(shí)廉潔自律的思想基礎，不斷增強拒腐防變的能力。加強制度規章學(xué)習，提高法紀意識。

　　一是緊密結合本行實(shí)際，進(jìn)一步創(chuàng )新學(xué)習形式，通過(guò)組織輔導、內部網(wǎng)絡(luò )教學(xué)、體會(huì )交流等多種途徑，提高學(xué)習教育活動(dòng)實(shí)際效果。通過(guò)學(xué)習，使每一名領(lǐng)導干部都能熟悉《黨政領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》“52個(gè)不準”、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》“39個(gè)不得”，農業(yè)銀行領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規定。

　　二是將集中學(xué)習與個(gè)人自學(xué)結合起來(lái)，并將自學(xué)貫穿黨風(fēng)廉政建設工作始終。集中學(xué)習要做到時(shí)間、內容、記錄、效果“四個(gè)保證”；個(gè)人自學(xué)要有專(zhuān)門(mén)的筆記。

　�。ㄈ�）踐行黨員干部標準要求，樹(shù)立良好形象。為提高黨員干部素質(zhì)，加強黨性修養，xx支行黨總支提出了“個(gè)人形象一面旗、工作熱情一團火、謀事布局一盤(pán)棋”的要求，把“學(xué)規定，強素質(zhì)，做表率”主題教育與農業(yè)銀行領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)59項禁止性規定有機結合，作為推動(dòng)黨風(fēng)廉政建設工作的重要內容，利用上半年專(zhuān)題民主生活會(huì )，對照“個(gè)人形象一面旗”，查找黨性修養、理想信念、宗旨意識、工作作風(fēng)、廉潔自律等方面存在的問(wèn)題;對照“工作熱情一團火”，查找事業(yè)心和責任感、精神狀態(tài)、工作態(tài)度、工作熱情等方面存在的問(wèn)題;對照“謀事布局一盤(pán)棋”，查找大局意識、整體觀(guān)念等方面存在的問(wèn)題，認真加以整改。引導黨員干部加強作風(fēng)建設，以良好的精神狀態(tài)，始終充滿(mǎn)干事創(chuàng )業(yè)的激情，肩負起組織和帶領(lǐng)員工做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作的重要責任。

　　三、加強制度建設，規范工作開(kāi)展。

　　制度是規范的依據，規范是行為的準則。管理水平高低、工作作風(fēng)好壞，直接關(guān)系黨風(fēng)廉政建設工作的好壞。通過(guò)制度約束，可以不斷鏟除腐敗現象滋生蔓延的土壤。

　�。ㄒ唬﹛x支行在費用開(kāi)支上一直本著(zhù)節儉的原則。

　　一是對車(chē)輛的運行嚴格治理，實(shí)行所有車(chē)輛集中加油和車(chē)輛維修實(shí)行派修單審批制，每月對單車(chē)行駛里程、加油及維修費用進(jìn)行核查；

　　二是對大額開(kāi)支嚴格按上級行的規定執行，從不先斬后奏。一直以來(lái)，xx支行的費用列支手續比較合理合規，無(wú)違紀現象，招待費控制在市行下達的指標以?xún)取?/p>

　�。ǘ�）、實(shí)行了人事治理制度改革。

　　一是在干部提拔上堅持“德才兼備，任人唯賢”的原則，充分發(fā)揚民主，中層干部全部實(shí)行公開(kāi)競聘，不搞論資排輩，不照顧關(guān)系突擊提拔，不搞暗箱操作，聘用中層干部人數控制在市行下達的職數以?xún)�；員工實(shí)行優(yōu)化組合、雙向選擇，增強了全體員工的危機感和責任感；

　　二是在勞資和福利的發(fā)放上嚴格按有關(guān)規定執行，做到標準統一，不亂開(kāi)口子。

　�。ㄈ�）、強化合規文化建設。為提高全行員工遵紀守法的自覺(jué)性，強化合規文化建設，xx支行組織員工深入開(kāi)展了《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)。在活動(dòng)中，做到全員發(fā)動(dòng)、深入宣傳，把學(xué)習《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》傳達到每一位員工，讓每個(gè)員工充分認識開(kāi)展活動(dòng)的重要性及緊迫性，提出從思想認識、提高從業(yè)人員素質(zhì)、抓好當前業(yè)務(wù)工作、依法合規經(jīng)營(yíng)四項工作入手，做到“三個(gè)結合”：

　　即結合當前“基礎管理提升年”活動(dòng)和“案防制度落實(shí)年”活動(dòng)，不斷加強內控精細管理；結合當前所處的新任務(wù)和新形勢，認真做好案件防范工作；結合營(yíng)銷(xiāo)工作的需要，認真處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與合規的關(guān)系；

　　確�！拔鍌�(gè)到位”：即組織領(lǐng)導到位、宣傳發(fā)動(dòng)到位、工作責任到位、督導推進(jìn)到位、學(xué)習教育到位�；顒�(dòng)期間，該行充分利內部網(wǎng)站平臺、學(xué)習園地等有效載體，大力宣傳和推動(dòng)學(xué)習活動(dòng)進(jìn)程，將基礎管理與合規文化建設結合，在全行上下?tīng)I造合規文化的良好氛圍，使“合規創(chuàng )造價(jià)值”的理念深深扎根在員工心中，在全行上下掀起學(xué)習活動(dòng)熱潮，為全行各項業(yè)務(wù)穩健、快速發(fā)展提供了堅實(shí)的政治保證。

　　五、下步工作打算

　　在下步工作中，xx支行將全面落實(shí)好上級行黨委關(guān)于黨風(fēng)廉政建設工作的安排部署，著(zhù)重做好以下幾個(gè)方面工作：

　　一是深入開(kāi)展黨風(fēng)廉政建設宣傳教育，營(yíng)造反腐倡廉的良好氛圍。把思想政治教育和黨課教育作為加強反腐倡廉教育的重點(diǎn)，在干部培訓和考核中設置反腐倡廉的內容，形成制度長(cháng)期堅持。深入開(kāi)展黨章、入黨誓詞、科學(xué)發(fā)展觀(guān)、社會(huì )主義榮辱觀(guān)、職業(yè)道德、預防職務(wù)犯罪、黨紀法紀教育，用科學(xué)理論武裝黨員干部的頭腦，打牢廉潔從政的思想基礎，營(yíng)造“以廉為榮、以貪為恥”的良好文化氛圍，引導黨員干部算好“人生帳”。

　　二是認真貫徹落實(shí)領(lǐng)導干部廉潔自律的有關(guān)規定。把貫徹黨的路線(xiàn)、方針、政策和國家的法律法規放在首位，堅決執行上級的指示、命令和決定，保證政令暢通，嚴格執行領(lǐng)導干部廉潔從政各項規定，依法行政，廉潔奉公，模范帶頭，勤政為民，樹(shù)好形象、做好榜樣。

　　三是加強干部隊伍作風(fēng)建設。認真解決干部隊伍思想作風(fēng)、學(xué)風(fēng)、工作作風(fēng)、領(lǐng)導作風(fēng)、生活作風(fēng)方面存在的突出問(wèn)題，切實(shí)轉變作風(fēng)，認真履行黨章賦予的職責，按照“政治堅強、公正清廉、紀律嚴明、業(yè)務(wù)精通、作風(fēng)優(yōu)良”的要求加強自身建設，努力成為勤奮學(xué)習的模范、堅持原則的模范、真抓實(shí)干的模范、嚴格自律的模范、團結干事的模范�？偟膩�(lái)說(shuō)，20xx年xx支行的黨風(fēng)廉政建設工作取得了一定的成績(jì)，達到了無(wú)刑事案件、無(wú)經(jīng)濟案件、無(wú)重大責任事故，實(shí)現了安全營(yíng)運。加強黨風(fēng)廉政建設和反腐倡廉工作是一項長(cháng)期性的任務(wù)，我們將按照學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)的要求，緊緊圍繞“發(fā)展”這一主題，加強領(lǐng)導，科學(xué)謀劃，進(jìn)一步把黨風(fēng)廉政建設工作做深、做細、做實(shí)，促進(jìn)xx支行各項工作任務(wù)的園滿(mǎn)完成。

　　銀行自查報告 篇26

　　xx銀行基礎金融服務(wù)情況匯報xx銀行轄內設立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，其中：農村網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，城區網(wǎng)點(diǎn)x個(gè)，從業(yè)人員x人。根據銀監局相關(guān)要求，我行對轄內基礎金融“村村通”服務(wù)情況進(jìn)行了調查，現匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止9月末，我行在轄內x個(gè)網(wǎng)點(diǎn)共布放自助取款機x臺、存取款一體機x臺；布放POS機x臺，其他機具x臺，其中：助農取款服務(wù)機具x臺，自助機具到村覆蓋率x%，累計辦理查詢(xún)、存取款及轉賬業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。全行累計發(fā)行福祥卡x萬(wàn)張，拓展手機銀行用戶(hù)x戶(hù)，網(wǎng)上銀行用戶(hù)x戶(hù)，累計辦理各項查詢(xún)、轉賬、繳費業(yè)務(wù)x余萬(wàn)筆。累計代理發(fā)放各項涉農補貼x萬(wàn)筆、金額x萬(wàn)元。

　　二、主要做法

　�。ㄒ唬╊I(lǐng)導重視，統籌安排作為服務(wù)農村金融的主力軍，xx銀行堅持“改制不改向、更名不改姓”，始終堅持立足農村、支持農業(yè)、服務(wù)農業(yè)的“三農”服務(wù)理念，董事會(huì )下設成立了專(zhuān)門(mén)的三農發(fā)展規劃委員會(huì )，統籌安排農村金融服務(wù)工作。

　�。ǘ�）開(kāi)展宣傳，穩步推進(jìn)近年來(lái)，我行先后開(kāi)展了送金融知識下鄉宣傳活動(dòng)x場(chǎng)、手機銀行業(yè)務(wù)推廣宣傳x次、金融知識進(jìn)校園專(zhuān)題活動(dòng)x次；舉辦了“xx杯”xx比賽、xx走進(jìn)x銀行、xx有禮助學(xué)活動(dòng)等宣傳x場(chǎng)；在x個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布放宣傳展臺x份、業(yè)務(wù)宣傳資料x(chóng)余份，對轄內基礎金融服務(wù)進(jìn)行了廣泛宣傳和推廣。

　�。ㄈ�）合理規劃，拓展服務(wù)年初，我行就對轄內布放自助設備及自助機具進(jìn)行了合理規劃，對金融服務(wù)空白區域及部分農村網(wǎng)點(diǎn)布放自助機具情況進(jìn)行了摸底統計。截止9月末，我行在xx社區、xx園區增設自助銀行x個(gè)，計劃布放自助存取款機具x臺，在各近郊農村網(wǎng)點(diǎn)增加在行式自助取款機x臺，可為轄內x萬(wàn)余戶(hù)農戶(hù)提供方便快捷的金融服務(wù)。

　　三、存在不足

　�。ㄒ唬┺r村基礎金融服務(wù)仍有空白區域。農村基礎金融服務(wù)是一項綜合性的工作，涉及到多方面要規劃、推動(dòng)、落實(shí)。目前我行轄內仍有xx、xx、xx鄉鎮未設立營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)宣傳力度有待進(jìn)一步加強。作為全市網(wǎng)點(diǎn)最多的金融機構，我行在業(yè)務(wù)宣傳上做了大量工作，但仍有部分村組未覆蓋到，今后我行將進(jìn)一步加強進(jìn)村入戶(hù)的業(yè)務(wù)宣傳。

　�。ㄈ�）普惠金融服務(wù)能力有待進(jìn)一步提升。改制后的x銀行，開(kāi)展普惠金融的責任更大，我行在轄內推行了x卡、手機銀行等新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，在此基礎上，將推出xx、xx等產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富金融產(chǎn)品服務(wù)普惠金融。

　　銀行外匯業(yè)務(wù)自查報告

　　關(guān)于對外匯管理內控制度建設與執行情況進(jìn)行自查和整改情況的匯報省分局內控監督檢查組：接到省分局內控檢查通知后，我局首先組織人員開(kāi)展了外匯業(yè)務(wù)的自查和糾改工作，目前此項工作已基本結束，現將主要情況報告如下：

　　一、20xx年內控監督檢查中所發(fā)現問(wèn)題的整改情況匯報20xx年，省分局內控監督檢查組對我行內控制度建設及執行情況進(jìn)行了全面的檢查，針對存在的問(wèn)題，下發(fā)了《內控監督檢查意見(jiàn)書(shū)》。我局收支《內控監督檢查意見(jiàn)書(shū)》后，主管局長(cháng)非常重視，專(zhuān)門(mén)召開(kāi)外匯管理科全體人員會(huì )議，要求認真對待檢查意見(jiàn)，研究整改方案，落實(shí)整改責任，并制定了具體的措施，要求在規定的時(shí)間內整改完畢。針對20xx年檢查中發(fā)現的“我局內控制度中缺少局長(cháng)和副局長(cháng)的工作崗位職責”問(wèn)題，檢查結束后，我局立即制定了局長(cháng)和副局長(cháng)崗位責任制，并將其充實(shí)到制度匯編中。針對“國際收支（綜合、科技）和經(jīng)常項目各項制度、崗位責任制和操作規程在裝訂匯編時(shí)缺少目錄”問(wèn)題，我局組織全體人員重新校對了制度匯編，對制度中不完善的內容進(jìn)行了完善，同時(shí)附加了目錄。

　　二、對20xx年1月至20xx年9月的業(yè)務(wù)自查情況匯報20xx年10月8日－10日，我局主管局長(cháng)和外匯科正副科長(cháng)通過(guò)實(shí)地核查方式，對中心支局20xx年1月－20xx年9月的各項外匯業(yè)務(wù)開(kāi)展及內控制度執行情況進(jìn)行了自查。核查了重要單證和印章的保管、登記情況；對各類(lèi)報表進(jìn)行了復查和數據核對；對已辦結的各類(lèi)業(yè)務(wù)留存的單證資料進(jìn)行了核查復審；對各業(yè)務(wù)系統計算機操作流程進(jìn)行了復查核實(shí)。

　�。�一）業(yè)務(wù)辦理情況

　　1.出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。建立了企業(yè)領(lǐng)用核銷(xiāo)單、注銷(xiāo)登記薄等，認真完整做好登記；對核銷(xiāo)單實(shí)行入保險柜雙人妥善管理，沒(méi)有丟失現象發(fā)生；對由于各種原因作廢的核銷(xiāo)單及時(shí)作好登記并在“中國電子口岸”上注銷(xiāo)；在具體辦理出口收匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)操作中，能?chē)栏癜床僮饕幊剔k理，操作規范，單證資料齊全；能按規定及時(shí)上報各種報表，不存在錯報、漏報現象；根據不同業(yè)務(wù)要求分類(lèi)保管各類(lèi)資料，核銷(xiāo)資料、報表資料按期進(jìn)行裝訂歸檔。

　　2.進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)。進(jìn)口付匯核銷(xiāo)業(yè)務(wù)系統操作規范，付匯核銷(xiāo)資料及單證齊全；及時(shí)、完整打印報關(guān)單電子底帳，確保了報關(guān)單的真實(shí)有效；能及時(shí)準確上報各類(lèi)進(jìn)口付匯核銷(xiāo)報表，無(wú)錯報、漏報現象。

　　3.個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)人員能通過(guò)“個(gè)人結售匯系統”對因私購結匯進(jìn)行實(shí)施監控；按時(shí)上報“個(gè)人結售匯報表和報告。

　　4.外商投資業(yè)務(wù)。核準件的領(lǐng)用、使用、保管、作廢及核準專(zhuān)用章的使用均建立了相應登記簿，認真完整進(jìn)行詳細記載；核準件及核準專(zhuān)用章嚴格實(shí)行雙人分管，核準件與IC卡嚴格按重要空白憑證管理規定入保險柜管理，并按期對庫存情況進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，無(wú)丟失情況發(fā)生。業(yè)務(wù)處理中，嚴格按規定要求填制“資本項目業(yè)務(wù)內部審批表”，由經(jīng)辦、復核、領(lǐng)導逐級審核，認真上機操作，換人復核，操作手續規范；外商投資企業(yè)檔案資料嚴格按規定分類(lèi)建檔，妥善保管。

　　5.貿易信貸業(yè)務(wù)。辦理預收貨款額度外人工確認時(shí)做到審核資料齊全，操作規范。

　　6.國際收支。對國際收支形勢按月、季進(jìn)行監測、分析并形成報告上報分局。

　　7.外匯統計。嚴格執行銀行結售匯統計工作制度，并按旬、月報送報表，能做到數據準確無(wú)誤，沒(méi)有錯報、遲報情況發(fā)生；統計報表檔案資料按旬、按月進(jìn)行裝訂，并妥善保管。

　　8.現場(chǎng)檢查。程序合法，實(shí)體處理得當，檔案資料完整規范。

　　9.非現場(chǎng)監管。業(yè)務(wù)人員充分利用非現場(chǎng)檢查系統，不定期監測可疑數據，定期上報非現場(chǎng)檢查報告。

　�。ǘ�）內控建設工作責任落實(shí)情況

　　1.注重制度建設與責任落實(shí)相結合。多年來(lái)，我們局始終把制度建設作為一項重要工作來(lái)抓，內部監督檢查分層次實(shí)施，形成了分管局長(cháng)主管抓，部門(mén)領(lǐng)導重點(diǎn)抓，崗位人員具體負責，一級抓一級，層層落實(shí)。

　　2.注重制度修訂與業(yè)務(wù)規范相結合。檢查期內，我局在制度建設方面主要做了以下工作：

　　一是完善了包括部門(mén)職責、崗位職責及業(yè)務(wù)操作規程等內控制度,明確了部門(mén)職責和崗位職責分工。

　　二是根據外匯管理政策的變化及時(shí)修訂相關(guān)內控制度。20xx年《國家外匯管理局行政許可項目表》修訂后，我中心支局根據新的行政許可項目及設立依據等，及時(shí)對公示內容進(jìn)行了更新替換。進(jìn)口核銷(xiāo)制度改革后，我中心支局對原有的進(jìn)口核銷(xiāo)內控制度進(jìn)行了更新修訂，為進(jìn)口核銷(xiāo)改革工作的有序推進(jìn)提供了保障。

　�。ㄈ�）風(fēng)險防范和應急管理措施

　　1.重大事項決策方面。成立了外匯案件查處審議委員會(huì )。在疑難業(yè)務(wù)處理、外匯查處等重大事項處理方面，我們通過(guò)案件查處審議委員會(huì )進(jìn)行集體審議做出決定。

　　2.風(fēng)險點(diǎn)控制方面。在容易發(fā)生政策和操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和工作環(huán)節，嚴格遵守各項規章制度，執行操作規程。同時(shí)，針對易發(fā)風(fēng)險部位，制定了內部風(fēng)險控制措施及責任表。

　　3.領(lǐng)導層履行檢查職責。根據我們內控監督檢查制度規定，部門(mén)領(lǐng)導按月對崗位人員外匯業(yè)務(wù)執行情況進(jìn)行全面檢查，局領(lǐng)導每年檢查至少一次。

　　4.審批或授權方面。為了崗位各層級職責權限明確，我們根據內控有關(guān)規定，對業(yè)務(wù)審批處理事項按權限進(jìn)行了授權。對不同層級的崗位所具備的業(yè)務(wù)審批權或事務(wù)決定權以制度形式，進(jìn)行了嚴格劃分，對權限劃分事項或金額標準等做出了明確界定。

　　5.不相容職務(wù)分離方面。崗位之間權責明確、相互制約，對不宜兼任的職務(wù)進(jìn)行了嚴格分離。主要表現在憑證保管與使用相分離，印章保管與使用相分離、憑證與印章保管的分離。

　　6.重要事項報告方面。重要事項、重大差錯和事故按有關(guān)規定及時(shí)做到上報。

　　7.應急方案制定方面。對于突發(fā)事件或緊急情況，制定了應急預案，預案涵蓋了對突發(fā)事件或緊急情況的預測預警、信息報告、應急處置、恢復重建及調查評估等內容；并結合情況適時(shí)演練，能夠及時(shí)預警并反應，保證不受損失或將損失降低到最低程度。通過(guò)這次內控自查，一方面，進(jìn)一步健全和規范了中心支局的內控制度和各項業(yè)務(wù)操作規程，另一方面也讓我們清醒地認識到工作中還存在一定的差距。我局將以此次省分局組織的內控監督現場(chǎng)檢查為契機，提高內控自律意識，進(jìn)一步完善內控監督管理，提高履行職責效能，使我局的外匯管理工作進(jìn)一步規范化、程序化。

　　銀行自查報告 篇27

　　為認真貫徹落實(shí)上級轉發(fā)的《關(guān)于開(kāi)展銀行保險機構網(wǎng)絡(luò )安全檢查工作的通知》文件精神，我行專(zhuān)門(mén)召開(kāi)了以網(wǎng)絡(luò )安全為主題的緊急會(huì )議，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網(wǎng)絡(luò )安全工作。嚴格落實(shí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò )安全方面的各項規定，采取了多種措施防范安全有關(guān)事件的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò )安全工作做得比較扎實(shí)，效果也比較好，近年來(lái)未發(fā)現泄密問(wèn)題。

　　我行依托省聯(lián)社的科技支撐，各項信息管理系統逐步完善，初步建成了信息科技支撐系統，由省聯(lián)社提供的核心系統對日常業(yè)務(wù)進(jìn)行集中處理，其中核心數據的備份、系統運行管理均由省聯(lián)社統一管理，我行工作重點(diǎn)在于對網(wǎng)絡(luò )設備、通訊線(xiàn)路及柜面終端設備的正常運行進(jìn)行科技支撐，因此我行在信息科技風(fēng)險管理方面的風(fēng)險較少。

　　一、完善信息科技治理，大力開(kāi)展信息科技風(fēng)險管理制度建設。從只注重提高硬件配置水平逐步轉變?yōu)橥瑫r(shí)注重軟件投入和業(yè)務(wù)管理的綜合管理。

　　二、我行在信息科技風(fēng)險治理方面的措施主要包括三方面。

　　1、認真學(xué)習和領(lǐng)會(huì )銀保監辦對信息科技風(fēng)險管理的要求，吸收借鑒同業(yè)經(jīng)驗，將監管要求和同業(yè)經(jīng)驗轉化為行內工作規范，建立系統完善的信息科技風(fēng)險管理組織架構和機制，建立以信息科技部、合規部、稽核部為主體的信息科技風(fēng)險三道防線(xiàn)。

　　2、建立健全信息科技規章制度。為了做好制度建設，我行領(lǐng)導高度重視，以我行“雙一流銀行”建設為契機，完善了相關(guān)制度，理順了相關(guān)制度的制定、修訂、廢止流程和審批制度流程，切實(shí)抓好制度建設。

　　3、采取有效的信息科技風(fēng)險管理的制度，防范和化解信息安全風(fēng)險。首先，完善基礎設施建設，對中心機房進(jìn)行改造，更換老舊的硬件設備，提高硬件設備防范風(fēng)險的能力；二是改造電源環(huán)境，做好業(yè)務(wù)連續性建設，為基層網(wǎng)點(diǎn)更換UPS電源；三是提升運行管理的水平，推進(jìn)運行流程化和集中化管理，防范操作風(fēng)險，確保信息系統的安全穩定運行。四是完善應急預案，積極配合省聯(lián)社開(kāi)展應急演練，切實(shí)提高風(fēng)險防控水平。

　　三、嚴格設備接入管理，提高設備管理水平。

　　四、軟件正版化是今年我行信息科技工作的一項重點(diǎn)內容。

　　市農信辦及各家行社目前正版化工作均正在啟動(dòng)，目前殺毒軟件使用的為卡巴斯基正版授權，覆蓋部分網(wǎng)點(diǎn)終端、辦公內網(wǎng)電腦；各縣行社統一按照省聯(lián)社軟件正版化工作總體目標，20xx年底前實(shí)現接入生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò )的服務(wù)器系統、數據庫、等正版化100%，辦公電腦、辦公軟件正版率達到90%以上。

　　信息科技風(fēng)險防控是長(cháng)期而艱巨的工作，我行將按照上級有關(guān)部門(mén)的要求，加強日常管理，提高業(yè)務(wù)水平，將信息科技風(fēng)險防控作為工作的重中之重，保證各項業(yè)務(wù)的安全穩定運行。

　　銀行自查報告 篇28

　　根據xxxxx關(guān)于對征信工作進(jìn)行全面自查工作的通知精神，提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實(shí)改進(jìn)征信系統服務(wù)質(zhì)量，現結合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況進(jìn)行了自查，現對自查做以下匯報：

　　一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢(xún)帳號嚴格保密，密碼定期修改。

　　二、在查詢(xún)過(guò)程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢(xún)者，由被查詢(xún)者當面簽訂查詢(xún)授權書(shū)，按照被查詢(xún)者的授權的查詢(xún)原因，進(jìn)行授權內查詢(xún)，未發(fā)現并做到無(wú)無(wú)權查詢(xún)和越權查詢(xún)。并且對每一筆查詢(xún)結果，做到保密制度，切實(shí)維護被查詢(xún)者的個(gè)人隱私。

　　三、對每一筆查詢(xún)者，在查詢(xún)之前，做好查詢(xún)登記制度，登記被查詢(xún)者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢(xún)原因、查詢(xún)日期進(jìn)行詳細登記，對每筆查詢(xún)記錄逐筆登記，并對登記簿進(jìn)行保存。

　　四、現我行被查詢(xún)者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢(xún)者，查詢(xún)報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶(hù)，我行對其查詢(xún)報告進(jìn)行專(zhuān)夾保管，查詢(xún)者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢(xún)信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。

　　五、對其查詢(xún)的個(gè)人與單位征信，本著(zhù)全面、客觀(guān)、合理的原則對客戶(hù)進(jìn)行綜合評價(jià)，征信信息僅供參考，不應簡(jiǎn)單以個(gè)人與單位征信系統存在負面數據為由，正確使用征信系統，合規開(kāi)展征信業(yè)務(wù)。

　　六、對個(gè)人貸款戶(hù)進(jìn)行貸款后管理查詢(xún)，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢(xún)，按照先登記授權，后查詢(xún)的原則辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)。

　　七、自查中未發(fā)現有存在無(wú)客戶(hù)授權委托書(shū)查詢(xún)客戶(hù)信用報告的現象，以“貸后管理”為由查詢(xún)已結清或銷(xiāo)戶(hù)的客戶(hù)信用報告的現象。未發(fā)現在非工作時(shí)間查詢(xún)客戶(hù)信用報告的現象。建立征信查詢(xún)工作制度。建立查詢(xún)登記簿，相關(guān)領(lǐng)導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢(xún)一筆”。根據《關(guān)于秦農銀行開(kāi)業(yè)前后征信系統運行的有關(guān)通知》中征信查詢(xún)委托書(shū)進(jìn)行查詢(xún)，貸款征信查詢(xún)基本能夠做到一份授權委托對應一筆征信查詢(xún)書(shū)，但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢(xún)和后期貸后管理中用的是一份查詢(xún)書(shū)。查詢(xún)用戶(hù)密碼使用規范，專(zhuān)人查詢(xún)。

　　銀行自查報告 篇29

　�。ㄒ唬﹛x銀行成立以來(lái)，在xx黨委的正確領(lǐng)導下，我行認真落實(shí)xx一系列工作部署和要求，努力克服經(jīng)濟環(huán)境趨緊、貨幣信貸政策收縮和“金融脫媒”加劇、同業(yè)競爭激烈等不利因素，以及新舊體制轉換過(guò)程中所遇到的諸多問(wèn)題，迎難而上，積極作為，各項業(yè)務(wù)保持了持續穩健的發(fā)展，現將工作情況匯報如下：

　　一、各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況——存款在逆境中保持了一定增長(cháng)。11月末，各項存款余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，剔除轉股金因素，實(shí)際比年初增加xx萬(wàn)元�！�—貸款營(yíng)銷(xiāo)不力局面得到一定改觀(guān)。xx銀行成立后，我們將執行國家調控政策與積極擴大投放相結合，11月末，各項貸款余額xx萬(wàn)元，較年初增加xx萬(wàn)元，同比少增xx萬(wàn)元，存貸比為xx%�！�—不良貸款壓降取得一定成效。11月末，五級分類(lèi)不良貸款余額為xx萬(wàn)元，較年初下降xx萬(wàn)元，不良貸款占比為xx%,較年初下降xx個(gè)百分點(diǎn)�！�—盈利水平與自身對比出現較大增長(cháng)。11月末，實(shí)現各項收入xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，支出xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，實(shí)現經(jīng)營(yíng)利潤xx萬(wàn)元，同比增加xx萬(wàn)元，增幅xx%,主要是下半年貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，市場(chǎng)環(huán)境較好，大幅增加收入�！�—各類(lèi)監管指標穩步提高。至11月末，資本充足率達到xx％，超指標值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為xx%，超指標值xx個(gè)百分點(diǎn)；撥備充足率達到xx%，超指標值xx個(gè)百分點(diǎn)。

　　二、圍繞目標，狠抓落實(shí)，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩步發(fā)展全面審視各項業(yè)務(wù)發(fā)展情況，回顧xx銀行成立以來(lái)的各項工作，主要做了以下幾方面的工作：

　�。ㄒ唬┐罅﹂_(kāi)展資金組織工作。xx銀行成立后，為充分調動(dòng)全員的工作積極性，首先從考核機制入手，班子成員身先士卒，徹底扭轉存款增長(cháng)乏力的不利局面。一是細化任務(wù)指標，完善考核機制。加大存款考核得分在全年中的權重，并嚴格考核，按月兌現，調動(dòng)存款組織工作的積極性。

　　二是積極拓展門(mén)市業(yè)務(wù)。通過(guò)開(kāi)展規范服務(wù)、實(shí)施全員營(yíng)銷(xiāo)、加大優(yōu)質(zhì)客戶(hù)公關(guān)、加強協(xié)理員存款管理、增加自助服務(wù)設施等措施，加大存款組織力度，積極搶占城鄉市場(chǎng)。三是加強調度分析。對存款持續下降及短期內出現大幅下降的單位負責人進(jìn)行約見(jiàn)談話(huà)，對約見(jiàn)談話(huà)后一定時(shí)期內存款工作仍沒(méi)有起色的單位，進(jìn)行誡勉談話(huà)，強化存款工作的監督指導，推動(dòng)存款業(yè)務(wù)穩步發(fā)展。

　�。ǘ�）加大信貸有效投放力度。為有效的優(yōu)化信貸投向，確保貸款穩定增長(cháng)，我行積極調整貸款結構，加大個(gè)人信貸投放力度，在維護老客戶(hù)的同時(shí)，加強新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)工作，堅決遏制優(yōu)質(zhì)客戶(hù)逐步流失現象，使信貸結構趨于合理。一是加強信貸基礎管理。堅持把貸款作為吃飯工程來(lái)抓，不斷加強信貸精細化管理，加大貸款營(yíng)銷(xiāo)力度，推動(dòng)了貸款規模的均衡、穩步增長(cháng)。

　　二是穩步推進(jìn)農村信用工程建設和企業(yè)評級授信工作。開(kāi)展了信用工程建設推進(jìn)活動(dòng)，把信用工程建設情況納入年度經(jīng)營(yíng)績(jì)效考核，實(shí)行領(lǐng)導班子、部室包片推進(jìn)機制，按月檢查、督導。11月底，新評定信用戶(hù)xx戶(hù)，授信總額xx萬(wàn)元，信用村xx個(gè)，新增信用戶(hù)持證比例達到xx%，三是擴大實(shí)體貸款有效投放。圍繞城鄉一體化發(fā)展和自主創(chuàng )業(yè)活動(dòng)，加大信貸產(chǎn)品創(chuàng )新和貸款營(yíng)銷(xiāo)。

　�。ㄈ�）切實(shí)加強信貸風(fēng)險管理。今年以來(lái)，我行班子以規范信貸行為，提高信貸管理質(zhì)量為工作重點(diǎn)，采取了一系列整頓信貸秩序，降低信貸風(fēng)險的措施。一是加大考核獎懲力度。增加不良貸款指標考核分值，除“五級分類(lèi)不良貸款下降額”指標外，將“非應計貸款下降額”、“表外不良貸款清收額”指標完成情況納入對支行負責人的目標考核，加大對不良貸款清收的獎懲考核力度；二是以非應計貸款清收為重點(diǎn)，加大非應計貸款的清收處置。加強對新增非應計貸款的即時(shí)分析、控制，對本金或利息逾期的應計貸款以及7-12月份到期貸款進(jìn)行全面催收，加大利息收回和現金清收力度。11月份，我行針對不良貸款前清后增以及利息清收的情況，召開(kāi)不良貸款清收專(zhuān)題會(huì )議，在全轄開(kāi)展一次集中清收活動(dòng)，活動(dòng)時(shí)間為兩個(gè)月，本次清收活動(dòng)下達xx萬(wàn)元清收計劃；積極開(kāi)展債務(wù)重組工作，努力壓降存量非應計貸款。

　�。ㄋ模┡�力提高綜合經(jīng)營(yíng)效益。深入開(kāi)展增收節支、節約挖潛活動(dòng)，以提高盈利能力為核心、多提撥備，提高資金利用率，拓寬收入渠道，增加資本凈額，增強資本實(shí)力，消化歷史包袱，鞏固xx銀行改革成果。

　　一是積極壓縮非生息資產(chǎn)，提高資金收益。加強財務(wù)預算，合理限定庫存限額，全面清理應收賬款，加大資金調劑和管理力度，積極開(kāi)展貨幣市場(chǎng)、同業(yè)拆借、票據貼現、轉貼現、買(mǎi)入返售等業(yè)務(wù)，提高閑置資金利用水平，增加利息收入。

　　二是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，積極開(kāi)辦新農保業(yè)務(wù)，拓寬收入渠道。

　　三是加強費用管理，做好節支工作。深入開(kāi)展創(chuàng )建節約型企業(yè)活動(dòng)，嚴控業(yè)務(wù)招待費、宣傳費用支出，嚴格執行財務(wù)開(kāi)支審查審批程序，大力壓縮手續費支出，堅持費用開(kāi)支向業(yè)務(wù)一線(xiàn)傾斜，優(yōu)化支出結構。x四、轉換機制，完善制度，切實(shí)加強內部管理以xx銀行成立為契機，我行領(lǐng)導班子提出了轉換機制，完善法人治理架構，構建一套良好的經(jīng)營(yíng)管理和運營(yíng)機制，賦予xx銀行新發(fā)展內涵的工作目標。一是初步建立法人治理架構。按照董事會(huì )、監事會(huì )及經(jīng)營(yíng)班子各負其責、相互制衡的法人治理經(jīng)營(yíng)機制，制定了“三會(huì )”職責、議事規則等，以進(jìn)一步增強“三會(huì )”民主決策、接受監督的意識，確保了經(jīng)營(yíng)決策的科學(xué)、民主、高效。

　　二是實(shí)行授權管理，董事長(cháng)對行長(cháng)授權，行長(cháng)對基層行授權，做到分級經(jīng)營(yíng)，責任明確。

　　三是按照“用制度管人，用制度約束人”的原則，加快對全行各個(gè)層面內控制度的疏理，重新整理原有規章制度并加以完善，下半年我行共制定出臺涉及會(huì )計財務(wù)、信貸管理、信息科技、安全保衛、風(fēng)險管理、授權授信等各個(gè)方面的制度辦法，使各部門(mén)職責明確、各崗位有章可循，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)按章操作，基本形成了一整套科學(xué)健全、操作規范、管理嚴密、適合我行要求的內控管理體系。

　　四是做好明年業(yè)務(wù)規劃，由行長(cháng)帶頭，組織各科室精兵強將前往南方參觀(guān)學(xué)習，學(xué)以致用，完善各項規章制度，此次學(xué)習活動(dòng)既是今年工作的內在動(dòng)力，也是明年工作的加油站

　　五、加強管理，狠抓落實(shí)，合規意識漸入人心xx銀行成立后，結合制度建設，班子成員充分認識到加強管理，狠抓制度落實(shí)的重要性，要求各部室加強督促、輔導、檢查，以保證制度執行的嚴肅性。

　　一是加大新發(fā)生不良貸款的問(wèn)責力度。要求各職能部門(mén)加大對新發(fā)生的不良貸款的問(wèn)責力度和頻度，對不良貸款形成過(guò)程和結果進(jìn)行了問(wèn)責，對不良貸款風(fēng)險進(jìn)行了認真評估，并提出相應降低和化解風(fēng)險意見(jiàn)。

　　二是加大日常檢查監督力度。通過(guò)加強會(huì )計財務(wù)、信貸、信息科技、安全保衛等的日常輔導檢查，以提高管理質(zhì)量和管理水平。按計劃、有步驟地進(jìn)行了常規審計、飛行檢查、自助設備及離任專(zhuān)項審計等四個(gè)主要的審計項目。

　　六、率先垂范，轉變作風(fēng)，行風(fēng)行貌煥然一新新任領(lǐng)導班子到xx銀行工作以來(lái)，在加快改革、狠抓業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的前提下，我行領(lǐng)導班子把抓好干部員工隊伍的黨風(fēng)、行風(fēng)、規范化服務(wù)放在重要工作日程，深入開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)和規范化服務(wù)活動(dòng)，為我行順利完成各項業(yè)務(wù)指標提供了堅強的保證。

　　一是強化教育，提高黨員干部素質(zhì)。我行黨委緊密結合行業(yè)特點(diǎn)和黨員實(shí)際，按照先進(jìn)性教育活動(dòng)實(shí)施方案的要求和步驟，本著(zhù)高起點(diǎn)，嚴要求的原則，積極組織全行黨員扎實(shí)開(kāi)展了保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)。黨委班子帶頭學(xué)習，從班子自身建設、黨員員工工作作風(fēng)、群眾反映強烈的問(wèn)題上找差距，進(jìn)行批評與自我批評，著(zhù)力加以完善和改正。同時(shí)，黨委建立了班子成員分片包行的指導和督查制度，以確保先進(jìn)性教育各階段工作開(kāi)展到位。通過(guò)開(kāi)展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動(dòng)，增強了全行黨員的黨性觀(guān)念，提高了黨員的理論水平，加強了干部員工立足本職，服務(wù)“三農”的服務(wù)意識。

　　二是以身作則，落實(shí)黨風(fēng)廉政建設。黨委班子成員在日常工作中，處處嚴格要求自己，身體力行、率先垂范，不搞特殊，做到以身作則。如在員工招聘、機關(guān)干部員工異地交流和崗位競聘過(guò)程中，班子成員嚴格遵循公開(kāi)、公平、公正這一準繩，做到平等競爭、擇優(yōu)聘任。

　　三是規范服務(wù)，提高全行服務(wù)水平。針對全行服務(wù)水平不高的實(shí)際，班子成員統一思想，召開(kāi)全體職工大會(huì )，推進(jìn)規范化服務(wù)工作，制定了規范化服務(wù)實(shí)施細則，并嚴格考核。

　　七、前瞻規劃，爭先實(shí)干，切實(shí)規劃20xx年工作目標近一年來(lái)，我行距考核的要求還相差很遠，工作中還存在著(zhù)不足之處，如：存款增長(cháng)壓力較大、信貸結構調整壓力較大、不良貸款下降基礎不牢固、中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢等離xx、辦事處考核目標的要求還相差很遠。為了有效的解決經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的各種問(wèn)題，xx第三季度業(yè)務(wù)分析會(huì )議結束后，我行結合辦事處對第四季度工作的總體要求，對當前的工作進(jìn)展情況和面臨的形勢進(jìn)行了全面地分析，總體上的感覺(jué)是，今年以來(lái)全省各地及各級xx，在xx的正確領(lǐng)導下，主動(dòng)搶抓機遇，積極應對挑戰，各項業(yè)務(wù)發(fā)展進(jìn)展快、質(zhì)量好，許多的先進(jìn)經(jīng)驗值得我們這個(gè)新生的xx銀行進(jìn)行認真地借鑒和學(xué)習。從xx銀行當前面臨著(zhù)的外在形勢和內部業(yè)務(wù)運作的實(shí)際看，xx銀行面臨的形勢是內部的管理需要提升，外部的壓力需要應對，我們必須以xx的總體要求和對xx銀行的期望為目標，以建設現代化銀行為目標，全面創(chuàng )新經(jīng)營(yíng)管理機制，奮力擴張業(yè)務(wù)規模，切實(shí)改善資產(chǎn)質(zhì)量，不斷豐富業(yè)務(wù)品種，大力提升管理水平，實(shí)現經(jīng)營(yíng)效益的大幅提高和社會(huì )形象的明顯增強。在20xx年的工作中，我行領(lǐng)導班子將按照xx三季度講話(huà)精神，借鑒南方和本省一些兄弟單位的先進(jìn)經(jīng)驗，全面規劃xx銀行新的管理架構和經(jīng)營(yíng)機制，做到以先進(jìn)的企業(yè)文化凝聚人，以嚴格的制度約束人，以合理的績(jì)效考核激勵人，以嚴肅的責任追究規范人，知難而上，克服困難與不足，團結領(lǐng)導全行干部員工，奮力拼搏，確�？傮w業(yè)務(wù)規模有較大增加，資產(chǎn)質(zhì)量有較大提升，經(jīng)營(yíng)服務(wù)有較大改善，社會(huì )影響有較大提高，把我行各項事業(yè)不斷推向前進(jìn)，為全省xx的發(fā)展做出新的更大的貢獻！以上述職，請各位領(lǐng)導及同志們評議！

　　銀行自查報告 篇30

　　根據國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執行外匯管理規定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開(kāi)展了20xx年度銀行執行外匯管理規定情況考核工作，根據要求對照考核內容及評分標準進(jìn)行自查，現匯報如下：

　　我支行執行外匯管理規定情況整體較好，未發(fā)現超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營(yíng)等重大違規情況。我支行能夠及時(shí)、準確、完整地報送外匯數據、信息和報表，內控制度和業(yè)務(wù)操作規程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。

　　1、業(yè)務(wù)合規方面：

　　我支行辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)執行個(gè)人結售匯管理辦法。

　　2、數據質(zhì)量方面：

　　我支行有專(zhuān)門(mén)外匯人員負責上報銀行結售匯統計報表，且做到數據的準確性、及時(shí)性和完整性；辦理個(gè)人結售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數據準確、完整，對于出現錯誤按規定及時(shí)、準確進(jìn)行修改、撤銷(xiāo)、沖正處理；

　　3、內控制度方面：

　　我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關(guān)規定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執行情況。

　　銀行自查報告 篇31

　　按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開(kāi)展了新時(shí)期的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)。按照819會(huì )議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進(jìn)性的宗旨義務(wù)，即堅持黨性和人民性相統一。在全黨深入開(kāi)展以為民務(wù)實(shí)清廉為主要內容的黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，在社會(huì )各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實(shí)踐活動(dòng)聚焦作風(fēng)建設，集中解決形式主義、官僚主義、享樂(lè )主義和奢靡之風(fēng)。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說(shuō)什么話(huà)，做什么事，都要符合黨的要求�，F就自查自己的“四風(fēng)”整理一下，現就把相關(guān)內容羅列如下：

　　一、“四風(fēng)”存在形式、存在的問(wèn)題及原因

　　由于自身長(cháng)期的工作作風(fēng)，從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現象的存在即以下的幾個(gè)問(wèn)題：

　�。ㄒ唬┬问街髁x走過(guò)程、走形式、跑龍套等方式的突顯;形式主義不注重調查研究，不了解實(shí)際情況，思想認識上落實(shí)不到位;還存在只注重傳達會(huì )議文件的固有模式;即還存在走過(guò)程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠（泛泛空談，坐而論道，紙上談兵，“以會(huì )議落實(shí)會(huì )議，以文件落實(shí)文件”）;

　�。ǘ�）官僚主義的過(guò)時(shí)的思想的存在，即基層群眾言路的傳遞速度沒(méi)有及時(shí)收集上來(lái)。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)制度上存在不合理工作流程：一方面，對大部分合作伙伴來(lái)說(shuō)，審批流程太冗長(cháng)，太復雜，行政審批制度有待于改進(jìn);另一方面，在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式上，還存在大項目、大業(yè)務(wù)方面，總體把握不到位;

　�。ㄈ�）工作方面存在享樂(lè )主義理念，即革命的優(yōu)良作風(fēng)有消減之趨、理想信念動(dòng)搖，奉行及時(shí)行樂(lè )的人生哲學(xué)。

　�。ㄋ模┙�(jīng)營(yíng)方面存在奢靡之風(fēng)，即辦公用品的鋪張浪費有一定變動(dòng)規律之勢，在這方面沒(méi)有得到很好的控制;

　　工作中，還存在其它形式的問(wèn)題如：習慣于用傳統的定向思維辦事，改革創(chuàng )新意識不強;工作中有畏難情緒，感到壓力較大;對下面提出的問(wèn)題落實(shí)得不夠，重視得不夠，落實(shí)能力不強;熱衷于做表面文章，抓落實(shí)不夠;在布置一些工作任務(wù)時(shí)，未完全考慮基層的承受力和壓力，下面感到不堪重負;對基層的干部成長(cháng)關(guān)心不夠以會(huì )議貫徹會(huì )議，以文件貫徹文件，會(huì )議文件多，難以應付;各種檢查多，有的流于形式，針對性不強。經(jīng)營(yíng)方法制度改革力度不夠，等等。

　　作為一名經(jīng)營(yíng)方面的領(lǐng)導班子成員的一份子，針對以上的問(wèn)題的存在，我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會(huì )出現此類(lèi)問(wèn)題的出現?原因要根源于自己長(cháng)期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問(wèn)題關(guān)心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時(shí)間沒(méi)有及時(shí)作好掌握而導致的;還有最重要的原因：在平時(shí)的工作中，存在工作時(shí)間合理化程度不夠完美，即時(shí)間安排上，沒(méi)有安排好處理文件精神的空檔期。

　　二、下一步的工作思路及解決問(wèn)題的措施

　　廣大黨員干部和專(zhuān)家學(xué)者普遍認為，“四風(fēng)”問(wèn)題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個(gè)最大政治優(yōu)勢。長(cháng)此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對“四風(fēng)”問(wèn)題必須高度重視并認真解決�？傊�，針對自身存在的問(wèn)題，應必須高度重視并認真解決它。

　�。ㄒ唬�從思想上，加強群眾路線(xiàn)意識的認識力度

　　1、緊抓學(xué)習文件不放松，切實(shí)解決思想認識不到位的問(wèn)題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說(shuō)什么話(huà)，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到“千磨萬(wàn)擊還堅勁，任爾東西南北風(fēng)”。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實(shí)現好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，堅持以民為本、以人為本。要樹(shù)立以人民為中心的工作導向，把服務(wù)群眾同教育引導群眾結合起來(lái)，把滿(mǎn)足需求同提高素養結合起來(lái);要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問(wèn)題，堅決克服一味迎合市場(chǎng)帶來(lái)的低俗化現象。

　　2、學(xué)習要抓在“深”字上下功夫，做到真學(xué)真懂真用

　　當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀(guān)念意識日益多樣多元多變，科學(xué)技術(shù)日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會(huì )條件已大不一樣了。有些做法過(guò)去有效，現在未必有效;有些過(guò)去不合時(shí)宜，現在卻勢在必行;有些過(guò)去不可逾越，現在則需要突破�！安蝗招抡弑厝胀恕�，做好思想工作，比以往任何時(shí)候都更加需要創(chuàng )新;因此，加深真學(xué)真懂真用的思想意識必不可少。

　　3、整改要抓在“實(shí)”字上下功夫，以實(shí)際行動(dòng)取信于民

　　打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實(shí)踐活動(dòng)，關(guān)鍵在整改落實(shí)。教育實(shí)踐活動(dòng)成效如何，就是看有沒(méi)有解決問(wèn)題，不解決實(shí)際問(wèn)題就是形式主義，就會(huì )失信于民。開(kāi)展群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂(yōu)會(huì )不會(huì )搞形式走過(guò)場(chǎng)、“四風(fēng)”能不能真正剎住。

　�。ǘ�）觀(guān)念上，要牢記把握“�！�、“長(cháng)”的精髓

　　凡事貴在“恒”字，切忌一暴十寒，虎頭蛇尾。持久才能長(cháng)久，深入才能深刻。改進(jìn)作風(fēng)，去除“四風(fēng)”重在“恒”字、難在“恒”字、成效更是出在“恒”字。要讓群眾看到自己作風(fēng)建設的新變化、新氣象、新成效，關(guān)鍵就在“�！�、“長(cháng)”二字，一是經(jīng)常抓，一是長(cháng)期抓。除“四風(fēng)”要用時(shí)間來(lái)驗證成效，不能只做表面文章，搞“一陣風(fēng)”，而應堅持“�！�、“長(cháng)”二字，形成長(cháng)效機制，要內化于心、固化于制、外化于形、實(shí)化于行，進(jìn)而養成個(gè)人良好的行政行為習慣。但必須清醒地認識到，作風(fēng)問(wèn)題具有頑固性和反復性，抓一抓就好轉，松一松就反彈。除“四風(fēng)”也一樣，不能抓一陣，松一陣，更不能抓而不緊、抓而不實(shí)。時(shí)刻牢記“�！�、“長(cháng)”二字，樹(shù)立經(jīng)常抓、長(cháng)期抓的思想，建立常態(tài)化、長(cháng)效化自我意識觀(guān)念。

　�。ㄈ�）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)方面，踐行好新時(shí)期的、人生觀(guān)

　　享樂(lè )主義是艱苦奮斗的大敵，作為領(lǐng)導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐敗的深淵。在平時(shí)的工作中，必須高度警惕享樂(lè )主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著(zhù)走，愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開(kāi)展工作;形成正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)及世界觀(guān)。

　�。ㄋ模┬袆�(dòng)上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節約工作

　　總之，一切為了群眾、一切依靠群眾，從群眾中來(lái)、到群眾中去，集中起來(lái)、堅持下去。這樣的群眾路線(xiàn)，是黨的生命線(xiàn)和根本工作路線(xiàn)。牢牢把握群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)這個(gè)根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來(lái)一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決“四風(fēng)”問(wèn)題。認真按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的總體要求，像過(guò)“檢測儀”一樣，對照標準檢視自己的言行舉止�！扮R子”照得準不準、“衣冠”著(zhù)得正不正、“洗澡”洗得凈不凈、“治病”治得好不好，不能僅限于“自我評價(jià)”和“自我滿(mǎn)意”，應更多地聽(tīng)聽(tīng)群眾的意見(jiàn)和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實(shí)現自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實(shí)現自已更高的人生價(jià)值;更好地引領(lǐng)正能量為公司的長(cháng)遠發(fā)展奠定基礎。

　　銀行自查報告 篇32

　　為了規范我行人民幣支付結算、支付系統運行和賬戶(hù)管理工作。根據文件要求，我行召開(kāi)相關(guān)會(huì )議并組織人員學(xué)習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶(hù)及支付結算、支付系統運行管理制度執行情況進(jìn)行全面詳細的檢查�，F將自查情況匯報如下：

　　一、自查情況

　�。ㄒ唬┵~戶(hù)檢查方面

　　截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶(hù)471戶(hù)，自查時(shí)間范圍內我行開(kāi)立12個(gè)單位銀行結算賬戶(hù)，并且均為基本戶(hù)，自查期間未開(kāi)立其他類(lèi)型單位賬戶(hù)。

　�。ǘ�）內部管理及控制方面

　　建立了銀行結算賬戶(hù)管理崗位責任制，由會(huì )計經(jīng)辦、復核負責審核開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性、合法性、完整性，由主管負責開(kāi)戶(hù)資料的復審及保管。

　　執行制度，并設立了小組，對大額交易設置專(zhuān)簿分類(lèi)進(jìn)行登記備案。

　　在存款人開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)便與其簽訂了銀行結算賬戶(hù)管理協(xié)議。

　�。ㄈ�）銀行結算賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)間及使用

　　由于新開(kāi)基本賬戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)需要資料比較多，審核確認比較復雜繁瑣，所以客戶(hù)等待時(shí)間緊比較長(cháng)，一般需要3-7個(gè)工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶(hù)手中，基本戶(hù)和專(zhuān)用支現戶(hù)均通過(guò)人行核準并領(lǐng)取開(kāi)戶(hù)許可證，確保唯一性，并約束其在開(kāi)戶(hù)許可證簽發(fā)三個(gè)工作日后再進(jìn)行相關(guān)賬戶(hù)交易。

　　我行還開(kāi)立了部分臨時(shí)工程類(lèi)賬戶(hù)，由于工程比較復雜審核資料的真實(shí)合法性需要一定時(shí)間，所以這類(lèi)賬戶(hù)一般都是5-10個(gè)工作日左右客戶(hù)才能真正使用。并且有效期均為兩年，按賬戶(hù)管理制度要求規范其賬戶(hù)。

　　我行開(kāi)立的一般賬戶(hù)基本能在三個(gè)工作日內通知其基本開(kāi)戶(hù)銀行，少數一般戶(hù)通過(guò)電話(huà)和傳真方式告知。除因貸款開(kāi)立一般戶(hù)外，其他一般存款賬戶(hù)基本上能在開(kāi)立結算賬戶(hù)3個(gè)工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒(méi)有一般戶(hù)未經(jīng)批準的專(zhuān)用戶(hù)辦理取現業(yè)務(wù)情況發(fā)生。

　　開(kāi)立一般戶(hù)、非預算單位專(zhuān)戶(hù)5個(gè)工作日內向人民銀行備案，基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶(hù)變更后能于變更后2個(gè)工作日內向人民銀行報告。

　　二、自查發(fā)現的問(wèn)題

　　自查中發(fā)現，一般企業(yè)開(kāi)戶(hù)用時(shí)較長(cháng)，歸結主要以下幾個(gè)原因：

　�。ㄒ唬┛蛻�(hù)對開(kāi)戶(hù)流程不熟悉

　　受地域及客戶(hù)群體素質(zhì)限制，來(lái)我行開(kāi)立對公賬戶(hù)單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒(méi)有雇傭專(zhuān)業(yè)會(huì )計人員管理對公賬戶(hù)，到銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶(hù)缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開(kāi)立哪一類(lèi)單位賬戶(hù)，而且部分客戶(hù)相關(guān)手續不能一次準備齊全，并且盡管有專(zhuān)門(mén)的業(yè)務(wù)人員指導其填寫(xiě)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料，仍然需要很長(cháng)時(shí)間能正確填寫(xiě)出一份資料。

　�。ǘ�）單位賬戶(hù)程序比較復雜

　　新建立的對公賬戶(hù)需要提供相關(guān)資料，并進(jìn)行審核，審核無(wú)誤后在我行核心系統中錄入單位相關(guān)基本信息再進(jìn)行開(kāi)戶(hù)，并在電子驗印系統留存相應的印章及印模，并且需要專(zhuān)門(mén)的復核，客戶(hù)蓋章予以確認。系統產(chǎn)生賬號后還需要錄入人民銀行賬戶(hù)管理系統，新開(kāi)立的基本存款賬戶(hù)另外需要錄入機構信用代碼證系統。

　　因為非核準類(lèi)賬戶(hù)手續相對簡(jiǎn)單，用時(shí)相對較短，而核準類(lèi)賬戶(hù)需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶(hù)關(guān)系相關(guān)要求上級人行進(jìn)行審核、制作開(kāi)戶(hù)許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶(hù)，并要求其在開(kāi)戶(hù)許可證下發(fā)后三個(gè)工作日后允許其操作賬戶(hù)。如果開(kāi)立臨時(shí)存款類(lèi)賬戶(hù)，尤其是我行有部分臨時(shí)工程類(lèi)存款賬戶(hù)，經(jīng)辦資料較多，其真實(shí)合法性審核時(shí)間較長(cháng)，所以用時(shí)較長(cháng)。

　　三、改進(jìn)計劃

　　針對我行對企業(yè)開(kāi)戶(hù)服務(wù)中存在的問(wèn)題我行采取相關(guān)措施，盡量縮短開(kāi)戶(hù)時(shí)間讓客戶(hù)滿(mǎn)意。

　　首先，加強內部管理。開(kāi)展對《人民幣賬戶(hù)管理條例》的學(xué)習，每一名經(jīng)辦人員熟悉開(kāi)戶(hù)操作流程，熟知條例規定，從自身提升業(yè)務(wù)素質(zhì)、水平，并且及時(shí)取送賬戶(hù)，最大時(shí)間節省辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時(shí)間。

　　其次，定期組織外部宣傳學(xué)習。開(kāi)展服務(wù)城鄉、走進(jìn)社區等相關(guān)活動(dòng)，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶(hù)相關(guān)知識，讓大家了解單位結算賬戶(hù)的意義。

　　最后，作為服務(wù)業(yè)機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時(shí)掌握賬戶(hù)相關(guān)規定要求，積極有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　銀行自查報告 篇33

　　根據集團公司工會(huì )《關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作的通知》要求，結合公司實(shí)際，積極全面開(kāi)展工會(huì )財務(wù)大檢查工作，現將工會(huì )財務(wù)大檢查自查自糾情況報告如下。

　　一、高度重視、成立領(lǐng)導小組

　　接到集團通知后，公司及時(shí)下發(fā)《工會(huì )財務(wù)大檢查實(shí)施方案》，并成立財務(wù)大檢查工作領(lǐng)導小組。公司財務(wù)部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會(huì )規定的檢查內容、范圍、時(shí)限和要求，立即開(kāi)展自查自糾工作。

　　二、自查自糾基本情況

　　經(jīng)過(guò)自查自糾發(fā)現，心得體會(huì )公司工會(huì )單獨設立銀行賬戶(hù)x個(gè)，有x名兼職工會(huì )會(huì )計人員。

　　在工會(huì )經(jīng)費收入方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會(huì )要求及時(shí)、足額上繳工會(huì )經(jīng)費；與財政、稅務(wù)及時(shí)對賬、入賬。

　　在工會(huì )經(jīng)費支出方面，工會(huì )經(jīng)費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關(guān)厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標準、超范圍開(kāi)支、轉嫁或攤派相關(guān)費用的情況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買(mǎi)服務(wù)或貨物未按規定招投標和執行集中采購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專(zhuān)款專(zhuān)用，未改變資金用途；工會(huì )憑證不存在涂改偽造發(fā)票情況。

　　在工會(huì )經(jīng)費預算方面，xx公司工會(huì )每年均按時(shí)開(kāi)展工會(huì )財務(wù)預算編制工作，不存在超預算開(kāi)支、無(wú)預算開(kāi)支的情況；追加、調整預算程序合法合規；重大開(kāi)項目均經(jīng)過(guò)本級工會(huì )領(lǐng)導集體研究決定。

　　三、鞏固自查自糾工作成果

　　公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會(huì )抽檢，以財務(wù)大檢查為契機，進(jìn)一步完善內部控制機制，防范和杜絕違法違規行為發(fā)生，確保工會(huì )資產(chǎn)、資金安全有效運行。同時(shí)全面總結財務(wù)大檢查工作，針對財務(wù)大檢查過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題，認真分析研究，找出原因不足，并根據集團公司工會(huì )有關(guān)規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實(shí)，確保此次財務(wù)大檢查工作卓有成效。

　　銀行自查報告 篇34

　　為切實(shí)做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實(shí)處，構建防治“小金庫”工作長(cháng)效機制。根據人總行統一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開(kāi)展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現將有關(guān)情況總結匯報如下。

　　一、統一思想精心組織

　　為提高全行上下對開(kāi)展“小金庫”治理工作重要意義的認識，深刻認識“小金庫”治理工作的必要性、緊迫性，支行黨組組織會(huì )計財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人召開(kāi)了專(zhuān)門(mén)會(huì )議，研究部署對“小金庫”治理“回頭看”自查工作，要求相關(guān)人員認真對待，全行上下齊心協(xié)力，相關(guān)部門(mén)通力合作，共同把這次自查工作完成好。

　　為使自查工作有序開(kāi)展，支行成立了由一把手任組長(cháng)、分管領(lǐng)導任副組長(cháng)，會(huì )計、財務(wù)、后勤、內審、紀檢等部門(mén)負責人為成員組成的“小金庫”治理“回頭看”自查工作小組。并公布了舉報電話(huà)，自覺(jué)接受群眾的監督。

　　二、認真細致自查到位

　　1、宣傳動(dòng)員提高認識

　　召開(kāi)全行干部職工大會(huì )，學(xué)習有關(guān)文件，強調“小金庫”治理工作的重要意義，提高對“小金庫”治理工作全員參與意識，對發(fā)現有“小金庫”現象或隱患的及時(shí)主動(dòng)報告。

　　2、認真自查全面細致

　　通過(guò)對支行賬戶(hù)開(kāi)立情況、財務(wù)收支情況、出納現金、銀行存款情況、基建管理、固定資產(chǎn)管理情況的檢查表明：我支行無(wú)截留收入、虛列開(kāi)支、違規收費、亂罰款、上下級單位相互轉移資金等行為，不存在“小金庫”現象。

　　三、完善制度構建長(cháng)效機制

　　1、加強思想教育

　　積極開(kāi)展黨性、黨風(fēng)、黨紀教育，幫助廣大黨員干部堅定理想信念，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和正確的權力觀(guān)、地位觀(guān)、利益觀(guān)，明辨是非，不斷增強拒腐防變能力。

　　結合典型案例進(jìn)行警示教育，警鐘長(cháng)鳴，用發(fā)生在身邊的人和事進(jìn)行教育，切實(shí)提高班子成員和干部職工的法制意識，使設立“小金庫”違紀、違法、易誘發(fā)職務(wù)犯罪的觀(guān)念深入人心，使黨員干部從思想上、行動(dòng)上支持、參與禁止“小金庫”的工作，努力形成良好的氛圍，筑牢拒腐防變的思想道德防線(xiàn)。

　　2、加強制度建設，健全管理體系

　　認真調研、分析、查找在分配制度、干部人事制度、監督管理體制等各個(gè)方面存在的漏洞和環(huán)節，不斷總結完善制度建設，建立責任追究制，從源頭預防和治理“小金庫”的產(chǎn)生和漫延。

　　3、實(shí)行責任追究，加大懲處力度

　　建立和完善“一把手”責任追究制，把“小金庫”問(wèn)題納入黨風(fēng)廉政建設的責任目標之一，實(shí)行一票否決，一旦發(fā)現“小金庫”，除對當事人進(jìn)行處理外，還必須對“一把手”實(shí)行責任追究。

　　4、加強群眾監督，健全信息渠道

　　充分發(fā)揮廣大干部職工的監督作用，建立舉報箱、舉報電話(huà)等多種渠道，發(fā)動(dòng)干部職工監督的有利條件，為其反饋情況提供有效平臺，達到有效扼制小金庫的目的。

　　5、建立獎懲機制

　　建立舉報查處獎懲機制。對舉報“小金庫”現象、查辦“小金庫”行為的有功人員，不僅從精神上給予獎勵，同時(shí)從物質(zhì)上給予一定獎勵。

　　銀行自查報告 篇35

　　為了迎接銀監會(huì )對商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)的檢查，規范支行個(gè)人理財業(yè)務(wù)，根據銀監會(huì )下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》精神，我支行對20xx年以來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項、細致的檢查，現將開(kāi)展自查工作情況匯報如下：

　　一、人員配備情況

　　為了確保個(gè)人理財業(yè)務(wù)的合規銷(xiāo)售，支行配備了專(zhuān)職理財經(jīng)理一名，該人員已通過(guò)××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書(shū)。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專(zhuān)職理財經(jīng)理銷(xiāo)售。鮮有一般產(chǎn)品銷(xiāo)售人員向客戶(hù)介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現已全面杜絕。

　　二、銷(xiāo)售流程

　　支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好、投資預期等的前提下向客戶(hù)推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買(mǎi)產(chǎn)品的客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人客戶(hù)投資風(fēng)險評估報告》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《評估報告》），理財經(jīng)理根據其評估結果，向客戶(hù)推薦相應得理財產(chǎn)品�！对u估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶(hù)進(jìn)行簽后，交由支行理財主管審核并簽，單筆購買(mǎi)金額超過(guò)100萬(wàn)的客戶(hù)，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財業(yè)務(wù)行長(cháng)簽。自查中發(fā)現有少數客戶(hù)的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽審核，已補交給支行主管審核。

　　在具體的理財產(chǎn)品銷(xiāo)售前，理財經(jīng)理均向客戶(hù)說(shuō)明了產(chǎn)品結構、風(fēng)險、收益等相關(guān)信息，讓客戶(hù)在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》中客戶(hù)資料均填寫(xiě)完整。

　　三、資料檔案保存

　　20xx年以來(lái)，所有理財產(chǎn)品的《風(fēng)險評估報告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險揭示書(shū)》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統一保管，其中，《客戶(hù)風(fēng)險評估報告》實(shí)行專(zhuān)夾保管、一年內有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險評估報告》建立了詳盡的客戶(hù)電子檔案，方便及時(shí)了解客戶(hù)情況和日后與客戶(hù)溝通。本次自查中發(fā)現有些風(fēng)險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

　　四、今后工作計劃

　　支行雖一直堅持專(zhuān)職理財人員介紹、合規銷(xiāo)售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現了一些問(wèn)題，這些問(wèn)題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續堅決貫徹執行《關(guān)于進(jìn)一步規范商業(yè)銀行個(gè)人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》的精神，合規銷(xiāo)售、定期開(kāi)展個(gè)人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規范發(fā)展。

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