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銀行合規述職報告模板通用
隨著(zhù)人們自身素質(zhì)提升，報告與我們的生活緊密相連，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。相信很多朋友都對寫(xiě)報告感到非�？鄲腊�，下面是小編為大家收集的銀行合規述職報告模板通用，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
銀行合規述職報告模板通用1
xxxx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部現實(shí)情況，規定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的健康持續發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環(huán)節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結合自身實(shí)際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分�？己藭r(shí)，根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴重問(wèn)題、嚴重問(wèn)題、重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險防控能力，并實(shí)現全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩定、持續發(fā)展。
銀行合規述職報告模板通用2
狠抓系統不良壓降確保監管指標達標
——銀行合規管理部ⅩⅩ年度工作總結
一年以來(lái)，為確保全面完成主要風(fēng)險監控指標和合規、案防管理目標任務(wù)，在總行黨委正確領(lǐng)導下，在機關(guān)部室團結協(xié)作下，我部以系統不良壓降為抓手，全面加強風(fēng)險管控，防范案件風(fēng)險和增強員工的合規意識，著(zhù)力提高經(jīng)營(yíng)質(zhì)效，保障了麻城農商行經(jīng)營(yíng)安全穩健運行，較好地完成了各項風(fēng)險與合規管理目標任務(wù)。
一、基本情況
�。ㄒ唬┛匦虑闆r。ⅩⅩ年末當年到期貸款綜合收回率達到99%，當年發(fā)放當年到期貸款收回率達到100%；系統不良貸款占比3.57%，比年初下降了2.22百分點(diǎn)。
�。ǘ┙蹬f情況。ⅩⅩ年末清收表內風(fēng)險貸款18539萬(wàn)元，占計劃639.28%，清收表外貸款1409萬(wàn)元，占計劃100.64%，清收表內不良貸款利息2467萬(wàn)元，占計劃的171.32%，清收表外不良貸款利息252萬(wàn)元，占計劃的140%，全面完成了黃岡下達的各項工作計劃。
�。ㄈ┖弦幑ぷ�。積極履行部門(mén)職責，年初與各責任單位、全體員工簽訂合規管理責任書(shū)共計567份，全年對轄內40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規督導員履職檢查160次，做到合規運行風(fēng)險控制全覆蓋。組織開(kāi)展了以大額炒股為重點(diǎn)的員工不良行為大排查活動(dòng)，對新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對一幫扶責任人，開(kāi)展了“迎農商行開(kāi)業(yè)，爭做合規員工”學(xué)習討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規意識，營(yíng)造了良好氛圍。
�。ㄋ模┍O管指標。ⅩⅩ年末，資本充足率12.01%；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%。
�。ㄎ澹┌阜拦ぷ�。全年積極組織安排落實(shí)各項專(zhuān)項排查活動(dòng)，實(shí)現ⅩⅩ年度我行全年安全無(wú)事故、無(wú)經(jīng)濟案件發(fā)生的目標。
二、主要做法（一）不良清收。
1、鎖定數據促清收。為切實(shí)加強我行不良貸款清收盤(pán)活力度，全面提高不良貸款清收進(jìn)度，經(jīng)我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過(guò)，先后出臺了《麻城農商行ⅩⅩ年合規風(fēng)險管理工作意見(jiàn)》、《麻城農商行ⅩⅩ年風(fēng)險貸款清收化解實(shí)施方案》、《麻城農商行ⅩⅩ年風(fēng)險貸款清收盤(pán)活“百日攻堅”活動(dòng)方案》以及《關(guān)于進(jìn)一步加強信貸系統不良率考核的通知》，通過(guò)定指標、定任務(wù)、定對象、定時(shí)間，將表內外不良貸款清收任務(wù)層層分解下達到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專(zhuān)班，摸清表內外不良貸款清收重點(diǎn)及清收難易程度，鎖定數據，制定清收預案，一戶(hù)一策，分類(lèi)清收。按照預案訂立的還款時(shí)間，還款金額，分步實(shí)施，按擬采取措施，做到風(fēng)險貸款清收最大化。對于短期不能償還的客戶(hù)，要做好跟蹤調查保全工作，落實(shí)還款計劃，簽訂催收通知書(shū)。不良貸款清收部清收人員將預案、催收信息錄入分賬經(jīng)營(yíng)管理系統。在相關(guān)文件中明確總行班子成員和部室（中心）負責人要把清收盤(pán)活不良貸款工作擺在更加突出的位置，要帶頭示范，親力親為參與掛點(diǎn)行重點(diǎn)大戶(hù)的清收處置工督辦作。
2、強化追責促清收�？傂欣^續對截至ⅩⅩ年仍未收回員工自借貸款、表內外風(fēng)險貸款、當年到期未收回貸款、3個(gè)月以上未結息貸款和超訴訟時(shí)效貸款等“五類(lèi)”貸款的相關(guān)責任人及單位進(jìn)行責任追究，全年累計追責150余人次。一是對原清理的責任人，對截止ⅩⅩ年12月31日仍未收回員工自借及擔保貸款的責任人實(shí)行下崗清收；對新進(jìn)入自借貸款到期未償還的責任人，在季度末給予三個(gè)月的清收寬限期，到下季度末未收回的實(shí)行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計發(fā)績(jì)效工資，只發(fā)基本生活費；對已扣發(fā)績(jì)效工資的責任人，按先收加罰利息、后收正常利息、再收本金的順序扣收貸款本息；對已退休的員工責任人實(shí)行扣收企業(yè)年金償還貸款本息，不足部分由清收部門(mén)加大力度清收。二是對表內外風(fēng)險貸款責任余額在100萬(wàn)元以上的65名責任人實(shí)行在崗清收3個(gè)月處理，在崗期間計發(fā)的績(jì)效工資扣收50%，由財務(wù)部門(mén)按人建立臺賬專(zhuān)戶(hù)儲存，并按季度進(jìn)行動(dòng)態(tài)排名追責管理。三是對當年到期責任貸款收回率低于99%且當年到期貸款未收回額在20（含）萬(wàn)元以上的26名相關(guān)責任人給予三個(gè)月的清收寬限期，對下季度末余額仍在20（含）萬(wàn)元以上的責任人從次月起計發(fā)的績(jì)效工資扣收50%，由財務(wù)部門(mén)按人建立臺賬專(zhuān)戶(hù)儲存。按季實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，在下一季度當年到期貸款收回率達99%的，所扣發(fā)的績(jì)效工資全額返還。四是對歷年發(fā)放的3個(gè)月（含）以上未結息貸款，對季度末排名前20位且三個(gè)月未結息貸款占比低于全市平均水平的相關(guān)責任人按每筆罰款30元。五是對表內貸款超時(shí)效“零容忍”，對表內貸款喪失訴訟時(shí)效貸款未及時(shí)采取保全措施，貸款保全率未達到100%的貸款責任人及管戶(hù)責任人每戶(hù)各扣款500元，并按有關(guān)規定進(jìn)行責任追究。
3、加大督辦促清收。根據總行黨委要求我部依據《關(guān)于對員工自借等“五類(lèi)”貸款相關(guān)責任人進(jìn)行責任追究的通報》（麻農商銀發(fā)〔ⅩⅩ〕8號文件）精神，對表內外風(fēng)險貸款及當年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關(guān)責任人以郵政快遞方式郵寄責任追究文件進(jìn)行督促清收。并由分管領(lǐng)導帶領(lǐng)審計稽核部、合規風(fēng)險部對部分責任人進(jìn)行重點(diǎn)逐一約見(jiàn)談話(huà)督促清收。 4、依法起訴促清收。對違規發(fā)放或債權有糾紛風(fēng)險貸款啟動(dòng)依法清收方案并移交司法部門(mén)進(jìn)行清收。對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人，對故意賴(lài)債的“釘子戶(hù)”、重點(diǎn)戶(hù)，保持高壓清收態(tài)勢，通過(guò)法院進(jìn)行依法起訴清收。ⅩⅩ年，法律部對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額810.40萬(wàn)元，全年通過(guò)起訴依法累計收回貸款38筆，金額351萬(wàn)元。
5、創(chuàng )新機制促清收。ⅩⅩ年以來(lái)行黨委班子多次專(zhuān)題研究不良貸款清收盤(pán)活工作，將清收盤(pán)活與深耕“四區”相結合進(jìn)行部署落實(shí)，并加大了激勵措施。一是對表內不良貸款清收設立六項獎勵。①季度獎：對每季全面完成季度保證計劃的支行（部）給予5000元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）再獎勵6000元；②半年獎：對半年全面完成全年保證計劃70%的支行（部）給予1萬(wàn)元獎勵；③全年獎：對年末全面完成保證計劃的支行（部）給予2萬(wàn)元獎勵，全面完成爭取計劃的支行（部）給予3萬(wàn)元的獎勵。④清收能手獎：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵；⑤超計劃獎：對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵，超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵。⑥在年計劃考核不變的情況下，在“百日攻堅”活動(dòng)期間提高賬面反映表內不良貸款本金計酬標準，由原來(lái)的3%提高2個(gè)百分點(diǎn)，計酬標準為5%；增加表內不良貸款應收未收利息清收獎，按到帳利息10%計獎；加大對三個(gè)月未結息貸款的清收考核力度。二是對表外不良貸款清收設立四項獎勵。①各支行（部）要加強對駐點(diǎn)清收人員的表外不良貸款清收計劃進(jìn)行幫助清收，對駐點(diǎn)清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬(wàn)元獎勵；②對駐點(diǎn)清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬(wàn)元獎勵。③在“百日攻堅”活動(dòng)期間，增設對駐點(diǎn)專(zhuān)業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬(wàn)元、利息2萬(wàn)元的給予0.5萬(wàn)元獎勵；④對完成“百日攻堅”表外清收計劃的支行行長(cháng)獎勵0.5萬(wàn)元。三是四季度對系統不良壓降設立獎勵，①對年末完成系統不良壓降任務(wù)的80%以上支行，按壓降凈額的1%進(jìn)行獎勵；對超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進(jìn)行獎勵；對年末全面完成系統不良壓降任務(wù)，達到不良率及系統不良貸款余額雙控制目標的支行獎勵行長(cháng)1萬(wàn)元，包片領(lǐng)導、掛點(diǎn)部室與掛點(diǎn)支行實(shí)行同步獎勵。
�。ǘ╋L(fēng)險管理。
為充分發(fā)揮風(fēng)險管理職能，完善風(fēng)險預警功能，提高風(fēng)險防范和化解能力，我們著(zhù)重從四個(gè)方面強化風(fēng)險監測管理工作。一是做好風(fēng)險資產(chǎn)的管理和監測工作，健全管理機制，充分利用信貸風(fēng)險管理系統的信息資源優(yōu)勢，真實(shí)、準確、及時(shí)反映不良資產(chǎn)變化情況，提供風(fēng)險預警信息；二是及時(shí)上報不良貸款清收變化日報、旬報、不良資產(chǎn)月度監測分析及其他各種監測報表，為全市風(fēng)險監測和清收盤(pán)活提供指導性意見(jiàn)和數據信息，為農商行領(lǐng)導和上級行提供決策依據；三是做好風(fēng)險資產(chǎn)監測數據分析工作，及時(shí)對風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行預警提示，督辦到期貸款清收，堅持適時(shí)、動(dòng)態(tài)監控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進(jìn)行跟蹤監測，定時(shí)向主管領(lǐng)導反饋整改情況。四是及時(shí)通報風(fēng)險資產(chǎn)變化情況。對風(fēng)險較大的的支行（部）進(jìn)行通報，下達整改通知書(shū)，督促改進(jìn)。全年累計下達當年到期貸款風(fēng)險提示書(shū)116份，金額247265萬(wàn)元，當年到期貸款督辦通知書(shū)214份，金額17044萬(wàn)元，通過(guò)風(fēng)險預警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬(wàn)元。為加快不良貸款清收進(jìn)度，最大限度地搶救不良資產(chǎn)，對部分不良貸款緩收利息行為嚴格有關(guān)文件規定執行，確保真實(shí)、合規、操作有序，ⅩⅩ年累計報批339份，收回金額1096萬(wàn)元；報備522份，收回金額605萬(wàn)元。（三）合規管理。
合規檢查人員全年對轄內40個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)的合規督導員履職情況累計檢查160次，在不同的時(shí)間對各單位的各項帳款、帳實(shí)、帳表、帳簿、帳帳相符情況進(jìn)行了核對，經(jīng)核對無(wú)誤；抽查了227位柜員的業(yè)務(wù)操作，檢查其當天所有業(yè)務(wù)發(fā)生的真實(shí)性和合規性，無(wú)違規違紀操作情況，全部現金重證印章核對相符，操作代碼和核算碼全部使用正確；檢查人員調閱了轄內營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的監控錄像資料，檢查柜員的授權復核情況，在授權時(shí)均先審核后授權，保證了授權的合規，沒(méi)有留尾箱、全部交由押運公司保管；檢查了490多筆貸款業(yè)務(wù)，均是由貸款本人持有效身份證件前來(lái)辦理，一切手續程序都是合規操作，不存在違規違紀現象。
�。ㄋ模┌阜拦ぷ�。
1、落實(shí)案防責任，健全防控體系，使案防工作“制度化”。一是落實(shí)三個(gè)第一責任人，組織與總行簽訂《案防工作責任狀》40份。二是落實(shí)業(yè)務(wù)條線(xiàn)案防責任制明確業(yè)務(wù)管理部門(mén)對案防工作負直接管理責任，組織行各職能部門(mén)簽訂《條線(xiàn)管控責任書(shū)》7份，并把管控落實(shí)情況作為年終履職考核的重要依據，充分調動(dòng)各部門(mén)主動(dòng)排查案件隱患、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實(shí)崗位互控責任制，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責任書(shū)》和《員工崗位案防承諾書(shū)》560份。
2、落實(shí)案防措施，加強員工行為管理、條線(xiàn)排查“規范化。一是加強對員工不良行為的排查，及時(shí)消除案件隱范。ⅩⅩ年度我行共排查有不良行為人員18人，對排查出的“重點(diǎn)人”1人實(shí)行停職收貸、17人實(shí)行崗位變更、調離原崗位等處理措施。二是落實(shí)干部交流、重要崗位員工輪換制度。ⅩⅩ年度，我行應輪已輪崗柜員141人、會(huì )計主管16人、基層負責人5人、實(shí)行強制休假256人次。對輪崗和強制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行了離崗審計，并辦好交接手續，對審計中發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)落實(shí)整改，情節嚴重的予以紀律處分。三是深化條線(xiàn)排查，消除風(fēng)險隱患。ⅩⅩ年度會(huì )計營(yíng)運中心累計發(fā)現違規問(wèn)題61項次，已完成整改61項次。
3、堅持案防量化考核檢查“常態(tài)化”。 ⅩⅩ年風(fēng)險合規部進(jìn)一步強化案防工作各項制度的落實(shí)，每月對轄內網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行案防量化考核考評打分，按月檢查、按季匯總。春天行動(dòng)期間，總行要求各科室掛點(diǎn)人員在督促各項任務(wù)的同時(shí)，對各網(wǎng)點(diǎn)員工不良行為進(jìn)行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名，通過(guò)排查了解職工的心聲、及時(shí)反饋基層信息，為總行解決職工工作、生活的實(shí)際困難提供決策依據。一季度，按銀監統一部署，下發(fā)《開(kāi)展非法集資專(zhuān)項排查、以及儲戶(hù)存款被非法轉走案件專(zhuān)項排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅩⅩ]20號文件，通過(guò)排查進(jìn)一步加強了員工的案防合規意識，加強了對業(yè)務(wù)、制度的學(xué)習。二季度，總行組織開(kāi)展“迎農商行開(kāi)業(yè)爭做合規員工”學(xué)習討論活動(dòng)，收集合理化建議13條，提高了員工的合規意識，營(yíng)造了良好氛圍。三季度，總行下發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項風(fēng)險排查活動(dòng)的通知》麻農商銀辦發(fā)〔ⅩⅩ〕50號文件，通過(guò)排查和學(xué)習，讓員工充分認識到當前的金融形勢和各種違規行為的危害性，并要求員工寫(xiě)出承諾書(shū)，保證不參與違規違法行為，做到以查促教、警鐘長(cháng)鳴。四季度按省聯(lián)社統一要求和部署，我行開(kāi)展了ⅩⅩ年度案防工作的自我評估，通過(guò)評估活動(dòng)，對照省聯(lián)社的各項要求找差距，查缺補漏。ⅩⅩ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分，全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執40份，發(fā)現問(wèn)題46個(gè)，落實(shí)整改46個(gè)。
三、工作中的不足
�。ㄒ唬╋L(fēng)險合規管理有待提高。部分支行對合規管理的重要性認識不足，不重視，導致合規管理流于形式�？傂懈鳁l線(xiàn)合規協(xié)作管理機制需進(jìn)一步完善，形成合力抓合規管理。
�。ǘ┍硗獠涣假J款清收進(jìn)度緩慢。今年以來(lái)我行表外不良貸款中央行票據置換貸款和政府土地置換貸款清收進(jìn)度非常緩慢，從清收進(jìn)度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差，而且風(fēng)險程度仍逐年加重，清收盤(pán)活工作處于最艱難的階段。
�。ㄈ┫到y不良貸款及三個(gè)月未結息貸款居高不下。截止ⅩⅩ年末，通過(guò)信貸管理系統監測我行系統不良貸款1759筆金額17263萬(wàn)元，不良貸款占比為3.57%。存量貸款總額為16746筆金額483757萬(wàn)元，其中三個(gè)月未結息貸款有2424筆金額30101萬(wàn)元，占比為6.22%。其主要原因一是國家整體經(jīng)濟下行的影響導致部分貸戶(hù)因經(jīng)營(yíng)不善導致經(jīng)營(yíng)出現資金周轉困難，無(wú)力償還貸款本息。二是多次轉據貸款導致本息收回困難，由于歷史原因部分員工對到期貸款暫時(shí)不能償還的貸款辦理還舊借新后，未能及時(shí)履責，措施不力，致使收清收難度大，有些畏難而退，寧肯遭受暫時(shí)的經(jīng)濟損失，也不愿意堅持原則去啃硬骨頭、打硬仗。
四、xx年度工作打算
�。ㄒ唬├^續做好表內外不良貸款清收工作。強化清收力度，明確目標，細化獎懲，激發(fā)活力，做到“預警、月抓、日督、追償”。保證表內外不良貸款清收既定目標如期實(shí)現。當年到期貸款收回率達到99%以上，嚴控新增不良。爭取xx年末不良貸款率控制在2.5%以?xún)取?/p>
�。ǘ├^續做好到期貸款監測工作。依據省聯(lián)社及黃岡農商行文件精神，加強轄內基層網(wǎng)點(diǎn)的貸款到期回收率的監測和管理。一是加強到期貸款監測及風(fēng)險提示。二是堅持對收回率未達標的單位進(jìn)行預警。三是堅持對大戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)督辦。對當年新增到期未收回貸款要進(jìn)行重點(diǎn)督辦、追責清收，并適時(shí)啟動(dòng)團隊化險機制。
�。ㄈ├^續做好合規和案防檢查。加大合規檢查及案防檢查力度，通過(guò)檢查督促各網(wǎng)點(diǎn)負責人、各條線(xiàn)管理人員要切實(shí)履責，定期對臨柜操作人員操作風(fēng)險進(jìn)行檢查，對發(fā)現的問(wèn)題要及時(shí)處理，糾正習慣性違規操作行為，堅決遏制操作風(fēng)險。使各崗位人員要充分認識到防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是農商行穩健發(fā)展的重要保證，有效地提升合規管理功能。
�。ㄋ模├^續落實(shí)和做好案件風(fēng)險防控工作。案件風(fēng)險防控工作是我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的重要組成部分，是銀行業(yè)穩健經(jīng)營(yíng)和健康發(fā)展的堅實(shí)保障，xx年度我們將根據上級要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程；收集匯總案防工作情況，定期分析本行社案防形勢，確定案防工作重點(diǎn)；督促各部門(mén)及分支機構切實(shí)履行案防職責，確保案防管理體系正常運行；牽頭組織業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構開(kāi)展案件風(fēng)險檢查，負責督辦有關(guān)風(fēng)險的化解和處置；跟蹤落實(shí)監管部門(mén)提出的案防監管要求；定期組織案防工作培訓。
銀行合規述職報告模板通用3
xxxx是我工作的第二個(gè)年頭，回想一年來(lái)，雖然辛苦但有很價(jià)值，學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的東西。我努力提高業(yè)務(wù)水平，虛心向前輩及客戶(hù)學(xué)習，得到了領(lǐng)導的賞識和支持，還被評為“行業(yè)先進(jìn)工作者”，下面是我一年來(lái)的工作總結。
一、xxxx年基本工作情況
重視理論學(xué)習，自覺(jué)加強相關(guān)金融政策及法律法規的學(xué)習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì)。
xxxx年是特殊的一年，貸款新規的出臺和相關(guān)制度的修訂完善給當前各項業(yè)務(wù)的開(kāi)展帶來(lái)了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒(méi)有過(guò)硬的業(yè)務(wù)理論支撐，就無(wú)法為客戶(hù)提供完善快捷的服務(wù)，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規章制度的變化，我自覺(jué)利用休息時(shí)間，系統的學(xué)習了相關(guān)規章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個(gè)較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶(hù)業(yè)務(wù)咨詢(xún)也能給予正確的反饋、答復。
此外，為了迅速適應新時(shí)期金融工作開(kāi)展的需要，增強整體業(yè)務(wù)學(xué)習的系統性和連續性，一年多來(lái)，本著(zhù)謙虛謹慎的學(xué)習態(tài)度，我多渠道的認真學(xué)習各項金融知識，密切關(guān)注時(shí)事政治和宏觀(guān)經(jīng)濟動(dòng)向，對于聯(lián)社下發(fā)的各類(lèi)文件、資料，不僅僅簡(jiǎn)單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會(huì )貫通、學(xué)以致用，通過(guò)日常工作的開(kāi)展，不斷積累工作經(jīng)驗，在綜合業(yè)務(wù)能力、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力、文字語(yǔ)言表達能力等方面，都有了很大的提高。
為了保證學(xué)習的針對性和有效性，我抓緊學(xué)習的機會(huì )，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實(shí)際情況，及時(shí)進(jìn)行反饋、回顧，及時(shí)解決自身存在的問(wèn)題，取得了一定的成績(jì)和進(jìn)步。
1、工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作。
xxxx年是我社服務(wù)創(chuàng )優(yōu)工程和精細化工程深入開(kāi)展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛(ài)自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務(wù)，接待每一位客戶(hù)。以“客戶(hù)滿(mǎn)意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹(shù)立熱忱服務(wù)的良好窗口形象，做到來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，走有送聲，要讓每個(gè)顧客都高興而來(lái)滿(mǎn)意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶(hù)，為了給客戶(hù)提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，我常常提醒自己“客戶(hù)就是上帝，理解就是溝通的開(kāi)始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務(wù)”，耐心細致的解答客戶(hù)的問(wèn)題，一年來(lái)從未出現因個(gè)人原因而出現的客戶(hù)投訴或不滿(mǎn)意。
2、在其他工作的開(kāi)展方面，能夠時(shí)刻保持積極主動(dòng)，認真遵守規章制度，能夠及時(shí)完成領(lǐng)導交給各項的工作任務(wù)，嚴格按照聯(lián)社各項工作開(kāi)展的要求，切實(shí)做好日常的崗位工作：
(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶(hù)的第一道關(guān)口。
作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著(zhù)對自己和客戶(hù)負責的態(tài)度，確實(shí)做到“規范操作、風(fēng)險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù)。
(2)堅持原則，做好每一筆看似簡(jiǎn)單的業(yè)務(wù)。
一線(xiàn)員工的一舉一動(dòng)都時(shí)刻體現著(zhù)信用社的形象，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營(yíng)發(fā)展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來(lái)，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查、往來(lái)賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶(hù)信息維護，每一個(gè)環(huán)節我都是仔細審查，沒(méi)有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務(wù)時(shí)，我做到了“三個(gè)必須”，即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策、相關(guān)證件必須是合法原件、客戶(hù)簽字正確無(wú)誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規、合法。
提高工作質(zhì)量，及時(shí)準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點(diǎn)來(lái)完成。我堅持做到了當天賬務(wù)當天處理完畢，全部核對從不過(guò)夜。自從我社開(kāi)始實(shí)現柜員制之后，從未出現過(guò)因個(gè)人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯。
3、立足實(shí)際，精誠團結，團結全社員工為提高我社經(jīng)營(yíng)效益盡心盡力。
一年來(lái)，在具體的工作開(kāi)展過(guò)程中，我積極主動(dòng)的做好日常各項工作，結合我社實(shí)際，服從領(lǐng)導的安排，團結全體職工為我社經(jīng)營(yíng)目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。
(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵，為完成我社的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機會(huì )，在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中做好存款營(yíng)銷(xiāo)工作。業(yè)余時(shí)間，利用自身的區域優(yōu)勢，走親串朋、動(dòng)員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策、理財技巧等，為壯大信用社實(shí)力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務(wù)。
(2)積極主動(dòng)的營(yíng)銷(xiāo)信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能。我立足我社實(shí)際，不斷強化儲蓄營(yíng)銷(xiāo)意識，破除“懼學(xué)、懼煩”的思想，認真學(xué)習我社新興業(yè)務(wù)和新制度規章，如失地農民專(zhuān)項貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶(hù)講解相關(guān)類(lèi)似業(yè)務(wù)的相同點(diǎn)和不同點(diǎn)，講清利弊之所在，提供有利建議，深受客戶(hù)的好評。
勤勤懇懇的完成領(lǐng)導交辦的其他任務(wù)，除做好本職工作外，我還按照領(lǐng)導的安排做好其他工作，如每天的衛生打掃，帳表的裝訂等，都能夠與大家一起協(xié)調好，共同完成任務(wù)。
4、生活上，與人為善，注重培養自己的團隊精神和協(xié)作意識，不斷提升自身價(jià)值。
我深知個(gè)人的能力是有限的，促進(jìn)我社的業(yè)務(wù)發(fā)展，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時(shí)，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮，團結好各位同事，確實(shí)做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營(yíng)造團結進(jìn)取的工作氛圍，有效開(kāi)展好我社的各項工作。
5、安全經(jīng)營(yíng)方面，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”，確實(shí)落實(shí)“三防一�！�。
一年來(lái)，我能?chē)栏褡裾章?lián)社安全保衛相關(guān)要求，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時(shí)刻保持警惕，嚴格按“三防一�！钡囊�，熟記防盜防搶防暴預案和報警電話(huà)，熟練掌握、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路、電話(huà)是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現異常情況，能當場(chǎng)處理的當場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級匯報等等。結合自身工作實(shí)際，加強憑證、印章管理，從源頭上防范案件。不斷地增強安全防范意識，認真落實(shí)各項防范措施，確實(shí)做到“安全保衛從我做起、從身邊小事做起”，防微杜漸，把安全工作確實(shí)落到了實(shí)處。
銀行合規述職報告模板通用4
xxxx年，綜合管理部在區行黨委的領(lǐng)導與各兄弟單位的支持幫助下，緊緊圍繞全行的整體工作，突出重點(diǎn)，強化落實(shí)，順利實(shí)現了信貸工作“三化三無(wú)一退出”;優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作及公文檔案管理工作走在全市農行的前列;做到了全年無(wú)一例經(jīng)濟案件發(fā)生，各項工作齊頭并進(jìn)，規范高效，為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速發(fā)展提供了有效保障�，F將xxxx年工作總結如下：
一、實(shí)現信貸工作“三化三無(wú)一退出”
信貸工作“三化三無(wú)一退出”體現的不僅僅是信貸工作質(zhì)量，同時(shí)也是信貸管理工作的一種體現。今年以來(lái)我們在全行深入開(kāi)展了信貸管理“三化三無(wú)一退出”創(chuàng )建活動(dòng)，細化各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標，狠抓措施落實(shí)，切實(shí)提高規章制度執行力。
(一)認清形勢，對照目標�！叭裏o(wú)一退出”創(chuàng )建活動(dòng)是一項長(cháng)期而艱難的工作。為此我部深入分析創(chuàng )建活動(dòng)考核評價(jià)辦法，全面查找創(chuàng )建差距，明確努力方向，以“三化三無(wú)一退出”全面達標的要求對待每一項創(chuàng )建指標。在切實(shí)加大工作力度的同時(shí)，進(jìn)一步加強對創(chuàng )建活動(dòng)的監測，以便及時(shí)研究對策，采取措施，確保各項創(chuàng )建指標能夠齊頭并進(jìn)。
(二)規范操作，切實(shí)提高信貸管理制度執行力。一是堅持信貸人員定期集中學(xué)習制度，及時(shí)將信貸規章制度傳達、培訓到每一位信貸從業(yè)人員，使其真正能夠明確各項業(yè)務(wù)操作的規范要求，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。二是抓好《信貸業(yè)務(wù)各環(huán)節盡職管理工作意見(jiàn)》的貫徹落實(shí)。全體信貸人員以《工作意見(jiàn)》指導業(yè)務(wù)運作，恪盡職守，通過(guò)多種方式，認真驗證所占有資料的真實(shí)性和全面性，同時(shí)對風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行充分揭示，并提出切實(shí)可行的風(fēng)險控制措施，以保障信貸業(yè)務(wù)的辦理質(zhì)量。
(三)加大表內應收息控制力度。為確保表內應收息余額不增加，在每月20日之后，指定專(zhuān)人每日查詢(xún)表內應收息余額，及時(shí)督促客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行催收，對于月底最后一天還款的客戶(hù)提前提醒客戶(hù)存入款項，并查詢(xún)借款人帳戶(hù)存款情況，沒(méi)有存款的由主任和客戶(hù)經(jīng)理負責催收。每月月底前，拿出專(zhuān)門(mén)精力，調度房貸部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，積極進(jìn)行催收。通過(guò)以上及時(shí)有效的催收措施，使全年達到了“三化三無(wú)一退出支行”的申報條件。
二、嚴格落實(shí)案件防范工作
按上級行加強案防工作的要求，我行通過(guò)加大案防工作力度，積極落實(shí)各項案防制度，使我行的案件防控水平得到了進(jìn)一步提高，xxxx年全年未發(fā)生任何經(jīng)濟案件。主要措施有：
一是認真落實(shí)各種案件防控制度。
(1)堅持每季組織召開(kāi)案件分析會(huì )，重點(diǎn)分析研究案件防范工作的新形勢、新情況，有針對性地研究制定對策，不斷改進(jìn)和加強內控機制建設;
(2)定期組織實(shí)施員工思想行為排查。本年度共組織了4次員工思想行為排查，排查720人次，對排查中發(fā)現的異常行為及時(shí)進(jìn)行調查核實(shí)并加以解決;
(3)做好干部交流、崗位輪換、強制休假和近親屬回避四項制度的落實(shí)。按照省行要求并結合我行實(shí)際，制定了輪崗計劃，全年共交流干部22人次，崗位輪換58人次，強制休假128人次，近親屬回避48人次。
二是配合上級行認真組織實(shí)施了促進(jìn)案防工作的幾項活動(dòng)。
(1)深入開(kāi)展了“銀行業(yè)內控和案防制度執行年”活動(dòng)。通過(guò)學(xué)習規章制度、查找問(wèn)題，提高了全行員工的案防意識和制度執行力。
(2)根據《中國農業(yè)銀行淄博分行xxxx年合規文化建設實(shí)施細則》，認真組織開(kāi)展了淄川支行合規文化建設活動(dòng)，制定了合規文化建設配檔表，組織全行員工結合崗位實(shí)際對照規章制度開(kāi)展了自查自糾。
(3)深入學(xué)習了省行《關(guān)于案件集中排查活動(dòng)中發(fā)現的10起典型案件及重大問(wèn)題的通報》，結合10起案件和違規問(wèn)題的特點(diǎn)、手段及規律，對照本單位的內控管理現狀，有針對性地對重點(diǎn)環(huán)節，重要崗位進(jìn)行了認真自查。
三、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作取得長(cháng)足進(jìn)步
我行始終將文明服務(wù)看作是一件大事而高度重視。今年我行在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的日常工作中嚴格遵守上級行的有關(guān)規定，將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作長(cháng)期化、日�；�，并通過(guò)發(fā)郵件的形式對各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)提示，提醒各網(wǎng)點(diǎn)時(shí)刻牢記優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，以確保其將優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作貫穿于日常的工作當中。針對我行的實(shí)際情況，我部抽出專(zhuān)門(mén)人員利用中午休息及周六、周日等時(shí)間通過(guò)遠程監控或對網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行暗訪(fǎng)等形式，對轄內所有網(wǎng)點(diǎn)的文明服務(wù)情況進(jìn)行監督，及時(shí)提醒存在的問(wèn)題并督促全行員工增強服務(wù)意識，轉變服務(wù)觀(guān)念，強化服務(wù)措施。通過(guò)以上措施，我行實(shí)現了以服務(wù)樹(shù)品牌的目標，促進(jìn)了優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)整體水平的快速提升。截止目前，我行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)在全市農行考核中名列前三名。
四、公文檔案管理工作多次受到市行肯定
公文印鑒管理是銀行內部管理中的一項重要工作，一年來(lái)，在區行黨委的正確領(lǐng)導下，我部把公文檔案管理工作作為強化內部管理、提高內部管理水平的有力措施，切實(shí)做好了公文檔案管理工作。
(一)嚴格按照《中國農業(yè)銀行山東省分行電子公文傳輸管理規定》的要求，認真接收好每一份文件，收到公文后，立即拆離、打印、分類(lèi)登記，并根據領(lǐng)導提出辦理的初步意見(jiàn)進(jìn)行分流，將擬辦后的公文迅速發(fā)送有關(guān)領(lǐng)導或部門(mén)簽批承辦意見(jiàn)。對要件和急件都限定辦結時(shí)間，并與負責批辦的領(lǐng)導人保持聯(lián)系，保證了批辦的公文及時(shí)處理。同時(shí)，按要求及時(shí)將公文和有關(guān)材料整理立卷，對應歸檔的文件、材料做到了收集齊全、完整。
(二)按照《歸檔文件整理規則》的要求，對歸檔文件認真整理歸檔。歸檔文件按照年度、保管期限、機構(問(wèn)題)等標準進(jìn)行分類(lèi)。一年來(lái)，共整理歸檔文書(shū)檔案1905件，其中：永久162件、長(cháng)892件、短期851件�；n案36件，會(huì )計檔案90卷，電子文件1件，照片檔案15張，信貸檔案2450件，率先實(shí)現了信貸檔案集中管理存放，走在了全市的前列。
(三)制定了《淄川農行各類(lèi)檔案綜合管理暫行規定》。按照該規定，整合了檔案管理功能，把檔案的整理、裝訂、立卷、擺放到資料的查詢(xún)、檢索、移交、調閱、提取、銷(xiāo)毀等納入規范管理，實(shí)現了檔案管理工作的實(shí)用性、科學(xué)性的有機結合。使我行檔案工作的制度化和規范化建設取得新進(jìn)展。
由于支行領(lǐng)導的高度重視及我們始終嚴格按照制度辦事，使我行檔案管理水平在省一級標準的基礎上，又有了很大提高，順利通過(guò)了區檔案局的檢查驗收。在市農行召開(kāi)的綜合部管理工作會(huì )議上，由于我行在印章管理、檔案管理、中文傳輸、涉密等工作中表現出色，淄川支行作為典型單位在會(huì )上發(fā)言，介紹經(jīng)驗。市農行領(lǐng)導也多次對我行提出表?yè)P。
五、小食堂建設取得顯著(zhù)成績(jì)
員工小食堂建設事關(guān)每一位員工，是一個(gè)涉及全局的大問(wèn)題，支行領(lǐng)導十分重視員工小食堂建設，今年我部把小食堂建設作為一項重要工作去抓，努力打造員工滿(mǎn)意的小食堂。我們按照支行黨委的統一部署對需要進(jìn)行改造的小食堂狠抓了工作落實(shí)。一是抓了小食堂內部環(huán)境的改造，即投資13萬(wàn)元改造了12個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)的小食堂。對這些小食堂全部粉刷了墻壁、新壘了灶臺，鋪設了磁磚地面，同時(shí)改造更新了用電線(xiàn)路和供水管道，增加了供暖設施等，食堂的硬件設施得到進(jìn)一步完善，使員工有了一個(gè)較為整潔舒適、美觀(guān)大方的用餐環(huán)境。二是抓了小食堂設備的配置，投資4萬(wàn)元為小食堂配備了電飯葆、電磁爐、小冰箱、液化
氣爐具、餐具等炊具用品，同時(shí)為網(wǎng)點(diǎn)配齊了炊事員。在支行機關(guān)食堂我們重要抓了兩個(gè)方面：一是最大限度調好眾口，注重營(yíng)養的搭配和飯菜品種的花樣，盡力做到一周內伙食不重樣，確保讓員工吃放心飯、就滿(mǎn)意餐。二是理順廚師與員工之間的關(guān)系，極大地調動(dòng)了廚師的工作熱情，增強了其主人翁意識。各小食堂飯菜花色品種齊全，飯菜質(zhì)量高，這極大豐富了員工的物質(zhì)生活。
六、積極推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)裝修改造及基礎設施建設
網(wǎng)點(diǎn)裝修是體現銀行形象和服務(wù)環(huán)境的重要硬件，是塑造企業(yè)形象的重要手段。我部按照上級行轉型要求，并結合我行各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的實(shí)際情況，一是加快推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)裝修改造，認真研究落實(shí)裝修方案，加強對施工質(zhì)量和施工進(jìn)度的管理，以平均2個(gè)月裝修一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的速度，在8個(gè)月內全部完成了7個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修，建設工期與上年相比縮短了2個(gè)月。二是加強了網(wǎng)點(diǎn)基礎設施建設，為12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)安裝了LED顯示屏和15個(gè)網(wǎng)點(diǎn)安裝了新門(mén)楣，裝修網(wǎng)點(diǎn)全部改造了供暖管道和安裝了新型暖氣片，為無(wú)集中供暖的8個(gè)網(wǎng)點(diǎn)新安裝了采暖鍋爐，所有網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)廳內外新安裝了空調。經(jīng)過(guò)對各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的裝修和完善，網(wǎng)點(diǎn)的辦公和營(yíng)業(yè)環(huán)境得到極大改善。
七、認真做好人事勞資工作
一是加強了考勤管理，規范了考勤制度，實(shí)行考勤周報、月報相結合，在嚴格落實(shí)考勤責任制度的同時(shí)，進(jìn)一步完善了請假制度的管理，這既維護了考勤制度的嚴肅性，又從另一方面激勵了全行員工工作的積極性，進(jìn)而改善了全行的工作作風(fēng)和精神面貌。二是加強勞動(dòng)用工管理，構建和諧穩定的勞動(dòng)關(guān)系。牢固樹(shù)立合規意識，嚴格執行《勞動(dòng)合同法》及《勞動(dòng)合同法實(shí)施條例》的各項規定，做好勞動(dòng)合同續簽、勞動(dòng)年鑒、勞務(wù)派遣用工管理、員工到齡內退等工作，完善用工手續，嚴格崗位管理，進(jìn)一步提高勞動(dòng)關(guān)系管理的規范化水平。
銀行合規述職報告模板通用5
一、內審成果及其作用
人民銀行內審成果,可簡(jiǎn)言為“實(shí)績(jì)”與“實(shí)效”,是審計事項與審計管理的總結與歸納,是未來(lái)審計工作的一種預測,可通過(guò)各類(lèi)方式予以陳述,并對人民銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)和內部控制活動(dòng)起積極的推動(dòng)作用。
一份內審工作總結一般不會(huì )少這樣幾個(gè)字眼:“審計查出問(wèn)題X個(gè),查出違規金額Y元,整改得到落實(shí)Z個(gè)……”。這就是一個(gè)工作階段內審人員所創(chuàng )下的工作成績(jì),通常,也是將此作為衡量?jì)葘彸煽?jì)與查處力度的一個(gè)尺碼,但內部審計成果不單指查出問(wèn)題的多少。人民銀行內部審計從全面審計、專(zhuān)項審計、后續審計和領(lǐng)導干部離任審計拓展到內控評審、履職審計并朝著(zhù)績(jì)效審計方向漸進(jìn)的過(guò)程,可視為內審成果的“成長(cháng)史”,蘊涵了審計方式從賬務(wù)的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應用;內審目標從查錯糾弊到風(fēng)險全程控制的提出;審計手段從手工審計到以計算機審計為主的`提出;內審職能從監督評價(jià)到監督與服務(wù)并重的提出;內審內容從財務(wù)的合規性、合法性向效益性方向轉變等幾方面的成長(cháng),這些都是審計成果借鑒、利用與轉化的結晶。內審成果推動(dòng)著(zhù)人民銀行審計技能與質(zhì)量的不斷提高――審前調查引起高度重視,重要性水平評估、憑借風(fēng)險點(diǎn)適時(shí)開(kāi)展審計的檢查方式正在踐行,審計風(fēng)險得到有效控制。內審成果推動(dòng)著(zhù)人民銀行內審理論與實(shí)踐的不斷發(fā)展與豐富――風(fēng)險導向審計的逐步應用,使人民銀行內審內容、方式、方法、思維及工作制度與管理辦法作了相應的調整與充實(shí),出臺了《中國人民銀行領(lǐng)導干部履行職責審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領(lǐng)導干部履行職責審計指南》等。內審成果促進(jìn)著(zhù)人民銀行內部管理方式的優(yōu)化――以人為本的內部管理理念不斷深入,環(huán)境建設得到加強,人人參與內控管理意識得到增強,建立了信息溝通與交流平臺,有效地控制和防范來(lái)自組織內、外部的風(fēng)險,出臺了各類(lèi)行之有效地激勵與約束管理制度與辦法。
審計成果不是零散的,它需要加工、提煉,它可以是一個(gè)細小審計技能的突破,審計方式的更新,也可以是一項制度與規范,更可以是新的內審理論與實(shí)踐的誕生,毋庸置疑,內審科研成果與專(zhuān)利屬于內審成果范疇。
二、內審成果利用、轉化與梗阻
通常,視審計結論與決定(內審意見(jiàn))為內審成果利用與轉化的唯一通道。實(shí)際上,內審工作的各個(gè)環(huán)節都在為內審成果利用與轉化作各類(lèi)鋪墊,如:基于職能部門(mén)的業(yè)務(wù)操作流程與規范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分;充分利用現有審計經(jīng)驗、技術(shù)條件,圓滿(mǎn)完成內審任務(wù),實(shí)現審計目標,達到預期效果是審計成果的奠基石;內審報告、專(zhuān)題案例分析、內審綜合分析和內審工作總結是凝煉審計成果的渠道;內審經(jīng)驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。
為查而查,為整改而整改,為完成任務(wù)而完成任務(wù)的工作態(tài)度只能成為內審成果的梗阻。當前基層人民銀行一個(gè)較為普遍的問(wèn)題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致,其中,不排除內審建議過(guò)于籠統,針對性不強,內審整改跟蹤舉措不力;不排除內審干部對問(wèn)題定性不準,證據不足;不排除因內審人員的“慎獨”而導致的審計風(fēng)險所致。
各類(lèi)材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事,疏于開(kāi)展切合實(shí)際的比照、分析和總結,只能是內審成果的梗阻。當前基層人民銀行內審部門(mén)仍不同程度存在“浮夸”的不良習氣,只看到成績(jì),看不到缺點(diǎn)與差距,片面地夸大業(yè)績(jì),拿不出真材實(shí)料,不注重工作經(jīng)驗與審計技能的總結、積累與交流,只浮于人員思想動(dòng)態(tài)的表層分析上,人云亦云,談不上“探索”、“預見(jiàn)”與“求新”。
內審自身管理制度不健全、執行制度流于形式勢必成為內審成果的梗阻。內審的“矛”一向是指向被審對象,監督被審對象的職責、崗位、流程與制度,查找各類(lèi)可疑風(fēng)險點(diǎn),而自身內部管理制度簡(jiǎn)陋、職責不清、工作透明度不高�，F場(chǎng)審計除了必要的內審通知必須出具,內審報告必須遞交,內審處理決定必須下達外,一切能“靈活”的盡可能“靈活”,現場(chǎng)該收集的證據未收集,該整的工作底稿未整,該列的事實(shí)未列,事后補正、補救的現象在基層人民銀行內審部門(mén)時(shí)有發(fā)生。
領(lǐng)導不重視,工作無(wú)激情,成員不配合也是內審成果的梗阻。有了成績(jì)得不到領(lǐng)導層的欣賞,有求新欲望得不到領(lǐng)導的支持,內審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài)。工作無(wú)激情,為了“績(jì)效”而制作“績(jì)效”,只能是耗費,達不到實(shí)際奏效。缺乏和諧的工作氛圍,缺乏良好分工,不能最大限度地調動(dòng)一切積極因素,發(fā)揮團隊作用,這一切都會(huì )形成一些人為的,不必要的梗阻。
三、促成內審成果利用的幾個(gè)保障
綜上所述,內審成果的利用與轉化集中體現在內審整改的全面落實(shí),最小投入獲取最大收益以及風(fēng)險的最小容忍度。要促成內審成果利用,必須從以下幾個(gè)方面尋求保障舉措:
(一)把握“度、量、衡”,執行責任追究制。責任追究是鞏固內審成果的良好舉措,追究要界定出職責,分清領(lǐng)導責任、管理責任和直接責任,追究應圍繞人民銀行風(fēng)險類(lèi)別進(jìn)行逐級分類(lèi),充分考慮各層級的風(fēng)險源,理清性質(zhì),作出合理、公正的責任追究,避免同一組織不同部門(mén)在同類(lèi)問(wèn)題上追究尺度過(guò)于懸殊,追究還應圍繞內審人員崗位職責與工作質(zhì)量,分析審計風(fēng)險產(chǎn)生的主、客觀(guān)因素,建立審計風(fēng)險備案錄。
(二)商議、協(xié)調與溝通,打造良好體內監督機制。一個(gè)良好的體內監督機制要求崗位監控、部門(mén)監控和內審監督達到良性互動(dòng),這個(gè)監督機制便是內審、事后監督、紀檢監察及相關(guān)部門(mén)組成的大監督工作機制。內審部門(mén)須與職能部門(mén)建立商議制度,商議要有備案,保障領(lǐng)導層就內審監督與職能部門(mén)的爭議進(jìn)行協(xié)調,協(xié)調要有流程,內部審計還要定期通報監督結果,將部門(mén)監督、內審監督和群眾監督納入內控制度體系,取得領(lǐng)導重視與支持,規避審計信息不對稱(chēng)的問(wèn)題。
(三)梳理、總結與分析,利用好現有的提煉平臺�！秲葘彴咐治觥�、《內審查處統計報告》、《內審綜合分析》和《內控報告》組成了內審工作梳理、總結與分析平臺,從《案例分析》到《內控報告》是一個(gè)從個(gè)體問(wèn)題到總體問(wèn)題再到整體綜述的分析過(guò)程。內審干部必須據實(shí)、詳細地開(kāi)展分析與報告,關(guān)注內在兼容性,從審計過(guò)程捕捉個(gè)性化的問(wèn)題,從整體情況尋找解決問(wèn)題的突破口,總結與提煉內審工作經(jīng)驗與做法,并及時(shí)反饋有價(jià)值的信息,達到信息共享、價(jià)值互用、相互促進(jìn)、共同提高之目的。
(四)調研、積累與交流,挖掘新的工作方法與思路。立足當地人民銀行業(yè)務(wù)活動(dòng),開(kāi)展實(shí)地內審調研,掌握業(yè)務(wù)活動(dòng)總體態(tài)勢,及時(shí)發(fā)現內審工作的局限與不足,有的放矢地開(kāi)展內審檢查,調研不是簡(jiǎn)單地遞交一份達到字數要求的報告或調研文章,而應具備一定的可用價(jià)值,調研內容不應局限在自身內審工作范疇,而應拓展到人民銀行各項業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)中,每做一件事,能有一份小結,每想做一件,能有計劃或及時(shí)補正計劃,內審工作就是一個(gè)日積月累,循序漸進(jìn)的過(guò)程。評選優(yōu)秀課題,開(kāi)展學(xué)術(shù)交流,“請進(jìn)來(lái),送出去”的內審工作經(jīng)驗與交流仍然是當前值得推崇的舉措,如何“為我所用”,如何做到“人無(wú)我有,人有我新”,一切從實(shí)出發(fā)。
四、促成內審成果轉化的幾點(diǎn)建議
源于審計實(shí)踐的內審成果上升為理論境界之后,還必須應用到內審工作實(shí)踐中,轉化為審計工作的新生力量,這種循環(huán)往復的關(guān)節點(diǎn)在于:
一要謀求審計檢查方式與技能的突破。賬、表、簿、證通常是內審人員“糾纏不休”的客體,要保障“核實(shí)勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量,可學(xué)習、借鑒先進(jìn)的內控風(fēng)險預警預報方式,運用科技手段,嘗試一些簡(jiǎn)便易行的檢查方式,縮短驗算、核對過(guò)程。采取后續審計及時(shí)跟進(jìn)的連續性監督工作方式,打破內審工作“間歇性噴泉”效應,保持內審監督信息的適時(shí)與連貫,同時(shí),強化人員培訓,彰顯內審分析評價(jià)的透析力,謀求審計檢查效率的倍增。
二要謀求內審管理制度與規范的完善。內部審計人員的工作行為與過(guò)程,必須置于內部管理制度,每位內審成員應有相對應的崗位與職責,職責的履行應有科學(xué)、合理的激勵與約束制度。建立內審人員準入、交流和學(xué)習制度,建立現場(chǎng)審計行為規范,建立審計項目立項、審批、報告與信息反饋工作制度,完善內審文書(shū)流轉、保管與檢查制度,建立、健全內控評審制度,建立一套能凸顯本地內審工作特色,有利于調度每位內審人員積極性的整合辦法,梳理、修繕與整合制度,營(yíng)造嚴謹、和諧的工作氛圍與秩序。
三要謀求組織內部管理制度的不斷完善。內部審計不能停留在羅列內控制度建立與否上,要上升到評價(jià)內部管理制度的優(yōu)劣上,分析內控制度體系能否駕馭整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng),核對每一個(gè)違規與差錯是否有條款與之對應并施于約束,科學(xué)合理地設計測試分析表和分析報告,及時(shí)提出修正建議,將內控制度評價(jià)工作列入內部審計常規性的工作范疇,促進(jìn)組織內部管理制度不斷推陳出新。
四要謀求組織內部每位員工自覺(jué)踐行。內部審計人員必須自始自終堅持“審必果、果必用”的指導思想,視每一項審計為新的一次嘗試、新的一次積累,注重每個(gè)環(huán)節,保質(zhì)、保量全面地完成審計工作,本著(zhù)有利于糾改,有利落實(shí),提出具體的、切實(shí)可行的整改建議,建立與執行整改跟蹤調查、查訪(fǎng)制度,將審計結果與干部考核、用人機制對接,促使自我約束,認真履責盡職,使內部審計威懾力影響到組織內部每位員工、每個(gè)層級。
銀行合規述職報告模板通用6
�、�，為增強全行合規經(jīng)營(yíng)管理意識，提高合規風(fēng)險管理能力，培育良好的合規文化，實(shí)現持續穩健規范經(jīng)營(yíng)，我行以科學(xué)發(fā)展觀(guān)和ⅩⅩ銀行“3510”發(fā)展戰略規劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統領(lǐng)，以落實(shí)《中國ⅩⅩ銀行內控合規體系建設綱要》和《中國ⅩⅩ銀行內部控制基本制度》、《中國ⅩⅩ銀行合規政策》為主線(xiàn)，統籌規劃、整體聯(lián)動(dòng)、多策并舉、持續推進(jìn)包括合規價(jià)值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺(jué)遵循、具有ⅩⅩ銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發(fā)展提供了保障�，F將我行合規文化建設工作總結如下：
一、高度重視，抓認識到位和組織落實(shí)
為了保證合規文化建設活動(dòng)的正常開(kāi)展，我行領(lǐng)導高度重視，并且周密部署：提前時(shí)間組織召開(kāi)會(huì )議，學(xué)習相關(guān)文件精神，深刻領(lǐng)會(huì )開(kāi)展合規文化建設活動(dòng)的重要意義，認真部署合規文化建設活動(dòng)。成立了以任組長(cháng)，任副組長(cháng)，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動(dòng)領(lǐng)導小組，具體負責合規文化建設活動(dòng)的組織和實(shí)施。各單位統一思想認識，加強組織領(lǐng)導，主要負責同志要以身作則，親自過(guò)問(wèn)活動(dòng)開(kāi)展情況，帶頭參加學(xué)習教育，保證合規文化建設活動(dòng)扎實(shí)有效的開(kāi)展。同時(shí)各部門(mén)合理安排，把合規文化建設活動(dòng)與加強領(lǐng)導干部作風(fēng)建設、開(kāi)展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動(dòng)的統籌兼顧，相互促進(jìn)，有序推進(jìn)。
(一為切實(shí)加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實(shí)施方案》�！胺桨浮痹隗w現總行要求內容的基礎上，結合我行實(shí)際，提出了合規文化建設的近期、中期和長(cháng)期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時(shí)，創(chuàng )造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動(dòng)能夠從文化的寬領(lǐng)域和戰略高度來(lái)開(kāi)展。
二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點(diǎn)，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時(shí)時(shí)合規”的活動(dòng)口號；另一方面開(kāi)展了多種形式的合規文化宣傳活動(dòng)。為增強“合規年”活動(dòng)的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點(diǎn)、線(xiàn)、面”相結合；合規宣傳與業(yè)務(wù)宣傳相結合；形象化宣傳和網(wǎng)絡(luò )宣傳相結合；動(dòng)態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結合的原則，充分利用簡(jiǎn)報、網(wǎng)絡(luò )、墻報、專(zhuān)欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動(dòng)。為及時(shí)反映動(dòng)態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進(jìn)工作，通過(guò)設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動(dòng)態(tài)”和“合規知識”等專(zhuān)欄，全方位、多層面、寬角度反映在實(shí)施“合規文化建設工程”中的新問(wèn)題、新做法、新經(jīng)驗。通過(guò)有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。
三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時(shí)，為各項工作合格經(jīng)營(yíng)，穩健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進(jìn)行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門(mén)結合實(shí)際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先后開(kāi)展了多次合規知識競賽，使員工增長(cháng)了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動(dòng)態(tài)。先后開(kāi)展“我為合規做貢獻”征文比賽活動(dòng)，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。
(二反洗錢(qián)評價(jià)工作開(kāi)展順利并取得實(shí)效，培訓和征文活動(dòng)也取得良好效果，領(lǐng)導重視程度普遍提高，反洗錢(qián)內控建設趨于完善，前臺人員對反洗錢(qián)規定的學(xué)習掌握有較大提高。強化了反洗錢(qián)培訓工作，通過(guò)實(shí)際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢(qián)相關(guān)知識。
(三機構合規評價(jià)活動(dòng)逐級有序開(kāi)展。評價(jià)基本反映出機構的合規風(fēng)險狀況，推動(dòng)了全行經(jīng)營(yíng)管理行為規范化和標準化，各部門(mén)按照方案要求逐級組織自評和復評活動(dòng)，對于制度和流程的評價(jià)較為認真和全面，而對于執行狀況的評價(jià)有偏離，評價(jià)結果基本能夠反映機構整體的合規風(fēng)險狀況。通過(guò)分析^p問(wèn)題，落實(shí)整改措施，評價(jià)活動(dòng)取得了一些積極的工作成果。
(四法律事務(wù)工作圍繞“四個(gè)辦法”這一中心，采取多項措施，進(jìn)一步規范工作流程，提高法律風(fēng)險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關(guān)實(shí)施細則后，各部門(mén)都能夠認真貫徹執行相關(guān)制度，按制度規定的職責和流程開(kāi)展審查工作。但仍然存在一些問(wèn)題：對法律風(fēng)險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風(fēng)險對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要意義；對法律事務(wù)管理工作流程執行不到位；個(gè)別分行學(xué)習的主動(dòng)性不足等。
銀行合規述職報告模板通用7
xxxx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等方面加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告如下：
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員進(jìn)行了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識大豆異黃酮識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行合規述職報告模板通用8
根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的"經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
今年，工商銀行湖南邵陽(yáng)分行珍惜發(fā)展機遇，加快業(yè)務(wù)創(chuàng )新，圍繞[全面增強競爭發(fā)展能力和可持續贏(yíng)利能力，努力打造湖南最想事的銀行"的總體要求，不斷加強內控管理，深化體制機制改革，突出七個(gè)工作重點(diǎn)全面推進(jìn)全行內控管理工作，確保全行在省分行年度內控綜合評價(jià)評比中重返二類(lèi)行序列。
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