投資業(yè)務(wù)自查報告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，我們都不可避免地要接觸到報告，報告中提到的所有信息應該是準確無(wú)誤的。那么報告應該怎么寫(xiě)才合適呢？下面是小編幫大家整理的投資業(yè)務(wù)自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
根據《河南銀監局辦公室關(guān)于開(kāi)展“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監辦發(fā)〔20xx〕218號)及市分行的要求，為加強內部管控，遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪，有效防范金融風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康穩健發(fā)展，決定在全行開(kāi)展“兩個(gè)加強、兩個(gè)遏制”專(zhuān)項檢查“回頭看”自查工作。
一是對整改情況進(jìn)行自查。
我行對自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題已整改到位，對違法違規行為反映出的內部管理漏洞，已完善了相應的組織架構、考核機制;不存在新業(yè)務(wù)老問(wèn)題的情況;對疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節建立持續跟蹤檢查和糾正機制。
二是責任追究情況的自查。
我行對自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的責任追究到位，不存在應問(wèn)責而未問(wèn)責、應重處卻輕處的情況;對監管部門(mén)就自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題采取的審慎性監管措施落實(shí)到位;對監管部門(mén)就自查及監管檢查發(fā)現問(wèn)題做出的行政處罰落實(shí)到位。
三是對重點(diǎn)業(yè)務(wù)和環(huán)節的操作風(fēng)險檢查。
貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調查到位;我行無(wú)違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準確;無(wú)違反或減少程序授信。貸款審批合規;無(wú)違規發(fā)放貸款現象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規定種類(lèi)進(jìn)行核算和管理，與開(kāi)戶(hù)單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，對賬合規，發(fā)生額、余額相符，無(wú)以貸轉存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶(hù)資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現金業(yè)務(wù)按照規定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現金庫存不存在超限額等問(wèn)題。票據業(yè)務(wù)方面。貿易背景真實(shí)�？蛻�(hù)提供的交易合同、發(fā)票齊全、合規、真實(shí)，合同內容符合交易雙方營(yíng)業(yè)執照的經(jīng)營(yíng)范圍，以銀行承兌匯票進(jìn)行結算。承兌業(yè)務(wù)擔保按照企業(yè)的.信用等級確定保證金繳存比例，無(wú)人為提高信用等級的情況;保證金及時(shí)足額繳存，保證金資金來(lái)源為自有資金，無(wú)用貸款或貼現資金繳存保證金的情況。票據交易資金無(wú)被挪用或體外循環(huán)現象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會(huì )計核算真實(shí)合規;不存在違規買(mǎi)入返售、賣(mài)出回購、第三方擔保和抽屜協(xié)議的問(wèn)題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開(kāi)展類(lèi)信貸業(yè)務(wù)規避監管;按照要求與有關(guān)單位進(jìn)行賬務(wù)核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規借用銀行機構名義對外提供擔保的問(wèn)題。
重點(diǎn)環(huán)節方面，現金業(yè)務(wù)：我行的現金收付業(yè)務(wù)實(shí)行的是委托同業(yè)銀行代理現金收付，不留庫存現金�，F金業(yè)務(wù)按規定設立出納崗位，并按規定由行長(cháng)、主管行長(cháng)及坐班主任等進(jìn)行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規定，無(wú)少查庫次數。
賬戶(hù)開(kāi)立與變更：我行銀行賬戶(hù)嚴格按照人民銀行規定的程序開(kāi)立或變更銀行結算賬戶(hù)，法人代表授權書(shū)、印絕、企業(yè)資料真實(shí)、齊全。
重要空白憑證購買(mǎi)和管理：重要空白憑證預留印絕、印章真實(shí)，對重要空白憑證實(shí)行專(zhuān)人并入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節實(shí)行分離和監督機制。
驗�。何倚蓄A留印絕中印章真實(shí)，日常業(yè)務(wù)辦理時(shí)機器進(jìn)行驗印核對，若機器審核不過(guò)采取人工審驗，人工審驗實(shí)行折角核對。
銀企對賬：我行嚴格實(shí)行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實(shí)行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進(jìn)行核對，對其印絕進(jìn)行電子驗印，并定期對對賬結果進(jìn)行分析。
內控制度執行情況：我行按規定實(shí)行輪崗交流、內部監督檢查，認真落實(shí)授權授信。
重要崗位員工行為管理：我行嚴格規范重要崗位和敏感環(huán)節工作人員八小時(shí)內外的行為，特別是基層營(yíng)業(yè)性機構、部門(mén)負責人、客戶(hù)經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應的行為失范監察制度;對員工異常行為和賬戶(hù)異常交易進(jìn)行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。
業(yè)務(wù)考核機制檢查：我行考核指標設置合理，不存在層層加碼、過(guò)度關(guān)注市場(chǎng)份額等經(jīng)營(yíng)性指標，忽視合規經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標以及風(fēng)險管理類(lèi)指標等情況。
通過(guò)自查，我行沒(méi)有發(fā)現新問(wèn)題，但我行將依舊按照上級行的規章制度，依法合規經(jīng)營(yíng)，加強內部管控，遏制違規經(jīng)營(yíng)和違法犯罪現象的發(fā)生。
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